【正文】 款的約定，禁止任何人員對檔案資料擅自復(fù)制；因相關(guān)事項(xiàng)（如銀行項(xiàng)目貸款、項(xiàng)目結(jié)構(gòu)融資、行業(yè)主管部門稽查、中介機(jī)構(gòu)、轉(zhuǎn)租賃等）需對檔案資料進(jìn)行復(fù)制的，由業(yè)務(wù)部門說明原因、提出申請后經(jīng)運(yùn)營部經(jīng)理批準(zhǔn)，由檔案管理員將所需資料復(fù)制后交申請人，但申請人應(yīng)在相關(guān)登記單上注明用途并簽收。公司法務(wù)人員經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)部門經(jīng)理批準(zhǔn)即可按需直接向檔案管理員借閱檔案資料，但需履行借閱的簽收程序；無論出于何種原因（如租賃項(xiàng)目涉訴等），公司法務(wù)人員需調(diào)閱全套項(xiàng)目檔案資料的，應(yīng)填寫借閱申請單并經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。五、資金及保證金管理資金管理辦法為加強(qiáng)公司資金管理，嚴(yán)格授權(quán)和審批程序，保證資金安全，降低風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提高資金使用效益，根據(jù)公司實(shí)際情況，制定本辦法。資金管理是指對公司本外幣資金的籌集、運(yùn)營、調(diào)控和監(jiān)管。資金管理的基本原則是：分類管理、授權(quán)經(jīng)營、統(tǒng)一調(diào)度、嚴(yán)格監(jiān)控、有償使用。公司資金部是公司資金籌集、調(diào)度和管理中心，負(fù)責(zé)對公司對外融資(包括為有關(guān)部門或團(tuán)隊(duì)編制可行性研究報(bào)告，制定項(xiàng)目融資方案)，資金的管理和集中調(diào)配，制定資金管理的各項(xiàng)辦法，保證公司資產(chǎn)、負(fù)債、凈資本及其結(jié)構(gòu)比率等指標(biāo)達(dá)到有關(guān)監(jiān)管部門的要求，協(xié)助業(yè)務(wù)部門開拓市場。資金管理堅(jiān)持安全性、流動性和效益性相結(jié)合的原則，合理籌集和使用資金，保證流動資金滿足公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)需要；在滿足業(yè)務(wù)需求的前提下，盤活用好資金，努力降低資金成本，提高效益。嚴(yán)禁任何單位和部門以任何形式保留帳外資金和私設(shè)小金庫。資金計(jì)劃管理公司資金管理實(shí)行事前計(jì)劃、審批，事中控制、監(jiān)督和事后反饋、分析的全過程管理。公司資金部負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門在每年年初，根據(jù)公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案，結(jié)合有關(guān)影響資金狀況的因素，制定本年度的資金計(jì)劃。公司資金計(jì)劃實(shí)行自下而上編制上報(bào)、自上而下審批下達(dá)的程序。經(jīng)批準(zhǔn)下達(dá)的資金計(jì)劃，本公司應(yīng)積極采取措施組織實(shí)施。公司重大資本性支出和投資計(jì)劃經(jīng)董事會批準(zhǔn)后方可作為編制資金計(jì)劃的依據(jù)。禁止開展對公司經(jīng)營活動有重大影響的計(jì)劃外資金業(yè)務(wù)。資金籌集和使用在保證籌資規(guī)模適宜、結(jié)構(gòu)合理的前提下，資金管理部應(yīng)結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)，積極進(jìn)行融資安排，包括但不限于銀行融資、股東借款、財(cái)政委托資金、資產(chǎn)證券化及其他合法的資金融通業(yè)務(wù)。公司對外融資業(yè)務(wù)以公司法人名義進(jìn)行。公司使用的資金必須全部由資金部集中管理，經(jīng)總經(jīng)理同意后按規(guī)定的職責(zé)范圍核定、供應(yīng)、核算和監(jiān)督。公司資金部負(fù)責(zé)制定籌資方案，方案中應(yīng)包括籌資方式、籌資成本等，提交公司決策，并具體辦理籌資事宜。資金的籌集必須與資金的營運(yùn)相結(jié)合,不得擅自改變資金用途。公司資金實(shí)行法人授權(quán)管理，即公司各級在規(guī)定的職責(zé)及授權(quán)范圍、額度、時限內(nèi)組織經(jīng)營，不得越權(quán)。在業(yè)務(wù)部門每月提交具體的項(xiàng)目資金使用計(jì)劃后，資金部要結(jié)合項(xiàng)目要求，合理、及時安排資金來源，在規(guī)定時間保證資金及時到位。各業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要，按照相關(guān)規(guī)定的要求向資金部申請投放資金，資金部經(jīng)審查無誤后按相關(guān)程序報(bào)公司總經(jīng)理和財(cái)務(wù)總監(jiān)審批后撥付。資金部應(yīng)確保閑置資金的安全性、效益性和流動性。在保證業(yè)務(wù)部門及時使用資金的基礎(chǔ)上合理安排資金的存放和使用。嚴(yán)格管理公司賬戶的開立，原則上，只在有授信業(yè)務(wù)合作的銀行開立銀行存款賬戶，并按資金運(yùn)用的性質(zhì)實(shí)行分級管理。普通的銀行存款和保本性銀行理財(cái)產(chǎn)品由資金部進(jìn)行統(tǒng)一安排，并報(bào)公司分管資金的領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批；對于低風(fēng)險(xiǎn)的信托理財(cái)產(chǎn)品和基金產(chǎn)品，由資金部撰寫風(fēng)險(xiǎn)評價報(bào)告，經(jīng)公司分管資金領(lǐng)導(dǎo)審閱后，按照相關(guān)權(quán)限報(bào)公司有權(quán)決策機(jī)構(gòu)審批；通過后按相關(guān)程序報(bào)公司總經(jīng)理和財(cái)務(wù)總監(jiān)審批后撥付。原則上，暫不進(jìn)行期限1年以上的或非保本的債權(quán)或股權(quán)投資業(yè)務(wù)。資金監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)控制健全資金業(yè)務(wù)的監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)評估辦法，嚴(yán)格控制資金流動性風(fēng)險(xiǎn)。日常頭寸調(diào)度外的每筆資金業(yè)務(wù)在使用前需進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)收益評估，各項(xiàng)資金比例嚴(yán)格控制在公司可承受風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)。建立資金頭寸日報(bào)表辦法。財(cái)務(wù)部應(yīng)按日編報(bào)資金頭寸日報(bào)表，反映資金的分布和使用情況，每日上午向公司資金部報(bào)送，資金部匯總后上報(bào)公司各位總經(jīng)理。資金部應(yīng)建立資金業(yè)務(wù)臺帳，做到專人登記管理并加強(qiáng)資金情況分析，對資金經(jīng)營管理中出現(xiàn)的問題要及時向公司分管資金領(lǐng)導(dǎo)反映，采取措施及時解決。公司資金部定期編制資金計(jì)劃執(zhí)行和運(yùn)用情況考核表，作為公司考核各部門業(yè)績的依據(jù)。保證金管理辦法（1）保證金的定義租賃業(yè)務(wù)保證金，是指公司與租賃業(yè)務(wù)交易相關(guān)各方在簽訂業(yè)務(wù)合同時，向承租方收取的，由公司占有，作為履約擔(dān)保的貨幣資金。保證金存入公司在銀行開立的結(jié)算賬戶，由公司負(fù)責(zé)管理，保證金的性質(zhì)為動產(chǎn)質(zhì)押。在租賃期內(nèi),保證金不支付承租人利息，在租賃期滿時，保證金用于沖抵最后幾期租金。（2）保證金的繳存保證金作為業(yè)務(wù)部門設(shè)計(jì)方案的重要組成部分，也是計(jì)算租賃業(yè)務(wù)內(nèi)部收益率的重要因素，公司在計(jì)算內(nèi)部收益率時將相關(guān)內(nèi)容納入考慮。租賃合同簽署后，如審批條件中涉及要求承租方交納保證金的，業(yè)務(wù)部門人員應(yīng)及時與承租人溝通做好保證金繳存扣劃工作并通知財(cái)務(wù)部。租賃業(yè)務(wù)保證金按要求足額入賬后，財(cái)務(wù)部應(yīng)及時做好帳務(wù)處理工作，填制收據(jù)，并于保證金到帳當(dāng)日將收據(jù)發(fā)送承租人。對于直接繳存方式，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時提請承租人將業(yè)務(wù)保證金繳存到公司指定賬戶。對采取委托扣款方式的，財(cái)務(wù)部應(yīng)在付款時按合同約定扣除相應(yīng)手續(xù)費(fèi)、保證金。（3）保證金的運(yùn)用和管理資金部負(fù)責(zé)租賃業(yè)務(wù)保證金的具體運(yùn)用及日常管理事宜，并建立保證金管理臺賬，詳細(xì)登記保證金的幣別、繳存及使用情況。涉及保證金的有關(guān)法律材料、憑證等應(yīng)隨同業(yè)務(wù)項(xiàng)目統(tǒng)一建檔管理。資金部負(fù)責(zé)保證金頭寸監(jiān)控管理，按月就保證金賬目與運(yùn)營部進(jìn)行對賬，并根據(jù)運(yùn)用計(jì)劃及要求辦理保證金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。租賃保證金可用于理財(cái)，項(xiàng)目投放、抵付應(yīng)收租金、及法律法規(guī)允許公司運(yùn)用的其他事項(xiàng)。保證金可用于抵付租金，抵付以承租人交納的保證金總額為上限，并根據(jù)抵付原因不同分為主動抵付和被動抵付。主動抵付指承租人因臨時性的流動性困難，向本公司申請將全部或部分租賃保證金用于抵付租金，并承諾一定期限內(nèi)補(bǔ)足保證金，經(jīng)公司同意后，辦理相應(yīng)的抵付手續(xù)。主動抵付不視為承租人違約。承租人申請主動抵付的，應(yīng)于當(dāng)期租金償還日一個月前向公司提交書面申請，說明抵付原因、抵付金額、補(bǔ)足保證金的承諾及期限，違反承諾擬承擔(dān)的責(zé)任，相關(guān)申請運(yùn)營部負(fù)責(zé)受理。運(yùn)營部受理后應(yīng)就承租人的申請?zhí)岢鍪欠裢獾指兜拿鞔_意見，對同意承租人抵付的應(yīng)分別報(bào)公司分管業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)總監(jiān)會簽，報(bào)總經(jīng)理審批后執(zhí)行。被動抵付指承租人出現(xiàn)違約時，公司在向承租人追索未獲承租人響應(yīng)的情況下，將租賃保證金用于抵付承租人的租金的情形，被動抵付需記該承租人違約一次。六、績效機(jī)制（一）基本薪酬董事長，總 經(jīng) 理 年薪 X萬按月發(fā)放副總經(jīng)理 年薪 X萬按月發(fā)放總監(jiān)，年薪酬為 X萬按月發(fā)放。每年調(diào)薪一次，調(diào)薪幅度為公司收入增幅的 X %。（二）績效考核。鑒于目前公司屬于成立初期，為充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的作戰(zhàn)能力，建議公司初步按照團(tuán)隊(duì)業(yè)績考核，由總經(jīng)理負(fù)責(zé)具體獎勵的發(fā)放。：（1） 考核辦法：團(tuán)隊(duì)獎勵=公司凈收入* X%；公司凈收入=公司收入資金成本營銷費(fèi)用應(yīng)交稅金；公司收入=手續(xù)費(fèi)收入+利差收入；營銷費(fèi)用=差旅費(fèi)+中介費(fèi)+招待費(fèi)等；（2）發(fā)放時間及比例：季度末考核，考核完畢一個月內(nèi)發(fā)放獎勵的 30 %，于自然年度末再發(fā)放獎勵的 30 %，剩余 40 %作為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金在第二個自然年度每季度末發(fā)放。：待定；（三）營銷費(fèi)用。招待費(fèi)：整個團(tuán)隊(duì)年招待費(fèi)不得超過 X萬，如有特殊需要需上報(bào)股東由股東裁定；差旅費(fèi)：整個團(tuán)隊(duì)年差旅費(fèi)不得超過 X萬，另外，住宿不得超四星級，火車飛機(jī)等交通工具不得乘坐頭等艙、一等艙，如有特殊需求需上報(bào)總經(jīng)理。（四）管理辦公費(fèi)用：辦公場地及辦公用品X萬。（五）股權(quán)激勵。 建議公司拿出 X%股份以期權(quán)形式做為管理層激勵。 37 / 37