商業(yè)銀行實習操作平臺對公案例條目-資料下載頁
2025-04-16 22:35本頁面
【正文】 對公特殊業(yè)務知識要點對公特殊業(yè)務是處理通用記帳、帳戶維護、憑證掛失解掛等業(yè)務。要求重點掌握通用記帳的方法與原理，理解特殊業(yè)務中的各專業(yè)術語的含義。實驗目的掌握特殊業(yè)務中各項業(yè)務的操作流程及業(yè)務規(guī)范。表內通用記帳 柜員將通過代理業(yè)務收取的2600元轉入深圳智達科技有限公司（本支行開戶客戶）帳戶中。貸方帳戶為深圳智達科技有限公司帳戶，借方帳戶為業(yè)務周轉金帳戶?！ ∽⒁猓簶I(yè)務周轉金帳號為：9+交易部門編號+1040700001，如交易部門編號為0101，則該支行的業(yè)務周轉金帳戶為：901011040700001。操作此交易時請仔細閱讀幫助信息。22表外通用記帳 柜員往“有價單證”表外帳戶中收入12元。有價單證表外帳戶為：9+交易部門編號+1070100000。11公司客戶維護 柜員輸入深圳智達科技有限公司公司客戶號，對該公司信息進行維護。11表內帳戶信息維護 柜員輸入深圳智達科技有限公司帳號，對該帳號進行維護。10表外帳戶信息維護 柜員輸入有價單證表外帳戶（9+交易部門編號+1070100000）帳號，對該帳戶名稱進行維護。11綜合帳戶開戶 柜員為業(yè)務代碼為477的“總行借給支行資金”開一個帳戶。11內部帳戶銷戶 柜員開設一個業(yè)務代碼為417的“儲蓄通存通兌分戶”內部帳戶，再將其銷戶。11帳戶部分凍結 柜員新開一個對公存帳戶，并存入30000元現(xiàn)金，然后凍結該帳戶10000元，凍結原因為“立案凍結”。在帳戶凍結7天以后方可以進行帳戶解凍操作。11帳戶部分解凍 柜員將上一案例凍結的帳戶解凍。11帳戶凍結 柜員將新開戶的對公帳戶凍結。11帳戶解凍 柜員將凍結的帳戶解凍。11沖 銷 戶 柜員新開一個對公存款帳戶，然后對該帳戶進行銷戶處理，現(xiàn)要重新啟用該帳戶，對該帳戶進行“沖銷戶”處理，就可以重新啟用該帳戶。11睡眠戶激活 長時間未使用的帳戶系統(tǒng)會自動將其置于休眠狀態(tài)。柜員通過本操作可將此類帳戶重新激活啟用。00沖帳 柜員向深圳智達科技有限公司對公存款帳戶里存入12000元現(xiàn)金，后發(fā)現(xiàn)此筆交易有誤，記下此筆交易的錯帳日期和錯帳流水，在“沖帳”模塊中沖紅處理此筆交易。 注意：可通過交易查詢模塊查詢到此筆交易的交易流水號。22憑證掛失 柜員為深圳智達科技有限公司（本支行開戶客戶）新開一個對公定期存款帳戶，存入現(xiàn)金38000元。再將此憑證掛失。換憑證解掛要7天后才能操作。10憑證解掛(不換憑證) 柜員將上一案例中掛失的憑證解掛。10憑證解掛(換憑證) 柜員再次將此憑證掛失，7天后再對其進行“憑證解掛（換憑證）”操作。10換 存 單 柜員將深圳智達科技有限公司的定期存單用新的存單替換。10支票出售 柜員將一本轉帳支票出售給深圳智達科技有限公司。11取消支票出售 柜員將出售給深圳智達科技有限公司的一本支票取消出售。10支票掛失 柜員將已出售給深圳智達科技有限公司且未使用的某一張支票掛失。11取消支票掛失 柜員將已掛失的支票“取消支票掛失”，該支票又可以重新使用。11對公日終處理知識要點對公日終處理是柜員在當天營業(yè)終止后必須要進行的業(yè)務操作。主要是上繳未使用的重要空白憑證、現(xiàn)金入庫及打印營業(yè)日報表等。部門軋帳是指商業(yè)銀行支行營業(yè)網(wǎng)點進行日終結帳處理，日終軋帳是指支行對公柜員對當天本人處理的對公業(yè)務進行日終結帳處理。實驗目的掌握如何進行日終處理的方法與流程。理解日終軋帳與部門軋帳之間的區(qū)別。日終軋帳 柜員對個人錢箱進行軋帳處理，查看個人錢箱中現(xiàn)金收付及憑證余額情況。00憑證入庫 在商業(yè)銀行的實際業(yè)務中，柜員在日終處理時需將所有未使用的憑證均進行“憑證入庫”操作，入庫到部門錢箱中。在實驗操作過程中，只需掌握此項操作的方法，理解憑證入庫的意議，而不必每天將未使用完的憑證進行入庫操作。11現(xiàn)金入庫 在商業(yè)銀行的實際業(yè)務中，柜員日終處理時需將個人錢箱中的現(xiàn)金入庫全部入庫到部門錢箱中。在實驗操作過程中不必每天將所有現(xiàn)金進行“現(xiàn)金入庫”操作。11部門軋帳 查看支行網(wǎng)點部門錢箱中憑證及現(xiàn)金情況。打印營業(yè)報表。 注意：本系統(tǒng)會在當日24：00時自動進行帳務日結清算處理。所以當日的營業(yè)報表可在第二天進行打印輸出。00合計1009013 / 13
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