【正文】 事項(xiàng)知情權(quán)或認(rèn)可權(quán)的申請(qǐng)人承諾條款； （六）確保銀行在潛在重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，有權(quán)采取相應(yīng)保全措施。潛在重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)包括但不限于以下情形： ； ； ； 4. 品牌、客戶、市場(chǎng)渠道等的重大不利變化； ； ； ； ，不足以覆蓋并購貸款風(fēng)險(xiǎn)； 。 第三十七條 在至少包括申請(qǐng)人自籌資金足額到位、并購合規(guī)性條件在內(nèi)的各項(xiàng)用款條件落實(shí)后，根據(jù)借款人的貸款支用申請(qǐng)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定辦理貸款發(fā)放，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有針對(duì)性的措施確保并購貸款嚴(yán)格按照用途使用。 第五章 貸后管理 第三十八條 并購貸款的貸后管理由信貸監(jiān)控部牽頭、由經(jīng)辦經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)實(shí)施。 第三十九條 在并購貸款存續(xù)期間，定期評(píng)估并購雙方未來現(xiàn)金流的可預(yù)測(cè)性和穩(wěn)定性，定期評(píng)估借款人的還款計(jì)劃與還款來源是否匹配。并密切關(guān)注借款合同中關(guān)鍵條款的履行情況。經(jīng)辦經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)項(xiàng)目的進(jìn)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)和總結(jié)，形成書面評(píng)價(jià)報(bào)告，存檔備查。評(píng)價(jià)報(bào)告的內(nèi)容包括項(xiàng)目已完成情況，項(xiàng)目變化的情況，是否更改或終止項(xiàng)目計(jì)劃等。定期評(píng)價(jià)至少每三個(gè)月開展一次。 第四十條 銀行按照不低于其他貸款種類的頻率和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)并購貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類和計(jì)提撥備。 第四十一條 并購貸款的五級(jí)分類按照本行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類管理辦法的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行認(rèn)定。 第四十二條 發(fā)生第三十六條第（六）款所列重大情況時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)按照我行《貸后管理手冊(cè)》要求向總行公司銀行部和信貸監(jiān)控部匯報(bào)，并會(huì)同總行其他相關(guān)部門提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。 第四十三條 在并購貸款出現(xiàn)不良時(shí)，參照我行《貸后管理手冊(cè)》和重慶銀發(fā)[2008]年17號(hào)文件《銀行不良資產(chǎn)處置管理辦法》執(zhí)行。 第四十四條 銀行至少每年對(duì)并購貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資產(chǎn)價(jià)值變化進(jìn)行內(nèi)部檢查和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估。當(dāng)出現(xiàn)并購貸款集中度趨高、風(fēng)險(xiǎn)分類趨降等情形時(shí)，銀行將提高內(nèi)部報(bào)告、檢查和評(píng)估的頻率。 第四十五條 在并購貸款不良率上升時(shí)將加強(qiáng)對(duì)以下內(nèi)容的報(bào)告、檢查和評(píng)估： （一）并購貸款擔(dān)保的方式、構(gòu)成和覆蓋貸款本息的情況； （二）針對(duì)不良貸款所采取的清收和保全措施； （三）處置質(zhì)押股權(quán)的情況； （四）依法接管企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)的情況； （五）并購貸款的呆賬核銷情況。 第四十六條 并購貸款業(yè)務(wù)檔案是指銀行在辦理并購貸款業(yè)務(wù)過程中形成的具有保存價(jià)值、可備考查利用的各類文件材料的總稱，各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照銀行檔案管理相關(guān)規(guī)定保存本業(yè)務(wù)項(xiàng)下的相關(guān)資料。 第四十七條 本辦法未涉及的并購貸款業(yè)務(wù)貸后管理均參照我行《貸后管理手冊(cè)》相關(guān)要求執(zhí)行。 第六章 戰(zhàn)略合作伙伴 第四十八條 銀行積極與國際國內(nèi)知名的、具較高專業(yè)水平的證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、咨詢機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、投資公司等機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。 第四十九條 銀行與戰(zhàn)略合作伙伴的合作主要采取如下方式:合作共同提供并購貸款業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)；由合作機(jī)構(gòu)提供培訓(xùn)、產(chǎn)品、人力、技術(shù)支持等協(xié)助服務(wù)；銀行將自身無法運(yùn)作的服務(wù)項(xiàng)目轉(zhuǎn)包給有實(shí)力的合作機(jī)構(gòu)等。 第五十條 各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可向總行公司銀行部推薦合適的戰(zhàn)略合作伙伴或?qū)＜翌檰?，總行公司銀行部將擇優(yōu)篩選，整理名單，形成統(tǒng)一的合作伙伴庫，全行共享。 第七章 附則 第五十一條 本辦法未盡事項(xiàng)，按銀行現(xiàn)行規(guī)章制度執(zhí)行。 第五十二條 銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)同時(shí)可開展相應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的有關(guān)操作參照《銀行對(duì)公財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》。 第五十三條 異地分行根據(jù)本辦法制定本機(jī)構(gòu)并購貸款業(yè)務(wù)的實(shí)施意見，上報(bào)總行備案，需向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備的，由異地分行同時(shí)辦理。 第五十四條 本辦法由公司銀行部負(fù)責(zé)解釋和修改。 第五十五條 本辦法自2010年 月 日起實(shí)行。 附件一：《并購貸款項(xiàng)目準(zhǔn)入申報(bào)表》 附件二：并購貸款盡職調(diào)查文件清單 附件三： 《銀行并購貸款盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》 附件四： 《銀行并購貸款合同》