小額貸款公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度-資料下載頁
2025-10-13 11:03本頁面
【導(dǎo)讀】套完整的風(fēng)險控制機制以及風(fēng)險管理制度。體上控制基金運作中的風(fēng)險。投資，不從事禁止投資的業(yè)務(wù);堅持獨立原則，資的數(shù)量和配比?？可钊氲难芯?、對趨勢變動的。沖來防范大盤風(fēng)險。公司各機構(gòu)、部門和崗位職。序遞進、權(quán)責(zé)明確、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線。崗位進行監(jiān)督并承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)。單人單崗處理的業(yè)務(wù)，要強化后續(xù)的監(jiān)督機制。遞制度，相關(guān)人員要在書面憑據(jù)上簽字。人均要承擔(dān)責(zé)任。制委員會掌握公司整體風(fēng)險狀況。兩部分組成，分別是管理制度和內(nèi)控制度。他們各自由公司不同的管理階層和部門負。責(zé)，避免了內(nèi)部人控制和流于形式。它由各職能部門制。業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要求及其具體解決措施的匯集。會計控制、保密、授權(quán)制度等一系列具體制度，由公司風(fēng)險控制委員會負責(zé)審閱和批準(zhǔn)修改。事會批準(zhǔn)的，需上報董事會。機情況進行評估，制定危機處理方案并監(jiān)督實施;項進行風(fēng)險評估;相互監(jiān)督制衡機制成為內(nèi)部控制的第二道防線。的信息并及時送達適當(dāng)?shù)娜藛T進行處理。
【正文】 險 控 制委 員 會 對各 崗 位 、各 部門、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)全面監(jiān)察稽核作用，建立內(nèi)部控制的第三道防線。 ( 3 )信息與溝通 公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而 下 的 信 息 傳播 渠 道 和自 下 而 上的 信 息 呈報 渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員 工 及 各 級 管理 人 員 可充 分 了 解與 其 職 責(zé)相 關(guān)的信息并及時送達適當(dāng)?shù)娜藛T進行處理。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清晰的業(yè)務(wù)報告系統(tǒng)。 ( 1 )投資研究風(fēng)險的控制措施 吸引 高素質(zhì)投資研究人才，定期進行培訓(xùn)，要求投資研究報告依據(jù)詳實資料，并盡量進行實地研究等。 ( 2 )投資決策風(fēng)險的控制措施 a)設(shè)立投資決策委員會，定期召開會議，研究宏觀經(jīng)濟形勢及市場狀況，審核投資組合方案，決定投資原則，控制基金投資風(fēng)險 。 b)由投資決策委員會確定基金經(jīng)理的投資權(quán)限，即基金經(jīng)理對單一證券的投資規(guī)模超過一定金額時，需經(jīng)過投資決策委員會批準(zhǔn)后方可實施 。 c)投資基金經(jīng)理對有價證券的投資，要在遵照 投 資 決 策 委員 會 決 定的 投 資 原則 和 授 權(quán)權(quán) 限下，依據(jù)投資研究報告進行，并對投資個股進行跟 蹤、研究。
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1