【正文】 ）有利于防止利益沖突和利益輸送（3）有利于提高證券市場的效率（4）能有效防止信息濫用基金信息披露的原則內容披露應遵循的原則：真實性，準確性，完整性，及時性，公平性披露形式應遵循的原則：規(guī)范性，容易理解性；易得性。第二節(jié)、基金主要當事人的信息披露義務理解基金管理人信息披露的主要內容：（1）向證監(jiān)會提交募集申請材料；（2）基金合同生效次日在指定報刊登載生效公告；（3）開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新的招募說明書公告，公告的15日前報送證監(jiān)會（4）擬上市的要提交上市公告書和材料，上市前3個工作日公告（5）每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值；理解基金托管人信息披露的主要內容：與基金托管業(yè)務相關的事項，如合同，托管協(xié)議，托管報告，召集基金份額持有人大會提前30天公告第三節(jié)、基金募集信息披露理解基金合同應包含的重要內容；基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排；特別約定事項托管協(xié)議重要信息：基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督核查；協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的事項。理解招募說明書的重要內容：基金運作方式；從基金資產(chǎn)中列支的費用種類，計提標準和方式；基金份額的發(fā)售，交易，申購贖回約定，特別是買賣基金費用的條款；基金投資目標，范圍，策略，業(yè)績比較基準，風險收益特征，投資限制等第四節(jié)、基金運作信息披露掌握基金凈值公告的種類：普通基金凈值公告；貨幣市場基金收益公告和偏離度公告基金凈值公告披露時效性要求：封閉式基金每周披露1次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放式基金在放開申購和贖回前，每周1次，放開申購贖回后，披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。理解貨幣市場基金信息披露的特殊規(guī)定：貨幣市場基金不像其他基金那樣披露份額凈值，而是披露收益公告。理解基金定期公告的相關規(guī)定季度報告：季度結束15日內半年報告：上半年結束起60內年度報告：每年結束起90日內理解基金上市交易公告書：需要披露上市公告書的基金品種主要有：封閉式基金，上市開放式基金，交易性開放式指數(shù)基金，分級基金子份額?；鹕鲜薪灰坠鏁饕叮夯鸶艣r；基金募集槍口；上市交易安排；持有人戶數(shù)；持有人結構及前10名持有人；主要當事人介紹；基金合同摘要；基金財務狀況；基金投資組合報告；重大事件揭示?；鹋R時信息披露的相關規(guī)定（1）信息披露所采用的“重大性”有兩種標準：影響投資者決策標準；影響證券市場價格標準（2）基金臨時報告的披露（3）基金澄清公告的披露第二十一章、基金客戶和銷售機構第一節(jié)、基金投資人的分類理解基金投資人類型：個人投資者，機構投資者目標客戶尋找原則：易入，可測，成長，識別，利潤找客戶方法：緣故，轉介紹，陌生拜訪第二節(jié)、基金銷售機構及分類掌握基金銷售機構的主要類型：直銷和代銷掌握基金銷售機構準入條件（1）具有健全的治理結構，完善的制度（2）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定（3）有與業(yè)務相適應的營業(yè)場所，安全設施措施（4）安全高效的發(fā)售贖回等技術系統(tǒng)和設施（5）制定完善的資金結算流程；（6）有評價風險的方法和體系（7）完善的業(yè)務流程，職業(yè)操守，應急措施等管理制度（8）反洗錢內部控制制度（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件掌握基金銷售機構職責規(guī)范（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權力義務（2）基金管理人制定業(yè)務規(guī)則并實施（3）建立相關制度（4）禁止提前發(fā)行（5）嚴格賬戶管理（6）基金銷售機構反洗錢第三節(jié)、基金銷售機構的銷售方式掌握基金市場營銷的特殊性：規(guī)范性；服務性；專業(yè)性；持續(xù)性；適用性。第二十二章、基金銷售行為規(guī)范及信息管理第一節(jié)、基金銷售機構人員行為規(guī)范理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓：取得中國基金協(xié)會認可的從業(yè)資格，并由所在機構進行職業(yè)注冊登記。掌握基金銷售人員行為規(guī)范銷售人員基本行為規(guī)范：出示資格證明；征得投資者同意；公平對待投資者；所宣傳的符合監(jiān)管規(guī)定；宣傳資料為基金公司統(tǒng)一制作的資料；提示投資者風險。為客戶開辦手續(xù)時，要遵守：有效識別投資者身份；告知“投資者需知“；向投資者介紹業(yè)務流程及收費標準；了解投資者風險承受能力和投資需求。銷售者禁止虛假夸大宣傳或亂收費。第二節(jié)、基金宣傳推介材料規(guī)范理解宣傳推介材料的范圍和報備流程宣傳資料范圍包含：手冊，書畫，海報，影像，報刊，短信，網(wǎng)絡等掌握宣傳推介材料的原則性要求：內容合規(guī)，確保宣傳的與上報監(jiān)管備案的一致；注重品牌宣傳，避免大比例分紅等手段。禁止性規(guī)定：不得虛假，誤導，遺漏，浮夸，詆毀，語言要精準。理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范：可以登載過往業(yè)績，不滿6個月的除外。第三節(jié)、基金銷售費用規(guī)范掌握銷售費用內容（申購費，贖回費，銷售服務費）原則性規(guī)范：依據(jù)法規(guī)和《開放式基金銷售費用管理規(guī)定》，設計合理費率。在基金合同，招募說明書上載明收取費用項目和費率。第四節(jié)、基金銷售適用性掌握基金銷售適用性的指導原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則（2）全面性原則（3）客觀性原則（4）及時性原則理解基金銷售適用性渠道審慎調查的要求：基金代銷機構對基金管理人審查；管理人對代銷機構審查；代銷機構要客觀評價；優(yōu)先根據(jù)公開信息開展審查。掌握基金銷售適用性產(chǎn)品風險評價的要求包含3個等級：低風險，中風險，高風險依據(jù)四個因素：基金說明書明示的投資方向范圍和比例；基金歷史規(guī)模；過往業(yè)績；成立以來有無違規(guī)。第二十三章、基金客戶服務第一節(jié)、客戶服務概述掌握基金客戶服務的特點：專業(yè)性；規(guī)范性；持續(xù)性；時效性掌握基金客戶服務的原則：客戶至上；有效溝通；安全第一；專業(yè)規(guī)范第三節(jié)、投資者教育工作掌握投資者教育工作的基本原則（1）有助于監(jiān)督者保護投資者（2）不能視為對市場參與者監(jiān)督工作的替代（3）證券投資機構應當承擔各項產(chǎn)品和服務的教育（4）沒有固定模式，多種形式（5）不存在廣泛使用的教育計劃（6）不能等同于投資咨詢理解投資者教育工作的內容投資決策教育；資產(chǎn)配置教育；權益保護教育第二十四章、基金管理人的內部控制第一節(jié)、內部控制的目標和原則理解基金公司內部控制的基本概念為防范化解風險，建立組織機制，實施程序與控制措施的系統(tǒng)理解基金公司內部控制的重要性：維護投資者合法權益掌握基金公司內部控制的目標（1）保證公司守法合規(guī)運營，形成守法合規(guī)經(jīng)營理念（2）防范化解風險，提高經(jīng)營管理效益，持續(xù)健康發(fā)展（3）確?；鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒆C實準確掌握基金公司內部控制的原則【健全性，有效性，獨立性，相互制約性，成本效益性】第二節(jié)、內部控制機制掌握基金公司內控機制的四個層次員工自律部門主管檢查公司管理層監(jiān)督董事會監(jiān)督掌握基金公司內部控制的基本要素控制環(huán)境；風險評估；控制活動；信息溝通；內部監(jiān)控第三節(jié)、內部控制制度理解內部控制制度的組成內容（內部控制大綱，基本管理制度，部門業(yè)務規(guī)章）第四節(jié)、內部控制的主要內容公司前、中、后臺內部控制公司信息披露控制公司信息技術控制第二十五章、基金管理人的合規(guī)管理第一節(jié)、合規(guī)管理的目標和原則理解合規(guī)管理的基本概念合規(guī)管理是一種風險管理活動，對基金管理人相關業(yè)務是否守法進行風險識別和評估處理。理解合規(guī)管理的目標：建立健全管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，確保和促進合法經(jīng)營。理解合規(guī)管理的基本原則：獨立；客觀；公正；專業(yè)；協(xié)調第二節(jié)、公司的合規(guī)職能設置合規(guī)管理涉及的相關部門設置合規(guī)管理相關部門的合規(guī)責任第三節(jié)、合規(guī)管理的主要內容掌握合規(guī)管理的主要活動（1）定期傳達監(jiān)管要求（2）審核各部門對外簽訂的合同，審核部門制度（3）根據(jù)法規(guī)和公司制度評估日?；顒拥暮弦?guī)性（4）梳理法規(guī)，開展培訓（5）參與組織架構和業(yè)務流程再造，為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司糾紛投訴處理的重要性第五節(jié)、合規(guī)風險理解聲譽風險的概念：基金管理人經(jīng)營，管理及其他行為或外部事件導致利益相關方面對公司負面評價的風險。第二十六章、基金國際化的發(fā)展概況第一節(jié)、海外市場發(fā)展第二節(jié)、中國基金國際化發(fā)展概況、RQFII的概念、規(guī)則和發(fā)展概況QFII的定義：合格境外投資者，是我國在資本項目未完全開放的背景下選擇的一種過渡性資本市場開放制度。掌握QDII的概念、規(guī)則和發(fā)展概況QDII的概念：經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構，成為合格境內機構投資者（QDII）。 理解滬港通的重要意義刺激人民幣資產(chǎn)需求；推動人民幣跨境流通；構建良好的人民幣回流機制；完善國內資本市場。1. 若不給自己設限，則人生中就沒有限制你發(fā)揮的藩籬。2. 若不是心寬似海，哪有人生風平浪靜。在紛雜的塵世里，為自己留下一片純靜的心靈空間，不管是潮起潮落，也不管是陰晴圓缺，你都可以免去浮躁，義無反顧，勇往直前，輕松自如地走好人生路上的每一步3. 花一些時間，總會看清一些事。用一些事情，總會看清一些人。有時候覺得自己像個神經(jīng)病。既糾結了自己，又打擾了別人。努力過后，才知道許多事情，堅持堅持，就過來了。4. 歲月是無情的，假如你丟給它的是一片空白，它還給你的也是一片空白。歲月是有情的，假如你奉獻給她的是一些色彩，它奉獻給你的也是一些色彩。你必須努力，當有一天驀然回首時，你的回憶里才會多一些色彩斑斕，少一些蒼白無力。只有你自己才能把歲月描畫成一幅難以忘懷的人生畫卷。學習參考