子女教育金手冊(cè)。ppt課件-資料下載頁
2025-05-12 07:42本頁面
【正文】 式理財(cái)工具與五大財(cái)務(wù)目標(biāo)的對(duì)應(yīng)關(guān)系理 財(cái) 工具 風(fēng)險(xiǎn) 性 獲 利性 保本性 資 金屬性節(jié) 稅性銀 行定期 低 低 高 短 低儲(chǔ) 蓄性保 險(xiǎn) 低 低 高 長 中債 券 /基金 中 中 中 短 低投 資 型保 單 中 中 中 長 中股票 高 高 低 短 低房地 產(chǎn) 高 高 中 中 低各式理財(cái)工具的風(fēng)險(xiǎn)分析各式理財(cái)工具的風(fēng)險(xiǎn)分析理 財(cái) 工具 優(yōu) 點(diǎn) 缺點(diǎn)銀 行定存 保本 利息偏低股票 高回 報(bào) 高 風(fēng)險(xiǎn)基金 定期定 額 自主性欠佳、 績 效 難掌握投 資 型保 單 彈 性交 費(fèi) 、投 資標(biāo) 的 較廣且靈活績 效 難 掌握儲(chǔ) 蓄保 險(xiǎn) 保本、保障及 強(qiáng) 迫 儲(chǔ) 蓄 資 金運(yùn)用不靈活3 人生收支曲線0 10 20 30 40 50 60 70 終老成長期 責(zé)任期 安養(yǎng)期家庭保障財(cái)富累積退休規(guī)劃資產(chǎn)規(guī)劃資產(chǎn)轉(zhuǎn)移安享晚年25歲工作（收入開始）結(jié)婚育子 置產(chǎn)創(chuàng)業(yè) 旅游 退休（收入末期）健康維護(hù)儲(chǔ)蓄責(zé)任子女教育金理財(cái)保險(xiǎn)助您一臂之力子女教育金理財(cái)保險(xiǎn)助您一臂之力項(xiàng) 目 儲(chǔ) 蓄 險(xiǎn) 年金 險(xiǎn) 投 資 型保 險(xiǎn)特性 簡 述 不愿承擔(dān)任何投 資風(fēng)險(xiǎn)損 失。寧可 較 低的回 報(bào) 率提供保障，也不愿追求不明確但可能 較 高的收益率。愿意接受 較 低的投資風(fēng)險(xiǎn) ， 產(chǎn) 品回報(bào) 率基本 穩(wěn) 定，也可能 獲 得 較 高的收益?？春霉墒械仍?長，能接受 較 高的投 資風(fēng)險(xiǎn) 。風(fēng)險(xiǎn) 承受 低 中 高預(yù) 期回 報(bào) 固定、 較 低 固定或 變動(dòng) 變動(dòng) 、有機(jī)會(huì) 較高彈 性 低 低至中等 高以理財(cái)類型選擇合適的子女教育金保險(xiǎn)商品簡單是理財(cái)?shù)淖詈么鸢?！簡單是理?cái)?shù)淖詈么鸢福?本專題內(nèi)容
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