【正文】 機(jī)構(gòu)備案。變更管理期限、規(guī)模上限、投資范圍、投資比例、報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，或者變更計(jì)劃管理人、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)等重要合同條款，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意。集合計(jì)劃需要展期的，證券公司應(yīng)當(dāng)在計(jì)劃存續(xù)期屆滿3個(gè)月前，向中國證監(jiān)會(huì)提出申請。中國證監(jiān)會(huì)同意其展期的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照合同約定通知客戶；客戶選擇不參與集合計(jì)劃展期的，證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶退出事宜作出公平、合理的安排。存續(xù)期屆滿時(shí)，不符合成立條件和展期條件的，集合計(jì)劃不得展期。（十一）客戶參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)?？蛻魠⑴c定向、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是將自有資產(chǎn)委托給證券公司進(jìn)行投資管理。證券公司管理客戶資產(chǎn)獲得的收益由客戶享有，產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)。證券公司不得以任何方式對客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。了解合同和業(yè)務(wù)規(guī)則?？蛻粢J(rèn)真閱讀證券公司提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分理解參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶，要認(rèn)真閱讀集合資產(chǎn)管理合同和計(jì)劃說明書，詳細(xì)了解集合計(jì)劃的投資目標(biāo)、投資策略、投資的范圍與比例，以及集合計(jì)劃成立和終止的條件、相關(guān)費(fèi)用和收益分配安排等，還要關(guān)注信息披露的時(shí)間和方式，證券公司是否以自有資金參與集合計(jì)劃及其所承擔(dān)的責(zé)任，集合計(jì)劃展期安排等事項(xiàng)。參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶，要與證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)在平等協(xié)商的基礎(chǔ)上，簽訂定向資產(chǎn)管理合同，明確各方的權(quán)利義務(wù)。如果客戶對合同、計(jì)劃說明書、業(yè)務(wù)規(guī)則存有疑問，可以要求證券公司詳細(xì)解答?？蛻粢诔浞种ぷ约簷?quán)利和義務(wù)的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身的財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力和投資偏好等情況，審慎參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。以真實(shí)的身份、合法資產(chǎn)參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?？蛻粑匈Y產(chǎn)的來源、用途要符合法律法規(guī)的規(guī)定。自然人客戶不得用籌集的他人資金參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，法人或者依法成立的其他組織用籌集的資金參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，要向證券公司提供合法籌集資金證明文件。客戶要向證券公司如實(shí)披露自身相關(guān)信息和資料，并承諾信息和資料的真實(shí)性。持續(xù)關(guān)注委托資產(chǎn)及其投資情況?？蛻粢ㄆ诓榭醋C券公司、托管機(jī)構(gòu)按照約定提供的對賬單、資產(chǎn)管理報(bào)告、資產(chǎn)托管報(bào)告和重大事項(xiàng)報(bào)告等，及時(shí)了解定向資產(chǎn)管理賬戶和集合計(jì)劃的資產(chǎn)配置、資產(chǎn)凈值變動(dòng)、交易記錄等信息。違規(guī)及違約解決。發(fā)現(xiàn)證券公司涉嫌違法違規(guī)，客戶可以向證券公司或者證券公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)投訴，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專門部門處理客戶投訴，證券公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的投訴，采取相應(yīng)措施。證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)違反合同約定的，客戶可以根據(jù)合同約定，通過協(xié)商、仲裁或者訴訟等方式予以解決。四、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策、公平交易、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理等制度，規(guī)范業(yè)務(wù)運(yùn)作，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益。證券公司應(yīng)當(dāng)將前款所述管理制度報(bào)公司住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對公司制度及其執(zhí)行情況進(jìn)行核查。 　　證券公司應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與證券自營業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)及其他證券業(yè)務(wù)之間的有效隔離，防范內(nèi)幕交易，避免利益沖突。同一高級管理人員不得同時(shí)分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)；同一人不得兼任上述兩類業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人；同一投資主辦人不得同時(shí)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)。集合、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資主辦人不得兼任其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資主辦人。證券公司應(yīng)當(dāng)完善投資決策體系，加強(qiáng)對交易執(zhí)行環(huán)節(jié)的控制，保證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的不同客戶在投資研究、投資決策、交易執(zhí)行等各環(huán)節(jié)得到公平對待。證券公司應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資交易行為進(jìn)行監(jiān)控、分析、評估和核查，監(jiān)督投資交易的過程和結(jié)果，保證公平交易原則的實(shí)現(xiàn)。證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、誠信的原則，禁止任何形式的利益輸送。證券公司的資產(chǎn)管理賬戶與證券自營賬戶之間或者不同的證券資產(chǎn)管理賬戶之間不得發(fā)生交易，有充分證據(jù)證明已依法實(shí)現(xiàn)有效隔離的除外。證券公司應(yīng)當(dāng)為計(jì)劃建立獨(dú)立完整的賬戶、核算、報(bào)告、審計(jì)和檔案管理制度，設(shè)定清晰的清算流程和資金劃轉(zhuǎn)路徑，公司風(fēng)控、稽核等部門應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的運(yùn)營和管理實(shí)施監(jiān)控和核查。證券公司合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定或者公司制度行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正處理，并向住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾；挪用客戶資產(chǎn)；接受單一客戶參與資金低于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低限額；使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的交易；內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格、不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易及其他違反公平交易規(guī)定的行為；超出公司經(jīng)營范圍從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。五、監(jiān)督管理證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制度不健全，凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，或者違規(guī)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法責(zé)令其限期改正，并可以采取下列監(jiān)管措施：責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告。對公司高級管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)管談話，記入監(jiān)管檔案。責(zé)令處分或者更換有關(guān)責(zé)任人員，并報(bào)告結(jié)果。責(zé)令暫停證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他監(jiān)管措。證券公司被中國證監(jiān)會(huì)暫停資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，暫停期間不得簽訂新的資產(chǎn)管理合同。證券公司違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，被中國證監(jiān)會(huì)依法撤銷證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)整頓，或者因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)等原因不能履行職責(zé)的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)監(jiān)管要求妥善處理有關(guān)事宜。資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)對此作出相應(yīng)約定。15 /