【正文】 （一）辦理西聯(lián)匯款收匯取消時(shí)，柜員應(yīng)先與西聯(lián)客戶(hù)服務(wù)中心聯(lián)系，確認(rèn)該筆匯款兌付記錄在西聯(lián)主機(jī)中成功取消后，再通過(guò)我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理西聯(lián)匯款收匯取消。（二）西聯(lián)匯款收匯取消成功后，可重新對(duì)該筆匯款進(jìn)行收匯處理。（三）西聯(lián)匯款收匯取消應(yīng)在交易當(dāng)天且客戶(hù)臨柜時(shí)辦理。由原交易柜員操作，綜合柜員授權(quán)。第六章 國(guó)際收支申報(bào)第九十五條 申報(bào)主體境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人通過(guò)我行發(fā)生的跨境匯款交易，應(yīng)由交易主體在境內(nèi)的一方通過(guò)我行進(jìn)行國(guó)際收支間接申報(bào)。境外個(gè)人與境內(nèi)個(gè)人之間通過(guò)我行發(fā)生的境內(nèi)外匯收付，應(yīng)由境內(nèi)個(gè)人通過(guò)我行進(jìn)行國(guó)際收支間接申報(bào)。第九十六條 申報(bào)范圍（一） 匯入?yún)R款對(duì)等值3000美元以下（含）的個(gè)人涉外收入款項(xiàng)，實(shí)行限額申報(bào)，即收款人可免填《涉外收入申報(bào)單》，但涉及貿(mào)易出口收匯、非居民項(xiàng)下的對(duì)私涉外收入款項(xiàng)不實(shí)行限額申報(bào)。因交易被撤消而收到的原匯出匯款的退款，應(yīng)按匯入?yún)R款的相關(guān)申報(bào)規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。（二） 匯出匯款不分居民和非居民，個(gè)人客戶(hù)均須逐筆申報(bào)。因交易被撤消等導(dǎo)致的原匯入?yún)R款的退款，應(yīng)按匯出匯款的相關(guān)申報(bào)規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。 第九十七條 國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼 國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼共22位，編制規(guī)則由外匯局制定。第1至12位為金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼；第13至18位為該筆涉外收入款的貸記客戶(hù)日期或該筆對(duì)外付款的支付日期（按年月日YYMMDD格式）；第19位至22位為我行的當(dāng)日業(yè)務(wù)流水碼。業(yè)務(wù)流水碼按日按機(jī)構(gòu)設(shè)置編號(hào)。第九十八條 申報(bào)方式（一）客戶(hù)辦理匯出匯款和兌付現(xiàn)金匯入?yún)R款時(shí)，符合申報(bào)條件的個(gè)人，應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)填寫(xiě)國(guó)際收支申報(bào)單據(jù)進(jìn)行申報(bào)。（二）直接匯入賬戶(hù)的國(guó)際匯款，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在匯款入賬當(dāng)日或最遲次日，以電話或短信方式通知收款人，由收款人在收到匯款后的5個(gè)工作日內(nèi)，到其外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申報(bào)。外幣儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)建立入賬匯款通知登記簿，對(duì)直接匯入賬戶(hù)匯款的申報(bào)通知情況進(jìn)行管理。第九十九條 申報(bào)單據(jù)國(guó)際收支申報(bào)使用外匯局統(tǒng)一格式的境外匯款申請(qǐng)書(shū)（發(fā)匯申報(bào)）和涉外收入申報(bào)單（收匯申報(bào)），相關(guān)申報(bào)單據(jù)中包含收發(fā)匯信息和國(guó)際收支申報(bào)信息。（一）發(fā)匯申報(bào)：西聯(lián)匯款客戶(hù)填寫(xiě)西聯(lián)匯款申請(qǐng)書(shū)進(jìn)行發(fā)匯，使用境外匯款申請(qǐng)書(shū)進(jìn)行申報(bào)；除西聯(lián)匯款外，其它匯款客戶(hù)填寫(xiě)境外匯款申請(qǐng)書(shū)進(jìn)行發(fā)匯和申報(bào)。（二）收匯申報(bào)：各類(lèi)匯款客戶(hù)均填寫(xiě)收匯申請(qǐng)書(shū)進(jìn)行收匯，使用涉外收入申報(bào)單進(jìn)行申報(bào)。第一百條 申報(bào)憑證管理一級(jí)支行應(yīng)按月對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)申報(bào)單銀行留存聯(lián)和外匯局留存聯(lián)分別裝訂成冊(cè)。申報(bào)單銀行留存聯(lián)的保存期限為5年。外匯局留存聯(lián)應(yīng)按月份和種類(lèi)分別裝訂，加具封面并加蓋印章，封面應(yīng)列明：憑證類(lèi)別名稱(chēng)、銀行名稱(chēng)、月份、裝訂日期、經(jīng)辦人員等。第一百〇一條 各級(jí)分支行應(yīng)按照匯兌業(yè)務(wù)報(bào)表屬地管理的要求，及時(shí)向?qū)俚赝鈪R局及其分支局報(bào)送《匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)申報(bào)報(bào)表》。第七章 數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及報(bào)送第一百〇二條 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行的要求，上報(bào)符合大額、可疑標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際匯款交易數(shù)據(jù)及報(bào)表。第一百〇三條 我行聯(lián)入外匯局外匯金宏系統(tǒng)前，總行負(fù)責(zé)統(tǒng)一向外匯局報(bào)送相關(guān)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)匯總報(bào)表，同時(shí)向外匯業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù)銀行逐筆申報(bào)境外匯入或向境外匯出的國(guó)際匯款結(jié)算資金。我行聯(lián)入外匯局金宏系統(tǒng)后，由總行向外匯局聯(lián)網(wǎng)報(bào)送全行的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。第一百〇四條 一級(jí)支行應(yīng)于月后8個(gè)工作日內(nèi)，將轄內(nèi)機(jī)構(gòu)國(guó)際收支申報(bào)單據(jù)外匯局留存聯(lián)報(bào)屬地外匯分支局。屬地?zé)o外匯分支局的，應(yīng)由其上級(jí)行進(jìn)行報(bào)送。第一百〇五條 營(yíng)業(yè)日終，支行和營(yíng)業(yè)所應(yīng)將各類(lèi)匯款業(yè)務(wù)憑單、憑證、柜員軋賬單等進(jìn)行整理，一并上交一級(jí)支行。第八章 檔案管理第一百〇六條 國(guó)際匯款業(yè)務(wù)檔案是辦理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的真實(shí)記錄和事后查閱的依據(jù)，包括國(guó)際匯款業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中生成的各類(lèi)交易憑單、憑證、柜員軋賬單、營(yíng)業(yè)軋賬單和相關(guān)報(bào)表等。業(yè)務(wù)檔案包括紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案和電子業(yè)務(wù)檔案。第一百〇七條 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管本級(jí)機(jī)構(gòu)的國(guó)際匯款業(yè)務(wù)檔案，做到歸檔資料齊全、完整，按歸檔時(shí)限要求定期分類(lèi)、理訂送檔。一級(jí)支行負(fù)責(zé)統(tǒng)一存檔管理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案，其它各級(jí)機(jī)構(gòu)的紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案及電子業(yè)務(wù)檔案由本級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一存檔管理。第一百〇八條 交易憑單、憑證、營(yíng)業(yè)軋賬單、柜員軋賬單等紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案必須每日整理、定期裝訂，由專(zhuān)人進(jìn)行保管。電子形式檔案可根據(jù)報(bào)表等生成的時(shí)間要求、特點(diǎn)以及數(shù)據(jù)存儲(chǔ)大小進(jìn)行整理。第一百〇九條 國(guó)際匯款業(yè)務(wù)檔案的保管必須具備良好的環(huán)境，保證安全，防止丟失及損壞。第一百一十條 國(guó)際匯款紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案保管期限為5年，電子業(yè)務(wù)檔案永久保存。第一百一十一條 國(guó)際匯款業(yè)務(wù)檔案保管期滿需要銷(xiāo)毀時(shí)，由檔案部門(mén)提出銷(xiāo)毀意見(jiàn)，會(huì)同國(guó)際匯款業(yè)務(wù)部門(mén)等共同鑒定，嚴(yán)格審查、編制業(yè)務(wù)檔案銷(xiāo)毀清冊(cè)，報(bào)上級(jí)主管部門(mén)批準(zhǔn)后銷(xiāo)毀。對(duì)未了結(jié)債權(quán)債務(wù)或涉及案件等未結(jié)案的原始憑證，應(yīng)單獨(dú)抽出，另行立卷，由檔案部門(mén)保管，直至結(jié)清各種關(guān)系。第一百一十二條 國(guó)際匯款業(yè)務(wù)檔案不得外借。本單位需要查閱時(shí)，應(yīng)按規(guī)定辦理查閱手續(xù)；外單位需要查閱的，必須履行有關(guān)合法手續(xù)，經(jīng)本單位主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可查閱、抄錄、復(fù)印，并建立登記制度。第一百一十三條 國(guó)際匯款工作人員因工作原因而獲悉有關(guān)的匯款信息，只能告知相關(guān)的匯款人、收款人或他們的合法代表人。第九章 附則第一百一十四條 本辦法由中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行負(fù)責(zé)制定和解釋。本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。第一百一十五條 本辦法中的定義和術(shù)語(yǔ)（一） 有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位。有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)或扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)名單，按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部“查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位名稱(chēng)列表”執(zhí)行。（二） 大額交易是指單筆或者當(dāng)日累計(jì)外幣等值1萬(wàn)美元以上（含）的交易。大額交易的判斷標(biāo)準(zhǔn)適用我行有關(guān)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法和操作規(guī)程的規(guī)定。（三） 可疑交易是指金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的交易，包括：短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符；短期內(nèi)相同收匯款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)；長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付等?？梢山灰椎呐袛鄻?biāo)準(zhǔn)適用我行有關(guān)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法和操作規(guī)程的規(guī)定。（四） 匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)是指對(duì)與人員進(jìn)出我國(guó)國(guó)境相聯(lián)系的以外匯兌換人民幣和以人民幣兌換外匯的行為和狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，是銀行間接統(tǒng)計(jì)申報(bào)的一個(gè)重要補(bǔ)充部分。所指外匯包括現(xiàn)鈔、旅行支票和信用卡。（五） 境內(nèi)個(gè)人是指持有中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國(guó)公民。境外個(gè)人是指持護(hù)照、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證的外國(guó)公民（包括無(wú)國(guó)籍人）以及港澳臺(tái)同胞。（六） 外匯金宏系統(tǒng)是指外匯局國(guó)際收支平衡管理信息系統(tǒng)，主要實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)采集、綜合查詢(xún)和統(tǒng)計(jì)分析功能，是國(guó)家金宏工程（即宏觀經(jīng)濟(jì)管理信息系統(tǒng)）的重要組成部分。（七） SWIFT是環(huán)球同業(yè)銀行金融電信協(xié)會(huì)(Society for Worldwide Interbank Financial Telemunication)的英文簡(jiǎn)稱(chēng)。STEFI是萬(wàn)國(guó)郵聯(lián)電子金融信息安全傳輸系統(tǒng)（Secured Transfer of Electronic Financial Information）的英文簡(jiǎn)稱(chēng)。EUROGIRO是歐洲劃撥組織信息傳遞平臺(tái)的英文簡(jiǎn)稱(chēng)。（八）SWIFT BIC碼是SWIFT會(huì)員機(jī)構(gòu)的銀行標(biāo)識(shí)碼，由銀行代碼、國(guó)家代碼、地區(qū)代碼和分行代碼四部分組成。其中：銀行代碼（Bank Code）由4位易于識(shí)別的銀行行名字頭縮寫(xiě)字母構(gòu)成；國(guó)家代碼（Country Code）根據(jù)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織的規(guī)定，由2位字母構(gòu)成；地區(qū)代碼（Location Code）由2位數(shù)字或字母構(gòu)成，標(biāo)明機(jī)構(gòu)所注冊(cè)城市；分行代碼（Branch Code）由3位數(shù)字或字母構(gòu)成，標(biāo)明分支機(jī)構(gòu)。36 /