【正文】 ，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。第六章 董事和高級管理人員任職資格許可第一節(jié) 任職資格條件第一百二十一條 中資商業(yè)銀行董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員以及董事會秘書，須經(jīng)任職資格許可。國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行行長、副行長、行長助理、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、總審計師、總會計師、內(nèi)審部門負責人、財務部門負責人，分行（分行級專營機構(gòu)）行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理），支行行長，城市信用社股份有限公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，城市信用社股份有限公司分社經(jīng)理，城市信用合作社理事長、副理事長、主任、副主任等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。未擔任上述職務，但實際履行前二款所列董事和高級管理人員職責的人員，應按銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。第一百二十二條 申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當符合以下基本條件：（一）具有完全民事行為能力的自然人；（二）遵紀守法，誠實守信，勤勉盡職，具有良好的個人品行；（三）具有與擬任職務相適應的知識、經(jīng)驗及能力；（四）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；（五）熟悉經(jīng)濟金融的法律法規(guī)，有良好的合規(guī)經(jīng)營意識；（六）能與金融監(jiān)管機構(gòu)進行充分的信息溝通，并積極配合金融監(jiān)管機構(gòu)的工作；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第一百二十三條 擬任人有下列情形之一的，不得擔任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員：（一）有故意犯罪記錄的；（二）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領(lǐng)導責任，情節(jié)嚴重，被有關(guān)行政機關(guān)依法處罰的；（三）在履行工作職責時有提供虛假材料等違反誠信原則行為的；（四）被金融監(jiān)管機構(gòu)取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或累計2次被取消董事和高級管理人員任職資格的；（五）累計3次被金融監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的；（六）與擬擔任的董事或高級管理人員職責存在明顯利益沖突的；（七）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；（八）個人或其配偶有數(shù)額較大的到期未償還的負債,或正在從事的高風險投資明顯超過其家庭財產(chǎn)的承受能力的；（九）法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第一百二十四條 申請中資商業(yè)銀行董事任職資格，擬任人除應當符合第一百二十二條、第一百二十三條規(guī)定條件外，還應當符合以下條件： （一）具有5年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務或其他有利于履行董事職責的工作經(jīng)歷；（二）能夠運用金融機構(gòu)的財務報表和統(tǒng)計報表判斷金融機構(gòu)的經(jīng)營管理和風險狀況；（三）了解擬任職機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會職責。申請中資商業(yè)銀行獨立董事任職資格，擬任人還應是法律、經(jīng)濟、金融、財會方面的專家，并符合《股份制商業(yè)銀行獨立董事和外部監(jiān)事制度指引》的規(guī)定。第一百二十五條 申請中資商業(yè)銀行董事長、副董事長任職資格，擬任人除應當符合第一百二十二條、第一百二十三條、第一百二十四條規(guī)定條件外，還應分別符合以下條件：（一）擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行董事長、副董事長，應具有本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）；（二）擬任城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司董事長、副董事長，應具有本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；（三）擬任城市信用合作社理事長、副理事長，應具備中專以上學歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；（四）擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行董事會秘書的，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；擬任城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司董事會秘書的，應具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；（五）擬任中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上，能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語。第一百二十六條 申請中資商業(yè)銀行各類高級管理人員任職資格，擬任人應當了解擬任職務的職責，熟悉擬任職機構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務相適應的風險管理能力。第一百二十七條 申請中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第一百二十二條、第一百二十三條、第一百二十六條規(guī)定的條件外，還應分別符合以下條件：（一）擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行行長、副行長的，應具備本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；（二）擬任城市商業(yè)銀行行長、副行長，城市信用社股份有限公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；（三）擬任城市信用合作社主任、副主任的，應具備中專以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；（四）擬任中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理）的，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語；（五）擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行行長助理的，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；擬任城市商業(yè)銀行、城市信用社股份有限公司行長(總經(jīng)理、主任)助理的，應具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；（六）擬任總審計師或內(nèi)審部門負責人的，應具備本科以上學歷，取得國家或國際認可審計專業(yè)技術(shù)高級職稱（或通過國家或國際認可的會計、審計專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財務、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上；（七）擬任總會計師或財務部門負責人的，應具備本科以上學歷，取得國家或國際認可的會計專業(yè)技術(shù)高級職稱（或通過國家或國際認可的會計專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財務、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上。第一百二十八條 申請中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第一百二十二條、第一百二十三條、第一百二十六條規(guī)定的條件外，還應分別符合以下條件：（一）擬任國有商業(yè)銀行一級分行（直屬分行）、股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）行長、副行長，總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任），分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上或從事經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；（二）擬任國有商業(yè)銀行二級分行（一級分行直屬支行）行長、副行長的，應具備大專以上學歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；（三）擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行支行行長，城市信用社股份有限公司分社經(jīng)理及臨時主持工作超過3個月的支行副行長、分社副經(jīng)理的，應具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。第一百二十九條 擬任人未達到上述學歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應學歷要求。第一百三十條 擬任人未達到上述學歷要求，但取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務資格的，視同達到相應學歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應增加4年。第一百三十一條 對不符合第一百二十二條、第一百二十四條第一項、第一百二十五條、第一百二十七條、第一百二十八條、第一百二十九條規(guī)定條件的擬任人，中資商業(yè)銀行如認為其具備擬任職務所需的知識、經(jīng)驗和能力，可以提出個案申請。第二節(jié) 任職資格許可程序第一百三十二條 國有商業(yè)銀行法人機構(gòu)、總行營業(yè)部、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向銀監(jiān)會提交，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。第一百三十三條 國有商業(yè)銀行一級分行（直屬分行）、股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）、分行級專營機構(gòu)高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)、城市信用社股份有限公司法人機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交，由其受理并初審，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或直接受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。其中，對于董事長、行長（總經(jīng)理）的任職資格申請，銀監(jiān)局在作出決定前，應報銀監(jiān)會備案。前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。第一百三十四條 國有商業(yè)銀行二級分行（一級分行直屬支行）及以下機構(gòu)、股份制商業(yè)銀行支行、城市商業(yè)銀行支行、城市信用社股份有限公司分社高級管理人員任職資格申請，由擬任人的上級任免機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局提交，由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監(jiān)分局受理并初步審查，報銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。本條第一款擬任職機構(gòu)所在地未設(shè)銀監(jiān)分局的，由擬任人的上級任免機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交。由銀監(jiān)局受理、審查并決定。第一百三十五條 國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向銀監(jiān)會提交，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。城市商業(yè)銀行境外機構(gòu)高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。第一百三十六條 中資商業(yè)銀行或其分支機構(gòu)新設(shè)立時，董事和高級管理人員任職資格申請，按照該機構(gòu)開業(yè)的核準程序受理、審查并決定。第一百三十七條 擬任人曾任金融機構(gòu)董事長或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告。第一百三十八條 擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務，或改任較低職務的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應向擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告及有關(guān)任職材料。擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應向原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局征求監(jiān)管評價意見。有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應書面通知擬任人及其所在中資商業(yè)銀行重新申請任職資格：（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告及有關(guān)任職材料的；（二）離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告結(jié)論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形的；（三）原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；（四）已連續(xù)中斷任職1年以上的。第七章 附 則第一百三十九條 機構(gòu)變更許可事項，中資商業(yè)銀行應自作出行政許可決定之日起6個月內(nèi)完成變更并向決定機關(guān)和當?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。董事和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應自作出行政許可決定之日起3個月內(nèi)到任并向決定機關(guān)和當?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關(guān)辦理行政許可注銷手續(xù)。第一百四十條 中資商業(yè)銀行機構(gòu)設(shè)立、變更和終止事項，涉及工商、稅務登記變更等法定程序的，應在完成相關(guān)變更手續(xù)后1個月內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。第一百四十一條 金融資產(chǎn)管理公司的法人機構(gòu)、分支機構(gòu)變更許可的條件和程序，參照國有商業(yè)銀行法人機構(gòu)和分支機構(gòu)變更的條件和程序執(zhí)行；其法人機構(gòu)、分支機構(gòu)高級管理人員任職資格許可的條件和程序，參照國有商業(yè)銀行法人機構(gòu)和一級分支機構(gòu)的條件和程序執(zhí)行。第一百四十二條 本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級。第一百四十三條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。第一百四十四條 本辦法自2006年2月1 日起施行。本辦法施行前頒布的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。54 / 54