【正文】 ，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，2012年年至今全行員工違規(guī)行為2人次，共積分2分。，根據(jù)《市行方案》要求，實(shí)際條塊結(jié)合、雙線負(fù)責(zé)的機(jī)制。全面抓好《市行方案》的貫徹落實(shí)，各科室和網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)所轄范圍內(nèi)案件防控整改工作的有效性和真實(shí)性負(fù)責(zé)；涉及多個(gè)科室整改的問題，由辦公室牽頭負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、督辦、匯總，各協(xié)辦科室負(fù)責(zé)在本條線落實(shí)，并及時(shí)向辦公室反饋。二、筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展治理信貸部位、商業(yè)賄賂、柜面業(yè)務(wù)部位、員工參與民間借貸案件風(fēng)險(xiǎn)等專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。二是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問題。通過排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。三、重點(diǎn)部位排查情況治理信貸部位情況一是能夠按照銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的要求，認(rèn)真執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查的“三查”制度，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)以及信貸審批的獨(dú)立性，繼續(xù)推進(jìn)貸后管理崗位分離，切實(shí)強(qiáng)化授信業(yè)務(wù)全過程風(fēng)險(xiǎn)控制。二是風(fēng)險(xiǎn)管理能夠認(rèn)真執(zhí)行省分行《項(xiàng)目評(píng)估評(píng)級(jí)操作規(guī)程實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行平行作業(yè)，貸前客戶經(jīng)理能夠認(rèn)真審核、查驗(yàn)條件落實(shí)文件或證明材料等形式要件。三是完善和落實(shí)對(duì)公信貸客戶內(nèi)控名單制度。嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)，對(duì)有重大不良信用記錄、違法違規(guī)行為、涉及高息借貸等行為的客戶，嚴(yán)格落實(shí)禁入政策，逐步退出存量貸款。商業(yè)賄賂治理情況我行目前尚無集中采購權(quán)限，資產(chǎn)處置權(quán)限、基建情況。柜面業(yè)務(wù)部位治理情況一是嚴(yán)格加強(qiáng)了對(duì)柜員卡、授權(quán)卡、密碼口令、印章、個(gè)人名章、重要物品、重要空白憑證、有價(jià)證券管理，規(guī)范基礎(chǔ)管理事項(xiàng)操作流程，提高制度的可操作性。嚴(yán)禁柜員辦理本人業(yè)務(wù)，代客辦理儲(chǔ)蓄、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)，代客保管存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等。加強(qiáng)賬戶管理，嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡資金或通過本人和他人賬戶過渡銀行、客戶資金。加強(qiáng)授信管理，嚴(yán)禁騙取銀行信用，嚴(yán)禁違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。我行對(duì)上述相關(guān)內(nèi)容逐一進(jìn)行了細(xì)致排查，目前尚未發(fā)現(xiàn)我行員工發(fā)生上述問題的情況。二是嚴(yán)格加強(qiáng)了對(duì)賬工作。全面落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》要求，繼續(xù)完善后臺(tái)集中對(duì)賬模式和集中對(duì)賬流程，規(guī)范對(duì)賬操作，確保對(duì)賬工作有效落實(shí)，提高對(duì)賬率及對(duì)賬頻率，確保對(duì)賬的真實(shí)性、質(zhì)量和效果。加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)銀監(jiān)會(huì)確定的7類賬戶的日常關(guān)注和監(jiān)控。對(duì)照我行結(jié)算中存在的問題進(jìn)行了認(rèn)真的整頓和整改工作；堅(jiān)持日常會(huì)計(jì)儲(chǔ)蓄檢查制度，規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程，以崗位制約和業(yè)務(wù)檢查為手段，全體會(huì)計(jì)儲(chǔ)蓄人員規(guī)范核算的意識(shí)有了進(jìn)一步增強(qiáng)，違規(guī)操作、隨意性操作的頻率有了大幅度下降，全年未發(fā)生稽核差錯(cuò)和責(zé)任事故，有效杜絕和防范了各類結(jié)算案件發(fā)生。市分行一直將現(xiàn)金管理工作給予了重點(diǎn)關(guān)注，為此，我行按照市分行相關(guān)制度和考核辦法，對(duì)柜員現(xiàn)金日常備付、柜員機(jī)現(xiàn)金管理做出了明確的規(guī)定，建立了我行現(xiàn)金備付管理辦法，嚴(yán)格尾箱現(xiàn)金留存和日常核算備付，明確日?，F(xiàn)金管理相關(guān)責(zé)任人。上述辦法，有效降低了我行現(xiàn)金備付率，現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)有效降低。四、下一步工作計(jì)劃進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)對(duì)全行員工，特別是一線員工的警示和風(fēng)險(xiǎn)提示經(jīng)常化、制度化，切實(shí)增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。同時(shí)教育員工要從“忠誠建行、保護(hù)自己”的角度，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)始終保持高度警覺，無論在任何情況下，都必須堅(jiān)持合規(guī)操作，照章辦事。行領(lǐng)導(dǎo)、各科室要認(rèn)真做好檢查、排查和自查工作，做到有問題能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)糾正，抓小防大，防患于未然，防微杜漸。加大對(duì)違規(guī)行為的懲處辦度，以鐵的紀(jì)律，增強(qiáng)制度的執(zhí)行力。對(duì)屢查、屢犯和嚴(yán)重違規(guī)行為，進(jìn)行嚴(yán)肅追究、嚴(yán)肅問責(zé)。要加強(qiáng)制度建設(shè)，使案件風(fēng)險(xiǎn)的教育、排查、查處、整改等環(huán)節(jié)形成完整嚴(yán)密的體系，構(gòu)建我行案件風(fēng)險(xiǎn)防控的長效機(jī)制。使我行上下，始終能夠做到頭腦清醒、正視隱患、齊心力協(xié)力、加強(qiáng)防范。