【正文】 種因素對風險主體是獨立存在的，不管風險主體是否意識到風險的存在，在一定的條件下仍有可能變?yōu)楝F實。 不可管理風險是指用人的智慧、知識等無法預測和無法控制的風險。 靜態(tài)風險是由于自然力的不規(guī)則變化或人的行為失誤導致的風險。 ②投機風險。 （ 2） 項目各組成部分之間不是簡單的線性關系。 項目風險管理概述 7 工程項目風險管理 （ 3）風險事件 風險事件又稱風險事故，是指直接導致?lián)p失發(fā)生的偶發(fā)事件，它可能引起損失和人身傷亡。工程項目管理 主編：危道軍 劉志強 7 工程項目風險管理 7 工程項目風險管理 目 錄 項目風險管理概述 1 風險識別 2 風險對策與控制 4 風險識別 3 Back 7 工程項目風險管理 項目風險管理概述 根據對風險定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是： ① 風險是損失發(fā)生的不確定性。 項目風險管理概述 7 工程項目風險管理 《 建設工程項目管理規(guī)范 》 中對項目風險的解釋是：“在企業(yè)經營和項目施工過程中存在大量的風險因素，如自然風險、政治風險、經濟風險、技術風險、社會風險、國際風險、內部決策與管理風險等。 項目風險管理概述 7 工程項目風險管理 （ 3） 項目處于不斷變化之中，難得出現平衡，即使偶爾出現，也只能短時間維持。 投機風險導致的結果有三種，即沒有損失、有損失或獲得利益。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風險多屬于純粹風險。 風險可否管理取決于所收集資料的多少和掌握管理技術的水平。其次，還表現在風險是無時不有、無所不在的，它存在于人類社會的發(fā)展過程之中，潛藏于人類從事的各種活動之中。 （ 4）風險的可變性 風險的可變性是指在一定條件下風險可以轉化。 隨著項目和其他活動的展開，會有新的風險出現。 項目風險管理概述 7 工程項目風險管理 《 建設工程項目管理規(guī)范 》 中，對項目風險管理的定義是：項目風險管理是企業(yè)項目管理的一項重要管理過程，它包括對風險的預測、辨識、分析、判斷、評估及采取相應的對策，如風險回避、控制、分隔、分散、轉移、自留及利用等活動。即通過風險管理來降低項目進度、質量和成本方面的風險，實現項目管理目標。 項目風險管理概述 7 工程項目風險管理 (5)從項目實施過程來看，不少風險都是在項目實施過程中由潛在變?yōu)楝F實。概括地說， Delphi法是采用函詢調查，對與所分析和識別的項目風險問題有關的專家分別提出問題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。負責訪談的人員首先要選擇合適的訪談對象；其次，應向訪談對象提供項目內外部環(huán)境、假設條件和約束條件的信息。使用檢查表的優(yōu)點是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識別風險，且簡單易行。因此，在風險識別中利用這個已有的現成工具并不會給項目班子增加額外的工作量。例如，對于常見的建設項目，可將風險按項目建議書、融資、設計、設備訂貨、施工及運營階段分組，也可對風險因素劃定一個等級。 一般來說，施工項目的風險可能有費用超支風險、工期拖延風險、質量風險、技術風險、資源風險、自然災害和意外事故風險、財務風險等。 （ 3） 考慮各種不同風險之間相互轉化的條件，研究如何才能化威脅為機會。 風險評估 7 工程項目風險管理 （ 2） 確定項目整體風險水平。 在項目基本相同的條件下，可以通過觀察各個潛在的風險在長時期內已經發(fā)生的次數來估計每一可能事件的概率，這種估計就是每一事件過去已經發(fā)生的頻率。主觀概率的大小常常根據人們長期積累的經驗、對項目活動及其有關風險事件的了解估計。為反映決策者價值觀念的不同，需要考慮效用與效用函數。經濟學家和管理人員將效用作為指標，衡量人們對風險以及其他事物的主觀評價、態(tài)度、偏好和傾向等。 風險評估 7 工程項目風險管理 保守型的決策者難以接受風險的不利后果，對追求高的收益興趣不大。 項目風險評估中的敏感分析是通過分析預測有關投資規(guī)模、建設工期、經營期、產銷期、產銷量、市場價格和成本水平等主要因素的變動對評價指標的影響及影響程度。從圖中可以看出，決策樹的要素有五點：決策節(jié)點、方案枝、自然狀態(tài)節(jié)點、概率枝和損益值。根據決策問題的要求，可采用最小損失值，如成本最小、費用最低等，也可采用最大收益值，如利潤最大、節(jié)約額最大等。 (2)因未來各種情況可能發(fā)生的概率已知，可直接計算每個自然狀態(tài)節(jié)點的綜合損益值。如放棄某項不成熟工藝，初冬時期為避免混凝土受凍，不用礦渣水泥而改用硅酸鹽水泥。 （ 3） 回避那些不可控性、不可轉移性、不可分散性較強的風險。 通過買賣合同將風險轉移給其他單位或個人。有兩種形式： ①免責約定。在一般情況下，當技術風險、市場風險不大而財務風險較大時，可采用財務轉移的風險轉移方式；當技術風險或生產風險較大時，可以采用客體轉移的風險轉移方式。 通過安全教育培訓，消除人為的風險因素，防止不安全行為的出現，從而達到控制損失的目的。例如，同一公司的高級領導成員不同時乘坐同一交通工具，這是一種化整為零的措施。 風險對策與控制 自留風險 7 工程項目風險管理 ② 全部自留風險和部分自留風險 全部自留風險是對那些損失頻率高，損失幅度小，且當最大損失額發(fā)生時項目組織有足夠的財力來承擔而采取的方法。在項目組合中，不同的項目之間的相互獨立性越強或具有負相關性時，將有利于技術組合整體風險的降低。 風險對策與控制 分散風險 7 工程項目風險管理 在項目風險的分散中， 還應當注意以下兩點： 一是高風險項目和低風險項目適當搭配，以便在高風險項目失敗時，通過低風險項目來彌補部分損失；二是項目組合的數量要適當。 (2)自留風險的資金籌措 ① 建立內部意外損失基金。 例如，儲存某項備用財產或人員，以及復制另一套資料或擬定另一套備用計劃等，當原有財產、人員、資料及計劃失效時，這些備用的人、財、物、資料可立即使用。 ③程序法。損失控制的基本點在于消除風險因素和減少風險損失。 ②保證合同。 風險對策與控制 7 工程項目風險管理 ②分包。 （ 5） 在存在技術風險、生產風險和市場風險時，一般以回避市場風險為主。在采取回避風險時， 應注意以下幾點： (1)當風險可能導致?lián)p失頻率和損失幅度極高，且對此風險有足夠的認識時，這種策略才有意義。 除上述風險評估方法外，還有非確定型決策分析法、層次分析法、網絡模型（包括 CPM、 PERT、 GERT）等。 比較不同方案的綜合損益期望值，進行擇優(yōu)，確定決策方案。 畫決策樹圖時，實際上是擬定各種決策方案的過程，也是對未來可能發(fā)生的各種自然狀況進行周密思考和預測的過程。有關內容見其他相關文獻。冒險型的決策者可以接受風險的不利后果，愿意追求高的收益。 風險評估 7 工程項目風險管理 ③效用曲線。 在西方經濟學中，效用是指消費者在消費商品時所感受到的滿足程度。 風險事故造成的損失要從三個方面來衡量：風險損失的性質、風險損失范圍大小和風險損失的時間分布。 當項目的管理者沒有足夠的歷史信息和資料來確定項目風險事件的概率時，可以根據理論上的某些概率分布來補充或修正，從而建立風險的概率分布圖。 （ 3） 將單個風險與單個評價基準、項目整體風險水平與整體評價基準對比，確認項目風險是否在可接受的范圍之內，進而確定該項目的停止或繼續(xù)進行。 風險