【正文】 用途說(shuō)明固定資產(chǎn)投資10 購(gòu)買所需軟件開發(fā)工具，如電腦、服務(wù)器等流動(dòng)資金投資 50 其中：研究開發(fā)費(fèi)用 40項(xiàng)目開發(fā)人員工資、加班費(fèi)、階段進(jìn)度獎(jiǎng)金市場(chǎng)調(diào)研費(fèi)用 10 客戶電子商務(wù)網(wǎng)絡(luò)試驗(yàn)運(yùn)行費(fèi)用等合計(jì)60萬(wàn)元 新增投資420萬(wàn)元，主要用于項(xiàng)目的技術(shù)開發(fā)費(fèi)用180萬(wàn)元與技術(shù)服務(wù)費(fèi)用135萬(wàn)元、固定資金投資50萬(wàn)元、原材料15萬(wàn)元、與項(xiàng)目直接相關(guān)的支出40萬(wàn)元。編制新增資產(chǎn)投資估算表和流動(dòng)資金估算表如下：新增固定資產(chǎn)投資估算表名 稱單 價(jià)（萬(wàn)元）數(shù) 量總價(jià)（萬(wàn)元）備 注應(yīng)用服務(wù)器HP PL3500 10110 數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器 10110 軟件開發(fā)工具515 工具軟件等輔助設(shè)備515筆記本電腦、PDA等研發(fā)中心建設(shè)20 120 合 計(jì)： 50萬(wàn)元新增流動(dòng)資金估算表項(xiàng)目金額單位（萬(wàn)元）研發(fā)人員工資 180材料費(fèi) 15技術(shù)與市場(chǎng)調(diào)研費(fèi)、差旅費(fèi) 65試驗(yàn)推廣費(fèi)、技術(shù)服務(wù)費(fèi) 70培訓(xùn)、試驗(yàn)費(fèi)用 20流動(dòng)資金 20合 計(jì)：370萬(wàn)元 新增資金的籌措新增投資420萬(wàn)元資金籌措渠道：（1） 企業(yè)自籌資金270萬(wàn)元；（2） 申請(qǐng)科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金的無(wú)償資助100萬(wàn)元；（3） 地方政府配套資金（廣東省科技廳）50萬(wàn)元。企業(yè)自籌資金分三期投入，首期資金110萬(wàn)元已經(jīng)到位，資金來(lái)源為企業(yè)股本金；第二期資金70萬(wàn)元目前也已經(jīng)落實(shí)，由企業(yè)的股本金投入；第三期資金90萬(wàn)元預(yù)計(jì)于2004年7月到位，主要由企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流動(dòng)來(lái)支付。若屆時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流動(dòng)不足以支付第三期投資，解決問(wèn)題的備選方案是：由股本金繼續(xù)投入經(jīng)費(fèi)。創(chuàng)新基金的無(wú)償資助100萬(wàn)元及地方政府配套資金50萬(wàn)元，其到位金額與到位時(shí)間須視項(xiàng)目立項(xiàng)進(jìn)度而定，若實(shí)際立項(xiàng)資助額度小于企業(yè)擬申請(qǐng)資助額，且差額較大，企業(yè)將根據(jù)自身的資金情況，采取措施，補(bǔ)足差額，公司股東承諾必要時(shí)還可以由股東增資解決問(wèn)題。新增資金籌措渠道，預(yù)計(jì)到位時(shí)間、目前進(jìn)展情況列表說(shuō)明如下：資金來(lái)源金額（萬(wàn)元）預(yù)計(jì)資金到位時(shí)間說(shuō)明企業(yè)自有資金投入（股本金）110 2003年7月企業(yè)技術(shù)開發(fā)經(jīng)費(fèi)投入額公司自有資金投入（股本金） 70 2004年1月企業(yè)技術(shù)開發(fā)經(jīng)費(fèi)投入額企業(yè)銷售利潤(rùn)投入（或股本金） 90 2004年7月企業(yè)新產(chǎn)品開發(fā)投資地方政府撥款 50 創(chuàng)新基金正式立項(xiàng)后半年內(nèi)下達(dá)50％（25萬(wàn)元），項(xiàng)目完成前全部到位。申請(qǐng)創(chuàng)新基金資助100申請(qǐng)無(wú)償資助100萬(wàn)元，按項(xiàng)目進(jìn)度分三次撥付。合計(jì)： 420萬(wàn)元 資金使用計(jì)劃根據(jù)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度和籌資方式，新增投資人民幣420萬(wàn)元，主要用途依次為項(xiàng)目研發(fā)及中試、固定資產(chǎn)購(gòu)置、與項(xiàng)目直接相關(guān)的其它支出。資金使用的具體計(jì)劃如下表：資金使用計(jì)劃表 金額單位：萬(wàn)元 項(xiàng)目 階 段 第一階段 第二階段 第三階段 合計(jì)固定資產(chǎn)購(gòu)置投入合計(jì)：（1）服務(wù)器、區(qū)域網(wǎng)；（2）軟件開發(fā)工具、輔助設(shè)備；（3）研發(fā)中心建設(shè)與完善。5020102000000000 50 0 0 0項(xiàng)目研發(fā)及中試投入合計(jì)： （1）技術(shù)開發(fā)中試費(fèi)用；（2）開發(fā)人員工資；（3）研制費(fèi)用。1104565012065505100702010 33018013515 項(xiàng)目其它投入合計(jì)：（1）項(xiàng)目的培訓(xùn)試驗(yàn)與評(píng)審費(fèi)用；（2）基地流動(dòng)資金支出。1064106420812402020合計(jì)170 130 120 420 創(chuàng)新基金資助部分的資金的使用方向明細(xì)表固定資產(chǎn)購(gòu)置費(fèi)用研發(fā)中試費(fèi)用購(gòu)置資產(chǎn)數(shù)量單價(jià)（萬(wàn)元）總價(jià)（萬(wàn)元）費(fèi)用項(xiàng)目金額（萬(wàn)元）軟件研發(fā)中心的建設(shè)與完善1間1010技術(shù)與市場(chǎng)調(diào)研費(fèi)50其它相關(guān)支出小計(jì)：5萬(wàn)元培訓(xùn)費(fèi)10小計(jì)：15萬(wàn)元項(xiàng)目評(píng)審認(rèn)證費(fèi)5中試材料費(fèi)10應(yīng)用試驗(yàn)費(fèi)、推廣費(fèi)10小計(jì)：85萬(wàn)元合計(jì)：100萬(wàn)元七、 經(jīng)濟(jì)與社會(huì)效益分析 項(xiàng)目產(chǎn)品的年生產(chǎn)成本分析（— “保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)”為計(jì)算基礎(chǔ)）根據(jù)現(xiàn)行財(cái)務(wù)制度的規(guī)定，估算項(xiàng)目產(chǎn)品——。 生產(chǎn)產(chǎn)品及計(jì)算基礎(chǔ)表成本費(fèi)用項(xiàng)目金額（萬(wàn)元）計(jì)算基礎(chǔ)（一）生產(chǎn)成本合計(jì)240軟件生產(chǎn)人員主要是軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)人員，以50人，人均每月工資4000元為計(jì)算依據(jù)15軟件材料費(fèi)用所占比重不高，主要是軟件的商業(yè)包裝、印刷制作費(fèi)、系統(tǒng)說(shuō)明書的精裝本，全年12萬(wàn)元；。（按150萬(wàn)元，平均折舊年限八年計(jì)算，采用直線法）（二）期間費(fèi)用合計(jì)250“保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)”撥出100萬(wàn)元，對(duì)購(gòu)買該系統(tǒng)的大型客戶，進(jìn)行培訓(xùn)，并派小組專門為該系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)、升級(jí)，計(jì)劃期預(yù)計(jì)賣出兩套給兩個(gè)大型客戶，費(fèi)用共需200萬(wàn)元；，費(fèi)用預(yù)計(jì)50萬(wàn)元。、銷售人員、技術(shù)支持工程師、服務(wù)人員等，工資按28人，月均3000元計(jì)算，；；；；；；；。0本項(xiàng)目沒(méi)有銀行貸款，所以相關(guān)的財(cái)務(wù)費(fèi)用為零成本費(fèi)用合計(jì) 。本項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)成本的負(fù)面影響因素及其消除辦法：軟件產(chǎn)品的生產(chǎn)成本主要集中在開發(fā)維護(hù)和技術(shù)服務(wù)的人員工資和費(fèi)用上，其生產(chǎn)材料成本比例很小，軟件行業(yè)人員總體工資水平較高。消除此影響的主要對(duì)策：一是加強(qiáng)對(duì)用戶的培訓(xùn)，減少技術(shù)服務(wù)隊(duì)伍人員數(shù)量；二是在推廣過(guò)程中根據(jù)用戶需求使軟件的操作界面更加人性化，簡(jiǎn)便化，減少技術(shù)服務(wù)支持所產(chǎn)生的費(fèi)用。 產(chǎn)品單位售價(jià)與盈利預(yù)測(cè)：?jiǎn)挝皇蹆r(jià)：保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)，每套售價(jià)800萬(wàn)元（按用戶需求進(jìn)行二次開發(fā)和一年專人服務(wù)，終身免費(fèi)升級(jí)）。項(xiàng)目今后5年的盈利預(yù)測(cè)表 金額單位：人民幣（萬(wàn)元）年度收入預(yù)測(cè)成本預(yù)測(cè)銷售稅金利潤(rùn)預(yù)測(cè)銷售數(shù)量（套）單價(jià)銷售收入生產(chǎn)成本期間費(fèi)用合計(jì)利潤(rùn)總額企業(yè)所得稅凈利潤(rùn)28001600883800240029575010451321223480032003109501260176176458004000330120015302202250—58004000330125015802202200 經(jīng)濟(jì)效益分析 本項(xiàng)目在執(zhí)行期內(nèi)，累計(jì)實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)如下：期間：—累計(jì)銷售收入：人民幣1600萬(wàn)元 累計(jì)凈利潤(rùn) ：累計(jì)繳稅總額：創(chuàng)匯：暫無(wú)替代進(jìn)口情況：國(guó)外雖有同類產(chǎn)品，但價(jià)格昂貴，無(wú)法在中國(guó)使用，本項(xiàng)目產(chǎn)品推廣后，國(guó)外同類產(chǎn)品很難進(jìn)入保險(xiǎn)核心系統(tǒng)市場(chǎng)。%，獲利能力極強(qiáng)。 項(xiàng)目投資評(píng)價(jià)，內(nèi)部收益率為158 %，投資回收期為34個(gè)月。計(jì)算依據(jù)見下表：凈現(xiàn)金流量 金額單位：萬(wàn)元 年份 項(xiàng) 目建設(shè)期達(dá)產(chǎn)期第1年第2年————銷售數(shù)量（套）單位售價(jià)000028003800480058005800現(xiàn)金流入：銷售收入其它收入0001200120160016000240024000320032000400040000400040000現(xiàn)金流出：固定投資流動(dòng)資金經(jīng)營(yíng)成本所得稅60105000300502500001200011770014360017502526001800726凈現(xiàn)金流量601801474凈現(xiàn)金流量累積60240經(jīng)財(cái)務(wù)分析計(jì)算，所得稅后：FIRR=158%；PT=(34個(gè)月)； NPV=。 社會(huì)效益分析隨著人們生活水平日益提高，人均資產(chǎn)占有率也大幅度攀升，再加上現(xiàn)在醫(yī)保、社保的改革，令人們對(duì)保險(xiǎn)越發(fā)關(guān)注。保險(xiǎn)公司在業(yè)務(wù)拓展的同時(shí)，也不得不考慮到滿足顧客更高的要求。保險(xiǎn)公司爭(zhēng)奪客源，首先要考慮到自身服務(wù)質(zhì)量。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)在其中擔(dān)任主要角色。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不再是僅對(duì)于保全、續(xù)期、理賠以及一些統(tǒng)計(jì)、人員管理等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程提供業(yè)務(wù)支持而已。中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)每年平均以35%左右的速度發(fā)展，保險(xiǎn)市場(chǎng)的市場(chǎng)化、規(guī)范化也在迅速提高。因此，保險(xiǎn)系統(tǒng)的處理步伐必須跟上。業(yè)務(wù)處理平臺(tái)包含了多個(gè)子系統(tǒng)，既可獨(dú)立運(yùn)行，又可相互結(jié)合，解決了現(xiàn)今市面上其他保險(xiǎn)系統(tǒng)各子模塊只能互相訪問(wèn)數(shù)據(jù)而無(wú)其他聯(lián)系的問(wèn)題。同時(shí)也可以根據(jù)各投保對(duì)象的情況智能設(shè)置保險(xiǎn)費(fèi)率，可以支持產(chǎn)品套餐發(fā)布，可以通過(guò)規(guī)則系統(tǒng)修改費(fèi)率因子，有極強(qiáng)的報(bào)表單證打印自定義功能，保險(xiǎn)公司自主權(quán)極大程度地提高。系統(tǒng)功能穩(wěn)定，保險(xiǎn)公司使用后工作效率提高，且容易操作，不需要另外在培訓(xùn)人員方面進(jìn)行投資。因此，“某保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)”的開發(fā)，對(duì)企業(yè)自身的發(fā)展，有很好的作用與效果，也具有較好的社會(huì)效益。八、 項(xiàng)目可行性研究報(bào)告編制說(shuō)明編制單位：某計(jì)算機(jī)科技有限公司基本情況：有限責(zé)任公司編制負(fù)責(zé)人： 40