出口保理項(xiàng)下進(jìn)口保理商預(yù)付貨款融資服務(wù)方案[1]-資料下載頁(yè)
2025-04-22 22:55本頁(yè)面
【正文】 easonNo mentCredit Cover Amount Check1,000, Message Text1. TPFB provides advance finance amt of USD800, and buyer risk of USD 1,000,. 2. Bank of Communications provides credit cover on seller financing amount of USD 800, and related interest.3. TPFB provides advance finance in 80% of each invoice amount and the total amt of advance finance will not exceeding USD800,..三、出口保理發(fā)票轉(zhuǎn)讓及保理預(yù)付款融資申請(qǐng)（以發(fā)票金額10萬(wàn)美元，進(jìn)口保理商核準(zhǔn)融資比例80%為例）分行應(yīng)于保理預(yù)付款預(yù)計(jì)撥付日前兩個(gè)工作日，在IBP系統(tǒng)發(fā)起出口保理發(fā)票轉(zhuǎn)讓交易（交易碼708081），錄入轉(zhuǎn)讓的發(fā)票信息（如發(fā)票金額10萬(wàn)美元）后，在附言中標(biāo)注預(yù)計(jì)撥付日、申請(qǐng)撥付金額及付款指示等信息，附言?xún)?nèi)容舉例如下“Drawdown Amount: USD 80, Drawdown Date：YYMMDD。Payment Instructions:XXXXXXXX”。總行審批后通過(guò)EDI系統(tǒng)將相關(guān)信息通知進(jìn)口保理商。（若申請(qǐng)前得知實(shí)際融資價(jià)格與EDI MSG06融資報(bào)價(jià)有所差異，分行可通過(guò)郵件與進(jìn)口保理商另行溝通確定）四、保理預(yù)付款款項(xiàng)入賬在收到交行的發(fā)票轉(zhuǎn)讓和預(yù)付款融資申請(qǐng)電文后，進(jìn)口保理商將按照指示向我行劃撥資金。分行收到資金后，在IBP系統(tǒng)發(fā)起“出口保理收匯/結(jié)匯經(jīng)辦”（交易碼708141），選擇“部分收匯”和“不申報(bào)”進(jìn)行操作。占用客戶(hù)授信的，需由分行授信部門(mén)和放款中心在CMIS中對(duì)客戶(hù)的出口保理融資額度進(jìn)行凍結(jié)，待全部收匯后由分行國(guó)際部提出申請(qǐng)，授信部門(mén)和放款中心解凍相應(yīng)額度。占用進(jìn)口保理商同業(yè)授信額度的，分行填寫(xiě)《分行出口保理融資報(bào)審表》（附件2）向總行國(guó)際部貿(mào)服部領(lǐng)取進(jìn)口保理商同業(yè)授信額度，取得總行批復(fù)后，在CMIS維護(hù)客戶(hù)完全現(xiàn)金保證的出口保理融資額度。額度的凍結(jié)和解凍手續(xù)同上述占用客戶(hù)授信的融資操作。五、融資款還本付息及尾款收匯買(mǎi)方支付貨款時(shí)，進(jìn)口保理商扣除保理預(yù)付款本金及逾期利息（若有）后將尾款劃撥我行。分行收到尾款后，在IBP系統(tǒng)發(fā)起“出口保理收匯/結(jié)匯經(jīng)辦”（交易碼708141），選擇“全部收匯”入客戶(hù)賬，申報(bào)時(shí)應(yīng)選擇“申報(bào)”，并將融資和尾款收匯合并在本次申報(bào)。若買(mǎi)方支付的貨款不足以支付保理預(yù)付款本金及利息，我行應(yīng)根據(jù)對(duì)出口商的融資類(lèi)型，向出口商主張追索應(yīng)還融資款項(xiàng)，并及時(shí)支付給進(jìn)口保理商。若應(yīng)收賬款發(fā)生逾期且買(mǎi)賣(mài)方未發(fā)生商業(yè)糾紛爭(zhēng)議，買(mǎi)方仍未回款，保理預(yù)付款本金及逾期利息還款處理方式分為以下2種：有追索權(quán)保理（托收型保理）項(xiàng)下預(yù)付款融資一旦應(yīng)收賬款逾期，分行應(yīng)要求出口商回購(gòu)應(yīng)收賬款并向出口商追索融資款，最晚在應(yīng)收賬款到期后第45天向進(jìn)口保理商返還融資本金和逾期利息。無(wú)追索權(quán)保理（核準(zhǔn)額度型保理）項(xiàng)下預(yù)付款融資進(jìn)口保理商依照GRIF有關(guān)規(guī)則理賠該款項(xiàng)，在扣收保理預(yù)付款本金及逾期利息后向交行支付剩余款項(xiàng)。六、支付保理手續(xù)費(fèi)每月初，總行會(huì)將上月的保理費(fèi)賬單明細(xì)下發(fā)給分行，待分行確認(rèn)后，由總行先行統(tǒng)一對(duì)外支付，分行向客戶(hù)收取銷(xiāo)賬。12
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1