信用社銀行今年銀行卡業(yè)務拓展工作方案-資料下載頁
2025-06-06 20:29本頁面
【正文】 保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標準，風險能控制，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務順利穩(wěn)健開展。銀行卡業(yè)務風險防范銀行卡業(yè)務發(fā)展非常迅速，隨之而來的犯罪活動也相當猖獗。我省銀行卡業(yè)務剛剛起步，缺乏相應的風險管理經(jīng)驗。因此，從現(xiàn)在開始就要把風險防范工作與業(yè)務推廣工作并舉，牢固樹立風險防范意識，將人防與技防手段緊密結合，提高銀行卡風險抵御能力。①各社要高度重視發(fā)卡業(yè)務的合規(guī)性管理，應本著審慎經(jīng)營原則，公開告知申請人須提交的主要申請資料及基本要求，并按規(guī)定進行認真審核。發(fā)卡業(yè)務必須嚴格執(zhí)行相關操作規(guī)程，申請表必須由申請人本人親筆簽名確認，不得在申請人不知情或違背申請人意愿的情況下盲目發(fā)卡。②按照中國銀聯(lián)對入網(wǎng)機構風險防范的具體規(guī)定，加強特約商戶、自助設備等管理，并通過中國銀聯(lián)風險信息共享平臺強化發(fā)卡業(yè)務、收單業(yè)務風險環(huán)節(jié)和風險點控制。③培養(yǎng)全員銀行卡業(yè)務風險防范意識，強化業(yè)務技能訓練，提高臨柜人員對銀行卡真?zhèn)巫R別能力及對可疑交易的分析判斷能力，維護信用社和客戶利益不受損失。④建立全縣銀行卡業(yè)務檢查機制，并將銀行卡業(yè)務檢查納入聯(lián)社內(nèi)部管理工作，作為常規(guī)稽核和專項稽核的重要內(nèi)容。不定期地檢查全縣營業(yè)網(wǎng)點銀行卡業(yè)務柜面受理情況、各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況、空白卡片管理情況等，及時發(fā)現(xiàn)問題和隱患，糾正不規(guī)范行為，嚴肅處理各種違規(guī)操作行為。
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