【正文】 柜員密碼設(shè)置科學(xué)并定期更換，柜員號(hào)避免串號(hào)混用的現(xiàn)象。柜員在離開業(yè)務(wù)終端機(jī)前，及時(shí)退出當(dāng)前登錄狀態(tài)。 印鑒和重要空白憑證管理。在印鑒管理上，主要有財(cái)務(wù)印章、業(yè)務(wù)印章及柜員個(gè)人名章和對(duì)公賬戶印鑒卡片。重要空白憑證主要是本行發(fā)出的存折、存單及票據(jù)和與他行發(fā)生業(yè)務(wù)的相關(guān)票據(jù)。印鑒管理上，有主辦會(huì)計(jì)主管財(cái)務(wù)印鑒及業(yè)務(wù)印章。印章的使用外出均有相關(guān)使用登記記錄，并經(jīng)有權(quán)審批人審批。對(duì)公賬戶印鑒卡信息主要由大堂經(jīng)理登記管理，實(shí)行統(tǒng)一編號(hào)，不重號(hào)，不多印，客戶銀行各執(zhí)一套，辦理業(yè)務(wù)時(shí)需核對(duì)準(zhǔn)確無誤方可辦理。重要空白憑證主要由總出納管理，并建立領(lǐng)用、使用、作廢管理臺(tái)賬。重控移動(dòng)金庫(kù)鑰匙分別由總出納和復(fù)核員雙人掌管。重控使用銷號(hào)采取系統(tǒng)自動(dòng)銷號(hào)和手工銷號(hào)兩種方式。由清算中心統(tǒng)一進(jìn)行號(hào)段管理的存折、存單、支票、往來帳憑證在業(yè)務(wù)終端系統(tǒng)使用時(shí)自動(dòng)銷號(hào)，貸款收回憑證、利息收回憑證、出資證明書等則要求柜員少量領(lǐng)取，即用即銷。 營(yíng)業(yè)部是大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)集散地。現(xiàn)金尾箱自然成為思想異常的柜臺(tái)員工和一些不法分子關(guān)注的目標(biāo)。在現(xiàn)金業(yè)務(wù)尾箱管理方面，我部重點(diǎn)把握鈔幣管理幾個(gè)環(huán)節(jié)，有效防范現(xiàn)金尾箱風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。第一、業(yè)務(wù)主管堅(jiān)持每天查庫(kù)。每天營(yíng)業(yè)終了由值班主管會(huì)同柜員進(jìn)行當(dāng)天庫(kù)款清點(diǎn)，查庫(kù)登記表記錄清晰，長(zhǎng)款50元以上上報(bào)部門經(jīng)理并上交總出納，總出納登記在案；短款需當(dāng)天查明原因并及時(shí)補(bǔ)上。短款金額在100元以上必須當(dāng)天報(bào)部門經(jīng)理，如果柜員在三天之內(nèi)不能查明追回，推遲一天處50元罰款。第二、庫(kù)存限額管理。根據(jù)當(dāng)前我行業(yè)務(wù)開展情況，營(yíng)業(yè)部現(xiàn)金實(shí)行限額管理并由總出納負(fù)責(zé)資金監(jiān)管。超出庫(kù)存限額50%總出納對(duì)應(yīng)崗位考核評(píng)分扣2分，超出100%扣5分。第三、尾箱鈔幣管理。前臺(tái)柜員均配備款箱和保險(xiǎn)柜各一個(gè)。大額現(xiàn)金、扎捆現(xiàn)金均必須入柜保管。柜員離開柜臺(tái)必須上鎖打亂保險(xiǎn)柜密碼方能離開。 重要業(yè)務(wù)進(jìn)行定期不定期檢查核對(duì)。我部統(tǒng)一負(fù)責(zé)本行存款客戶、信貸客戶、公司銀行客戶信息管理。從開業(yè)之初就非常重視和客戶之間的對(duì)賬工作。由于我行現(xiàn)在對(duì)賬技術(shù)手段還較為落后，對(duì)賬工作主要分兩部分，一是大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)銀企對(duì)賬，二是助理會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬從開業(yè)初至今，每個(gè)月對(duì)賬率都保持達(dá)到100%，銀銀對(duì)賬除每月對(duì)賬外，還要求明細(xì)逐筆勾對(duì)，特殊時(shí)期每天電話對(duì)賬。（例如去年十二月份為保證核算真實(shí)） 結(jié)合員工特點(diǎn)，適時(shí)進(jìn)行崗位調(diào)整。崗位輪換是有效防范案件發(fā)生，提早暴露潛伏案件風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。我部從開業(yè)至今雖然還不到一年時(shí)間，但在和員工的溝通交流及業(yè)務(wù)發(fā)展過程中發(fā)現(xiàn)，崗位輪換不僅案件防范的一個(gè)重要手段，也是培養(yǎng)員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)的有效措施。我部在不斷的嘗試和實(shí)踐中，對(duì)綜合業(yè)務(wù)柜員、結(jié)算柜員、總出納等都相繼作出一些調(diào)整，計(jì)劃在二季度部 門崗位全部調(diào)整，包含主辦會(huì)計(jì)、大堂經(jīng)理等重要崗位一并納入輪崗范圍，使我部員工在不同的工作崗位都能夠有所嘗試，使?fàn)I業(yè)部形成相互監(jiān)督相互制約的健康運(yùn)行體系。 三、加強(qiáng)檢查督導(dǎo)力度，實(shí)行查改結(jié)合，建立內(nèi)控案防制度體系 我部從去年開業(yè)至今，堅(jiān)持每季度一次常規(guī)基礎(chǔ)工作自查及風(fēng)險(xiǎn)排查。對(duì)檢查中出現(xiàn)的問題一針見血的指出，并限時(shí)要求整改，堅(jiān)持做到邊糾邊查，查找徹底，糾正到位，注重分析自查自糾和督導(dǎo)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，從根源上堵住內(nèi)控管理漏洞，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。例如今年一季度常規(guī)檢查在上周才剛剛完成，對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題，進(jìn)行分門別類，針對(duì)不同崗位突出暴露的問題，嚴(yán)厲要求及時(shí)補(bǔ)充完善。 四、加強(qiáng)對(duì)硬件設(shè)施的建設(shè)及應(yīng)用，提高操作技能 目前我行已建立了較完善的監(jiān)控系統(tǒng)和報(bào)警系統(tǒng)。柜面操作環(huán)境的安全和消防設(shè)施也較完備，但沒有實(shí)現(xiàn)110系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)。目前主要還是通過定期不定期調(diào)閱監(jiān)控系統(tǒng)、查看非部門工作人員進(jìn)出現(xiàn)金區(qū)記錄以及通過加大日常的安全檢查力度，堵塞各種隱患漏洞。此外， 針對(duì)員工對(duì)臨時(shí)突發(fā)事件缺乏應(yīng)急能力的特點(diǎn)，下一步將聯(lián)系相關(guān)安防部門，組織員工進(jìn)行預(yù)案演練，切實(shí)提高操作技能，增強(qiáng)預(yù)案保障。 五、當(dāng)前案防工作在銀行經(jīng)營(yíng)管理中的重要意義 案防工作作為銀行一項(xiàng)長(zhǎng)期持續(xù)性工作，在我行的經(jīng)營(yíng)管理中具有現(xiàn)實(shí)意義。一方面，我行的防御風(fēng)險(xiǎn)的縱深是普通企業(yè)不可比擬的。一家銀行無論有再高的營(yíng)利能力，但是，也架不住重案要案的發(fā)生所造成的經(jīng)濟(jì)損失，再驕人的戰(zhàn)績(jī)也會(huì)被案件一票否決。其次，案件的發(fā)生，無論是對(duì)單位和個(gè)人，國(guó)家 或社會(huì)都有很大的危害性。銀行經(jīng)營(yíng)的核心，歸根到底就是經(jīng)營(yíng)社會(huì)公信力。近段時(shí)間媒體曝光的一些銀行大案、要案恰好反映出客戶對(duì)我們銀行誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平的懷疑，從而引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。 所以，作為一名金融工作從業(yè)人員，我們都有著美好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)朝氣蓬勃的行業(yè)，斷送自己美好前途和職業(yè)理想。因此，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作，老老實(shí)實(shí)做個(gè)銀行員工。