【正文】 《無(wú)》%，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。97(單選題)下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定)B基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 C基金信息披露編報(bào)規(guī)則 D基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類:基金信息披露閃容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露編報(bào)規(guī)則、基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)98(單選題)2004年年底我國(guó)推出的首只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A深證100ETF B華夏上證50ETF C華夏上證180ETF D上證紅利ETF 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記 99(單選題)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（），募集期限不得超過(guò)（）個(gè)月。A3，6 B6，3 C4，6 D6，4解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪患谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。100(單選題)基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事頂。A10 B15 C30 D60解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。第四篇：基金法律法規(guī)第一套下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是（）。答案區(qū)域A基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式 B基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：下冊(cè)105 解析：基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：①基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；②基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；③基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。答案區(qū)域A可轉(zhuǎn)換債券基金 B金融債券基金 C政府債券基金 D企業(yè)債券基金試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)45 解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域A市場(chǎng)存在信息不對(duì)稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利 B缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開(kāi)信息的利用更為方便 C該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則D該行為屬于個(gè)人的道德風(fēng)險(xiǎn)，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)87 解析：基金公司也需要承擔(dān)責(zé)任?；鸫N機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。答案區(qū)域 A誠(chéng)信狀況B經(jīng)營(yíng)管理能力和投資管理能力 C內(nèi)部控制情況 D賬戶管理制度試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：下冊(cè)150 解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)構(gòu)作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。對(duì)于基金管理人來(lái)講，開(kāi)放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（）。答案區(qū)域A如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒(méi)有贖回壓力B如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加 C封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高 D封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)23 解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無(wú)法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會(huì)在經(jīng)營(yíng)與流動(dòng)性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開(kāi)放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，通常會(huì)吸引新的投資者，基金管理人的管理費(fèi)收入也會(huì)隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開(kāi)放式基金則會(huì)面臨來(lái)自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開(kāi)放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制?；鹜泄苋说幕鹜泄懿块T(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。答案區(qū)域 A30% B15% C50% D5%試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：下冊(cè)103 解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)、該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%、托管人召集基金份額持有人大會(huì)、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）。答案區(qū)域A選擇高收益投資產(chǎn)品B尋找確保本金安全的投資策略C普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī) D預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)走勢(shì)試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：下冊(cè)167 解析：目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息的是（）。答案區(qū)域A來(lái)源可靠的信息B對(duì)證券價(jià)格影響明確的信息C來(lái)源可靠、對(duì)證券價(jià)格影響明確的非公開(kāi)信息 D非公開(kāi)的信息試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)118 解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開(kāi)”的信息。關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）。答案區(qū)域 A不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) B欺詐客戶C公平合法有序競(jìng)爭(zhēng) D內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)116 解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。關(guān)于審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域A基金從業(yè)人員對(duì)投資分析中的事實(shí)和假設(shè)無(wú)需區(qū)分B基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng) C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素D基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)122 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)。以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）。答案區(qū)域 A儲(chǔ)蓄 B投資理財(cái) C藝術(shù)品收藏D日常收入、支出試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁(yè)碼：上冊(cè)5 解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。答案區(qū)域 % % % D1%試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：下冊(cè)113 解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對(duì)長(zhǎng)期停牌股票進(jìn)行估值等等。屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。答案區(qū)域A本金安全、追求收益 B客戶至上、保障收益 C安全第一、專業(yè)規(guī)范 D優(yōu)先服務(wù)、有效溝通試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：下冊(cè)159 解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則?；鸫胬m(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案區(qū)域A基金凈值公告 B報(bào)告 C中期報(bào)告D投資組合報(bào)告試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：下冊(cè)110 解析：基金報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。答案區(qū)域A適合長(zhǎng)期投資B既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資 C沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn) D適合短期投資試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)46 解析：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)和炒作的原因，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域A證券投資基金推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導(dǎo)；理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢(shì) D證券投資基金給投資者帶來(lái)合理的收益試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)34 解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。中小投資者通過(guò)基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。答案區(qū)域A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資 B相對(duì)于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健 C基金經(jīng)理對(duì)股票或債券有深入的研究D基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)15 解析：本題考查基金組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)?；鸸芾砣藢?duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。答案區(qū)域 A投資管理 B信息傳輸 C資金歸集 D銷售服務(wù)試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：下冊(cè)128 解析：為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對(duì)資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。答案區(qū)域A對(duì)信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息C要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息D要披露所有可能影響投資者決策的信息試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：中教材頁(yè)碼：下冊(cè)98 解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)監(jiān)管的主要措施不包括（）。答案區(qū)域 A拘留 B限制交易 C行政處罰 D檢查試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)79 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧?。答案區(qū)域A電話提示、警告 B沒(méi)收違法所得 C罰款D取消資格試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)82 解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任不包括（）。答案區(qū)域A關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問(wèn)題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告 C對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任D對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見(jiàn)試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：下冊(cè)194 解析：董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。ETF基金最大的特色是（）。答案區(qū)域 A指數(shù)型基金 B被動(dòng)操作C一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 D實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：上冊(cè)53 解析：實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF基金最大的特色。關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域A正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷BT日提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，T+2日才能查詢受理情況 C認(rèn)購(gòu)的結(jié)果要得到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn) D認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購(gòu)的方式試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易 教材頁(yè)碼：下冊(cè)8 解析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。下列哪條不能形成有效的反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）。答案區(qū)域A從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改 B制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程C建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系 D對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測(cè)試方向：常識(shí)題 難易程度：易教材頁(yè)碼：下冊(cè)203 解析：建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系。確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。答案區(qū)域A基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì) C基金銷售機(jī)構(gòu)