【正文】 。要加強制度建設，使案件風險的教育、排查、查處、整改等環(huán)節(jié)形成完整嚴密的體系，構建我行案件風險防控的長效機制。加大對違規(guī)行為的懲處辦度，以鐵的紀律，增強制度的執(zhí)行力。同時教育員工要從“忠誠建行、保護自己”的角度，對案件風險始終保持高度警覺，無論在任何情況下，都必須堅持合規(guī)操作，照章辦事。上述辦法，有效降低了我行現(xiàn)金備付率，現(xiàn)金管理風險有效降低。對照我行結(jié)算中存在的問題進行了認真的整頓和整改工作；堅持日常會計儲蓄檢查制度，規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務操作流程，以崗位制約和業(yè)務檢查為手段，全體會計儲蓄人員規(guī)范核算的意識有了進一步增強，違規(guī)操作、隨意性操作的頻率有了大幅度下降，全年未發(fā)生稽核差錯和責任事故，有效杜絕和防范了各類結(jié)算案件發(fā)生。全面落實銀監(jiān)會《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關要求的工作意見》要求，繼續(xù)完善后臺集中對賬模式和集中對賬流程，規(guī)范對賬操作，確保對賬工作有效落實，提高對賬率及對賬頻率，確保對賬的真實性、質(zhì)量和效果。我行對上述相關內(nèi)容逐一進行了細致排查，目前尚未發(fā)現(xiàn)我行員工發(fā)生上述問題的情況。加強賬戶管理，嚴禁利用客戶賬戶過渡資金或通過本人和他人賬戶過渡銀行、客戶資金。柜面業(yè)務部位治理情況一是嚴格加強了對柜員卡、授權卡、密碼口令、印章、個人名章、重要物品、重要空白憑證、有價證券管理，規(guī)范基礎管理事項操作流程，提高制度的可操作性。嚴把客戶準入關，對有重大不良信用記錄、違法違規(guī)行為、涉及高息借貸等行為的客戶，嚴格落實禁入政策，逐步退出存量貸款。二是風險管理能夠認真執(zhí)行省分行《項目評估評級操作規(guī)程實施細則》進行平行作業(yè)，貸前客戶經(jīng)理能夠認真審核、查驗條件落實文件或證明材料等形式要件。經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。二、筑防火墻，注重預防，適時預警認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展治理信貸部位、商業(yè)賄賂、柜面業(yè)務部位、員工參與民間借貸案件風險等專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。，根據(jù)《市行方案》要求，實際條塊結(jié)合、雙線負責的機制。13．條線管理部門深入機構網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。一、組織開展情況2012年年以來，黨支部高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯(lián)社泰安辦事處 地址：泰安市奈河東路12號省聯(lián)社泰安辦事處第五篇：案件防控工作貫徹落實情況貫徹落實案件防控工作情況匯報市分行《2012案件防控方案》下發(fā)后，我行非常重視，立即組織全體人員進行認真學習，并且要求各科室和網(wǎng)點，根據(jù)本部門的業(yè)務，針對《方案》進行認真對照檢查。目前，省聯(lián)社已經(jīng)建立了大額存貸款、銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務按季滾動檢查機制和風險排查常態(tài)機制，要求業(yè)務條線檢查輔導與審計檢查監(jiān)督密切配合，對重點機構、案件多發(fā)環(huán)節(jié)和易誘發(fā)違規(guī)業(yè)務領域加大現(xiàn)場檢查和處罰力度，充分體現(xiàn)了省聯(lián)社對加大監(jiān)督檢查力度防范案件的重視程度，因此說，加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障。在內(nèi)部人員上，強調(diào)一級了解一級，一級掌握一級，每一位領導者，都應當做到知道下屬“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，這樣，才能切實發(fā)揮員工的遵章守紀的積極性和主動性；在外部人員上，應當強調(diào)了解客戶，了解社情，了解管理工作前端的客觀環(huán)境，有針對性的制定防范措施，提高防范效能。以人為本的直接解釋就是以人為“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、關心人，就是要把不斷滿足人的全面需求、促進人的全面發(fā)展，作為發(fā)展的根本出發(fā)點。因此說，抓好內(nèi)控制度落實是做好案件防控工作的前提，各級業(yè)務條線管理部門不僅要重視制度建設，更要重視檢查監(jiān)督一線員工的制度落實情況，要讓每個員工都明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全省農(nóng)村信用社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。因此說健全案件防控體系，充分發(fā)揮案件防控體系作用是做好案