并購貸款業(yè)務(wù)管理辦法-wenkub
2023-04-27 03:11:15 本頁面
【正文】 （三）對納入集團管理的同一集團下的全部并購貸款余額占同期銀行核心資本凈額的比例不超過10%。 （三）重點支持符合國家產(chǎn)業(yè)政策，屬于國家及我行信貸政策重點支持的行業(yè)。 第三條 本辦法所稱并購貸款，是指銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價款的貸款。 并購貸款業(yè)務(wù)管理辦法（試行） 目 錄 第一章 總 則 第二章 合作對象和基本條件 第三章 職責(zé)分工 第四章 業(yè)務(wù)流程 第五章 貸后管理 第六章 戰(zhàn)略合作伙伴 第七章 附 則 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范銀行并購貸款經(jīng)營行為，提高并購貸款風(fēng)險管理能力，增強銀行市場競爭能力，促進并購貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《上市公司收購管理辦法》、《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》等法律法規(guī)及銀行相關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。 第四條 銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)遵循“依法合規(guī)、審慎經(jīng)營、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)”的原則。 （四）鑒于并購貸款復(fù)雜程度較高，風(fēng)險因素和不確定因素高于其它一般貸款業(yè)務(wù)，我行應(yīng)謹慎開展并購貸款業(yè)務(wù)，采取有效地措施來控制、防范并購貸款風(fēng)險。 （四）并購方并購資金的來源中并購貸款所占比例不應(yīng)高于50%，并購貸款期限一般不超過五年。 第八條 并購貸款所對應(yīng)的并購交易，應(yīng)滿足下列條件： （一）并購雙方具備較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購交易完成后，雙方能夠通過戰(zhàn)略、管理、技術(shù)和市場的整合形成協(xié)同效應(yīng)； （二）按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準，并履行必要的登記、公告等手續(xù)； （三）涉及國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準入、反壟斷、國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等事項的，已按適用法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準和履行相關(guān)手續(xù)； （四）屬于溢價收購的，溢價比例應(yīng)控制在合理的范圍內(nèi)； （五）同時使用固定收益類工具作為收購資本金來源的，該工具不得設(shè)置任何償付優(yōu)先權(quán)。 第十條 并購貸款以目標企業(yè)資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押作為擔保方式的，在并購交易完成后，應(yīng)及時辦理相關(guān)擔保變更手續(xù)和相關(guān)信貸合同，保證我行擔保權(quán)益連續(xù)、有效。 第十四條 總行公司銀行部是全行并購貸款業(yè)務(wù)的牽頭管理部門。 （四）信貸監(jiān)控部職責(zé)： 制訂并購貸款貸后管理的相關(guān)細則； 按銀行相關(guān)規(guī)定辦理放款； 對各經(jīng)營機構(gòu)有關(guān)并購貸款的貸后監(jiān)控工作進行指導(dǎo)與管理。 負責(zé)將客戶的并購貸款業(yè)務(wù)需求反映到牽頭管理部門，并與總行并購貸款管理部門共同研究向客戶提供并購貸款業(yè)務(wù)的服務(wù)方案。 第一節(jié) 業(yè)務(wù)受理 第十九條 銀行經(jīng)營機構(gòu)受理客戶提出的并購貸款業(yè)務(wù)申請時，需按照銀行要求收集有關(guān)材料，具體參見附件二《并購貸款盡職調(diào)查文件清單》，包括但不限于： （一）并購方企業(yè)或“子公司”基本材料，如營業(yè)執(zhí)照副本及年檢登記文件、組織機構(gòu)代碼證、企業(yè)法定代表人身份證明、稅務(wù)登記證及按時納稅證明、公司章程、具有相應(yīng)資格的會計（審計）事務(wù)所審計的近三年財務(wù)會計報告（“子公司”可不提供）； （二）目標企業(yè)基本材料（同上）； （三）并購方案，如并購計劃、并購可行性分析報告、并購后整合計劃等； （四）并購交易依法合規(guī)的證明材料，如有關(guān)部門或機構(gòu)的批準文件、登記或公告文書等； （五）并購貸款業(yè)務(wù)申請書等； （六）經(jīng)過人民銀行
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1