【正文】 控制 回避風(fēng)險(xiǎn)的方法 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (2)當(dāng)采用其他風(fēng)險(xiǎn)策略的成本和效益的預(yù)期值不理想時(shí)，可采用回避風(fēng)險(xiǎn)的策略。 (3)不是所有的風(fēng)險(xiǎn)都可以采取回避策略的，如地震、洪災(zāi)、臺(tái)風(fēng)等。 (4)由于回避風(fēng)險(xiǎn)只是在特定范圍內(nèi)及特定的角度上才有效，因此，避免了某種風(fēng)險(xiǎn)，又可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 （ 1） 回避不必要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 2） 回避那些遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)企業(yè)承受能力，可能對(duì)企業(yè)造成致命打擊的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 3） 回避那些不可控性、不可轉(zhuǎn)移性、不可分散性較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 4） 在主觀風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn)并存的情況下，以回避客觀風(fēng)險(xiǎn)為主。 （ 5） 在存在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，一般以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)為主。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 回避風(fēng)險(xiǎn)的原則 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 是指組織或個(gè)人項(xiàng)目的部分風(fēng)險(xiǎn)或全部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他組織或個(gè)人。 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般分為兩種形式： ①項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移，即項(xiàng)目組織將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)損失轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或組織； ② 項(xiàng)目客體轉(zhuǎn)移，即項(xiàng)目組織將項(xiàng)目的一部分或全部轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或組織。 從另外一個(gè)角度看，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)有 控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn) 三種形式。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (1)控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的是損失的法律責(zé)任，它通過(guò)合同或協(xié)議，消除或減少轉(zhuǎn)讓人對(duì)受讓人的損失責(zé)任和對(duì)第三者的損失責(zé)任。 有三種形式： ①出售。 通過(guò)買(mǎi)賣(mài)合同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他單位或個(gè)人。這種方式的特點(diǎn)是：在出售項(xiàng)目所有權(quán)的同時(shí)也就把與之有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了受讓人。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ②分包。 轉(zhuǎn)讓人通過(guò)分包合同，將他認(rèn)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較大的部分轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)業(yè)的其他人。如一個(gè)大跨度網(wǎng)架結(jié)構(gòu)項(xiàng)目，對(duì)總包單位來(lái)講，他們認(rèn)為高空作業(yè)多，吊裝復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)較大；因此，可以將網(wǎng)架的拼裝和吊裝任務(wù)分包給有專用設(shè)備和經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)施工單位來(lái)承擔(dān)。 ③開(kāi)脫責(zé)任合同。 通過(guò)開(kāi)脫責(zé)任合同，風(fēng)險(xiǎn)承受者免除轉(zhuǎn)移者對(duì)承受者承受損失的責(zé)任。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (2)財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是轉(zhuǎn)讓人通過(guò)合同或協(xié)議尋求外來(lái)資金補(bǔ)償其損失。有兩種形式： ①免責(zé)約定。 免責(zé)約定是合同不履行或不完全履行時(shí)，如果不是由于當(dāng)事人一方的過(guò)錯(cuò)引起，而是由于不可抗力的原因造成的，違約者可以向?qū)Ψ秸?qǐng)求部分或全部免除違約責(zé)任。 ②保證合同。 保證合同是由保證人提供保證，使債權(quán)人獲得保障。通常，保證人以被保證人的財(cái)產(chǎn)抵押來(lái)補(bǔ)償可能遭受到的損失。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (3)保險(xiǎn) 保險(xiǎn) 是通過(guò)專門(mén)的機(jī)構(gòu)，根據(jù)有關(guān)法律，運(yùn)用大數(shù)法則，簽訂保險(xiǎn)合同，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，就可以獲得保險(xiǎn)公司的補(bǔ)償，從而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。如建筑工程一切險(xiǎn)、安裝工程一切險(xiǎn)和建筑安裝工程第三者責(zé)任險(xiǎn)等。 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移一般伴隨著收益的轉(zhuǎn)移，因而，是否轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)以及采用何種方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，需要進(jìn)行仔細(xì)權(quán)衡和決策。在一般情況下，當(dāng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不大而財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大時(shí)，可采用財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式；當(dāng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)或生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較大時(shí)，可以采用客體轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 損失控制 是指損失發(fā)生前消除損失可能發(fā)生的根源，并減少損失事件的頻率，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后減少損失的程度。損失控制的基本點(diǎn)在于消除風(fēng)險(xiǎn)因素和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。 (1)損失預(yù)防 損失預(yù)防 是指損失發(fā)生前為了消除或減少可能引起損失的各種因素而采取的各種具體措施，也就是設(shè)法消除或減少各種風(fēng)險(xiǎn)因素，以降低損失發(fā)生的頻率。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 損失控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ①工程法。 以工程技術(shù)為手段，通過(guò)對(duì)物質(zhì)因素的處理來(lái)達(dá)到控制損失的目的。具體的措施包括：預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)因素的產(chǎn)生，減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，改變風(fēng)險(xiǎn)因素的基本性質(zhì)，改善風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)單位的防護(hù)能力等。 ②教育法。 通過(guò)安全教育培訓(xùn)，消除人為的風(fēng)險(xiǎn)因素，防止不安全行為的出現(xiàn)，從而達(dá)到控制損失的目的。如進(jìn)行安全法制教育、安全技能教育和風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)教育等。 ③程序法。 以制度化的程序作業(yè)方式進(jìn)行損失控制，其實(shí)質(zhì)是通過(guò)加強(qiáng)管理，從根本上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行處理。如制定安全管理制度、設(shè)備定期維修制度和定期進(jìn)行安全檢查等。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 (2)損失抑制 損失抑制是指損失發(fā)生時(shí)或損失發(fā)生后，為了縮小損失幅度所采取的各項(xiàng)措施。 ①分割。 將某一風(fēng)險(xiǎn)單位分割成許多獨(dú)立的、較小的單位，以達(dá)到減小損失幅度的目的。例如，同一公司的高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)成員不同時(shí)乘坐同一交通工具，這是一種化整為零的措施。 ②儲(chǔ)備。 例如，儲(chǔ)存某項(xiàng)備用財(cái)產(chǎn)或人員，以及復(fù)制另一套資料或擬定另一套備用計(jì)劃等，當(dāng)原有財(cái)產(chǎn)、人員、資料及計(jì)劃失效時(shí)，這些備用的人、財(cái)、物、資料可立即使用。 ③ 擬定減小損失幅度的規(guī)章制度。例如，在施工現(xiàn)場(chǎng)建立巡邏制度。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 自留風(fēng)險(xiǎn) 又稱承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，它是一種由項(xiàng)目組織自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事故所致?lián)p失的措施。 (1)自留風(fēng)險(xiǎn)的類型 ① 主動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)與被動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn) 主動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)又稱計(jì)劃性承擔(dān)，是指經(jīng)合理判斷、慎重研究后，將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)下來(lái)。被動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)是指由于疏忽未探究風(fēng)險(xiǎn)的存在而承擔(dān)下來(lái)。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 自留風(fēng)險(xiǎn) 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ② 全部自留風(fēng)險(xiǎn)和部分自留風(fēng)險(xiǎn) 全部自留風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)那些損失頻率高，損失幅度小，且當(dāng)最大損失額發(fā)生時(shí)項(xiàng)目組織有足夠的財(cái)力來(lái)承擔(dān)而采取的方法。部分自留風(fēng)險(xiǎn)是依靠自己的財(cái)力處理一定數(shù)量的風(fēng)險(xiǎn)。 (2)自留風(fēng)險(xiǎn)的資金籌措 ① 建立內(nèi)部意外損失基金。建立意外損失專項(xiàng)基金，當(dāng)損失發(fā)生時(shí)，由該基金補(bǔ)償。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 ② 從外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款。應(yīng)急貸款是在損失發(fā)生之前，通過(guò)談判達(dá)成應(yīng)急貸款協(xié)議，一旦損失發(fā)生，項(xiàng)目組織就可立即獲得必要的資金，并按已商定的條件償還貸款。特別貸款是在事故發(fā)生后，以高利率或其他苛刻條件接受貸款，以彌補(bǔ)損失。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散 是指項(xiàng)目組織通過(guò)選擇合適的項(xiàng)目組合，進(jìn)行組合開(kāi)發(fā)創(chuàng)新，使整體風(fēng)險(xiǎn)得到降低。在項(xiàng)目組合中，不同的項(xiàng)目之間的相互獨(dú)立性越強(qiáng)或具有負(fù)相關(guān)性時(shí)，將有利于技術(shù)組合整體風(fēng)險(xiǎn)的降低。但在項(xiàng)目組合的實(shí)際操作過(guò)程中，選擇獨(dú)立不相關(guān)項(xiàng)目并不十分妥當(dāng)，因?yàn)轫?xiàng)目的生產(chǎn)設(shè)備、技術(shù)優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域、市場(chǎng)占有狀況等使得項(xiàng)目組織在項(xiàng)目選擇時(shí)難以做到這種獨(dú)立無(wú)關(guān)性；而且，當(dāng)項(xiàng)目之間過(guò)于獨(dú)立時(shí)，由于不能做到技術(shù)資源、人力資源、生產(chǎn)資源的共享而加大項(xiàng)目的成本和難度。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 分散風(fēng)險(xiǎn) 7 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分散中， 還應(yīng)當(dāng)注意以下兩點(diǎn)： 一是高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目和低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目適當(dāng)搭配，以便在高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目失敗時(shí)，通過(guò)低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目來(lái)彌補(bǔ)部分損失；二是項(xiàng)目組合的數(shù)量要適當(dāng)。項(xiàng)目數(shù)量太少時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)分散作用不明顯，而項(xiàng)目數(shù)量過(guò)多時(shí)，會(huì)加大項(xiàng)目組織的難度，以及導(dǎo)致資源分散，影響技術(shù)項(xiàng)目組合的整體效果。 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策與控制 工程項(xiàng)目管理 主編：危道軍 劉志強(qiáng)