【正文】 案）。整個(gè)系統(tǒng)的主要功能及整套的技術(shù)架構(gòu)都已在廈門分行項(xiàng)目中已實(shí)現(xiàn)。廈門分行的外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)從2001年8月份上線以來(lái)，運(yùn)行穩(wěn)定，能夠滿足業(yè)務(wù)需要。擬推薦合作的公司與中國(guó)建設(shè)銀行有著長(zhǎng)期友好的合作基礎(chǔ)。以廈門分行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)為基礎(chǔ)進(jìn)行優(yōu)化和推廣，從各個(gè)方面考慮，技術(shù)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)都是極小的。 資源的有效性外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目所需要的資源包括時(shí)間、經(jīng)費(fèi)、軟硬件設(shè)備、人員等方面。l 時(shí)間方面：外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)爭(zhēng)取從立項(xiàng)開始用六個(gè)月時(shí)間實(shí)現(xiàn)首批試點(diǎn)行上線運(yùn)行。根據(jù)項(xiàng)目可研性小組與擬推薦合作公司的初步接觸，及廈門分行的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)和對(duì)項(xiàng)目?jī)?yōu)化工作量的估計(jì)，該時(shí)間目標(biāo)基本能夠?qū)崿F(xiàn)。外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目的實(shí)施，可以有效地對(duì)外匯會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行初步的規(guī)范統(tǒng)一，為將來(lái)全行實(shí)現(xiàn)核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)奠定了一個(gè)良好的基礎(chǔ)；可以改變現(xiàn)在外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)的落后局面，解決實(shí)現(xiàn)核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)過(guò)渡階段的業(yè)務(wù)拓展需要。l 經(jīng)費(fèi)方面：在立項(xiàng)后申請(qǐng)項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)，主要用于購(gòu)置軟硬件設(shè)備，包括：硬件設(shè)備，如RS6000等；應(yīng)用軟件的版權(quán)費(fèi)、實(shí)施開發(fā)費(fèi)和支持服務(wù)費(fèi)等；其它支持軟件，如：TUXEDO、ACE等；及其它開發(fā)費(fèi)用。在以上費(fèi)用得到保證的情況下，將有力推進(jìn)項(xiàng)目成功。l 軟硬件設(shè)備方面：對(duì)于已使用IBM RS/6000為業(yè)務(wù)主機(jī)的分行，外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)可以直接與原系統(tǒng)運(yùn)行在同一環(huán)境下，可以最大程度的利用現(xiàn)有的設(shè)備與資源；對(duì)于使用其他類型主機(jī)的分行，只需IBM RS/6000 F80或以上的機(jī)器即可運(yùn)行外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)。在經(jīng)費(fèi)到位后，這些軟、硬件將有保障，是項(xiàng)目順利進(jìn)行的基礎(chǔ)。l 人員方面： 廈門分行外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)是由分行技術(shù)人員和公司技術(shù)力量合作共同開發(fā)研制的。在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，除要求合作公司 配備充足、合適的人員外，總行可以從分行選調(diào)部分業(yè)務(wù)和技術(shù)人員，來(lái)參與本次項(xiàng)目開發(fā)。 技術(shù)的成熟度根據(jù)《外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目技術(shù)方案》的設(shè)計(jì)，本系統(tǒng)主要采用技術(shù)如下：l 硬件：RS6000l 支持軟件：AIX、SCO OpenServer、Informix、交易中間件TUXEDO、ACE產(chǎn)品等l 其它技術(shù)：通訊安全保密及異常處理、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)安全及異常處理、主機(jī)系統(tǒng)雙機(jī)熱備等技術(shù)。這些都是應(yīng)用廣泛、極為成熟的技術(shù)。在我行其它系統(tǒng)中都有使用，能夠有力支持本系統(tǒng)。第5章 經(jīng)濟(jì)可行性評(píng)價(jià) 預(yù)計(jì)投入成本及投資期 項(xiàng)目預(yù)計(jì)投入成本外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目投入成本，包括前期費(fèi)用、購(gòu)置軟件費(fèi)用、開發(fā)費(fèi)用、推廣費(fèi)用等?？傂型鈪R會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目小組將由總行會(huì)計(jì)部、信息技術(shù)部以及廈門分行和其他有關(guān)分行的業(yè)務(wù)及技術(shù)骨干組成，人員暫定為10—15人。在各分行的具體實(shí)施將由分行具體業(yè)務(wù)人員來(lái)完成，費(fèi)用由各分行自行解決。根據(jù)公司的報(bào)價(jià)（公司報(bào)價(jià)清單見附件）， l 總行一次性支付該軟件版本使用費(fèi)，約需1600萬(wàn)元；l 總行對(duì)其進(jìn)一步改造，成為全行統(tǒng)一規(guī)范的系統(tǒng)，約需500萬(wàn)；l 各分行推廣支持費(fèi)用等，按平均每家分行54萬(wàn)元，約需1350萬(wàn)元（暫按25家分行計(jì)算，也可根據(jù)實(shí)際情況具體協(xié)商而定）；以上費(fèi)用合計(jì)3450萬(wàn)元。公司報(bào)價(jià)附后，具體價(jià)格將由計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信息技術(shù)部等組成的商務(wù)談判小組與公司談判確定。另外，項(xiàng)目需要投入的費(fèi)用還包括：l 由于系統(tǒng)開發(fā)將在廈門進(jìn)行，系統(tǒng)測(cè)試和試點(diǎn)分別在三家分行進(jìn)行，另外系統(tǒng)的推廣均需要總行項(xiàng)目小組人員參加，其差旅、食宿等費(fèi)用約需400500萬(wàn)元。l 分行實(shí)施費(fèi)用，按平均每家分行10萬(wàn)元，約需250萬(wàn)元（按25家分行計(jì)算）l 各分行新增的硬件費(fèi)用根據(jù)各行情況具體確定，初步估算為2000萬(wàn)元（按25家分行計(jì)算）。l 本系統(tǒng)要正常運(yùn)行必須安裝如下系統(tǒng)軟件：后臺(tái)主機(jī)數(shù)據(jù)庫(kù)軟件Inofrmix DS , SQL 、中間件產(chǎn)品TUXEDO、開發(fā)系統(tǒng)Client SDK、前臺(tái)神州數(shù)碼ACE平臺(tái)，這些軟件是支持系統(tǒng)運(yùn)行的必需軟件，約需1480萬(wàn)（按25家分行計(jì)算）。 項(xiàng)目投資期考慮到項(xiàng)目的時(shí)效性，外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目計(jì)劃分為如下兩個(gè)階段進(jìn)行：l 第一階段對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行“省市行”模式的適應(yīng)性改造和優(yōu)化，并選擇至少一家城市分行和一家省級(jí)分行進(jìn)行試點(diǎn)。如果項(xiàng)目能夠2002年5月底之前通過(guò)立項(xiàng)工作，則爭(zhēng)取讓試點(diǎn)行在2002年12月之前正式上線。l 第二階段在仍使用FEBS系統(tǒng)的省市分行進(jìn)行推廣。該階段計(jì)劃使用九個(gè)月左右的時(shí)間。兩個(gè)階段共計(jì)需15個(gè)月左右的時(shí)間。 項(xiàng)目效益分析　　“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”作為外匯業(yè)務(wù)的支持系統(tǒng)，其屬于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目，該項(xiàng)目的完成，將極大提高我行的外匯業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和管理能力，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)力。從質(zhì)的角度分析，其帶來(lái)的效益主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：l 國(guó)際結(jié)算量、結(jié)售匯量將在現(xiàn)有基礎(chǔ)上有一定增長(zhǎng)，給我行帶來(lái)豐厚的手續(xù)費(fèi)收入。市場(chǎng)份額也會(huì)有一定的增長(zhǎng)，提高我行本外幣整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。l 可以提高工作效率，有利于提高服務(wù)質(zhì)量，吸引更多的客戶，從而吸引更多的資金，增大潛在的存貸利差收入。l 該系統(tǒng)自動(dòng)化程度較高，可以節(jié)省大量人力資源耗費(fèi)，從而減少人力成本；將部分會(huì)計(jì)人員從原來(lái)繁瑣的操作中解脫出來(lái)，從事更有價(jià)值的工作。根據(jù)廈門建行系統(tǒng)運(yùn)行情況測(cè)算，“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”的實(shí)施可以節(jié)省大約三分之一的外匯會(huì)計(jì)人員投入。l 可以迅速提高行內(nèi)資金清算速度，減少在途資金，給客戶和銀行帶來(lái)雙贏。廈門建行運(yùn)用該系統(tǒng)后，匯入?yún)R款解付到一線柜臺(tái)的時(shí)間由原來(lái)的半天縮短為1個(gè)小時(shí)。對(duì)于采用多級(jí)清算的省市行模式，“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”提高清算速度的效果將更為顯著。l 有利于提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，從內(nèi)部和外部?jī)蓚€(gè)方面改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，降低資金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高資金運(yùn)用效率。l 可以提高我行信息統(tǒng)計(jì)水平，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供更為有效的依據(jù)；為客戶提供個(gè)性化服務(wù)提供分析資料。第6章 社會(huì)可行性評(píng)價(jià)由于外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目是在廈門建行已經(jīng)開發(fā)完成、投入使用的外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)的原型基礎(chǔ)上進(jìn)行的，廈門建行與合作公司對(duì)于該系統(tǒng)共同擁有權(quán)力，因此，該系統(tǒng)在建設(shè)銀行全行的推廣不會(huì)導(dǎo)致任何法律上的責(zé)任。該系統(tǒng)的原型在廈門建行的使用也證明，系統(tǒng)操作靈活方便、功能強(qiáng)大，業(yè)務(wù)需求更合理，處理流程比以往更簡(jiǎn)潔、方便，使用人員的操作畫面與操作方式與常用柜面系統(tǒng)基本類似，同時(shí)對(duì)使用者的個(gè)人要求降低，可以從許多原來(lái)繁瑣的操作中解脫出來(lái)從事更有價(jià)值得工作。對(duì)客戶而言，在同樣的情況下，能夠從建設(shè)銀行的各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)得到更好的、更標(biāo)準(zhǔn)、更迅捷的服務(wù)，提高了客戶的滿意度。外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)的實(shí)施，有助于提高我行的外匯會(huì)計(jì)管理水平，確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性；有助于防范風(fēng)險(xiǎn)，提高資金營(yíng)運(yùn)水平?？梢?，外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)具有社會(huì)可行性。第7章 可選技術(shù)方案項(xiàng)目可選技術(shù)方案詳見附件《外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目技術(shù)方案》。第8章 結(jié)論意見通過(guò)以上對(duì)項(xiàng)目業(yè)務(wù)和技術(shù)方案的概要描述，并從技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等方面進(jìn)行可行性分析，我們認(rèn)為“外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)”項(xiàng)目是具有必要性和可行性，建議立即組織項(xiàng)目實(shí)施，解決我行國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展瓶頸問(wèn)題。附件：外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)公司報(bào)價(jià)清單中國(guó)建設(shè)銀行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)報(bào)價(jià)（人民幣萬(wàn)元）序號(hào)項(xiàng)目?jī)?nèi)容報(bào)價(jià)一、分行應(yīng)用軟件系統(tǒng)n 存款業(yè)務(wù)n 貸款業(yè)務(wù)n 柜臺(tái)買賣業(yè)務(wù)n 資金部門業(yè)務(wù)n 往來(lái)業(yè)務(wù)n 日終日始業(yè)務(wù)n 帳務(wù)核心n 公用交易業(yè)務(wù)n 查詢業(yè)務(wù)n 其他管理業(yè)務(wù)n 報(bào)表生成管理業(yè)務(wù)3005040203030503010201010二、客戶推廣支持費(fèi)用50三、培訓(xùn)10報(bào)價(jià)說(shuō)明：n 若按每個(gè)分行進(jìn)行推廣，公司則考慮在每個(gè)分行單價(jià)基礎(chǔ)上進(jìn)行優(yōu)惠，但每個(gè)分行單價(jià)應(yīng)不少于240萬(wàn)，這是因?yàn)樵撥浖纫采w一級(jí)分行，也要覆蓋二級(jí)分行。其中的客戶推廣支持費(fèi)用包括在省一級(jí)（市）進(jìn)行的客戶化工作、需求分析規(guī)劃、系統(tǒng)接口以及數(shù)據(jù)移植、輔導(dǎo)上線工作，因此每個(gè)分行投資為300萬(wàn)元（包括推廣支持費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)）。n 若由總行統(tǒng)一買斷版權(quán)，即公司將版權(quán)移交給建總行，公司則考慮以20個(gè)分行投資額300萬(wàn)元＊20=6000萬(wàn)元打3折，即1800萬(wàn)元出讓，向總行統(tǒng)一移交軟件版權(quán)，包括（源程序、開發(fā)文檔），在此基礎(chǔ)上進(jìn)行客戶標(biāo)準(zhǔn)化工作，再向分行統(tǒng)一推廣。一、 總行應(yīng)用軟件客戶集成推廣費(fèi)用報(bào)價(jià)該費(fèi)用按總行需求及技術(shù)方案測(cè)定開發(fā)周期具體確定。項(xiàng)目分類小計(jì)軟件客戶化費(fèi)系統(tǒng)客戶化費(fèi) 3,000,000小計(jì) 3,000,000系統(tǒng)規(guī)劃整合費(fèi)系統(tǒng)需求規(guī)劃分析 系統(tǒng)技術(shù)方案制定系統(tǒng)接口技術(shù)標(biāo)準(zhǔn) 小計(jì) 2,000,000 合計(jì)　 5,000,000 二、 一級(jí)分行推廣支持費(fèi)用明細(xì)（單位：每家分行）項(xiàng)目分類人員單價(jià)時(shí)間小計(jì)人力資源行業(yè)專家1500002 100,000 資深工程師2350002 140,000 工程師2300002 120,000 小計(jì)　 360,000 差旅費(fèi)交通費(fèi)56000 30,000 食宿補(bǔ)貼550060 150,000 小計(jì)　 180,000 合計(jì)　　 540,000 三、 培訓(xùn)費(fèi)用明細(xì)該費(fèi)用以10個(gè)分行為單位，全行預(yù)計(jì)組織兩次，總培訓(xùn)費(fèi)用計(jì)159萬(wàn)元。每個(gè)分行4人參加，培訓(xùn)天數(shù)15天，單培訓(xùn)費(fèi)用明細(xì)如下。項(xiàng)目單價(jià)人數(shù)天數(shù)行數(shù)小計(jì)食宿40041510 240,000 資料8004　10 32,000 師資3200515　 240,000 場(chǎng)地6000　15　 90,000 設(shè)備租賃費(fèi)用100000　　　 100,000 車輛租賃費(fèi)1000　15　 15,000 小計(jì)　　　　 717,000 專業(yè)公司代辦費(fèi)（按小價(jià)10％計(jì)） 71,700 　　　 71,700 小計(jì)　　　　 788,700 福建東南融通公司 2002/04/1846 /