智盛商業(yè)銀行案例對公-資料下載頁
2025-04-17 02:11本頁面
【正文】 圳智達科技有限公司帳戶上記借方500元（付款）。后本支行柜員發(fā)現(xiàn)該支票有問題，要做退票處理。注意：退票時輸入的場次應大于“提出代收”切換的場次。8)簽發(fā)特約匯款證深圳智達科技有限公司（本支行開戶客戶）出納到本支行柜臺申請開出一張票面金額為5500元的特約匯款證。匯票編號為“特約匯款證”憑證號碼。付款人為本支行開戶客戶。9)兌付特約匯款證深圳智達科技有限公司（本支行開戶客戶）公司持有一張深圳市華光信息技術有限公司簽發(fā)的匯票，票面金額為3000元。在有效期內(nèi)，深圳智達科技有限公司（本支行開戶客戶）公司出納持票到本支行柜臺要求兌付。付款人為他行開戶客戶，系統(tǒng)不檢驗匯票編號及帳號。持票人為深圳智達科技有限公司（本支行開戶客戶）。10)特約匯款證轉匯統(tǒng)計當日本支行網(wǎng)點簽發(fā)筆數(shù)金額及兌付筆數(shù)金額，實現(xiàn)支行網(wǎng)點與市行之間清差劃撥操作。 11)開出特約匯款證柜員將已完成“特約匯證轉匯”操作的匯票進行正式開出操作。此操作完成后，匯票狀態(tài)由“轉匯”變?yōu)椤伴_出”，匯票正式生效。12)記聯(lián)行往帳柜員統(tǒng)計出“開出特約匯款證”總金額，進行“記聯(lián)行往帳”業(yè)務操作，報單類別為“QYDB全國聯(lián)行郵劃貸方報單”，發(fā)報行為“工商銀行深圳市分行深圳灣支行”，收報行為“招商銀行深圳市深紡大廈支行”。13)記聯(lián)行來帳深圳智達科技有限公司（本支行開戶客戶）收到一筆匯款5800元。聯(lián)行報單號為“QYDB全國聯(lián)行郵劃貸方報單”憑證號，收款人帳號為深圳智達科技有限公司帳號，付款人為他行開戶客戶，系統(tǒng)不檢驗。發(fā)報行為“交通銀行深圳市分行深南中支行”，收報行為“招商銀行深圳市深紡大廈支行”。14)特約匯款證匯差清算柜員統(tǒng)計出當日聯(lián)行往來帳的金額與筆數(shù)，執(zhí)行即可完成匯差清算操作。由清算中心柜員完成此操作。15)取消特約匯款證清算將上一案例的操作取消，查詢出已清算的情況，執(zhí)行即完成取消清算操作。由清算中心柜員完成此操作。六 對公特殊業(yè)務1)表內(nèi)通用記帳柜員將通過代理業(yè)務收取的2600元轉入深圳智達科技有限公司（本支行開戶客戶）帳戶中。貸方帳戶為深圳智達科技有限公司帳戶，借方帳戶為業(yè)務周轉金帳戶。注意：業(yè)務周轉金帳號為：9+交易部門編號+1040700001，如交易部門編號為0101，則該支行的業(yè)務周轉金帳戶為：901011040700001。操作此交易時請仔細閱讀幫助信息。2)表外通用記帳柜員往“有價單證”表外帳戶中收入12元。有價單證表外帳戶為：9+交易部門編號+1070100000。 3)公司客戶維護柜員輸入深圳智達科技有限公司公司客戶號，對該公司信息進行維護。4)表內(nèi)帳戶信息維護柜員輸入深圳智達科技有限公司帳號，對該帳號進行維護。5)表外帳戶信息維護柜員輸入有價單證表外帳戶（9+交易部門編號+1070100000）帳號，對該帳戶名稱進行維護。6）綜合帳戶開戶柜員為業(yè)務代碼為477的“總行借給支行資金”開一個帳戶。7）內(nèi)部帳戶銷戶柜員開設一個業(yè)務代碼為417的“儲蓄通存通兌分戶”內(nèi)部帳戶，再將其銷戶。 注意:如果此內(nèi)部帳戶當日存在交易,選擇關閉同樣可以銷戶8）帳戶部分凍結柜員新開一個對公存帳戶，并存入30000元現(xiàn)金，然后凍結該帳戶10000元，凍結原因為“立案凍結”。在帳戶凍結7天以后方可以進行帳戶解凍操作。9）帳戶部分解凍柜員將上一案例凍結的帳戶解凍。10）帳戶凍結 柜員將新開戶的對公帳戶凍結。 11）帳戶解凍 柜員將凍結的帳戶解凍。12）沖 銷 戶 柜員新開一個對公存款帳戶，然后對該帳戶進行銷戶處理，現(xiàn)要重新啟用該帳戶，對該帳戶進行“沖銷戶”處理，就可以重新啟用該帳戶。1） 帳戶結清 2） 現(xiàn)金取款 92 / 9
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