部分簡易理財(cái)實(shí)務(wù)ppt課件-資料下載頁
2025-05-07 02:45本頁面
【正文】 度 40 理財(cái)?shù)幕玖鞒? 明確客戶的人生目標(biāo) 根據(jù)客戶人生目標(biāo)制定生活計(jì)劃 （參照生活規(guī)劃表） 現(xiàn)金流量分析 （現(xiàn)金流量表、現(xiàn)金流量報(bào)告、現(xiàn)金流量分析表） 資產(chǎn)負(fù)債分析 （簡易資產(chǎn)負(fù)債表、資產(chǎn)負(fù)債分析表） 保障分析 （保障數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、保障需求分析） 根據(jù)生活計(jì)劃制定資金計(jì)劃 （資金計(jì)劃分析表） 金融商品選擇和投資組合修訂 1 2 3 4 5 41 金融商品選擇和投資組合修訂 42 新舊投資組合比較 ? 新投資組合比例分配 ? 就投資組合比例分配 ? 差異 43 商品選擇 ? 儲蓄類商品介紹 ? 債券類商品介紹 ? 基金（理財(cái)產(chǎn)品）類介紹 ? 股票介紹 44 各類商品的相關(guān)性分析 ? 相關(guān)系數(shù)計(jì)算 ? 填入相關(guān)系數(shù)后的收益率、風(fēng)險(xiǎn)度 45 商品選擇要點(diǎn) ? 屬性（風(fēng)險(xiǎn)歸屬） ? 收益率 ? 發(fā)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)（企業(yè)評級） 46 案例分析 講師：孫智 47 案例 1新就業(yè)的大學(xué)畢業(yè)生 ? 咨詢目的：希望在有收入的開始就開始學(xué)會儲蓄和積累財(cái)富 ? 背景：去年 6月大學(xué)畢業(yè)后剛剛就職。每月收入 2400元。 ? 大學(xué)時(shí)代盡管做些課外兼職但所剩無幾。目前還沒有銀行賬戶。關(guān)于金融知識甚少。 48 ? 理財(cái)要點(diǎn)： ? 1 考慮 30歲時(shí)的需要 ? 2 2萬元儲蓄目標(biāo) ? 3 儲蓄中每月用于投資的底線 ? 4 保險(xiǎn) ? 5 學(xué)會自己投資 ? 6 社會福祉知識 ? 7 開始學(xué)習(xí)個(gè)人財(cái)富管理 49 案例 2 離婚后的單身母親 ? 咨詢目的：由于同丈夫離婚，子女有女方撫養(yǎng)。關(guān)于金錢方面的注意事項(xiàng)。 ? 背景：某女 28歲。單身母親。 1年前與丈夫離異。工作收入 3000元 /月。女兒 2歲。離婚時(shí)丈夫一次性給與養(yǎng)育費(fèi) 15萬元。 50 ? 理財(cái)要點(diǎn) ? 1 社會對于單親家庭的援助制度 ? 2 關(guān)于儲蓄、保險(xiǎn)和貸款 ? 3 稅金 ? 4 其他 51 案例 3 3口家庭的住房貸款 ? 咨詢目的：希望購買住房 1處。首付 15萬父母贈與。余款 30萬貸款如何安排 ? 背景： 35歲， 3口家庭。本人收入 3500元 /月，妻子收入 3000元 /月二人都有公積金。孩子 2歲。妻父母分別是 64和 61歲唯一女兒。妻父有養(yǎng)老保險(xiǎn)。 52 ? 理財(cái)要點(diǎn) ? 1 首付贈與 ? 2 組合住房貸款 ? 3 老年反哺 ? 4 子女教育 53 案例 4 單身主義女性的人生計(jì)劃 ? 咨詢目的：作為終生不嫁不育的女性資金上要注意什么。 ? 背景：某女 31歲。白領(lǐng)女性，月收入 5000元。目前獨(dú)身。與父母同住。希望購房和自用車一部。 54 ? 理財(cái)要點(diǎn)： ? 1 獨(dú)身女性的四個(gè)自立 ? 2 獨(dú)身的優(yōu)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn) ? 3 無形資產(chǎn)和有資產(chǎn) ? 4 資金計(jì)劃問題 ? 5 其他 55 案例 5延長工作期和資金運(yùn)用 ? 咨詢問題：目前 59歲。來年退休。希望繼續(xù)工作到 65歲?，F(xiàn)有資金 35萬元如何運(yùn)用。 ? 背景：家庭本人 59歲。妻子 57歲。兩孩子（ 2 26）均未婚。長子獨(dú)立生活。次女共同居住?，F(xiàn)有資金 35萬元。購房余貸 5萬元。怎樣制定老年資金計(jì)劃 56 ? 理財(cái)要點(diǎn) ? 1 退休后 5年內(nèi)的收入 ? 2 資金計(jì)劃 ? 3 其他 57
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1