創(chuàng)業(yè)財務(wù)管理的四個關(guān)鍵指標(biāo)-資料下載頁
2025-04-17 07:23本頁面
【正文】 創(chuàng)業(yè)公司需要了解并持續(xù)追蹤其現(xiàn)金流數(shù)據(jù)，并指出所有謹(jǐn)慎的創(chuàng)業(yè)者都應(yīng)該定期進(jìn)行現(xiàn)金流預(yù)測。現(xiàn)金流預(yù)測是一種用于確定企業(yè)財務(wù)健康狀況的預(yù)測方法。美國小企業(yè)管理局準(zhǔn)確地解釋了為什么現(xiàn)金流預(yù)測如此重要：“現(xiàn)金流預(yù)測讓你清楚地看到現(xiàn)金的流入和流出，以及完成每月收入支出后你還剩多少錢。了解你在現(xiàn)金流預(yù)測方面的數(shù)據(jù)后，你就能看到企業(yè)在現(xiàn)金流入和現(xiàn)金流出方面存在的潛在陷阱?！币虼?，現(xiàn)金流預(yù)測為你提供了所需的關(guān)鍵數(shù)據(jù)，以確保你的創(chuàng)業(yè)公司不會為了開展業(yè)務(wù)而比你預(yù)計的燒錢更快。許多初次創(chuàng)業(yè)的人往往把利潤和現(xiàn)金流混為一談。利潤指的是收入減去支出，但問題在于，“收入”并不等同于“現(xiàn)金”。正如我之前用以下假設(shè)的例子來解釋這種情況：你有一個“蓬勃發(fā)展”的業(yè)務(wù)，但現(xiàn)金流仍為負(fù)值是完全有可能的：你已經(jīng)開始銷售你的產(chǎn)品了；你的客戶群正在大幅增長，并且……你的長期銷售潛力是巨大的。然而：為了達(dá)到這個目的，你已經(jīng)承擔(dān)了很多的債務(wù)（比如雇傭員工、開發(fā)最有價值客戶、推銷產(chǎn)品等等）；并且……你的每月開銷（如房租、工資等）超過了你的月收入。因此：如果你的現(xiàn)金流出一直超過現(xiàn)金流入，那么你將會破產(chǎn)并被迫關(guān)閉公司。當(dāng)然，現(xiàn)金流預(yù)測仍有不可預(yù)測的情況，但它可以提醒你可預(yù)見的潛在風(fēng)險。雖然最好讓專業(yè)人士進(jìn)行定量分析，但作為創(chuàng)業(yè)者，掌握現(xiàn)金流預(yù)測的原則仍然很重要。最基本的現(xiàn)金流預(yù)測形式是使用電子表格，列出每個月的收入和成本，以及它們各自的年度總和。關(guān)于其他詳細(xì)信息，你可以把成本分成不同的類別，這對于確定季節(jié)性的費用變化是非常有幫助的（例如，你所租賃的辦公室里的取暖費可能會在冬季上漲）?，F(xiàn)金流預(yù)測的電子表格如下：
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