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金融法證券法ppt課件-資料下載頁

2025-05-12 13:38本頁面
  

【正文】 出口結(jié)算; (八)自營和代客戶買賣外匯; (九)代理外幣及外匯票據(jù)兌換; (十)代理外幣信用卡付款; (十一)保管及保管箱業(yè)務(wù); (十二)資信調(diào)查和咨詢; (十三)經(jīng)批準的本幣業(yè)務(wù)和其他外幣業(yè)務(wù)。 2022/5/26 83 (四)業(yè)務(wù)范圍(續(xù)) 外資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司: (一)每筆不少于10萬美元,期限不少 于3個月的外匯存款; (二)外匯放款; (三)外匯票據(jù)貼現(xiàn); (四)經(jīng)批準的外匯投資; (五)外匯擔保; (六)自營和代客戶買賣外匯; (七)資信調(diào)查和咨詢; (八)外匯信托; (九)經(jīng)批準的本幣業(yè)務(wù)和其他外幣業(yè)務(wù)。 2022/5/26 84 三、業(yè)務(wù)監(jiān)管 資本充足率 外資銀行、合資銀行、外資財務(wù) 公司、合資財務(wù)公司的總資產(chǎn)不得超 過其實收資本加儲備金之和的20倍。 外資銀行 、 合資銀行 、 外資財務(wù) 公司 、 合資財務(wù)公司的資本充足率 不 得低于8 % 。 2022/5/26 85 流動性監(jiān)管 外資銀行、合資銀行、外資財務(wù) 公司、合資財務(wù)公司的固定資產(chǎn)不得 超過其實收資本加儲備金之和的 40%。 外資銀行、合資銀行、外資財務(wù) 公司、合資財務(wù)公司的投資總額不得 超過其實收資本加儲備金之和的 30%。 2022/5/26 86 資產(chǎn)集中監(jiān)管 外資銀行、合資銀行、外資財務(wù) 公司、合資財務(wù)公司對1個企業(yè)及其 關(guān)聯(lián)企業(yè)的放款,不得超過其實收資 本加儲備金之和的百分之三十,但是 經(jīng)中國人民銀行特許的除外。 中國商業(yè)銀行法 :對同一借款人的 貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例 不得超過百分之十。 2022/5/26 87 內(nèi)控制度 外資金融機構(gòu)在正式開業(yè)前須 按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定建立 完善的內(nèi)部控制制度,包括存款、 貸款、匯兌、外匯交易、財務(wù)及投 資管理等方面的內(nèi)部控制制度和內(nèi) 部審計制度,報中國人民銀行當?shù)? 分支機構(gòu)審核。 2022/5/26 88 內(nèi)控制度(續(xù)) 外資金融機構(gòu)所建立的內(nèi)部控制 制度,應(yīng)體現(xiàn)以下基本原則: (一)對職員的有效監(jiān)管,尤其是對 交易和資金運用等敏感業(yè)務(wù)部門有關(guān) 人員的監(jiān)管; (二)業(yè)務(wù)的批準和復(fù)查制度; (三)關(guān)鍵職能的分工和人員的互相 牽制。 2022/5/26 89 風險控制: 1)外國銀行分行的營運資金的 30% 應(yīng)當以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn) 形式存在,包括在中國人民銀行指定 的銀行的存款等。 2)外資銀行、合資銀行、外資財務(wù) 公司、合資財務(wù)公司的實收資本低于 注冊資本的,必須每年從其稅后利潤 中提取 25%予以補充,直至其實收資 本加儲備金之和等于其注冊資本。 2022/5/26 90 其他監(jiān)管要求: 1)外資金融機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收 的存款不得超過其總資產(chǎn)的 40%。 2)外資金融機構(gòu)應(yīng)當聘用至少1 名中國公民為高層管理人員。 3)外資金融機構(gòu)應(yīng)當聘用中國注 冊會計師,并經(jīng)所在地區(qū)的中國人 民銀行分行認可。 2022/5/26 91 監(jiān)管手段 1) 外資金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向 中國人民銀行及其有關(guān)分支機構(gòu)報 送財務(wù)報表和有關(guān)資料。 2)中國人民銀行及其有關(guān)分支機 構(gòu)有權(quán)檢查、稽核外資金融機構(gòu)的 經(jīng)營管理和財務(wù)狀況。 2022/5/26 92 四、市場退出監(jiān)管 解散 外資金融機構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活 動,應(yīng)當在距終止業(yè)務(wù)活動30日 前以書面形式向中國人民銀行提出 申請,經(jīng)中國人民銀行審查批準后 予以解散并進行清算。 2022/5/26 93 被撤銷 外資金融機構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù) 的,中國人民銀行可以責令其停業(yè), 限期清理。在清理期限內(nèi),已恢復(fù)償 付能力、需要復(fù)業(yè)的,必須向中國人 民銀行提出復(fù)業(yè)申請;超過清理期限 仍未恢復(fù)償付能力的,應(yīng)當進行清算。 2022/5/26 94 破產(chǎn) 當外資銀行經(jīng)營持續(xù)虧損或資 不抵債、不能清償?shù)狡趥鶆?wù)時,同 樣可以申請破產(chǎn)保護。 2022/5/26 95 第三節(jié) 外國金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理 適用范圍: 本辦法所稱外國金融機構(gòu),系指在 中華人民共和國境外注冊的商業(yè)銀行、 投資銀行、商人銀行、證券公司、保險 公司、保險經(jīng)紀人公司、保險代理人公 司、保險公估行、基金管理公司、外匯 經(jīng)紀人公司、信用卡公司、融資性租賃 公司等金融機構(gòu)。 2022/5/26 96 代表處 ,是指外國金融機構(gòu)在中國 境內(nèi)獲準設(shè)立并從事咨詢、聯(lián)絡(luò)、 市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的派出機 構(gòu)。 2022/5/26 97 設(shè)立條件: 申請設(shè)立代表處,應(yīng)當具備下列條件 : (一)申請者所在國家或地區(qū)有完善 的金融監(jiān)督管理制度; (二)申請者是由其所在國或地區(qū)金 融監(jiān)管當局批準設(shè)立的金融機構(gòu),或 者是金融性行業(yè)協(xié)會成員; (三)申請者合法經(jīng)營、享有良好信 譽并在過去3年內(nèi)連續(xù)盈利。 2022/5/26 98 監(jiān)督管理: ( 1)代表處及其工作人員,不得與任何法人或自然 人簽訂可能給代表處或所代表的機構(gòu)帶來收入的協(xié)議 或契約,也不得從事其他經(jīng)營性活動。 ( 2)首席代表不得由其總管理機構(gòu)或地區(qū)總部有關(guān) 部門負責人兼任,也不得在中國境內(nèi)任何機構(gòu)兼職; 首席代表應(yīng)當常駐代表處主持日常工作,離境1個月 以上,應(yīng)當指定專人代行其職,并報中國人民銀行當 地分行備案。 ( 3)代表處應(yīng)當于每年2月底前向中國人民銀行當 地分行報送上一年度的工作報告,由中國人民銀行分 行轉(zhuǎn)報總行;工作報告應(yīng)當按中國人民銀行規(guī)定的格 式用中文填寫。 2022/5/26 99 撤銷 ( 1)事先批準 撤銷代表處,應(yīng)提前向中國人民 銀行提交由其外國金融機構(gòu)董事長或 總經(jīng)理簽署的申請,經(jīng)批準后,向國 家工商行政管理局申請注銷登記,并 到有關(guān)部門辦理相關(guān)手續(xù)。 2022/5/26 100 ( 2)責任承擔 代表處撤銷后,凡設(shè)有總代表處 的,由其總代表處負責未了事宜;沒 有設(shè)立總代表處的,一切未了事宜由 其外國金融機構(gòu)承擔責任。
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