【正文】 理人至少向受托人提交的定期報(bào)告有：賬戶管理報(bào)告（季報(bào)、年報(bào)）等。按規(guī)定，季報(bào)應(yīng)在季度結(jié)束后 10 個(gè)工作日內(nèi)出具，年報(bào)應(yīng)在年度結(jié)束后 30 個(gè)工作日內(nèi)出具。季報(bào)和年報(bào)包含的內(nèi)容主要有：賬戶管理人基本信息、計(jì)劃賬戶管理情況、計(jì)劃信息統(tǒng)計(jì)表、計(jì)劃成員權(quán)益報(bào)告、重大事項(xiàng)報(bào)告等。賬戶管理報(bào)告參考格式見(jiàn)附件 101。（3）向監(jiān)管提交的報(bào)告：《企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)報(bào)表》 ；該報(bào)表每季度由總行向人力資源和社會(huì)保障部報(bào)送，格式見(jiàn)附件 102。 網(wǎng)站查詢所有企業(yè)和個(gè)人客戶可以登錄中國(guó)銀行門(mén)戶網(wǎng)站（入年金客戶服務(wù)專用網(wǎng)站進(jìn)行必要的查詢。電話查詢目前 CallCenter 已在部分分行投產(chǎn)，這些分行所在地區(qū)的客戶通過(guò)撥打95566 可查詢年金相關(guān)信息。未投產(chǎn)的省市則需要撥打 01095566 進(jìn)行查詢。27 / 33第 3 條、第 4 條涉及的查詢方式詳見(jiàn)《中國(guó)銀行股份有限公司企業(yè)年金網(wǎng)上查詢系統(tǒng)操作手冊(cè)》 （見(jiàn)附件 103） 。其他信息披露渠道包括自助終端查詢、柜臺(tái)查詢、年金專用存折查詢等，已在部分分行實(shí)現(xiàn)。28 / 33第十一章 檔案管理一、檔案管理范圍本操作規(guī)程所指的檔案是指從事賬戶管理運(yùn)營(yíng)工作時(shí)發(fā)生的，處理各類業(yè)務(wù)的依據(jù)、采取某種處理結(jié)果的往來(lái)函件、業(yè)務(wù)處理結(jié)果的憑據(jù)等各類紙質(zhì)和電子文件。包括但不限于：賬戶管理合同、操作流程備忘錄、監(jiān)管部門(mén)審批文件、年金方案、以及在建賬、信息變更、繳費(fèi)、支付、投資及收益分配、轉(zhuǎn)移、賬戶管理費(fèi)收取等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)發(fā)生的業(yè)務(wù)往來(lái)函件、指令、原始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等。二、檔案管理原則中國(guó)銀行賬戶管理業(yè)務(wù)檔案按業(yè)務(wù)發(fā)生所屬地實(shí)行屬地化管理。即總行負(fù)責(zé)總行本部年金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中所發(fā)生的各類函件、數(shù)據(jù)的歸檔和保管,分行負(fù)責(zé)本地區(qū)年金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中所發(fā)生的各類函件、數(shù)據(jù)的歸檔和保管。賬戶管理業(yè)務(wù)檔案應(yīng)屬于長(zhǎng)期保存的業(yè)務(wù)檔案。按監(jiān)管部門(mén)規(guī)定，賬戶管理業(yè)務(wù)檔案應(yīng)保留至年金計(jì)劃結(jié)束后 15 年。各分行可根據(jù)實(shí)際情況定期將業(yè)務(wù)檔案交本行有關(guān)部門(mén)統(tǒng)一保管。三、檔案分類原則紙質(zhì)和電子文件均按“單一計(jì)劃”和“集合計(jì)劃”分類歸檔。每個(gè)目錄下按項(xiàng)目（企業(yè)）設(shè)立子目錄，集合計(jì)劃先按合作方進(jìn)行分類。每個(gè)項(xiàng)目（企業(yè)）的文件夾按企業(yè)名稱首字母順序歸檔。以下分類示例供參考：第一類：?jiǎn)我挥?jì)劃?rùn)n案（包括年金、補(bǔ)充養(yǎng)老等各類單一計(jì)劃產(chǎn)品） ，按委托人名稱第一個(gè)字的拼音字母順序歸檔。如：G：國(guó)機(jī)集團(tuán)檔案H：湖北電力檔案29 / 33Z：中國(guó)銀行股份有限公司檔案第二類：集合計(jì)劃?rùn)n案（包括年金、福利計(jì)劃等各類集合計(jì)劃） ，首先按照合作機(jī)構(gòu)建立子目錄，在子目錄下再按委托人名稱第一個(gè)字的拼音字母順序歸檔。如：（1）中銀－國(guó)壽，屬于該類集合計(jì)劃的企業(yè)再按委托人名稱第一個(gè)字的拼音字母順序歸檔，同上面單一計(jì)劃。（2）中銀－平安，同上。（3）中銀－太平，同上。（4）中銀－泰康，同上。（5）中銀－華寶，同上。四、檔案建立規(guī)則按企業(yè)或企業(yè)計(jì)劃建立檔案。紙質(zhì)檔案首先保存賬戶管理合同和操作流程備忘錄（適用單一計(jì)劃） ，隨后按照業(yè)務(wù)發(fā)生的時(shí)間順序進(jìn)行歸檔。電子文件命名規(guī)則：日期（YYYYMMDD）＋文檔名稱如：“20220222 中國(guó)銀行繳費(fèi)清單” ，其中日期為收件日，或業(yè)務(wù)處理日。電子檔案各行可每年建立一個(gè)文件夾，按照上述檔案分類原則和檔案建立規(guī)則進(jìn)行分類歸檔。以下示例供參考： XXX 年 XX 行養(yǎng)老金賬戶管理電子檔案 單一計(jì)劃 A 企業(yè)檔案 20220201 繳費(fèi)清單以此類推 集合計(jì)劃 中銀－國(guó)壽 B 企業(yè)檔案 20220201 繳費(fèi)清單30 / 33 中銀－平安以此類推五、紙質(zhì)檔案管理紙質(zhì)檔案包括外部機(jī)構(gòu)發(fā)來(lái)的和我行對(duì)外發(fā)出的兩類。前者包括：賬戶管理合同、操作流程備忘錄、以函件、傳真形式從外部接收的各類業(yè)務(wù)處理指令、批復(fù)函、備忘錄、年金方案、估值表、到賬確認(rèn)、各種表單、說(shuō)明函等。上述資料是賬戶運(yùn)營(yíng)過(guò)程中必備的、據(jù)以辦理各類業(yè)務(wù)的憑據(jù)資料。后者包括業(yè)務(wù)處理各環(huán)節(jié)需要我行對(duì)外出具的相關(guān)表單、函件等。業(yè)務(wù)人員對(duì)特殊事項(xiàng)自行記錄的情況說(shuō)明或備忘錄，需注明日期并簽章后存檔。紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案要集中存放，按本章所述原則分別立卷管理。具有賬戶運(yùn)營(yíng)職責(zé)的部門(mén)，要統(tǒng)一配備文件柜，集中存放項(xiàng)目檔案卷，確保檔案資料完整，歸檔及時(shí)。六、電子檔案管理電子檔案包括：我行以電子郵件形式從外部接收的各類原始函件、表單以及經(jīng)業(yè)務(wù)人員加工整理后可以導(dǎo)入系統(tǒng)的各類電子數(shù)據(jù)文件；日常業(yè)務(wù)往來(lái)郵件、各類掃描文件、照片文件、數(shù)字照相機(jī)和攝像機(jī)形成的圖片文件等?；疽螅焊鞣中袘?yīng)有專人負(fù)責(zé)電子檔案的建立和維護(hù)，并負(fù)責(zé)定期集中刻盤(pán)保存。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員需按上述“檔案分類原則”和“檔案建立原則”及時(shí)完整地建立和維護(hù)電子檔案文件。指定專人管理與外部機(jī)構(gòu)的往來(lái)郵件，并定期將收發(fā)郵件按日期刻盤(pán)保存。31 / 33第十二章 其 它一、公共賬戶贖回公共賬戶贖回是指將公共賬戶的部分或全部資產(chǎn)從投資組合變成現(xiàn)金，用以抵繳下期繳費(fèi)或做公共賬戶退款的業(yè)務(wù)。一般情況下，企業(yè)超繳賬戶下的資產(chǎn)不參與投資，用于抵扣下期繳費(fèi)。賬戶管理人收到公共賬戶贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，在系統(tǒng)中選擇相應(yīng)的年金計(jì)劃、企業(yè)計(jì)劃、賬戶和投資組合，設(shè)定贖回?cái)?shù)額或比例，復(fù)核通過(guò)后于下一個(gè)交易日后生效。該業(yè)務(wù)完成后不給受托人和企業(yè)出具表單。二、賬戶劃轉(zhuǎn)賬戶劃轉(zhuǎn)，即調(diào)賬，是指將年金資產(chǎn)從一個(gè)或多個(gè)賬戶劃轉(zhuǎn)到另一個(gè)或多個(gè)賬戶的業(yè)務(wù)。賬戶劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)會(huì)造成部分賬戶資產(chǎn)的變動(dòng)，但對(duì)年金基金總資產(chǎn)沒(méi)有影響。賬戶管理人收到賬戶劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)后，在系統(tǒng)中對(duì)指定計(jì)劃下的指定賬戶進(jìn)行賬戶劃轉(zhuǎn)，并出具《個(gè)人賬戶調(diào)整證明》 （見(jiàn)附件 121） （如需要） 。公共賬戶權(quán)益分配業(yè)務(wù)是賬戶劃轉(zhuǎn)的一類。收到《公共賬戶權(quán)益分配申請(qǐng)表》 （見(jiàn)附件 122）后，在系統(tǒng)中進(jìn)行指定賬戶的公共賬戶權(quán)益分配操作，并出具《公共賬戶權(quán)益分配單》 （見(jiàn)附件 123） （如需要） 。三、郵件收發(fā)為保證與外部機(jī)構(gòu)交換業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的規(guī)范性，分行可視情況開(kāi)設(shè)年金賬管業(yè)務(wù)專用郵箱。在賬戶管理業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，各分行應(yīng)根據(jù)本地業(yè)務(wù)處理的需要自行與各受托人或委托人進(jìn)行郵件往來(lái)，并將往來(lái)郵件按日期歸檔備查。32 / 33四、工作時(shí)效賬戶管理人在保證操作質(zhì)量的前提下應(yīng)盡可能地提高運(yùn)營(yíng)效率，嚴(yán)格按照賬戶管理合同和操作流程備忘錄中有關(guān)工作時(shí)效的要求處理日常業(yè)務(wù)，不得無(wú)故拖延。遇到問(wèn)題及時(shí)與相關(guān)方溝通，并及時(shí)解決。五、業(yè)務(wù)專用章授權(quán)分行需刻制業(yè)務(wù)專用章，名稱“中國(guó)銀行股份有限公司**分行養(yǎng)老金賬戶業(yè)務(wù)章” ，專用章規(guī)格及刻制流程參照《中國(guó)銀行股份有限公司印章管理辦法》規(guī)定執(zhí)行。第十三章 附 則社保及福利類等養(yǎng)老金產(chǎn)品的賬戶管理業(yè)務(wù)操作參照本規(guī)程相關(guān)內(nèi)容執(zhí)行。本操作規(guī)程由總行公司金融總部（養(yǎng)老金業(yè)務(wù)）負(fù)責(zé)解釋。本操作規(guī)程涉及附件的格式如有更新，總行將另行下放各分行。本操作規(guī)程自下發(fā)之日起施行。33 / 33莈薁襖膃薄蕆襖芆莇螅羃羅腿蟻羂肈蒞薇羈芀膈薃羀羀蒃葿罿肂芆螈罿膄蒂蚄羈芇芄薀羇羆蒀蒆肆聿芃螄肅膁蒈蝕肄莃芁蚆肅肅薆薂蝕膅荿蒈蠆芇薅螇蚈羇莇蚃蚇聿薃蕿螆膂莆蒅螆芄腿螄螅羄莄螀螄膆膇蚆螃羋蒂薂螂羈芅蒈螁肀蒁螆螀膃芃螞袀芅葿薈衿羅節(jié)蒄袈肇蕆蒀袇艿莀蝿袆罿薆蚅裊肁莈薁襖膃薄蕆襖芆莇螅羃羅腿蟻羂肈蒞薇羈芀膈薃羀羀蒃葿罿肂芆螈罿膄蒂蚄羈芇芄薀羇羆蒀蒆肆聿芃螄