【正文】 完全基于豐富的文檔，包括開發(fā)全過程的所有指南、手冊(cè)、摘要等。整個(gè)項(xiàng)目開發(fā)過程中將建立起詳細(xì)的計(jì)劃，這些計(jì)劃都是充分考慮了現(xiàn)實(shí)中的可執(zhí)行性的，所有這一系統(tǒng)的計(jì)劃將會(huì)涵蓋開發(fā)過程中的全作業(yè)。所有的計(jì)劃從項(xiàng)目啟動(dòng)開始，包含所有的培訓(xùn)、測(cè)試、軟件開發(fā)、質(zhì)量保證、配置管理、導(dǎo)航計(jì)劃等。從軟件工程角度看，這一系列的計(jì)劃涵蓋整個(gè)需求分析、設(shè)計(jì)、編碼、測(cè)試、培訓(xùn)、支持維護(hù)和升級(jí)的全過程。各實(shí)施計(jì)劃中都將包括細(xì)節(jié)的任務(wù)描述、時(shí)間表、可能途徑分市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..析、可能障礙分析、任務(wù)完成標(biāo)志、人力資源承諾、經(jīng)費(fèi)計(jì)劃和工作責(zé)任的授權(quán)等。在我們的管理思想中，有一個(gè)基本點(diǎn)，那就是每一個(gè)層次的管理人員都獲得充分授權(quán)，從而使他們有充分協(xié)調(diào)的責(zé)、權(quán)、利來實(shí)施整個(gè)計(jì)劃，對(duì)全局的順利進(jìn)行提供必要保障。在全計(jì)劃中的每一個(gè)任務(wù)點(diǎn)，都設(shè)立相應(yīng)的責(zé)任人，而他的上一層領(lǐng)導(dǎo)有責(zé)任保證他能充分使用自己的權(quán)利和自主地調(diào)配各種資源。項(xiàng)目啟動(dòng)后，我們將每周召集一次總結(jié)會(huì)，由項(xiàng)目組的各級(jí)管理者報(bào)告其負(fù)責(zé)范圍內(nèi)的開展情況。每次開會(huì)前，參加人員都必須做好書面的匯報(bào)材料，材料應(yīng)以中文書寫。在會(huì)議上，將依據(jù)原先制定的計(jì)劃，逐項(xiàng)檢查任務(wù)完成情況。如果發(fā)現(xiàn)執(zhí)行過程中有不當(dāng)之處，將在會(huì)上討論，并拿出切實(shí)可行的改進(jìn)辦法。尤其是必須有預(yù)見性地討論那些尚未暴露，但可能在以后出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處理策略。 項(xiàng)目實(shí)施組織結(jié)構(gòu)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組：主要由**人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)組成，其主要職責(zé)是對(duì)整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)過程的進(jìn)度計(jì)劃質(zhì)量等活動(dòng)進(jìn)行宏觀監(jiān)督，負(fù)責(zé)必要的協(xié)調(diào)工作。項(xiàng)目經(jīng)理：直接領(lǐng)導(dǎo)工程各個(gè)階段的工作，調(diào)配必要的人物資源， 協(xié)調(diào)各個(gè)小組之間的配合與同步，控制工程的進(jìn)展步伐，定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。系統(tǒng)設(shè)計(jì)師：負(fù)責(zé)系統(tǒng)總體構(gòu)架的分析和設(shè)計(jì)，協(xié)助個(gè)小組市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..負(fù)責(zé)人解決技術(shù)上遇到的重大問題，對(duì)項(xiàng)目組成員進(jìn)行技術(shù)支持。系統(tǒng)支持組：負(fù)責(zé)各種設(shè)備的硬件和軟件的安裝和調(diào)試；系統(tǒng)軟件的安裝和調(diào)試；培訓(xùn)計(jì)劃的編寫和培訓(xùn)的實(shí)施。業(yè)務(wù)開發(fā)組：負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)需求書的研究；客戶化分析設(shè)計(jì)；客戶化實(shí)現(xiàn)以及各種測(cè)試活動(dòng)的開展。質(zhì)量管理監(jiān)控組：負(fù)責(zé)制定質(zhì)量保證體系；實(shí)施質(zhì)量保證計(jì)劃；對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全過程中各階段的質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督與把關(guān)以及及時(shí)匯報(bào)質(zhì)量方面的問題。專家組：負(fù)責(zé)協(xié)助解決技術(shù)上遇到的重大問題；對(duì)整個(gè)項(xiàng)目過程提供技術(shù)顧問和指導(dǎo)。服務(wù)組：全面負(fù)責(zé)項(xiàng)目實(shí)施過程中的各項(xiàng)協(xié)調(diào)工作及客戶服務(wù)工作。市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..第九章 項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益分析 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)依據(jù) 生產(chǎn)規(guī)模本項(xiàng)目建設(shè)期為 2 年，投產(chǎn)后第 2 年達(dá)產(chǎn)，可實(shí)現(xiàn)年新增收入750 萬元的運(yùn)營規(guī)模。項(xiàng)目運(yùn)營期達(dá)產(chǎn)比例為： 項(xiàng)目基準(zhǔn)收益率本項(xiàng)目基準(zhǔn)收益率取值 10%。 營業(yè)收入項(xiàng)目正常運(yùn)營后，年業(yè)務(wù)量達(dá)到 2022 萬筆，每筆手續(xù)費(fèi)按 元計(jì)算，年?duì)I業(yè)收入 700 萬元。年政府補(bǔ)貼收入 50 萬元。項(xiàng)目年?duì)I業(yè)收入合計(jì) 750 萬元。項(xiàng) 目 運(yùn) 營 年 達(dá) 產(chǎn) 比 例 示 意 圖20% 40% 60% 80% 100%投 產(chǎn) 第 一 年投 產(chǎn) 第 二 年投 產(chǎn) 年 達(dá) 產(chǎn) 比 例市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告.. 折舊及攤銷固定資產(chǎn)采用分類折舊法計(jì)算。項(xiàng)目固定資產(chǎn)中工藝設(shè)備折舊期限為 5 年（相關(guān)電子設(shè)備規(guī)定 3—5 年折舊） ，折舊方法采用平均年限法，殘值率按 5%計(jì)算；無形、遞延資產(chǎn)按 5 年的攤銷年限攤?cè)氤杀举M(fèi)用。 產(chǎn)品成本估算 燃料、動(dòng)力等費(fèi)用本項(xiàng)目主要燃料動(dòng)力為水、電耗，燃動(dòng)費(fèi)根據(jù)消耗定額及現(xiàn)行價(jià)格計(jì)算，預(yù)計(jì)達(dá)產(chǎn)年（按運(yùn)營期第二年計(jì)列）燃料動(dòng)力采購費(fèi)用為 18 萬元。 工資福利費(fèi)用本項(xiàng)目人員配置主要為技術(shù)人員和監(jiān)管人員, 定員 12 人，年福利費(fèi)用按工資總額的 14％計(jì)取。達(dá)產(chǎn)后，預(yù)計(jì)達(dá)產(chǎn)年（按運(yùn)營期第二年計(jì)列）工資福利總額為 35 萬元。 各項(xiàng)費(fèi)用各項(xiàng)費(fèi)用參考企業(yè)現(xiàn)有費(fèi)用水平和一般行業(yè)水平測(cè)算。管理費(fèi)用：工會(huì)經(jīng)費(fèi)和職工培訓(xùn)費(fèi)分別按工資總額的 2%、3%估算，項(xiàng)目內(nèi)研發(fā)費(fèi)用按年銷售收入的 3%估算，攤銷費(fèi)按企業(yè)會(huì)計(jì)制度估算，其他管理費(fèi)按年工資福利總額的 110%估算。市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..制造費(fèi)用：修理費(fèi)用按設(shè)備總額的 10%計(jì)算（交易業(yè)務(wù)系統(tǒng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為 10%15%） ，折舊費(fèi)按 5 年折舊計(jì)算（相關(guān)電子設(shè)備規(guī)定3—5 年折舊） 。銷售費(fèi)用：其他銷售費(fèi)用（含房屋及線路租賃費(fèi)）按年銷售收入的 8%估算。 總成本費(fèi)用運(yùn)營成本及費(fèi)用按現(xiàn)行會(huì)計(jì)制度中規(guī)定的成本要素執(zhí)行，根據(jù)本次設(shè)計(jì)的分年度生產(chǎn)綱領(lǐng)進(jìn)行測(cè)算。預(yù)計(jì)達(dá)產(chǎn)年（按運(yùn)營期第二年計(jì)列）總成本費(fèi)用 萬元，其中經(jīng)營成本 萬元。具體總成本費(fèi)用估算詳見輔助報(bào)表。 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià) 銷售收入、銷售稅金及利潤估算項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)年份（按運(yùn)營期第二年計(jì)列） ，年新增銷售收入 750 萬元，利潤總額 萬元。 盈利能力指標(biāo)分析（1）財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（FNPV）財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值是指按設(shè)定的折現(xiàn)率 i 計(jì)算的項(xiàng)目計(jì)算期內(nèi)各年凈現(xiàn)金流量的現(xiàn)值之和。計(jì)算公式為: ??1()1tnttFNPVCIOi?????市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..公式中：CI 為現(xiàn)金流入量 CO 為現(xiàn)金流出量 ()tCIO?為第 t 年的凈現(xiàn)金流量 n 為計(jì)算期年數(shù) i 為設(shè)定的貼現(xiàn)率銀行商業(yè)短期借款（1 年期）利率為 %，中長期借款（35年期）利率為 %。考慮到目前資金成本，以及資金的機(jī)會(huì)成本和投資的風(fēng)險(xiǎn)性等因素，以同類行業(yè)規(guī)律為原則將基準(zhǔn)貼現(xiàn)率（Ic）取 10%（下同） ，此時(shí)，F(xiàn)NPV=，遠(yuǎn)大于零。表明計(jì)算期內(nèi)盈利能力很好，投資方案可行。（2）靜態(tài)投資回收期（Pt）投資回收期是指以項(xiàng)目的凈收益償還項(xiàng)目全部投資所需要的時(shí)間，一般以年為單位，并從項(xiàng)目建設(shè)開始年算起。其表達(dá)式為： 1()0tPttCIO???公式中：CI 為現(xiàn)金流入量 CO 為現(xiàn)金流出量 ()tCIO?為第 t 年的凈現(xiàn)金流量項(xiàng)目投資回收期為 年（含建設(shè)期） ，表明項(xiàng)目有比較合理的投資回報(bào)時(shí)限，投資方案在財(cái)務(wù)上為可行。（3）財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率（FIRR）項(xiàng)目財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率是指項(xiàng)目在整個(gè)計(jì)算期內(nèi)各年凈現(xiàn)金流量現(xiàn)值累計(jì)等于零時(shí)的折現(xiàn)率。其表達(dá)式為：市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..??01)(1 ???????tnttFIRCOI公式中：CI 為現(xiàn)金流入量 CO 為現(xiàn)金流出量 ()tCIO?為第 t 年的凈現(xiàn)金流量 n 為計(jì)算期年數(shù)本項(xiàng)目的項(xiàng)目所得稅后財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率為 %，高于基準(zhǔn)收益率 10%,表明計(jì)算期項(xiàng)目本身具有不錯(cuò)盈利能力，投資方案在財(cái)務(wù)上為可行。 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)匯總項(xiàng)目財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)主要數(shù)據(jù)與指標(biāo)匯總表序號(hào) 指標(biāo)與數(shù)據(jù)名稱 單位 指標(biāo)與數(shù)據(jù) 備注1 項(xiàng)目評(píng)價(jià)總投資 萬元 固定資產(chǎn)投資 萬元 　 靜態(tài)投資 萬元 　　 固定資產(chǎn)建設(shè)投資 萬元 　　 基本預(yù)備費(fèi) 萬元 　 動(dòng)態(tài)投資 萬元 　　 漲價(jià)預(yù)備費(fèi) 萬元 　　 建設(shè)期利息 萬元 　2 流動(dòng)資金 萬元 　3 資本金 萬元 　4 固定資產(chǎn)投資借款 萬元 　　 中長期(流動(dòng)資金)借款 萬元 　5 達(dá)產(chǎn)年銷售收入 萬元 運(yùn)營期第二年　 附:年均銷售收入 萬元 運(yùn)營期平均6 銷售稅金及附加 萬元 運(yùn)營期第二年　 附:增值稅 萬元 運(yùn)營期第二年7 總成本費(fèi)用 萬元 運(yùn)營期第二年市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..8 利潤總額 萬元 運(yùn)營期第二年9 所得稅 萬元 0 運(yùn)營期第二年11 財(cái)務(wù)盈利能力分析 　 　 　 財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率 %　 　 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值 萬元 ic= 10 % 靜態(tài)投資回收期 年 含建設(shè)期 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值率 % ic= 10 % 投資利潤率 % 運(yùn)營期平均 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)論財(cái)務(wù)分析表明，本項(xiàng)目可以較少的投入得到較大的收益，項(xiàng)目生產(chǎn)期達(dá)產(chǎn)年銷售收入750萬元。項(xiàng)目財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值、靜態(tài)投資回收期、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率等各項(xiàng)指標(biāo)均高于行業(yè)基準(zhǔn)值，有較強(qiáng)的盈利能力，經(jīng)濟(jì)效益較好，本項(xiàng)目財(cái)務(wù)上可行。 敏感性分析在項(xiàng)目計(jì)算期內(nèi)可能發(fā)生變化的主要因素有產(chǎn)品銷售價(jià)格、銷售數(shù)量、固定資產(chǎn)投資等。各類因素變化幅度為 5%和 %時(shí)對(duì)財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率和投資回收期的影響程度見下表。敏感性分析表變化因素 變化程度 內(nèi)部收益率 累計(jì)凈現(xiàn)值　　　　 （萬元） 投資回收期　　 （年）基本方案 0 % % % % % % % 建設(shè)投資% % % % % % 市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..% % % % % % % % % % 經(jīng)營收入% % 計(jì)算結(jié)果表明，項(xiàng)目經(jīng)營水平對(duì)經(jīng)營收入和成本這兩個(gè)變化因素較為敏感，管理者仍需加強(qiáng)自身監(jiān)督管理，開拓服務(wù)市場(chǎng)。市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..第十章 項(xiàng)目社會(huì)效益分析**市建設(shè)平臺(tái)項(xiàng)目，是**市委、市政府深入貫徹黨的十七大精神和胡錦濤總書記在皖視察工作時(shí)重要講話精神，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，不斷提高自主創(chuàng)新能力，加快推進(jìn)以改善民生為重點(diǎn)的社會(huì)建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)城市綜合競爭力，努力構(gòu)建和諧**的重要舉措，具有深遠(yuǎn)而重大的戰(zhàn)略意義和現(xiàn)實(shí)意義，這些意義主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：體現(xiàn)了保障和改善民生的戰(zhàn)略高度平臺(tái)的建設(shè)，正是把保障和改善民生擺到更加突出的位置，切實(shí)做好保障和改善民生的工作，解決群眾繳費(fèi)難問題，體現(xiàn)了**市委、市政府從戰(zhàn)略高度上認(rèn)識(shí)到保障和改善民生的重要意義，努力解決事關(guān)人民群眾切身利益的問題，想群眾之所想，急群眾之所急，不斷提高人民群眾的生活質(zhì)量和水平。充分展現(xiàn)了**市自主創(chuàng)新能力由市發(fā)改委牽頭，市人民銀行、信息辦、物價(jià)局協(xié)調(diào)，各公用事業(yè)單位、銀行、中國銀聯(lián)共同參與建設(shè)的，平臺(tái)也正是在這樣一個(gè)宏觀發(fā)展背景下誕生的，它是**市綜合運(yùn)用創(chuàng)新理念，采取創(chuàng)新手段，開展創(chuàng)新實(shí)踐，為加快創(chuàng)新型城市建設(shè)步伐，整合打造和諧支付環(huán)境，改善民生而推出的一項(xiàng)惠民便民工程，充分展現(xiàn)了**市自主創(chuàng)新能力。項(xiàng)目將具有良好社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..平臺(tái)建成并成功運(yùn)作后，通過公用事業(yè)繳費(fèi)資源共享及整合繳費(fèi)渠道，將極大方便群眾多渠道及時(shí)繳費(fèi)，免去排隊(duì)之苦，有利于公用事業(yè)單位更加高效、快捷收費(fèi)，減少收費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)投入，便于財(cái)務(wù)高效管理，同時(shí)有利于銀行緩解柜面繳費(fèi)壓力，降低成本，提升工作效率，提高銀行客戶滿意度，提升競爭力，同時(shí)對(duì)于廣大市民提高用卡意識(shí)，促進(jìn)**市銀行卡產(chǎn)業(yè)良性發(fā)展具有積極意義，從而使該項(xiàng)目的社會(huì)效益得以凸顯。在獲得社會(huì)收益的同時(shí)，經(jīng)過初步測(cè)算，項(xiàng)目的運(yùn)作還將產(chǎn)生一定的經(jīng)濟(jì)效益，主要可以用于保障平臺(tái)正常的運(yùn)營和維護(hù)，使得平臺(tái)依靠自身收入即可得以可持續(xù)發(fā)展，從而始終為市民、公用事業(yè)單位提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。 對(duì)樹立政府良好形象具有重要意義由政府牽頭和推動(dòng)平臺(tái)建設(shè)，是市委市政府關(guān)注民生、改善民生的重要措施，也是解決人民群眾最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實(shí)生活難題的一項(xiàng)實(shí)事工程，是建立愛民政府、親民政府、便民政府，樹立良好形象的體現(xiàn)；也是政府實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想， 堅(jiān)持“以人為本，執(zhí)政為民”方針的最直接體現(xiàn)。同時(shí)平臺(tái)的建設(shè)對(duì)改善**市居住環(huán)境和投資環(huán)境也有著非常重要意義，對(duì)加快城市信息化建設(shè)和生活數(shù)字化有著重要推動(dòng)作用，對(duì)保持**市信息化建設(shè)在安徽省前列地位也有著非常重要的作用。項(xiàng)目具有全省示范意義和輻射功能平臺(tái)在全省是第一家實(shí)現(xiàn)全方位、多渠道的綜合性繳費(fèi)服務(wù)工市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..程，對(duì)于解決全省居民繳費(fèi)問題具有重大的示范意義和核心作用，并且項(xiàng)目具有良好的可拓展性，在首期解決公用事業(yè)繳費(fèi)的基礎(chǔ)上，今后還將陸續(xù)實(shí)現(xiàn)社保、公積金、非稅收入收費(fèi)。**市業(yè)務(wù)試點(diǎn)開展成功后，通過便利的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境可以將業(yè)務(wù)輻射至全省，成為未來安徽省繳費(fèi)綜合服務(wù)工程的平臺(tái)。綜合以上分析，平臺(tái)的建設(shè)符合社會(huì)發(fā)展要求，具有良好的發(fā)展前景，是項(xiàng)利國利民的辦實(shí)事工程，且在目前的技術(shù)架構(gòu)下具有切實(shí)的技術(shù)可行性，項(xiàng)目建成后社會(huì)效益、經(jīng)濟(jì)效益兼具，對(duì)于建設(shè)和諧**，促進(jìn)**市經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展必將起到積極的推動(dòng)作用。市公用事業(yè)繳費(fèi)平臺(tái)可行性研究報(bào)告..第十一章 結(jié)論與建議根據(jù)對(duì)擬建項(xiàng)目的公益性、公用性等事項(xiàng)，包括維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全、合理開發(fā)利用資源、保護(hù)生態(tài)環(huán)境、優(yōu)化重大布局、保障公眾利益等方面的分析，得出以下幾點(diǎn)結(jié)論：（1）項(xiàng)目符合國家和當(dāng)?shù)卣膭?lì)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)政策要求；（2）設(shè)計(jì)中所采用的工藝成熟、設(shè)備先進(jìn)、布局合理，能滿足要求；（3）項(xiàng)目屬于惠民工程，不僅為老百姓提高生活、服務(wù)質(zhì)量，同時(shí)也給企事業(yè)單位帶來經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益，為創(chuàng)造服務(wù)型政府作出貢獻(xiàn)；（4）項(xiàng)目具有廣闊的發(fā)展空間，服務(wù)區(qū)域?qū)⑤椛涞街苓叺貐^(qū)乃至全國，參與機(jī)構(gòu)也將涉及到各項(xiàng)公用事業(yè)與特色產(chǎn)業(yè)，充分發(fā)揮平臺(tái)功能，最大化的利用資源，統(tǒng)籌規(guī)劃；（5）該項(xiàng)目建設(shè)投資為 2100 萬元，全投資財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率達(dá)到 %，投資回收期 年。故該工程項(xiàng)目是在政府資助下保本微利，并具有一定的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。建議政府給予一定的財(cái)政支持，促進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度，盡快形成系統(tǒng)全面運(yùn)行和提高主題卡使用率，發(fā)揮應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。