【正文】 身份證件以及收款人或匯款人的居民身份證或戶口簿。（四）居住在境內(nèi)或境外的中國籍華僑的中國護照。（六）外國公民的護照或外國人永久居留證；外國邊民的護照或所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。有效證件一般應具有姓名、號碼、發(fā)證機關(guān)、發(fā)證日期、有效期、照片等信息，并加蓋有發(fā)證機構(gòu)的公章。除上述規(guī)定以外的其他情況，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十四條 重要單證管理國際匯款業(yè)務的重要單證包括境外匯款申請書、西聯(lián)匯款申請書、收匯申請書、涉外收入申報單。重要單證原則上應在總行指定的印制機構(gòu)進行印制，在申領(lǐng)、下發(fā)和使用過程中應嚴格管理，做到授權(quán)申領(lǐng)、進庫管理。柜員注冊時必須使用真實姓名，嚴禁空缺或以代碼替代。崗位設(shè)置實行責任分離、相互制約的原則，嚴禁一人兼任非相容的崗位或獨自完成全過程的業(yè)務操作，不得超越權(quán)限進行業(yè)務操作。涉及的授權(quán)交易類別主要包括：大額交易、特殊業(yè)務處理、系統(tǒng)參數(shù)修改、機構(gòu)及柜員維護等。為確保系統(tǒng)安全和保護操作人員利益，操作密碼修改周期最長為100天（含），超過規(guī)定期限仍未修改的，系統(tǒng)將拒絕登陸。 第二十六條 國際匯款號碼（一）每筆收匯或發(fā)匯業(yè)務均對應一個國際匯款號碼。國際匯款號碼與西聯(lián)匯款監(jiān)控號碼或郵聯(lián)匯款號碼建立一一對應關(guān)系。（三）銀郵匯款和投單通知郵政匯款兌付應使用國際匯款號碼，西聯(lián)匯款兌付應使用西聯(lián)匯款監(jiān)控號碼，自行通知郵政匯款兌付應使用郵聯(lián)匯款號碼。第19位為機構(gòu)代碼，第10位為匯款種類，第11位為支付方式，第12位為附加服務，第13位為年份，第14－18位為匯款順序號。（二）國際匯入?yún)R款號碼由18位數(shù)字和字母組成，第16位為零標識位，第7－8位為發(fā)匯國家代碼，第9位為附加服務，第10位為匯款種類，第11位為支付方式，第12位為年份，第13－18位為順序號。（三）匯款種類、附加服務及支付方式代碼1．匯款種類：1代表郵政匯款，3代表銀郵匯款，4代表西聯(lián)匯款。3．支付方式：1代表現(xiàn)金，2代表賬戶。第二十九條 我行外匯業(yè)務系統(tǒng)與境外機構(gòu)交換國際匯款信息的電子平臺主要包括：西聯(lián)、SWIFT、EUROGIRO、STEFI。第三章 基本業(yè)務第一節(jié) 發(fā)匯業(yè)務 第三十條 國際匯款發(fā)匯按資金交付方式分為外幣現(xiàn)鈔發(fā)匯、外幣賬戶發(fā)匯及人民幣購匯發(fā)匯。第三十二條 外幣賬戶發(fā)匯，發(fā)匯賬戶必須是狀態(tài)正常的外幣活期賬戶，憑外幣活期一本通存折或綠卡通卡辦理。第三十三條 人民幣賬戶購匯發(fā)匯，發(fā)匯賬戶必須是狀態(tài)正常的本幣活期賬戶。第三十五條 發(fā)匯信息錄入，除匯往香港的郵政匯款可錄入中文外，其他匯款業(yè)務只能錄入英文字母信息。收款人取款時必須準確提供取款號碼。匯往西聯(lián)公司簽約合作機構(gòu)的匯款，必須提供收匯公司名稱、賬號信息。（三）西聯(lián)匯款發(fā)匯可以提供按址投送、附言、電話通知等有償附加服務。（二）銀郵匯款附加服務辦理附言。第二節(jié) 收匯業(yè)務第三十九條 國際匯款收匯按資金解付方式分為外幣現(xiàn)鈔收匯、匯入外幣賬戶收匯或結(jié)匯人民幣收匯。第四十一條 為確保匯入?yún)R款的及時入賬，網(wǎng)點柜員應指導收款人使用我行接收境外匯款路徑指引卡，將我行的SWIFT BIC碼、我行賬戶行信息和客戶接收匯款的賬戶信息準確通知境外匯款人。第四十二條 境外匯款人可以將匯款直接匯入我行的外幣活期一本通存折、外幣定期一本通存折或綠卡通卡。匯入我行外幣定期一本通存折的匯款自動存入相應幣種1個月整存整取現(xiàn)匯子賬戶。轉(zhuǎn)存賬戶的戶名必須與收款人姓名一致。第四十四條 收匯兌付人民幣的，應按《中國郵政儲蓄銀行即期結(jié)售匯業(yè)務管理辦法》對客戶結(jié)匯年度總額進行審核。需要支取外幣現(xiàn)鈔的，應到提供外幣現(xiàn)鈔服務的全功能網(wǎng)點辦理?，F(xiàn)金發(fā)匯的，退匯時解付現(xiàn)金；賬戶發(fā)匯的，退匯時直接存入發(fā)匯賬戶。（二）有“延緩兌付”標志的西聯(lián)匯款，匯款自發(fā)匯成功起36小時后方可兌付。第四十八條 銀郵匯款收匯（一）匯款直接匯入指定的外幣賬戶。第四十九條 郵政匯款收匯（一）自行通知的郵政匯款，收款人應填寫收匯單，提供郵聯(lián)匯款號碼（26位）、匯款金額、收匯款人姓名等信息辦理收匯。第四章 特殊業(yè)務第一節(jié) 基本規(guī)定第五十條 特殊業(yè)務包括查詢、退匯、改匯、凍結(jié)和扣劃。第五十二條 銀郵匯款和郵政匯款的查詢、退匯、改匯，通過外匯業(yè)務系統(tǒng)的處理單進行處理。第二節(jié) 查詢第五十三條 查詢是指客戶或有權(quán)機關(guān)對指定匯款信息的查閱，以及我行各級機構(gòu)對本級機構(gòu)和所轄機構(gòu)公共管理信息和交易情況的查閱。（一） 客戶查詢指根據(jù)客戶要求，我行將其本人指定匯款的相關(guān)信息提供給客戶查閱的行為。（三）司法查詢指依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)有權(quán)機關(guān)的查詢要求，將指定匯款的相關(guān)信息提供給有權(quán)機關(guān)進行查閱的行為。（二）客戶查詢內(nèi)容包括匯款詳細信息和匯款境外狀態(tài)。查詢我行匯出的銀郵匯款或郵政匯款在境外的處理狀態(tài)，客戶應填寫特殊業(yè)務申請書，我行受理機構(gòu)編發(fā)查詢處理單后，由總行統(tǒng)一發(fā)報文向境外機構(gòu)查詢。（三）不受理客戶提出的調(diào)閱原始單據(jù)的查詢。第五十五條 內(nèi)部查詢（一）匯款詳細信息查詢各級機構(gòu)可根據(jù)需要查詢一段時間內(nèi)本級機構(gòu)和所轄機構(gòu)的發(fā)匯、收匯和待兌匯款的詳細信息，查詢范圍與查詢機構(gòu)行政管理范圍一致。（二）公共信息查詢各級機構(gòu)可根據(jù)需要查詢國際匯款公共信息，公共信息查詢包括匯款費用查詢、特殊業(yè)務手續(xù)費查詢、西聯(lián)匯款國家信息查詢、國名查詢及處理單查詢等。司法查詢不受理電話、傳真方式的查詢。不能提供上述信息的，應當要求有權(quán)機關(guān)提供足以確定該筆匯款的其他信息。（四）辦理協(xié)助查詢業(yè)務時，應當核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢通知書。有權(quán)機關(guān)對我行提供的情況和資料，應依法保守秘密。登記表須經(jīng)有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員和我行經(jīng)辦人員簽字。第五十八條 客戶申請退匯（一）匯款人自發(fā)匯之日起，在匯款未兌付的前提下，一年內(nèi)可到原辦理網(wǎng)點或任一個全功能網(wǎng)點申請退匯。經(jīng)綜合柜員授權(quán)辦理。（四）我行受理西聯(lián)匯款退匯后，如該筆匯款沒有兌付，則通過西聯(lián)匯款正常兌付流程辦理退匯。第五十九條 無法兌付匯款退匯 （一）境外匯入?yún)R款，因無法聯(lián)系到收款人、無法入賬等原因，造成匯款無法正常兌付的，我行應將相關(guān)匯款進行無法兌付退匯處理，將匯款退回發(fā)匯機構(gòu)。（三）無法兌付投單通知郵政匯款退匯在通知單打印機構(gòu)辦理，網(wǎng)點處理的由綜合柜員授權(quán)，網(wǎng)點以上機構(gòu)由業(yè)務主管授權(quán)。西聯(lián)匯款的兌付有效期滿后，相關(guān)匯款由西聯(lián)公司單獨管理。郵政匯款的兌付有效期按照雙邊業(yè)務協(xié)定執(zhí)行。（三）逾期匯款退匯由外匯業(yè)務系統(tǒng)自動處理。（二）無著匯款兌付按照正常匯款收匯的相關(guān)規(guī)定辦理。第四節(jié) 改匯第六十二條 改匯是指匯款匯出后，客戶申請對匯款信息進行的修改。郵政匯款不能修改發(fā)匯金額和收匯國家。第六十四條 客戶申請改匯（一）匯款人自發(fā)匯之日起，在匯款未兌付的前提下，2個月內(nèi)可到發(fā)匯網(wǎng)點申請改匯。（二）客戶填寫特殊業(yè)務申請書，提供原發(fā)匯單和本人有效身份證件辦理改匯。（三）由于匯款已兌付等原因造成的改匯不成功，我行不承擔相關(guān)責任，不退還客戶改匯手續(xù)費。第五節(jié) 凍結(jié)第六十五條 凍結(jié)是指我行依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)的要求，在一定時間內(nèi)禁止收款人提取其匯款的行為。第六十六條 我行辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務時，應當核實以下證件和法律文書：（一）有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；（二）有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)匯款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應當有主要負責人簽字；（三）人民法院出具的凍結(jié)匯款裁定書、其它有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)匯款決定書。如發(fā)現(xiàn)缺少應附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)匯款通知書”的內(nèi)容不符，應說明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)匯款通知書”或所附的法律文書。不能提供上述信息時，應當要求有權(quán)機關(guān)提供足以確定該筆匯款的其他信息。第七十條 凍結(jié)匯款可在總行、分行、支行和營業(yè)所辦理，解凍結(jié)應在原凍結(jié)受理機構(gòu)辦理。凍結(jié)西聯(lián)匯款時，由受理機構(gòu)聯(lián)系西聯(lián)公司客戶服務中心辦理。登記表須經(jīng)有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員和我行經(jīng)辦人員簽字。第七十三條 凍結(jié)個人匯款的期限最長為六個月，期滿后可以續(xù)凍結(jié)。第七十四條 被凍結(jié)匯款的