【正文】 責(zé)。 第二十一條 評審 人員在完成了《評審報告》后，交由部門經(jīng)理審核。各評審部門經(jīng)理將定期安排時間對本部門的評審項(xiàng)目進(jìn)行會審并填寫《會審意見表》 (參見附表二 )。部門經(jīng)理要對《評審報告》所使用的基礎(chǔ)資料的準(zhǔn)確性與真實(shí)性，對評審過程和評審方法的公正性與合理性進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)。對于與評審人員在判斷結(jié)論或是看法上發(fā)生不一致問題，部門經(jīng)理將在評審報告相應(yīng)的地方寫明自己的意見。 第二十二條 在評審部門內(nèi)，《評審報告》的簽署程序?yàn)椋喉?xiàng)目責(zé)任人先簽字，然后交部門經(jīng)理簽署意見。 第二十三條 凡是進(jìn)入詳細(xì)審核階段的項(xiàng)目不管最終結(jié)論如何都要形成《評審報 告》，并上報公司項(xiàng)目決策委員會進(jìn)行審議。 第二十四條 評審責(zé)任人和部門經(jīng)理分別在《評審報告》 (一式二份 )上簽署意見后交主管副總經(jīng)理審閱。對于與項(xiàng)目評審結(jié)論判斷不一致問題，主管副總經(jīng)理應(yīng)在評審報告相應(yīng)的地方填寫意見。主管項(xiàng)目評審的副總經(jīng)理要對評審報告的整體質(zhì)量、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。 第二十五條 在主管副總經(jīng)理審核并填寫意見后，《評審報告》將交由公司項(xiàng)目決策委員會秘書統(tǒng)一安排復(fù)制并提前交公司項(xiàng)目決策委員會各成員進(jìn)行稽核與審閱。 第二十六條 對于稽核通過的項(xiàng)目，主管副總經(jīng)理將負(fù)責(zé)通知公司項(xiàng)目決策委員會秘書安 排時間上會進(jìn)行討論。項(xiàng)目責(zé)任人或項(xiàng)目主評審人將參加公司項(xiàng)目決策會議，對所評審的項(xiàng)目進(jìn)行陳述并回答決策委員會成員的提問。 第二十七條 對于項(xiàng)目決策會需要復(fù)議的項(xiàng)目，決策委員會秘書以書面的形式將復(fù)議項(xiàng)目需要落實(shí)的意見下達(dá)給各評審部門。 第二十八條 對于決策委員會需要復(fù)議的項(xiàng)目，主管副總經(jīng)理將責(zé)成有關(guān)評審部門在一周時間里及時落實(shí)，并形成補(bǔ)充報告。補(bǔ)充報告在提交主管副總審核后交決策委員會秘書分發(fā)給各決策委員會成員審議。在下次項(xiàng)目會議上決策委員會將對復(fù)議后的項(xiàng)目進(jìn)行最終表決。 第二十九條 公司項(xiàng)目決策委員會形成 的最終決議只有“通過”與“未通過”內(nèi)容，附帶有部門經(jīng)理、主管副總經(jīng)理、稽核人員和項(xiàng)目決策委員會意見的《評審報告》及相關(guān)文件資料交綜合管理部的檔案人員進(jìn)行保管，未經(jīng)許可一般不對外公開。 第三十條 對于參與項(xiàng)目評審的有關(guān)人員如果具有下列情形之一者將按照公司的有關(guān)規(guī)定給予處罰： 1)不按操作規(guī)范遺漏關(guān)鍵信息從而導(dǎo)致評審結(jié)果發(fā)生嚴(yán)重誤評的； 2)故意夸大或壓低企業(yè)信用等級的； 3)故意夸大或壓低企業(yè)所需擔(dān)保額度的； 4)篡改、毀損和丟失企業(yè)評審資料及相關(guān)工作底稿的； 5)授意、指使和強(qiáng)令改變企業(yè)評審結(jié)論的。 20 第三 十一條 本規(guī)程由公司制定，修訂和解釋。 第三十二條 本規(guī)程自下發(fā)之日起執(zhí)行。 評審工作底稿管理規(guī)定 一、為了規(guī)范評審工作底稿的編制、使用及管理，制定本規(guī)定。 二、本規(guī)定所稱評審工作底稿，是指評審人員在評審過程中形成的評審調(diào)查分析、工作記錄和獲取的支持擔(dān)保評審結(jié)論的資料。 三、評審工作底稿應(yīng)如實(shí)反映評審人員所評審對象的客觀情況，包括與評審擔(dān)保意見有關(guān)的重要事項(xiàng)，以及評審人員的專業(yè)判斷。 四、評審工作底稿的所有記錄、資料應(yīng)當(dāng)內(nèi)容完整、格式規(guī)范、標(biāo)識一致、定義清晰。 五、評審工作底稿內(nèi)容包括： (一 )基本情況 被評審單位的名稱； 評審人姓名； 編制日期； 索引號頁次。 (二 )與被評審單位設(shè)立有關(guān)的法律性資料，包括企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、章程等文件； (三 )與評審單位組織機(jī)構(gòu)及管理層人員有關(guān)的資料； (四 )重要法律文件、合同、協(xié)議，包括采購銷售合同、加工合同、驗(yàn)資報告、股權(quán)變更、聯(lián)營合同等文件； (五 )財務(wù)報告、審計報告及相關(guān)資料； (六 )與反擔(dān)保方案有關(guān)的資料，包括股東會 (董事會 )決議、權(quán)屬證明文件等，反擔(dān)保人的主體資格證明，包括身份證、營業(yè)執(zhí)照等。 (七 )與被評審單位人員的談話記錄； (八 )查賬記錄； (九 )其他需要保存的資料。 六、評審工作底稿應(yīng)有索引及順序編號，索引類別符號如下： G— 企業(yè)基本情況 J— 企業(yè)技術(shù)水平調(diào)查與分析 C— 企業(yè)財務(wù)狀況調(diào)查與分析 X— 企業(yè)經(jīng)營銷售調(diào)查與分析 F— 企業(yè)反擔(dān)保調(diào)查與方案設(shè)計 七、評審工作底稿是由被非評審單位提供的資料或網(wǎng)上查閱的資料，應(yīng)注明來源。 八、相關(guān)的評審工作底稿之間，應(yīng)保持清晰的關(guān)系。相互引用時，應(yīng)交叉注明索引編號。 九、評審人員應(yīng)對評審工作底稿進(jìn)行分類整理，附在評審報告后面，作為支持評審結(jié)論的材料，一同上報給決策委員會。 十、評審責(zé)任人可隨時調(diào)閱評審工作底 稿，利用評審工作底稿的信息編制合同。 十一、本規(guī)定二○○三年三月二十四日起施行。 21 附件：工作底稿樣式： 工作底稿目錄 (代資料移交清單 ) 企業(yè)名稱 序 號 資 料 名 稱 份數(shù) 頁數(shù) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 備 注 項(xiàng)目責(zé)任人（移交人）： 接收人： 年 月 日 22 評 審 項(xiàng) 目 計 劃 企業(yè)名稱： 評審人姓名： 時間： 索引： G1 序號 根據(jù)申報資料發(fā)現(xiàn)的問題 落實(shí)問題的方案 23 企業(yè)重要事項(xiàng)記錄 (談話記錄 ) 企業(yè)名稱： 評審人姓名： 時間： 索引： G2 24 狀 況 核 實(shí) 表 企業(yè)名稱： 評審人姓名： 時間： 索引 :G— 3 序 序號 問 題 是與否 說 明 是否查看營業(yè)執(zhí)照原件 營業(yè)執(zhí)照原件是否有近期年檢記錄 企業(yè)是否存在著營業(yè)執(zhí)照所載內(nèi)容與實(shí)際不相符情況 近期企業(yè)營業(yè)執(zhí)照內(nèi)容是否有所變動 銀行存款日記賬與對 賬單數(shù)字是否 一 致 不一致應(yīng)附對賬單和未達(dá)賬項(xiàng)調(diào)節(jié)表 銀行存款日記賬與總賬金額是否一致 總賬中銀行存款、現(xiàn)金與提交的會計報表貨幣資金數(shù)字是否一致 應(yīng)收賬款（債權(quán)）數(shù)額比重是否較大 較大金額應(yīng)記錄金額大的債務(wù)單位及欠債時間 長期投資數(shù)額是否與申報資料數(shù)額一致 不一致應(yīng)記錄原因 賬目上短期借款與申報資料數(shù)據(jù)是否一致 不一致應(yīng)記錄原因 賬目上實(shí)收資本與申報 資料所列 股 東投資是否一致 不一致應(yīng)記錄原因 企業(yè)納稅申報表的銷售收入欄金額與會計賬上的銷售收入是否一致 不一致應(yīng)記 錄原因 會計核算是否實(shí)現(xiàn)電算化 企業(yè)是否有涉訴 企業(yè)項(xiàng)目是否列入 863 計劃 說明級別 企業(yè)項(xiàng)目是否列入火炬計劃 說明級別 企業(yè)項(xiàng)目是否獲獎 說明級別 企業(yè)是否通過質(zhì)量體系認(rèn)證 說明認(rèn)證單位 企業(yè)是否使用管理軟件 企業(yè)項(xiàng)目是否有專利證書 企業(yè)項(xiàng)目是否有著作權(quán)證書 企業(yè)項(xiàng)目是否有商標(biāo)權(quán)證書 反擔(dān)保房產(chǎn)是否有房產(chǎn)證 反擔(dān)保設(shè)備是否有發(fā)票等所有權(quán)證明 25 財務(wù)報告重要項(xiàng)目核實(shí)記錄 企業(yè) 名稱： 評審人姓名： 時間： 索引： C— 1 報表項(xiàng)目 名稱 報表金額 明細(xì)賬科目 明細(xì)賬金額 說 明 合 計 26 評審部職責(zé)與業(yè)績考核辦法 一、部門職責(zé)：負(fù)責(zé)對公司受理的企業(yè)和項(xiàng)目的調(diào)查、評價、審核、合同編制、簽約、監(jiān)管和責(zé)任解除。實(shí)行項(xiàng)目經(jīng)理制和 AB 角評審組制。 二、項(xiàng)目經(jīng)理：項(xiàng)目是指在規(guī)定時限內(nèi)為完成擔(dān)保業(yè)務(wù)預(yù)期的目標(biāo) (收益 )的責(zé)任實(shí)體。項(xiàng)目經(jīng)理是項(xiàng)目實(shí)施的直接負(fù)責(zé)人。 三、項(xiàng)目助理：是項(xiàng)目實(shí)施過程中協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理完成任務(wù)的責(zé)任人。 四、 AB 角評審組： A 角為項(xiàng)目經(jīng)理， B 角為項(xiàng)目助理。每名項(xiàng)目經(jīng)理需選擇配備一名項(xiàng)目助理，組成項(xiàng)目經(jīng)理評審組，作為評審項(xiàng)目的實(shí)體共同對項(xiàng)目負(fù)責(zé)。在項(xiàng)目實(shí)施過程中 項(xiàng)目經(jīng)理與項(xiàng)目助理都具有獨(dú)立承擔(dān)項(xiàng)目的責(zé)任和能力，由主體責(zé)任人區(qū)分項(xiàng)目責(zé)任，根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)施實(shí)現(xiàn)責(zé)任、權(quán)力與利益的統(tǒng)一。 五、項(xiàng)目經(jīng)理的任職資格： 在公司必須有一年以上項(xiàng)目評審工作經(jīng)歷； 工作表現(xiàn)優(yōu)秀、評審業(yè)績突出，并通過公司組織的資格審查和上崗考核； 評審業(yè)績特別突出的項(xiàng)目助理或評審人員半年即可申請項(xiàng)目經(jīng)理資格； 公司鼓勵所有具備項(xiàng)目評審條件和能力的員工申請項(xiàng)目經(jīng)理資格。 六、項(xiàng)目經(jīng)理的責(zé)任與權(quán)力： 嚴(yán)格依據(jù)公司制定的評審操作規(guī)程和標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的初步評審、調(diào)查評價審核、編制合同報告、履行項(xiàng) 目合同簽約、執(zhí)行在保項(xiàng)目的過程監(jiān)管和銷保解除。項(xiàng)目經(jīng)理在評審過程中具有放棄權(quán)；在評審后具有決策建議權(quán)；在擔(dān)保實(shí)施中具有監(jiān)管責(zé)任。 七、業(yè)績考核： ： (每個項(xiàng)目評審組 ) 年完成并實(shí)現(xiàn)擔(dān)保金額不少于 13000 萬元； 年完成并實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目數(shù)量不少于 26 項(xiàng)； 單項(xiàng)最高金額不超過 3000 萬元； 科技型企業(yè)與項(xiàng)目占 80%以上 (含 80%)。 ： 以項(xiàng)目組當(dāng)年完成并實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的評審費(fèi)收入的 50%作為項(xiàng)目評審組基礎(chǔ)年薪。評審費(fèi)收入標(biāo)準(zhǔn)為擔(dān)保金額的 %。基礎(chǔ)年薪計算公式是：擔(dān)保金額 % 45%，其它 55%計入綜合費(fèi)用。 項(xiàng)目經(jīng)理與項(xiàng)目助理原則上按上述計算結(jié)果所得的 6： 4 進(jìn)行分配。若需調(diào)整分配比率其條件為： ①工作量明顯失調(diào)； ②責(zé)任分工變化較大； ③責(zé)任人主動提出要求，待公司研究決定后再行調(diào)整實(shí)施。 主要業(yè)績考核： ①擔(dān)保金額、項(xiàng)目數(shù)量均超過基礎(chǔ)指標(biāo)時，按擔(dān)保實(shí)際額計算； ②擔(dān)保金額、項(xiàng)目數(shù)量有一項(xiàng)未達(dá)標(biāo)均需同比例核減年薪，即：擔(dān)保額或項(xiàng)目數(shù)量低于基礎(chǔ)業(yè)績的 10%(含 )核減年薪 10%；擔(dān)保額或項(xiàng)目數(shù)量低于基礎(chǔ)業(yè)績的 20%(含 )核減年薪 20%；擔(dān)保額或項(xiàng)目數(shù)量 低于基礎(chǔ)業(yè)績的 30%(含 )核減年薪 30%；擔(dān)保額或項(xiàng)目數(shù)量低于基礎(chǔ)業(yè)績的 40%(含 )核減年薪 40%，在低于 40%以后，將停止項(xiàng)目經(jīng)理資格。 ①年薪計算每年決算前完成，平時采取月預(yù)發(fā)形式。金額原則上不超過預(yù)計基礎(chǔ)年薪的 60%。根據(jù)基本指標(biāo)和調(diào)節(jié)指標(biāo)對當(dāng)年業(yè)績考核的兌現(xiàn)，將一次性或在下一年度按月實(shí)施，該項(xiàng)權(quán)利義務(wù)的實(shí)現(xiàn)不因勞動關(guān)系的改變而改變。 27 ②年薪計算核實(shí)后，需提存年薪的 40%金額，存入風(fēng)險準(zhǔn)備金，在下一年度視代償率再行發(fā)放。在代償率為 0 時，按 100%發(fā)放， 1%時核減上年風(fēng)險準(zhǔn)備金 50%， 2%時核減全部風(fēng)險 準(zhǔn)備金，超過 2%將停止項(xiàng)目經(jīng)理資格。 輔助性考核： ①客戶服務(wù)滿意程度； ②勞動紀(jì)律，服務(wù)形象； ③協(xié)作精神，工作態(tài)度； ④創(chuàng)新精神與實(shí)際效果； ⑤理論研究與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)成果。 監(jiān)督與兌現(xiàn)： ①項(xiàng)目評審人員必須嚴(yán)格執(zhí)行本辦法各項(xiàng)條款；并接受公司的管理與監(jiān)督； ②項(xiàng)目評審人員有權(quán)監(jiān)督公司的執(zhí)行、兌現(xiàn)情況； ③公司每年集中或抽樣組織一到二次分析調(diào)查評價，根據(jù)結(jié)果按季度或年度給予嘉獎或核減年薪； ④本辦法將在實(shí)施中進(jìn)一步完善。 項(xiàng)目決策委員會議事規(guī)程 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范本公司的項(xiàng)目決策行為，有效 地防和控制風(fēng)險，保護(hù)公司利益，使公司的擔(dān)保決策程序科學(xué)化、民主化、提高審批環(huán)節(jié)工作效率，明確審批環(huán)節(jié)各種關(guān)系，強(qiáng)化審批人員審批責(zé)任，公司特設(shè)立委員會，并制定本議事規(guī)程。 第二條 項(xiàng)目決策委員會為公司常設(shè)議事決策機(jī)構(gòu)。原則上進(jìn)入詳細(xì)評審的各類擔(dān)保項(xiàng)目均需提交決策委員會審議。 第二章 組織機(jī)構(gòu) 第三條 項(xiàng)目決策委員會設(shè)主任委員一名，主持委員會的工作；設(shè)副主任委員一名，協(xié)助主任委員主持委員會的工作，并在主任委員因故不能主持工作時，代理主持。 第四條 主任委員、副主任委員在充分聽取各委員意見的基礎(chǔ)上對擔(dān)保項(xiàng) 目進(jìn)行把關(guān)，保障項(xiàng)目的民主化、程序化、科學(xué)化，并注重提高效率。主任委員、副主任委員有責(zé)任控制會議秩序，掌握討論時間，但應(yīng)注意決策過程的公正、透明、民主。 第五條