【正文】 監(jiān)局轄內(nèi)的非銀行金融機(jī)構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。 第二節(jié)　分支機(jī)構(gòu)終止　　第一百條　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉（被依法撤銷除外），應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉申請(qǐng)?！　〉谝话倭阋粭l　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　?。ㄒ唬┕菊鲁桃?guī)定的有權(quán)決定機(jī)構(gòu)決定該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉；　?。ǘ┓种C(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)已進(jìn)行了適當(dāng)?shù)奶幹冒才?；　?。ㄈ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谝话倭愣l　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，由其法人機(jī)構(gòu)向分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！　〉谝话倭闳龡l　境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。 第五章　調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種　第一節(jié)　信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)　　第一百零四條　信托公司申請(qǐng)開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：　　（一）具有良好的公司治理和組織架構(gòu)，并有效發(fā)揮作用；　?。ǘ┯信c開辦企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險(xiǎn)管理制度；　?。ㄈo挪用信托財(cái)產(chǎn)、發(fā)生存款性負(fù)債、以信托等業(yè)務(wù)名義變相負(fù)債以及違反信托業(yè)務(wù)分別管理、分別記賬的規(guī)定等行為，且最近3年內(nèi)無其他重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；　　（四）有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的專業(yè)人員；　?。ㄎ澹┯虚_辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)所需的管理信息系統(tǒng)和其他設(shè)施；　　（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。　　第一百零五條　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！　°y監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第二節(jié)　信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡小　?機(jī)構(gòu)資格　　　　第一百零六條　信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　（一）完成重新登記3年以上；　　（二）注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準(zhǔn)備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；　　（三）自營業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；　?。ㄋ模o挪用信托財(cái)產(chǎn)、發(fā)生存款性負(fù)債或以信托等業(yè)務(wù)名義變相負(fù)債等行為，且最近3年內(nèi)無其他重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；　?。ㄎ澹┯辛己玫纳鐣?huì)信譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，到期信托項(xiàng)目全部按合同約定履行完畢；　?。┯辛己玫墓局卫砗蛢?nèi)部控制，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；　?。ㄆ撸┯新男刑囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)職責(zé)所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；　　（八）已按照規(guī)定披露公司年度報(bào)告；　?。ň牛┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谝话倭闫邨l　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！　°y監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！　〉谝话倭惆藯l　獲得特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格的信托公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券，應(yīng)與符合規(guī)定條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合向銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定，并抄送相關(guān)銀監(jiān)局。 第三節(jié)　信托公司開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)　　第一百零九條　信托公司申請(qǐng)開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：　?。ㄒ唬┳?cè)資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　。ǘ┙?jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷?！　。ㄈ┻B續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為良好以上。　?。ㄋ模┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，且提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊(cè)資本?！　。ㄎ澹┳罱?年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰?！　。┚哂薪∪墓局卫斫Y(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，且執(zhí)行良好?！　。ㄆ撸┡鋫淠軌驖M足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才（2年以上從事外幣有價(jià)證券買賣業(yè)務(wù)的專業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨(dú)立開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的部門，對(duì)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運(yùn)作、分賬管理?！　。ò耍┚邆錆M足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的營業(yè)場所、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機(jī)制。　?。ň牛┲袊y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谝话僖皇畻l　信托公司申請(qǐng)開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。　　第一百一十一條　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格后，開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)前應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格后，開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)前應(yīng)向銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局報(bào)告。 第四節(jié)　財(cái)務(wù)公司開辦發(fā)行債券等五項(xiàng)業(yè)務(wù)　　第一百一十二條　財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資、有價(jià)證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：　?。ㄒ唬┴?cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，且經(jīng)營狀況良好；　?。ǘ┳?cè)資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，從事成員單位產(chǎn)品消費(fèi)信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；　?。ㄈ┙?jīng)股東會(huì)或董事會(huì)同意；　?。ㄋ模┯斜容^完善的投資決策機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、操作規(guī)程以及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；　?。ㄎ澹┯邢鄳?yīng)的合格的專業(yè)人員；　　（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谝话僖皇龡l　財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資、有價(jià)證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定?！　〉谝话僖皇臈l　財(cái)務(wù)公司獲準(zhǔn)開辦發(fā)行債券業(yè)務(wù)后，申請(qǐng)發(fā)行債券的有關(guān)規(guī)定，由銀監(jiān)會(huì)另行制定?！　?第五節(jié)　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租　　 賃公司開辦外匯業(yè)務(wù)　　　　第一百一十五條　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　?。ㄒ唬┮婪ê弦?guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；　　（二）有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；　?。ㄈ┯信c開辦外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；　?。ㄋ模┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。　　第一百一十六條　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定?！　?第六節(jié)　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租　　賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)　　第一百一十七條　信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　?。ㄒ唬┙?jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求；　　（二）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；　　（三）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前中后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)； 第二節(jié)　任職資格許可程序　　第一百三十三條　銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。　　第一百三十四條　非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格的個(gè)案核準(zhǔn)權(quán)限及程序與非個(gè)案的核準(zhǔn)權(quán)限及程序相同。　　第一百三十五條　境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表的任職資格核準(zhǔn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)?！　〉谝话偃鶙l　非銀行金融機(jī)構(gòu)或其分支機(jī)構(gòu)新設(shè)立時(shí)，董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，按照該機(jī)構(gòu)開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定?！　〉谝话偃邨l　擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)，或改任較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料。擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)向原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見。 第七章　附　則　　第一百三十八條　獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)許可的，非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自許可決定之日起6個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。獲準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格許可的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起3個(gè)月內(nèi)正式到任，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告?！　∥丛谇翱钜?guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷行政許可?！　〉谝话偃艞l　非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止事項(xiàng)，應(yīng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告?！　〉谝话偎氖畻l　本辦法所稱境外含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)?！　〉谝话偎氖粭l　本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級(jí)?！　〉谝话偎氖l　本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋?！　〉谝话偎氖龡l　本辦法自公布之日起施行。本辦法施行前頒布的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。 53 / 53