【正文】 貸款支出1420024500175801758017580本年貸款支出17580————本年應(yīng)計利息本年還本付息年末貸款累計220801758017580175800還款來源利潤利潤利潤利潤利潤投 資 使 用 計 劃 表單位：人民幣萬元序號項目合計第一年1新增總投資1758017580固定資產(chǎn)建設(shè)投資95809580建設(shè)期利息615615流動資金738573852資金籌措1758017580借款1758017580建設(shè)投資貸款89658965建設(shè)期利息615615流動資金借款80008000結(jié) 論一、 耐磨材料及產(chǎn)品的研究開發(fā)創(chuàng)始人白松浩先生是中國摩擦學(xué)術(shù)委員會理事、專家組成員、青年專業(yè)委員會副主任委員，中國煤炭工業(yè)煤炭加工利用協(xié)會常務(wù)理事，**市浩松科技有限公司董事長、高級工程師，對耐磨材料研究開發(fā)已有23年之久。自1985年至2007年先后研發(fā)的塑料合金、陶瓷、碳化硅等系列非金屬耐磨材料及產(chǎn)品，獲得專利20余項，在重介選煤廠，重介質(zhì)、混合物料管道輸送方面比高錳鋼、高鉻合金、橡膠、剛玉、鑄石以及進口管道使用壽命分別提高了2～262倍，提高經(jīng)濟效益顯著，%，有很高的聲譽。根據(jù)廣大用戶的反饋意見，非金屬耐磨材料產(chǎn)品在使用過程中還存在著諸多不足，如：不耐沖擊、不能敲擊，不能強烈振動，易破碎、易脫落，機械強度低，使用范圍僅限于1～12Kg壓力管道，使用范圍窄等缺陷。自1991年開始對金屬耐磨材料進行了廣泛細(xì)致深入研究，經(jīng)過12年598次試驗，于2003年研制成功了WMCN鋼，經(jīng)過平朔安太堡、安家?guī)X選煤廠，河南永城城郊選煤廠、安徽皖北祁東礦選煤廠使用結(jié)果（詳見使用報告）顯示，WMCN鋼使用壽命在不同工況條件下比高錳鋼、高鉻合金、塑料合金、陶瓷、碳化硅、鑄石、微晶、剛玉、耐磨橡膠等耐磨材料產(chǎn)品分別提高了2～262倍，堪稱超耐磨、高抗沖擊、強韌性材料，其優(yōu)良機械特性是前所未有的。2005年通過了**市科委組織的由工程院院士及有關(guān)方面的專家組成的鑒定委員會對WMCN鋼材料進行的鑒定，與會專家一致認(rèn)為該材料各項性能指標(biāo)均達(dá)到國際領(lǐng)先水平，2006年通過了**市科委高新技術(shù)成果認(rèn)定并獲得3000萬元資金支持。二、 項目建設(shè)說明2003年11月獲得國土出讓證，至2006年11月，四年間由于農(nóng)民鬧事一直未能施工，自2006年12月份開始施工至2008年6月，建成廠房9700余平方米、研發(fā)中心樓7300平方米、辦公樓4300平方米、35KV變電站一座及附屬設(shè)施、生產(chǎn)設(shè)備（年生產(chǎn)能力3萬噸消失模負(fù)壓鑄造線一條）安裝完畢。7～8月份進行調(diào)試，9月1日正式投產(chǎn)，到08年12月底完成銷售收入1500萬元。2008年共簽訂銷售合同近3億元（詳見合同附件）。由于流動資金非常緊張，現(xiàn)只能做500萬以下的訂單（注：自2007年下半年以來購貨方不支付供貨方預(yù)付款，而以前購貨方至少支付30%預(yù)付款）。三、 市場說明根據(jù)各行業(yè)協(xié)會統(tǒng)計：煤炭：2008年我國原煤產(chǎn)量28億噸，年增長率為11%。預(yù)計2009年原煤開采量31億噸，消耗耐磨材料247萬噸；入選量18億噸，消耗耐磨材料約300萬噸，2009年煤炭行業(yè)耐磨材料總需求量約547萬噸。鋼鐵、有色金屬礦山，中小型礦山產(chǎn)量1億噸，對耐磨材料的年需求量為144萬噸；，；鋼鐵、有色金屬：選礦、尾礦輸送耐磨材料年需求量約156萬噸。鋼鐵、有色金屬行業(yè)耐磨材料年總需求量約352萬噸。燃煤電廠2007年我國煤電裝機容量約為5億千瓦，1060萬KW以上機組為1706臺，年需煤量為12億噸，全國每年消耗耐磨材料為1706臺，即1112萬噸。水泥行業(yè)沙石開采加工、水泥生產(chǎn)年需求耐磨材料約38萬噸。裝甲車及工程機械制造業(yè)裝甲車甲板、炮塔、履帶、驅(qū)動輪、隨動輪、鏟齒、鏟唇、鏟角、重型車廂襯板、挖斗等年需求耐磨材料約27萬噸。石油行業(yè)石油開采機械設(shè)備，如：耐磨管道、套管等年需求量約90萬噸。航道疏浚工程航道、碼頭的清游挖沙設(shè)備，如：大型渣漿泵、輸送管道等年需求量約42萬噸。行業(yè)耐磨材料年需求量（萬噸）煤炭547鋼鐵、有色金屬352煤電1112水泥38裝甲車及工程機械業(yè)27石油90航道疏浚42合計2208四、 銷售策略23年自強不息的奮斗歷程，公司產(chǎn)品在煤炭、鋼鐵、熱電等行業(yè)有較好聲譽和大批固定客戶（公司銷售對象均為國家500強大型集團公司），尤其在選煤行業(yè)，公司產(chǎn)品占近70%的銷售市場，被列為國家電力總公司機械歸口管理企業(yè)，2008年被煤炭工業(yè)協(xié)會評為“十佳選煤設(shè)備制造廠”。針對鋼鐵、有色金屬礦山、煤炭、燃煤電廠、工程機械、石油、水泥制造、航道疏浚工程等行業(yè)的廢舊設(shè)備、材料數(shù)量大的情況，采取以下幾種新的務(wù)實營銷方法：以舊換新：就是以廢舊鋼材、設(shè)備、材料換取客戶所需要的產(chǎn)品，收取一定數(shù)量的加工費，與客戶簽訂長期合作協(xié)議。用戶的廢舊鋼材、設(shè)備、材料量比較大時，可以采取廢舊鋼材、設(shè)備、材料按市場價格結(jié)算，我方生產(chǎn)的成品按市場銷售價結(jié)算，兩者總價有差價時，不足的一方補給另一方差價，或用產(chǎn)品、廢舊鋼材補足對方即可。以上兩種方法既解決了客戶的廢舊鋼材、設(shè)備、材料銷售與采購資金緊張，又解決了我方的原材料問題，且符合國家循環(huán)經(jīng)濟、節(jié)約資源的政策，可謂一舉多得。各種形式代理、代銷工作也在有條不紊地進行。五、銷售說明2008年銷售說明在生產(chǎn)設(shè)備安裝調(diào)試的同時，公司加大對新型超耐磨、高抗沖擊、強韌性，具有優(yōu)良機械特性的WMCN鋼材料的宣傳力度，引起了廣大用戶的關(guān)注，2008年112月共簽訂銷貨合同近3億元，2009年與中昱軍利（北京）。由于流動資金緊張，只能做500萬元以下的小訂單，自9月12月共完成產(chǎn)值1500萬元。2009年主要銷售目標(biāo)a)全國煤老大“神華集團”，全部重介選煤，年需求耐磨材料27萬噸噸。b)中煤集團，全部重介選煤，年需求耐磨材料22萬噸噸，可簽訂單2億元。六、財務(wù)說明20032007年出現(xiàn)的銷售收入：當(dāng)時為了滿足北倉鎮(zhèn)政府的要求，把原衡水公司的部分銷售訂單拿到**公司做，**公司自20032008年8月是項目建設(shè)期，不具備生產(chǎn)能力。**公司的實際生產(chǎn)銷售是從2008年9月1日至12月31日，完成產(chǎn)值1500萬元。七、負(fù)債說明（銀行借款），企業(yè)交貸款保證金1600萬元（其中：光大銀行1200萬元，建設(shè)銀行400萬元）。貸款明細(xì)如下表：序號貸款銀行合同生效 日期合同終止 日期信貸品種貸款方式抵押物或擔(dān)保人貸款 金額貸款 余額1中國銀行股份有限公司**市分行業(yè)務(wù)部20063292011329固定資產(chǎn)抵押全部土地使用權(quán)及6車間540049002中國光大銀行**紫金山路支行20066302009629固定資產(chǎn)擔(dān)保**創(chuàng)業(yè)投資擔(dān)保有限公司300028003中國建設(shè)銀行股份有限公司**河北支行200692200991固定資產(chǎn)擔(dān)保**創(chuàng)業(yè)投資擔(dān)保有限公司200020004衡水市城市信用社紅旗大街營業(yè)部20081012011101固定資產(chǎn)擔(dān)保衡水天王電器有限公司120012005衡水市城市信用社紅旗大街營業(yè)部20081012011101固定資產(chǎn)擔(dān)保衡水金澤鋼業(yè)工程有限公司33003300合 計1490014200注：第2項為國家開發(fā)銀行委托光大銀行發(fā)放的科技貼息貸款。八、項目說明（詳見市發(fā)改委文件批復(fù)）（截至2008年12月31日）；二期投入17580萬元（需融資），其中：連鑄連軋設(shè)備9580萬元，流動資金8000萬元。九、債權(quán)融資抵押物的說明 投資人確定投資本項目時（見貸款單位資金審批書），我公司還清中行貸款，將房地產(chǎn)整合后一并抵押或分割抵押。