【正文】 完全基于豐富的文檔，包括開發(fā)全過程的所有指南、手冊、摘要等。整個項目開發(fā)過程中將建立起詳細的計劃，這些計劃都是充分考慮了現(xiàn)實中的可執(zhí)行性的，所有這一系統(tǒng)的計劃將會涵蓋開發(fā)過程中的全作業(yè)。所有的計劃從項目啟動開始，包含所有的培訓、測試、軟件開發(fā)、質(zhì)量保證、配置管理、導航計劃等。從軟件工程角度看，這一系列的計劃涵蓋整個需求分析、設計、編碼、測試、培訓、支持維護和升級的全過程。各實施計劃中都將包括細節(jié)的任務描述、時間表、可能途徑分市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..析、可能障礙分析、任務完成標志、人力資源承諾、經(jīng)費計劃和工作責任的授權(quán)等。在我們的管理思想中，有一個基本點，那就是每一個層次的管理人員都獲得充分授權(quán)，從而使他們有充分協(xié)調(diào)的責、權(quán)、利來實施整個計劃，對全局的順利進行提供必要保障。在全計劃中的每一個任務點，都設立相應的責任人，而他的上一層領(lǐng)導有責任保證他能充分使用自己的權(quán)利和自主地調(diào)配各種資源。項目啟動后，我們將每周召集一次總結(jié)會，由項目組的各級管理者報告其負責范圍內(nèi)的開展情況。每次開會前，參加人員都必須做好書面的匯報材料，材料應以中文書寫。在會議上，將依據(jù)原先制定的計劃，逐項檢查任務完成情況。如果發(fā)現(xiàn)執(zhí)行過程中有不當之處，將在會上討論，并拿出切實可行的改進辦法。尤其是必須有預見性地討論那些尚未暴露，但可能在以后出現(xiàn)的各種風險，提出相應的風險處理策略。 項目實施組織結(jié)構(gòu)項目領(lǐng)導小組：主要由**人民銀行的領(lǐng)導組成，其主要職責是對整個項目建設過程的進度計劃質(zhì)量等活動進行宏觀監(jiān)督，負責必要的協(xié)調(diào)工作。項目經(jīng)理：直接領(lǐng)導工程各個階段的工作，調(diào)配必要的人物資源， 協(xié)調(diào)各個小組之間的配合與同步，控制工程的進展步伐，定期向領(lǐng)導小組匯報。系統(tǒng)設計師：負責系統(tǒng)總體構(gòu)架的分析和設計，協(xié)助個小組市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..負責人解決技術(shù)上遇到的重大問題，對項目組成員進行技術(shù)支持。系統(tǒng)支持組：負責各種設備的硬件和軟件的安裝和調(diào)試；系統(tǒng)軟件的安裝和調(diào)試；培訓計劃的編寫和培訓的實施。業(yè)務開發(fā)組：負責業(yè)務需求書的研究；客戶化分析設計；客戶化實現(xiàn)以及各種測試活動的開展。質(zhì)量管理監(jiān)控組：負責制定質(zhì)量保證體系；實施質(zhì)量保證計劃；對項目進行全過程中各階段的質(zhì)量進行監(jiān)督與把關(guān)以及及時匯報質(zhì)量方面的問題。專家組：負責協(xié)助解決技術(shù)上遇到的重大問題；對整個項目過程提供技術(shù)顧問和指導。服務組：全面負責項目實施過程中的各項協(xié)調(diào)工作及客戶服務工作。市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..第九章 項目經(jīng)濟效益分析 財務評價依據(jù) 生產(chǎn)規(guī)模本項目建設期為 2 年，投產(chǎn)后第 2 年達產(chǎn)，可實現(xiàn)年新增收入750 萬元的運營規(guī)模。項目運營期達產(chǎn)比例為： 項目基準收益率本項目基準收益率取值 10%。 營業(yè)收入項目正常運營后，年業(yè)務量達到 2022 萬筆，每筆手續(xù)費按 元計算，年營業(yè)收入 700 萬元。年政府補貼收入 50 萬元。項目年營業(yè)收入合計 750 萬元。項 目 運 營 年 達 產(chǎn) 比 例 示 意 圖20% 40% 60% 80% 100%投 產(chǎn) 第 一 年投 產(chǎn) 第 二 年投 產(chǎn) 年 達 產(chǎn) 比 例市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告.. 折舊及攤銷固定資產(chǎn)采用分類折舊法計算。項目固定資產(chǎn)中工藝設備折舊期限為 5 年（相關(guān)電子設備規(guī)定 3—5 年折舊） ，折舊方法采用平均年限法，殘值率按 5%計算；無形、遞延資產(chǎn)按 5 年的攤銷年限攤?cè)氤杀举M用。 產(chǎn)品成本估算 燃料、動力等費用本項目主要燃料動力為水、電耗，燃動費根據(jù)消耗定額及現(xiàn)行價格計算，預計達產(chǎn)年（按運營期第二年計列）燃料動力采購費用為 18 萬元。 工資福利費用本項目人員配置主要為技術(shù)人員和監(jiān)管人員, 定員 12 人，年福利費用按工資總額的 14％計取。達產(chǎn)后，預計達產(chǎn)年（按運營期第二年計列）工資福利總額為 35 萬元。 各項費用各項費用參考企業(yè)現(xiàn)有費用水平和一般行業(yè)水平測算。管理費用：工會經(jīng)費和職工培訓費分別按工資總額的 2%、3%估算，項目內(nèi)研發(fā)費用按年銷售收入的 3%估算，攤銷費按企業(yè)會計制度估算，其他管理費按年工資福利總額的 110%估算。市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..制造費用：修理費用按設備總額的 10%計算（交易業(yè)務系統(tǒng)行業(yè)標準為 10%15%） ，折舊費按 5 年折舊計算（相關(guān)電子設備規(guī)定3—5 年折舊） 。銷售費用：其他銷售費用（含房屋及線路租賃費）按年銷售收入的 8%估算。 總成本費用運營成本及費用按現(xiàn)行會計制度中規(guī)定的成本要素執(zhí)行，根據(jù)本次設計的分年度生產(chǎn)綱領(lǐng)進行測算。預計達產(chǎn)年（按運營期第二年計列）總成本費用 萬元，其中經(jīng)營成本 萬元。具體總成本費用估算詳見輔助報表。 財務評價 銷售收入、銷售稅金及利潤估算項目達產(chǎn)年份（按運營期第二年計列） ，年新增銷售收入 750 萬元，利潤總額 萬元。 盈利能力指標分析（1）財務凈現(xiàn)值（FNPV）財務凈現(xiàn)值是指按設定的折現(xiàn)率 i 計算的項目計算期內(nèi)各年凈現(xiàn)金流量的現(xiàn)值之和。計算公式為: ??1()1tnttFNPVCIOi?????市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..公式中：CI 為現(xiàn)金流入量 CO 為現(xiàn)金流出量 ()tCIO?為第 t 年的凈現(xiàn)金流量 n 為計算期年數(shù) i 為設定的貼現(xiàn)率銀行商業(yè)短期借款（1 年期）利率為 %，中長期借款（35年期）利率為 %?？紤]到目前資金成本，以及資金的機會成本和投資的風險性等因素，以同類行業(yè)規(guī)律為原則將基準貼現(xiàn)率（Ic）取 10%（下同） ，此時，F(xiàn)NPV=，遠大于零。表明計算期內(nèi)盈利能力很好，投資方案可行。（2）靜態(tài)投資回收期（Pt）投資回收期是指以項目的凈收益償還項目全部投資所需要的時間，一般以年為單位，并從項目建設開始年算起。其表達式為： 1()0tPttCIO???公式中：CI 為現(xiàn)金流入量 CO 為現(xiàn)金流出量 ()tCIO?為第 t 年的凈現(xiàn)金流量項目投資回收期為 年（含建設期） ，表明項目有比較合理的投資回報時限，投資方案在財務上為可行。（3）財務內(nèi)部收益率（FIRR）項目財務內(nèi)部收益率是指項目在整個計算期內(nèi)各年凈現(xiàn)金流量現(xiàn)值累計等于零時的折現(xiàn)率。其表達式為：市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..??01)(1 ???????tnttFIRCOI公式中：CI 為現(xiàn)金流入量 CO 為現(xiàn)金流出量 ()tCIO?為第 t 年的凈現(xiàn)金流量 n 為計算期年數(shù)本項目的項目所得稅后財務內(nèi)部收益率為 %，高于基準收益率 10%,表明計算期項目本身具有不錯盈利能力，投資方案在財務上為可行。 主要財務指標匯總項目財務評價主要數(shù)據(jù)與指標匯總表序號 指標與數(shù)據(jù)名稱 單位 指標與數(shù)據(jù) 備注1 項目評價總投資 萬元 固定資產(chǎn)投資 萬元 　 靜態(tài)投資 萬元 　　 固定資產(chǎn)建設投資 萬元 　　 基本預備費 萬元 　 動態(tài)投資 萬元 　　 漲價預備費 萬元 　　 建設期利息 萬元 　2 流動資金 萬元 　3 資本金 萬元 　4 固定資產(chǎn)投資借款 萬元 　　 中長期(流動資金)借款 萬元 　5 達產(chǎn)年銷售收入 萬元 運營期第二年　 附:年均銷售收入 萬元 運營期平均6 銷售稅金及附加 萬元 運營期第二年　 附:增值稅 萬元 運營期第二年7 總成本費用 萬元 運營期第二年市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..8 利潤總額 萬元 運營期第二年9 所得稅 萬元 0 運營期第二年11 財務盈利能力分析 　 　 　 財務內(nèi)部收益率 %　 　 財務凈現(xiàn)值 萬元 ic= 10 % 靜態(tài)投資回收期 年 含建設期 財務凈現(xiàn)值率 % ic= 10 % 投資利潤率 % 運營期平均 財務評價結(jié)論財務分析表明，本項目可以較少的投入得到較大的收益，項目生產(chǎn)期達產(chǎn)年銷售收入750萬元。項目財務凈現(xiàn)值、靜態(tài)投資回收期、財務內(nèi)部收益率等各項指標均高于行業(yè)基準值，有較強的盈利能力，經(jīng)濟效益較好，本項目財務上可行。 敏感性分析在項目計算期內(nèi)可能發(fā)生變化的主要因素有產(chǎn)品銷售價格、銷售數(shù)量、固定資產(chǎn)投資等。各類因素變化幅度為 5%和 %時對財務內(nèi)部收益率和投資回收期的影響程度見下表。敏感性分析表變化因素 變化程度 內(nèi)部收益率 累計凈現(xiàn)值　　　　 （萬元） 投資回收期　　 （年）基本方案 0 % % % % % % % 建設投資% % % % % % 市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..% % % % % % % % % % 經(jīng)營收入% % 計算結(jié)果表明，項目經(jīng)營水平對經(jīng)營收入和成本這兩個變化因素較為敏感，管理者仍需加強自身監(jiān)督管理，開拓服務市場。市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..第十章 項目社會效益分析**市建設平臺項目，是**市委、市政府深入貫徹黨的十七大精神和胡錦濤總書記在皖視察工作時重要講話精神，落實科學發(fā)展觀，不斷提高自主創(chuàng)新能力，加快推進以改善民生為重點的社會建設，進一步增強城市綜合競爭力，努力構(gòu)建和諧**的重要舉措，具有深遠而重大的戰(zhàn)略意義和現(xiàn)實意義，這些意義主要體現(xiàn)在以下幾個方面：體現(xiàn)了保障和改善民生的戰(zhàn)略高度平臺的建設，正是把保障和改善民生擺到更加突出的位置，切實做好保障和改善民生的工作，解決群眾繳費難問題，體現(xiàn)了**市委、市政府從戰(zhàn)略高度上認識到保障和改善民生的重要意義，努力解決事關(guān)人民群眾切身利益的問題，想群眾之所想，急群眾之所急，不斷提高人民群眾的生活質(zhì)量和水平。充分展現(xiàn)了**市自主創(chuàng)新能力由市發(fā)改委牽頭，市人民銀行、信息辦、物價局協(xié)調(diào)，各公用事業(yè)單位、銀行、中國銀聯(lián)共同參與建設的，平臺也正是在這樣一個宏觀發(fā)展背景下誕生的，它是**市綜合運用創(chuàng)新理念，采取創(chuàng)新手段，開展創(chuàng)新實踐，為加快創(chuàng)新型城市建設步伐，整合打造和諧支付環(huán)境，改善民生而推出的一項惠民便民工程，充分展現(xiàn)了**市自主創(chuàng)新能力。項目將具有良好社會效益和經(jīng)濟效益市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..平臺建成并成功運作后，通過公用事業(yè)繳費資源共享及整合繳費渠道，將極大方便群眾多渠道及時繳費，免去排隊之苦，有利于公用事業(yè)單位更加高效、快捷收費，減少收費網(wǎng)點建設投入，便于財務高效管理，同時有利于銀行緩解柜面繳費壓力，降低成本，提升工作效率，提高銀行客戶滿意度，提升競爭力，同時對于廣大市民提高用卡意識，促進**市銀行卡產(chǎn)業(yè)良性發(fā)展具有積極意義，從而使該項目的社會效益得以凸顯。在獲得社會收益的同時，經(jīng)過初步測算，項目的運作還將產(chǎn)生一定的經(jīng)濟效益，主要可以用于保障平臺正常的運營和維護，使得平臺依靠自身收入即可得以可持續(xù)發(fā)展，從而始終為市民、公用事業(yè)單位提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務。 對樹立政府良好形象具有重要意義由政府牽頭和推動平臺建設，是市委市政府關(guān)注民生、改善民生的重要措施，也是解決人民群眾最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實生活難題的一項實事工程，是建立愛民政府、親民政府、便民政府，樹立良好形象的體現(xiàn)；也是政府實踐“三個代表”重要思想， 堅持“以人為本，執(zhí)政為民”方針的最直接體現(xiàn)。同時平臺的建設對改善**市居住環(huán)境和投資環(huán)境也有著非常重要意義，對加快城市信息化建設和生活數(shù)字化有著重要推動作用，對保持**市信息化建設在安徽省前列地位也有著非常重要的作用。項目具有全省示范意義和輻射功能平臺在全省是第一家實現(xiàn)全方位、多渠道的綜合性繳費服務工市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..程，對于解決全省居民繳費問題具有重大的示范意義和核心作用，并且項目具有良好的可拓展性，在首期解決公用事業(yè)繳費的基礎上，今后還將陸續(xù)實現(xiàn)社保、公積金、非稅收入收費。**市業(yè)務試點開展成功后，通過便利的網(wǎng)絡環(huán)境可以將業(yè)務輻射至全省，成為未來安徽省繳費綜合服務工程的平臺。綜合以上分析，平臺的建設符合社會發(fā)展要求，具有良好的發(fā)展前景，是項利國利民的辦實事工程，且在目前的技術(shù)架構(gòu)下具有切實的技術(shù)可行性，項目建成后社會效益、經(jīng)濟效益兼具，對于建設和諧**，促進**市經(jīng)濟又好又快發(fā)展必將起到積極的推動作用。市公用事業(yè)繳費平臺可行性研究報告..第十一章 結(jié)論與建議根據(jù)對擬建項目的公益性、公用性等事項，包括維護經(jīng)濟安全、合理開發(fā)利用資源、保護生態(tài)環(huán)境、優(yōu)化重大布局、保障公眾利益等方面的分析，得出以下幾點結(jié)論：（1）項目符合國家和當?shù)卣膭畎l(fā)展的產(chǎn)業(yè)政策要求；（2）設計中所采用的工藝成熟、設備先進、布局合理，能滿足要求；（3）項目屬于惠民工程，不僅為老百姓提高生活、服務質(zhì)量，同時也給企事業(yè)單位帶來經(jīng)濟、社會效益，為創(chuàng)造服務型政府作出貢獻；（4）項目具有廣闊的發(fā)展空間，服務區(qū)域?qū)⑤椛涞街苓叺貐^(qū)乃至全國，參與機構(gòu)也將涉及到各項公用事業(yè)與特色產(chǎn)業(yè)，充分發(fā)揮平臺功能，最大化的利用資源，統(tǒng)籌規(guī)劃；（5）該項目建設投資為 2100 萬元，全投資財務內(nèi)部收益率達到 %，投資回收期 年。故該工程項目是在政府資助下保本微利，并具有一定的抗風險能力。建議政府給予一定的財政支持，促進項目建設進度，盡快形成系統(tǒng)全面運行和提高主題卡使用率，發(fā)揮應有的經(jīng)濟效益和社會效益。