【正文】 主管部門對相關(guān)人員進行了處理 對支 XX所在銀行上級管理部門領(lǐng)導(dǎo)理事長分別給以經(jīng)濟處罰 1000元 辦事處副主任進行誡勉談話并通報批評，經(jīng)濟處罰 2022元 對該支 XX分管領(lǐng)導(dǎo)開除留用察看 2年的處分，給予該行會計記大過的處分，并經(jīng)濟處罰 1000元，給予該行出納員記大過處分 對該支 XX分管領(lǐng)導(dǎo)開除留用察看2年的處分，給予該行會計記大過的處分，并經(jīng)濟處罰 1000元，給予該行出納員記大過處分 辦事處某科科長等人，分別給予經(jīng)濟處罰 500元 1 4 2 5 3 該行原業(yè)務(wù)科事后監(jiān)督員蒲某、彭某，分別記大過處分，并經(jīng)濟處罰 1000元。 6 職務(wù)侵占罪 職務(wù)侵占罪（刑法第 270條），是指公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。 相關(guān)法條 《 刑法 》 第二百七十一條公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，處 5年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處 5年以上的有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。 國有公司、企業(yè)或者其他國有單位中從事公務(wù)的人員和國有公司、企業(yè)或者其他國有單位委派到非國有公司、企業(yè)以及其他單位從事公務(wù)的人員有前款行為的，依照本法第三百八十二條、第三百八十三條的規(guī)定定罪處罰。 立案標準 《 最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二） 》 第八十四條規(guī)定：職務(wù)侵占案（刑法第二百七十一條第一款）公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額在五千元至一萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。 處 罰 犯本罪的，最高人民法院量刑指導(dǎo)意見 (試行 )規(guī)定： 構(gòu)成職務(wù)侵占罪的，可以根據(jù)下列不同情形在相應(yīng)的幅度內(nèi)確定量刑起點： （ 1）達到數(shù)額較大起點的，可以在三個月拘役至一年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。 2）達到數(shù)額巨大起點的，可以在五年至六年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點。 在量刑起點的基礎(chǔ)上，可以根據(jù)職務(wù)侵占數(shù)額等其他影響犯罪構(gòu)成的犯罪事實增加刑罰量，確定基準刑。 犯罪主體的認定 職務(wù)侵占罪的犯罪主體是特殊主體 《 刑法 》 第二百七十一條第一款規(guī)定：“公司、企業(yè)或者其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大，處五年以下有期徒刑或者是拘役；數(shù)額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。” 職務(wù)侵占罪的犯罪主體是公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，而且是非國家工作人員，因而是特殊主體。具體而言，包括：①非國有公司、企業(yè)或者其他單位中的非國家工作人員，包括董事、監(jiān)事、經(jīng)理、負責(zé)人、職工利用職務(wù)之便非法占有本單位財物，數(shù)額較大的，他們或者有特定的職務(wù)，或者從事一定的工作，可以利用職務(wù)之便或工作之便侵占單位財物而成為本罪的犯罪主體。②國家機關(guān)、國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位中的非國家工作人員利用工作之便非法占有本單位財物，數(shù)額較大的，也應(yīng)成為本罪的犯罪主體。司法實務(wù)中，對于公司、企業(yè)或者其他單位中不具有國家工作人員身份的一般職員和工人，如果依法簽訂 勞動合同 確立 勞動關(guān)系 或者雖未簽訂勞動合同，但是否存在“事實勞動關(guān)系”的，包括合同工和臨時工，可以成為本罪的犯罪主體。而僅以提供勞務(wù)獲取報酬而沒有確立勞動關(guān)系的從業(yè)人員，不是公司、企業(yè)或者其他組織的工作人員，不構(gòu)成本罪的犯罪主體。 金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪 刑法第一百七十一條第二款 金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪 。偽造貨幣罪 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金 。數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn) 。情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。 偽造貨幣并出售或者運輸偽造的貨幣的，依照本法第一百七十條的規(guī)定定罪從重處罰。 金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪 立案標準 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在四千元以上或者幣量四百張 (枚 )以上的，應(yīng)予追訴 最高人民法院 《 關(guān)于審理偽造貨幣等案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋 》 （ 2022． 9． 8 法釋 [2022]26號） 第四條 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買假幣或者利用職務(wù)上的便利，以假幣換取貨幣，總面額在四千元以上不滿五萬元或者幣量在四百張（枚）以上不足五千張（枚）的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；總面額在五萬元以上或者幣量在五千張（枚）以 L或者有其他嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)；總面額不滿人民幣四千元或者幣量不足四百張（枚）或者具 有其他情節(jié)較輕情形的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單 處一萬元以上十萬元以下罰金 銀行 “ 三鐵 ” 鐵賬本 鐵 算 盤 鐵規(guī)章 “ 十案十違規(guī) ” 觸犯金融刑法的行為首先是違反銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為 引咎辭職制度 2022年，銀監(jiān)會向社會公布了一系列案件防范新政， 尤其對高管念起了監(jiān)管 “ 緊箍咒 ” ： 引入 引咎辭職制度 ， 凡發(fā)生百萬元以上大案、造成重大損失的， 直接責(zé)任人必須開除。 對于普通的銀行員工， 如果因違規(guī)違紀被開除，所有銀行將一律不再予以聘用 實行 “ 行業(yè)禁入 ” 。 珍惜工作 遵紀守法 中華人民共和國勞動合同法 第二十六條 下列勞動合同無效或者部分無效： （一）以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下訂立或者變更勞動合同的； （二）用人單位免除自己的法定責(zé)任、排除勞動者權(quán)利的； （三）違反法律、行政法規(guī)強制性規(guī)定的。 對勞動合同的無效或者部分無效有爭議的，由勞動爭議仲裁機構(gòu)或者人民法院確認。 第四十條 有下列情形之一的，用人單位 提前三十日 以書面形式通知勞動者本人或者額外支付勞動者一個月工資后，可以解除勞動合同： （一）勞動者患病或者非因工負傷，在規(guī)定的醫(yī)療期滿后不能從事原工作，也不能從事由用人單位另行安排的工作的； （二）勞動者不能勝任工作，經(jīng)過培訓(xùn)或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作的； （三）勞動合同訂立時所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化，致使勞動合同無法履行，經(jīng)用人單位與勞動者協(xié)商，未能就變更勞動合同內(nèi)容達成協(xié)議的 工傷保險條例 第十五條 職工有下列情形之一的，視同工傷： (黃金 48小時 ) （一）在工作時間和工作崗位，突發(fā)疾病死亡或者在 48小時之內(nèi)經(jīng)搶救無效死亡的； （二）在搶險救災(zāi)等維護國家利益、公共利益活動中受到傷害的； （三）職工原在軍隊服役，因戰(zhàn)、因公負傷致殘，已取得革命傷殘軍人證，到用人單位后舊傷復(fù)發(fā)的。 職工有前款第（一）項、第（二）項情形的，按照本條例的有關(guān)規(guī)定享受工傷保險待遇；職工有前款第（三）項情形的，按照本條例的有關(guān)規(guī)定享受除一次性傷殘補助金以外的工傷保險待遇。 第十六條 職工符合本條例第十四條、第十五條的規(guī)定，但是有下列情形之一的，不得認定為工傷或者視同工傷： （一）故意犯罪的； （二）醉酒或者吸毒的； （三）自殘或者自殺的。 推薦學(xué)習(xí)書籍 提高合規(guī)風(fēng)險意識 利用法律思維解決問題 謝謝 世界上唯有兩樣?xùn)|西能讓我們的內(nèi)心受到深深的震撼，一是我們頭頂上燦爛的星空，一是我們內(nèi)心崇高的道德法則。 ——康德