并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)管理辦法-wenkub
2023-04-27 03:11:15 本頁(yè)面
【正文】 （三）對(duì)納入集團(tuán)管理的同一集團(tuán)下的全部并購(gòu)貸款余額占同期銀行核心資本凈額的比例不超過(guò)10%。 （三）重點(diǎn)支持符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，屬于國(guó)家及我行信貸政策重點(diǎn)支持的行業(yè)。 第三條 本辦法所稱并購(gòu)貸款，是指銀行向并購(gòu)方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)交易價(jià)款的貸款。 并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)管理辦法（試行） 目 錄 第一章 總 則 第二章 合作對(duì)象和基本條件 第三章 職責(zé)分工 第四章 業(yè)務(wù)流程 第五章 貸后管理 第六章 戰(zhàn)略合作伙伴 第七章 附 則 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范銀行并購(gòu)貸款經(jīng)營(yíng)行為，提高并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理能力，增強(qiáng)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，促進(jìn)并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《上市公司收購(gòu)管理辦法》、《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等法律法規(guī)及銀行相關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。 第四條 銀行開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)遵循“依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)”的原則。 （四）鑒于并購(gòu)貸款復(fù)雜程度較高，風(fēng)險(xiǎn)因素和不確定因素高于其它一般貸款業(yè)務(wù)，我行應(yīng)謹(jǐn)慎開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)，采取有效地措施來(lái)控制、防范并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)。 （四）并購(gòu)方并購(gòu)資金的來(lái)源中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于50%，并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)五年。 第八條 并購(gòu)貸款所對(duì)應(yīng)的并購(gòu)交易，應(yīng)滿足下列條件： （一）并購(gòu)雙方具備較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購(gòu)交易完成后，雙方能夠通過(guò)戰(zhàn)略、管理、技術(shù)和市場(chǎng)的整合形成協(xié)同效應(yīng)； （二）按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準(zhǔn)，并履行必要的登記、公告等手續(xù)； （三）涉及國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項(xiàng)的，已按適用法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)； （四）屬于溢價(jià)收購(gòu)的，溢價(jià)比例應(yīng)控制在合理的范圍內(nèi)； （五）同時(shí)使用固定收益類(lèi)工具作為收購(gòu)資本金來(lái)源的，該工具不得設(shè)置任何償付優(yōu)先權(quán)。 第十條 并購(gòu)貸款以目標(biāo)企業(yè)資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押作為擔(dān)保方式的，在并購(gòu)交易完成后，應(yīng)及時(shí)辦理相關(guān)擔(dān)保變更手續(xù)和相關(guān)信貸合同，保證我行擔(dān)保權(quán)益連續(xù)、有效。 第十四條 總行公司銀行部是全行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的牽頭管理部門(mén)。 （四）信貸監(jiān)控部職責(zé)： 制訂并購(gòu)貸款貸后管理的相關(guān)細(xì)則； 按銀行相關(guān)規(guī)定辦理放款； 對(duì)各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有關(guān)并購(gòu)貸款的貸后監(jiān)控工作進(jìn)行指導(dǎo)與管理。 負(fù)責(zé)將客戶的并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)需求反映到牽頭管理部門(mén)，并與總行并購(gòu)貸款管理部門(mén)共同研究向客戶提供并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的服務(wù)方案。 第一節(jié) 業(yè)務(wù)受理 第十九條 銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受理客戶提出的并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，需按照銀行要求收集有關(guān)材料，具體參見(jiàn)附件二《并購(gòu)貸款盡職調(diào)查文件清單》，包括但不限于： （一）并購(gòu)方企業(yè)或“子公司”基本材料，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及年檢登記文件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法定代表人身份證明、稅務(wù)登記證及按時(shí)納稅證明、公司章程、具有相應(yīng)資格的會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所審計(jì)的近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（“子公司”可不提供）； （二）目標(biāo)企業(yè)基本材料（同上）； （三）并購(gòu)方案，如并購(gòu)計(jì)劃、并購(gòu)可行性分析報(bào)告、并購(gòu)后整合計(jì)劃等； （四）并購(gòu)交易依法合規(guī)的證明材料，如有關(guān)部門(mén)或機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件、登記或公告文書(shū)等； （五）并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)等； （六）經(jīng)過(guò)人民銀行
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