【正文】 監(jiān)局轄內(nèi)的非銀行金融機構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。 第二節(jié)　分支機構(gòu)終止　　第一百條　信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司分支機構(gòu)、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處終止營業(yè)或關閉（被依法撤銷除外），應當提出終止營業(yè)或關閉申請?！　〉谝话倭阋粭l　信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司分支機構(gòu)申請終止營業(yè)或關閉，應當具備以下條件：　?。ㄒ唬┕菊鲁桃?guī)定的有權決定機構(gòu)決定該分支機構(gòu)終止營業(yè)或關閉；　?。ǘ┓种C構(gòu)各項業(yè)務已進行了適當?shù)奶幹冒才牛弧　。ㄈ┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谝话倭愣l　信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀公司分支機構(gòu)終止營業(yè)或關閉，由其法人機構(gòu)向分支機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。　　第一百零三條　境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處申請關閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的書面決定。 第五章　調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種　第一節(jié)　信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務　　第一百零四條　信托公司申請開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務，應具備以下條件：　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫砗徒M織架構(gòu)，并有效發(fā)揮作用；　?。ǘ┯信c開辦企業(yè)年金基金業(yè)務相適應的內(nèi)部控制制度及風險管理制度；　?。ㄈo挪用信托財產(chǎn)、發(fā)生存款性負債、以信托等業(yè)務名義變相負債以及違反信托業(yè)務分別管理、分別記賬的規(guī)定等行為，且最近3年內(nèi)無其他重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；　?。ㄋ模┯信c開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務相適應的合格的專業(yè)人員；　?。ㄎ澹┯虚_辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務所需的管理信息系統(tǒng)和其他設施；　?。┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。　　第一百零五條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定?！　°y監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。第二節(jié)　信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡小　?機構(gòu)資格　　　　第一百零六條　信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，應當具備以下條件：　?。ㄒ唬┩瓿芍匦碌怯?年以上；　　（二）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；　?。ㄈ┳誀I業(yè)務資產(chǎn)狀況和流動性良好，符合有關監(jiān)管要求；　　（四）無挪用信托財產(chǎn)、發(fā)生存款性負債或以信托等業(yè)務名義變相負債等行為，且最近3年內(nèi)無其他重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；　　（五）有良好的社會信譽和經(jīng)營業(yè)績，到期信托項目全部按合同約定履行完畢；　　（六）有良好的公司治理和內(nèi)部控制，完善的信托業(yè)務操作流程和風險管理體系；　　（七）有履行特定目的信托受托機構(gòu)職責所需要的專業(yè)人員、業(yè)務處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風險管理和內(nèi)部控制制度；　?。ò耍┮寻凑找?guī)定披露公司年度報告；　?。ň牛┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。　　第一百零七條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起1個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。　　銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定?！　〉谝话倭惆藯l　獲得特定目的信托受托機構(gòu)資格的信托公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券，應與符合規(guī)定條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)合向銀監(jiān)會提出申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定，并抄送相關銀監(jiān)局。 第三節(jié)　信托公司開辦受托境外理財業(yè)務　　第一百零九條　信托公司申請開辦受托境外理財業(yè)務資格，應具備以下條件：　　（一）注冊資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　。ǘ┙?jīng)批準具備經(jīng)營外匯業(yè)務資格，且具有良好的開展外匯業(yè)務的經(jīng)歷。　?。ㄈ┻B續(xù)2年監(jiān)管評級為良好以上?！　。ㄋ模┳罱?個會計年度連續(xù)盈利，且提足各項損失準備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊資本?！　。ㄎ澹┳罱?年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰?！　。┚哂薪∪墓局卫斫Y(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風險管理機制，且執(zhí)行良好?！　。ㄆ撸┡鋫淠軌驖M足受托境外理財業(yè)務需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗的專業(yè)人才（2年以上從事外幣有價證券買賣業(yè)務的專業(yè)管理人員不少于2人）；設有獨立開展受托境外理財業(yè)務的部門，對受托境外理財業(yè)務集中受理、統(tǒng)一運作、分賬管理?！　。ò耍┚邆錆M足受托境外理財業(yè)務需要的風險分析技術和風險控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財業(yè)務需要的營業(yè)場所、計算機系統(tǒng)、安全防范設施和其他相關設施；在信托業(yè)務與固有業(yè)務之間建立了有效的隔離機制?！　。ň牛┲袊y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。　　第一百一十條　信托公司申請開辦受托境外理財業(yè)務資格的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。　　第一百一十一條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財業(yè)務資格后，開辦受托境外理財業(yè)務前應向銀監(jiān)會報告。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財業(yè)務資格后，開辦受托境外理財業(yè)務前應向銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局報告。 第四節(jié)　財務公司開辦發(fā)行債券等五項業(yè)務　　第一百一十二條　財務公司申請開辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對金融機構(gòu)的股權投資、有價證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務，應具備以下條件：　?。ㄒ唬┴攧展驹O立1年以上，且經(jīng)營狀況良好；　?。ǘ┳再Y本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，從事成員單位產(chǎn)品消費信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務的，注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；　?。ㄈ┙?jīng)股東會或董事會同意；　　（四）有比較完善的投資決策機制、風險控制制度、操作規(guī)程以及相應的管理信息系統(tǒng)；　?。ㄎ澹┯邢鄳暮细竦膶I(yè)人員；　　（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。　　第一百一十三條　財務公司申請開辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對金融機構(gòu)的股權投資、有價證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定?！　〉谝话僖皇臈l　財務公司獲準開辦發(fā)行債券業(yè)務后，申請發(fā)行債券的有關規(guī)定，由銀監(jiān)會另行制定?！　?第五節(jié)　信托公司、財務公司、金融租　　 賃公司開辦外匯業(yè)務　　　　第一百一十五條　信托公司、財務公司、金融租賃公司申請開辦外匯業(yè)務，應當具備以下條件：　?。ㄒ唬┮婪ê弦?guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；　?。ǘ┯薪∪耐鈪R業(yè)務操作規(guī)程和風險管理制度；　?。ㄈ┯信c開辦外匯業(yè)務相適應的合格的外匯業(yè)務從業(yè)人員；　?。ㄋ模┿y監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件?！　〉谝话僖皇鶙l　信托公司、財務公司、金融租賃公司申請開辦外匯業(yè)務的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定?！　?第六節(jié)　信托公司、財務公司、金融租　　賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務　　第一百一十七條　信托公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務，應當具備以下條件：　?。ㄒ唬┙?jīng)營狀況良好，主要風險監(jiān)管指標符合要求；　?。ǘ┯薪∪难苌a(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度；　?。ㄈ┚邆渫晟频难苌a(chǎn)品交易前中后臺自動聯(lián)接的業(yè)務處理系統(tǒng)和實時的風險管理系統(tǒng)； 第二節(jié)　任職資格許可程序　　第一百三十三條　銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)申請核準董事和高級管理人員任職資格，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。　　第一百三十四條　非銀行金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格的個案核準權限及程序與非個案的核準權限及程序相同。　　第一百三十五條　境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處首席代表的任職資格核準，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會?！　〉谝话偃鶙l　非銀行金融機構(gòu)或其分支機構(gòu)新設立時，董事和高級管理人員任職資格申請，按照該機構(gòu)開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定?！　〉谝话偃邨l　擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務，或改任較低職務的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告及有關任職材料。擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應向原任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局征求監(jiān)管評價意見。 第七章　附　則　　第一百三十八條　獲準機構(gòu)變更事項許可的，非銀行金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應自許可決定之日起6個月內(nèi)完成有關法定變更手續(xù)，并向決定機關和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。獲準董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應自許可決定之日起3個月內(nèi)正式到任，并向決定機關和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關注銷行政許可?！　〉谝话偃艞l　非銀行金融機構(gòu)設立、終止事項，應在完成有關法定手續(xù)后1個月內(nèi)向銀監(jiān)會和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。　　第一百四十條　本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區(qū)?！　〉谝话偎氖粭l　本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級?！　〉谝话偎氖l　本辦法由銀監(jiān)會負責解釋?！　〉谝话偎氖龡l　本辦法自公布之日起施行。本辦法施行前頒布的有關規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。 53 / 53