【正文】 （一）辦理西聯(lián)匯款收匯取消時(shí)，柜員應(yīng)先與西聯(lián)客戶服務(wù)中心聯(lián)系，確認(rèn)該筆匯款兌付記錄在西聯(lián)主機(jī)中成功取消后，再通過我行外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理西聯(lián)匯款收匯取消。（二）西聯(lián)匯款收匯取消成功后，可重新對該筆匯款進(jìn)行收匯處理。（三）西聯(lián)匯款收匯取消應(yīng)在交易當(dāng)天且客戶臨柜時(shí)辦理。由原交易柜員操作，綜合柜員授權(quán)。第六章 國際收支申報(bào)第九十五條 申報(bào)主體境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人通過我行發(fā)生的跨境匯款交易，應(yīng)由交易主體在境內(nèi)的一方通過我行進(jìn)行國際收支間接申報(bào)。境外個(gè)人與境內(nèi)個(gè)人之間通過我行發(fā)生的境內(nèi)外匯收付，應(yīng)由境內(nèi)個(gè)人通過我行進(jìn)行國際收支間接申報(bào)。第九十六條 申報(bào)范圍（一） 匯入?yún)R款對等值3000美元以下（含）的個(gè)人涉外收入款項(xiàng)，實(shí)行限額申報(bào)，即收款人可免填《涉外收入申報(bào)單》，但涉及貿(mào)易出口收匯、非居民項(xiàng)下的對私涉外收入款項(xiàng)不實(shí)行限額申報(bào)。因交易被撤消而收到的原匯出匯款的退款，應(yīng)按匯入?yún)R款的相關(guān)申報(bào)規(guī)定進(jìn)行國際收支申報(bào)。（二） 匯出匯款不分居民和非居民，個(gè)人客戶均須逐筆申報(bào)。因交易被撤消等導(dǎo)致的原匯入?yún)R款的退款，應(yīng)按匯出匯款的相關(guān)申報(bào)規(guī)定進(jìn)行國際收支申報(bào)。 第九十七條 國際收支申報(bào)號碼 國際收支申報(bào)號碼共22位，編制規(guī)則由外匯局制定。第1至12位為金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼；第13至18位為該筆涉外收入款的貸記客戶日期或該筆對外付款的支付日期（按年月日YYMMDD格式）；第19位至22位為我行的當(dāng)日業(yè)務(wù)流水碼。業(yè)務(wù)流水碼按日按機(jī)構(gòu)設(shè)置編號。第九十八條 申報(bào)方式（一）客戶辦理匯出匯款和兌付現(xiàn)金匯入?yún)R款時(shí)，符合申報(bào)條件的個(gè)人，應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)填寫國際收支申報(bào)單據(jù)進(jìn)行申報(bào)。（二）直接匯入賬戶的國際匯款，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在匯款入賬當(dāng)日或最遲次日，以電話或短信方式通知收款人，由收款人在收到匯款后的5個(gè)工作日內(nèi)，到其外幣儲蓄賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申報(bào)。外幣儲蓄網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)建立入賬匯款通知登記簿，對直接匯入賬戶匯款的申報(bào)通知情況進(jìn)行管理。第九十九條 申報(bào)單據(jù)國際收支申報(bào)使用外匯局統(tǒng)一格式的境外匯款申請書（發(fā)匯申報(bào)）和涉外收入申報(bào)單（收匯申報(bào)），相關(guān)申報(bào)單據(jù)中包含收發(fā)匯信息和國際收支申報(bào)信息。（一）發(fā)匯申報(bào)：西聯(lián)匯款客戶填寫西聯(lián)匯款申請書進(jìn)行發(fā)匯，使用境外匯款申請書進(jìn)行申報(bào)；除西聯(lián)匯款外，其它匯款客戶填寫境外匯款申請書進(jìn)行發(fā)匯和申報(bào)。（二）收匯申報(bào)：各類匯款客戶均填寫收匯申請書進(jìn)行收匯，使用涉外收入申報(bào)單進(jìn)行申報(bào)。第一百條 申報(bào)憑證管理一級支行應(yīng)按月對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)申報(bào)單銀行留存聯(lián)和外匯局留存聯(lián)分別裝訂成冊。申報(bào)單銀行留存聯(lián)的保存期限為5年。外匯局留存聯(lián)應(yīng)按月份和種類分別裝訂，加具封面并加蓋印章，封面應(yīng)列明：憑證類別名稱、銀行名稱、月份、裝訂日期、經(jīng)辦人員等。第一百〇一條 各級分支行應(yīng)按照匯兌業(yè)務(wù)報(bào)表屬地管理的要求，及時(shí)向?qū)俚赝鈪R局及其分支局報(bào)送《匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)申報(bào)報(bào)表》。第七章 數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及報(bào)送第一百〇二條 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行的要求，上報(bào)符合大額、可疑標(biāo)準(zhǔn)的國際匯款交易數(shù)據(jù)及報(bào)表。第一百〇三條 我行聯(lián)入外匯局外匯金宏系統(tǒng)前，總行負(fù)責(zé)統(tǒng)一向外匯局報(bào)送相關(guān)國際收支統(tǒng)計(jì)匯總報(bào)表，同時(shí)向外匯業(yè)務(wù)開戶銀行逐筆申報(bào)境外匯入或向境外匯出的國際匯款結(jié)算資金。我行聯(lián)入外匯局金宏系統(tǒng)后，由總行向外匯局聯(lián)網(wǎng)報(bào)送全行的國際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。第一百〇四條 一級支行應(yīng)于月后8個(gè)工作日內(nèi)，將轄內(nèi)機(jī)構(gòu)國際收支申報(bào)單據(jù)外匯局留存聯(lián)報(bào)屬地外匯分支局。屬地?zé)o外匯分支局的，應(yīng)由其上級行進(jìn)行報(bào)送。第一百〇五條 營業(yè)日終，支行和營業(yè)所應(yīng)將各類匯款業(yè)務(wù)憑單、憑證、柜員軋賬單等進(jìn)行整理，一并上交一級支行。第八章 檔案管理第一百〇六條 國際匯款業(yè)務(wù)檔案是辦理國際匯款業(yè)務(wù)的真實(shí)記錄和事后查閱的依據(jù)，包括國際匯款業(yè)務(wù)辦理過程中生成的各類交易憑單、憑證、柜員軋賬單、營業(yè)軋賬單和相關(guān)報(bào)表等。業(yè)務(wù)檔案包括紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案和電子業(yè)務(wù)檔案。第一百〇七條 各級機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管本級機(jī)構(gòu)的國際匯款業(yè)務(wù)檔案，做到歸檔資料齊全、完整，按歸檔時(shí)限要求定期分類、理訂送檔。一級支行負(fù)責(zé)統(tǒng)一存檔管理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)國際匯款業(yè)務(wù)紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案，其它各級機(jī)構(gòu)的紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案及電子業(yè)務(wù)檔案由本級機(jī)構(gòu)統(tǒng)一存檔管理。第一百〇八條 交易憑單、憑證、營業(yè)軋賬單、柜員軋賬單等紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案必須每日整理、定期裝訂，由專人進(jìn)行保管。電子形式檔案可根據(jù)報(bào)表等生成的時(shí)間要求、特點(diǎn)以及數(shù)據(jù)存儲大小進(jìn)行整理。第一百〇九條 國際匯款業(yè)務(wù)檔案的保管必須具備良好的環(huán)境，保證安全，防止丟失及損壞。第一百一十條 國際匯款紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案保管期限為5年，電子業(yè)務(wù)檔案永久保存。第一百一十一條 國際匯款業(yè)務(wù)檔案保管期滿需要銷毀時(shí)，由檔案部門提出銷毀意見，會同國際匯款業(yè)務(wù)部門等共同鑒定，嚴(yán)格審查、編制業(yè)務(wù)檔案銷毀清冊，報(bào)上級主管部門批準(zhǔn)后銷毀。對未了結(jié)債權(quán)債務(wù)或涉及案件等未結(jié)案的原始憑證，應(yīng)單獨(dú)抽出，另行立卷，由檔案部門保管，直至結(jié)清各種關(guān)系。第一百一十二條 國際匯款業(yè)務(wù)檔案不得外借。本單位需要查閱時(shí)，應(yīng)按規(guī)定辦理查閱手續(xù)；外單位需要查閱的，必須履行有關(guān)合法手續(xù)，經(jīng)本單位主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可查閱、抄錄、復(fù)印，并建立登記制度。第一百一十三條 國際匯款工作人員因工作原因而獲悉有關(guān)的匯款信息，只能告知相關(guān)的匯款人、收款人或他們的合法代表人。第九章 附則第一百一十四條 本辦法由中國郵政儲蓄銀行總行負(fù)責(zé)制定和解釋。本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。第一百一十五條 本辦法中的定義和術(shù)語（一） 有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位。有權(quán)查詢、凍結(jié)或扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)名單，按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部“查詢、凍結(jié)、扣劃單位名稱列表”執(zhí)行。（二） 大額交易是指單筆或者當(dāng)日累計(jì)外幣等值1萬美元以上（含）的交易。大額交易的判斷標(biāo)準(zhǔn)適用我行有關(guān)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法和操作規(guī)程的規(guī)定。（三） 可疑交易是指金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的交易，包括：短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符；短期內(nèi)相同收匯款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)；長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付等。可疑交易的判斷標(biāo)準(zhǔn)適用我行有關(guān)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法和操作規(guī)程的規(guī)定。（四） 匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)是指對與人員進(jìn)出我國國境相聯(lián)系的以外匯兌換人民幣和以人民幣兌換外匯的行為和狀況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)測，是銀行間接統(tǒng)計(jì)申報(bào)的一個(gè)重要補(bǔ)充部分。所指外匯包括現(xiàn)鈔、旅行支票和信用卡。（五） 境內(nèi)個(gè)人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民。境外個(gè)人是指持護(hù)照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）以及港澳臺同胞。（六） 外匯金宏系統(tǒng)是指外匯局國際收支平衡管理信息系統(tǒng)，主要實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)采集、綜合查詢和統(tǒng)計(jì)分析功能，是國家金宏工程（即宏觀經(jīng)濟(jì)管理信息系統(tǒng)）的重要組成部分。（七） SWIFT是環(huán)球同業(yè)銀行金融電信協(xié)會(Society for Worldwide Interbank Financial Telemunication)的英文簡稱。STEFI是萬國郵聯(lián)電子金融信息安全傳輸系統(tǒng)（Secured Transfer of Electronic Financial Information）的英文簡稱。EUROGIRO是歐洲劃撥組織信息傳遞平臺的英文簡稱。（八）SWIFT BIC碼是SWIFT會員機(jī)構(gòu)的銀行標(biāo)識碼，由銀行代碼、國家代碼、地區(qū)代碼和分行代碼四部分組成。其中：銀行代碼（Bank Code）由4位易于識別的銀行行名字頭縮寫字母構(gòu)成；國家代碼（Country Code）根據(jù)國際標(biāo)準(zhǔn)化組織的規(guī)定，由2位字母構(gòu)成；地區(qū)代碼（Location Code）由2位數(shù)字或字母構(gòu)成，標(biāo)明機(jī)構(gòu)所注冊城市；分行代碼（Branch Code）由3位數(shù)字或字母構(gòu)成，標(biāo)明分支機(jī)構(gòu)。36 /