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保險信息處理平臺系統(tǒng)iimf可行性研究報告-資料下載頁

2025-04-28 00:56本頁面
  

【正文】 用途說明固定資產(chǎn)投資10 購買所需軟件開發(fā)工具,如電腦、服務(wù)器等流動資金投資 50 其中:研究開發(fā)費用 40項目開發(fā)人員工資、加班費、階段進度獎金市場調(diào)研費用 10 客戶電子商務(wù)網(wǎng)絡(luò)試驗運行費用等合計60萬元 新增投資420萬元,主要用于項目的技術(shù)開發(fā)費用180萬元與技術(shù)服務(wù)費用135萬元、固定資金投資50萬元、原材料15萬元、與項目直接相關(guān)的支出40萬元。編制新增資產(chǎn)投資估算表和流動資金估算表如下:新增固定資產(chǎn)投資估算表名 稱單 價(萬元)數(shù) 量總價(萬元)備 注應(yīng)用服務(wù)器HP PL3500 10110 數(shù)據(jù)庫服務(wù)器 10110 軟件開發(fā)工具515 工具軟件等輔助設(shè)備515筆記本電腦、PDA等研發(fā)中心建設(shè)20 120 合 計: 50萬元新增流動資金估算表項目金額單位(萬元)研發(fā)人員工資 180材料費 15技術(shù)與市場調(diào)研費、差旅費 65試驗推廣費、技術(shù)服務(wù)費 70培訓(xùn)、試驗費用 20流動資金 20合 計:370萬元 新增資金的籌措新增投資420萬元資金籌措渠道:(1) 企業(yè)自籌資金270萬元;(2) 申請科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金的無償資助100萬元;(3) 地方政府配套資金(廣東省科技廳)50萬元。企業(yè)自籌資金分三期投入,首期資金110萬元已經(jīng)到位,資金來源為企業(yè)股本金;第二期資金70萬元目前也已經(jīng)落實,由企業(yè)的股本金投入;第三期資金90萬元預(yù)計于2004年7月到位,主要由企業(yè)經(jīng)營活動所產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流動來支付。若屆時經(jīng)營活動所產(chǎn)生的現(xiàn)金流動不足以支付第三期投資,解決問題的備選方案是:由股本金繼續(xù)投入經(jīng)費。創(chuàng)新基金的無償資助100萬元及地方政府配套資金50萬元,其到位金額與到位時間須視項目立項進度而定,若實際立項資助額度小于企業(yè)擬申請資助額,且差額較大,企業(yè)將根據(jù)自身的資金情況,采取措施,補足差額,公司股東承諾必要時還可以由股東增資解決問題。新增資金籌措渠道,預(yù)計到位時間、目前進展情況列表說明如下:資金來源金額(萬元)預(yù)計資金到位時間說明企業(yè)自有資金投入(股本金)110 2003年7月企業(yè)技術(shù)開發(fā)經(jīng)費投入額公司自有資金投入(股本金) 70 2004年1月企業(yè)技術(shù)開發(fā)經(jīng)費投入額企業(yè)銷售利潤投入(或股本金) 90 2004年7月企業(yè)新產(chǎn)品開發(fā)投資地方政府撥款 50 創(chuàng)新基金正式立項后半年內(nèi)下達50%(25萬元),項目完成前全部到位。申請創(chuàng)新基金資助100申請無償資助100萬元,按項目進度分三次撥付。合計: 420萬元 資金使用計劃根據(jù)項目實施進度和籌資方式,新增投資人民幣420萬元,主要用途依次為項目研發(fā)及中試、固定資產(chǎn)購置、與項目直接相關(guān)的其它支出。資金使用的具體計劃如下表:資金使用計劃表 金額單位:萬元 項目 階 段 第一階段 第二階段 第三階段 合計固定資產(chǎn)購置投入合計:(1)服務(wù)器、區(qū)域網(wǎng);(2)軟件開發(fā)工具、輔助設(shè)備;(3)研發(fā)中心建設(shè)與完善。5020102000000000 50 0 0 0項目研發(fā)及中試投入合計: (1)技術(shù)開發(fā)中試費用;(2)開發(fā)人員工資;(3)研制費用。1104565012065505100702010 33018013515 項目其它投入合計:(1)項目的培訓(xùn)試驗與評審費用;(2)基地流動資金支出。1064106420812402020合計170 130 120 420 創(chuàng)新基金資助部分的資金的使用方向明細表固定資產(chǎn)購置費用研發(fā)中試費用購置資產(chǎn)數(shù)量單價(萬元)總價(萬元)費用項目金額(萬元)軟件研發(fā)中心的建設(shè)與完善1間1010技術(shù)與市場調(diào)研費50其它相關(guān)支出小計:5萬元培訓(xùn)費10小計:15萬元項目評審認證費5中試材料費10應(yīng)用試驗費、推廣費10小計:85萬元合計:100萬元七、 經(jīng)濟與社會效益分析 項目產(chǎn)品的年生產(chǎn)成本分析(— “保險信息處理平臺系統(tǒng)”為計算基礎(chǔ))根據(jù)現(xiàn)行財務(wù)制度的規(guī)定,估算項目產(chǎn)品——。 生產(chǎn)產(chǎn)品及計算基礎(chǔ)表成本費用項目金額(萬元)計算基礎(chǔ)(一)生產(chǎn)成本合計240軟件生產(chǎn)人員主要是軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)人員,以50人,人均每月工資4000元為計算依據(jù)15軟件材料費用所占比重不高,主要是軟件的商業(yè)包裝、印刷制作費、系統(tǒng)說明書的精裝本,全年12萬元;。(按150萬元,平均折舊年限八年計算,采用直線法)(二)期間費用合計250“保險信息處理平臺系統(tǒng)”撥出100萬元,對購買該系統(tǒng)的大型客戶,進行培訓(xùn),并派小組專門為該系統(tǒng)進行維護、升級,計劃期預(yù)計賣出兩套給兩個大型客戶,費用共需200萬元;,費用預(yù)計50萬元。、銷售人員、技術(shù)支持工程師、服務(wù)人員等,工資按28人,月均3000元計算,;;;;;;;。0本項目沒有銀行貸款,所以相關(guān)的財務(wù)費用為零成本費用合計 。本項目產(chǎn)品生產(chǎn)成本的負面影響因素及其消除辦法:軟件產(chǎn)品的生產(chǎn)成本主要集中在開發(fā)維護和技術(shù)服務(wù)的人員工資和費用上,其生產(chǎn)材料成本比例很小,軟件行業(yè)人員總體工資水平較高。消除此影響的主要對策:一是加強對用戶的培訓(xùn),減少技術(shù)服務(wù)隊伍人員數(shù)量;二是在推廣過程中根據(jù)用戶需求使軟件的操作界面更加人性化,簡便化,減少技術(shù)服務(wù)支持所產(chǎn)生的費用。 產(chǎn)品單位售價與盈利預(yù)測:單位售價:保險信息處理平臺系統(tǒng),每套售價800萬元(按用戶需求進行二次開發(fā)和一年專人服務(wù),終身免費升級)。項目今后5年的盈利預(yù)測表 金額單位:人民幣(萬元)年度收入預(yù)測成本預(yù)測銷售稅金利潤預(yù)測銷售數(shù)量(套)單價銷售收入生產(chǎn)成本期間費用合計利潤總額企業(yè)所得稅凈利潤28001600883800240029575010451321223480032003109501260176176458004000330120015302202250—58004000330125015802202200 經(jīng)濟效益分析 本項目在執(zhí)行期內(nèi),累計實現(xiàn)的經(jīng)濟效益指標如下:期間:—累計銷售收入:人民幣1600萬元 累計凈利潤 :累計繳稅總額:創(chuàng)匯:暫無替代進口情況:國外雖有同類產(chǎn)品,但價格昂貴,無法在中國使用,本項目產(chǎn)品推廣后,國外同類產(chǎn)品很難進入保險核心系統(tǒng)市場。%,獲利能力極強。 項目投資評價,內(nèi)部收益率為158 %,投資回收期為34個月。計算依據(jù)見下表:凈現(xiàn)金流量 金額單位:萬元 年份 項 目建設(shè)期達產(chǎn)期第1年第2年————銷售數(shù)量(套)單位售價000028003800480058005800現(xiàn)金流入:銷售收入其它收入0001200120160016000240024000320032000400040000400040000現(xiàn)金流出:固定投資流動資金經(jīng)營成本所得稅60105000300502500001200011770014360017502526001800726凈現(xiàn)金流量601801474凈現(xiàn)金流量累積60240經(jīng)財務(wù)分析計算,所得稅后:FIRR=158%;PT=(34個月); NPV=。 社會效益分析隨著人們生活水平日益提高,人均資產(chǎn)占有率也大幅度攀升,再加上現(xiàn)在醫(yī)保、社保的改革,令人們對保險越發(fā)關(guān)注。保險公司在業(yè)務(wù)拓展的同時,也不得不考慮到滿足顧客更高的要求。保險公司爭奪客源,首先要考慮到自身服務(wù)質(zhì)量。保險業(yè)務(wù)系統(tǒng)在其中擔任主要角色。保險業(yè)務(wù)系統(tǒng)不再是僅對于保全、續(xù)期、理賠以及一些統(tǒng)計、人員管理等保險業(yè)務(wù)流程提供業(yè)務(wù)支持而已。中國保險業(yè)每年平均以35%左右的速度發(fā)展,保險市場的市場化、規(guī)范化也在迅速提高。因此,保險系統(tǒng)的處理步伐必須跟上。業(yè)務(wù)處理平臺包含了多個子系統(tǒng),既可獨立運行,又可相互結(jié)合,解決了現(xiàn)今市面上其他保險系統(tǒng)各子模塊只能互相訪問數(shù)據(jù)而無其他聯(lián)系的問題。同時也可以根據(jù)各投保對象的情況智能設(shè)置保險費率,可以支持產(chǎn)品套餐發(fā)布,可以通過規(guī)則系統(tǒng)修改費率因子,有極強的報表單證打印自定義功能,保險公司自主權(quán)極大程度地提高。系統(tǒng)功能穩(wěn)定,保險公司使用后工作效率提高,且容易操作,不需要另外在培訓(xùn)人員方面進行投資。因此,“某保險信息處理平臺系統(tǒng)”的開發(fā),對企業(yè)自身的發(fā)展,有很好的作用與效果,也具有較好的社會效益。八、 項目可行性研究報告編制說明編制單位:某計算機科技有限公司基本情況:有限責任公司編制負責人: 40
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