【正文】 種因素對風(fēng)險主體是獨立存在的，不管風(fēng)險主體是否意識到風(fēng)險的存在，在一定的條件下仍有可能變?yōu)楝F(xiàn)實。 不可管理風(fēng)險是指用人的智慧、知識等無法預(yù)測和無法控制的風(fēng)險。 靜態(tài)風(fēng)險是由于自然力的不規(guī)則變化或人的行為失誤導(dǎo)致的風(fēng)險。 ②投機風(fēng)險。 （ 2） 項目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。 項目風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 （ 3）風(fēng)險事件 風(fēng)險事件又稱風(fēng)險事故，是指直接導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的偶發(fā)事件，它可能引起損失和人身傷亡。工程項目管理 主編：危道軍 劉志強 7 工程項目風(fēng)險管理 7 工程項目風(fēng)險管理 目 錄 項目風(fēng)險管理概述 1 風(fēng)險識別 2 風(fēng)險對策與控制 4 風(fēng)險識別 3 Back 7 工程項目風(fēng)險管理 項目風(fēng)險管理概述 根據(jù)對風(fēng)險定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是： ① 風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性。 項目風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 《 建設(shè)工程項目管理規(guī)范 》 中對項目風(fēng)險的解釋是：“在企業(yè)經(jīng)營和項目施工過程中存在大量的風(fēng)險因素，如自然風(fēng)險、政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、社會風(fēng)險、國際風(fēng)險、內(nèi)部決策與管理風(fēng)險等。 項目風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 （ 3） 項目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時間維持。 投機風(fēng)險導(dǎo)致的結(jié)果有三種，即沒有損失、有損失或獲得利益。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風(fēng)險多屬于純粹風(fēng)險。 風(fēng)險可否管理取決于所收集資料的多少和掌握管理技術(shù)的水平。其次，還表現(xiàn)在風(fēng)險是無時不有、無所不在的，它存在于人類社會的發(fā)展過程之中，潛藏于人類從事的各種活動之中。 （ 4）風(fēng)險的可變性 風(fēng)險的可變性是指在一定條件下風(fēng)險可以轉(zhuǎn)化。 隨著項目和其他活動的展開，會有新的風(fēng)險出現(xiàn)。 項目風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 《 建設(shè)工程項目管理規(guī)范 》 中，對項目風(fēng)險管理的定義是：項目風(fēng)險管理是企業(yè)項目管理的一項重要管理過程，它包括對風(fēng)險的預(yù)測、辨識、分析、判斷、評估及采取相應(yīng)的對策，如風(fēng)險回避、控制、分隔、分散、轉(zhuǎn)移、自留及利用等活動。即通過風(fēng)險管理來降低項目進度、質(zhì)量和成本方面的風(fēng)險，實現(xiàn)項目管理目標(biāo)。 項目風(fēng)險管理概述 7 工程項目風(fēng)險管理 (5)從項目實施過程來看，不少風(fēng)險都是在項目實施過程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實。概括地說， Delphi法是采用函詢調(diào)查，對與所分析和識別的項目風(fēng)險問題有關(guān)的專家分別提出問題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。負(fù)責(zé)訪談的人員首先要選擇合適的訪談對象；其次，應(yīng)向訪談對象提供項目內(nèi)外部環(huán)境、假設(shè)條件和約束條件的信息。使用檢查表的優(yōu)點是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識別風(fēng)險，且簡單易行。因此，在風(fēng)險識別中利用這個已有的現(xiàn)成工具并不會給項目班子增加額外的工作量。例如，對于常見的建設(shè)項目，可將風(fēng)險按項目建議書、融資、設(shè)計、設(shè)備訂貨、施工及運營階段分組，也可對風(fēng)險因素劃定一個等級。 一般來說，施工項目的風(fēng)險可能有費用超支風(fēng)險、工期拖延風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、資源風(fēng)險、自然災(zāi)害和意外事故風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等。 （ 3） 考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機會。 風(fēng)險評估 7 工程項目風(fēng)險管理 （ 2） 確定項目整體風(fēng)險水平。 在項目基本相同的條件下，可以通過觀察各個潛在的風(fēng)險在長時期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)來估計每一可能事件的概率，這種估計就是每一事件過去已經(jīng)發(fā)生的頻率。主觀概率的大小常常根據(jù)人們長期積累的經(jīng)驗、對項目活動及其有關(guān)風(fēng)險事件的了解估計。為反映決策者價值觀念的不同，需要考慮效用與效用函數(shù)。經(jīng)濟學(xué)家和管理人員將效用作為指標(biāo)，衡量人們對風(fēng)險以及其他事物的主觀評價、態(tài)度、偏好和傾向等。 風(fēng)險評估 7 工程項目風(fēng)險管理 保守型的決策者難以接受風(fēng)險的不利后果，對追求高的收益興趣不大。 項目風(fēng)險評估中的敏感分析是通過分析預(yù)測有關(guān)投資規(guī)模、建設(shè)工期、經(jīng)營期、產(chǎn)銷期、產(chǎn)銷量、市場價格和成本水平等主要因素的變動對評價指標(biāo)的影響及影響程度。從圖中可以看出，決策樹的要素有五點：決策節(jié)點、方案枝、自然狀態(tài)節(jié)點、概率枝和損益值。根據(jù)決策問題的要求，可采用最小損失值，如成本最小、費用最低等，也可采用最大收益值，如利潤最大、節(jié)約額最大等。 (2)因未來各種情況可能發(fā)生的概率已知，可直接計算每個自然狀態(tài)節(jié)點的綜合損益值。如放棄某項不成熟工藝，初冬時期為避免混凝土受凍，不用礦渣水泥而改用硅酸鹽水泥。 （ 3） 回避那些不可控性、不可轉(zhuǎn)移性、不可分散性較強的風(fēng)險。 通過買賣合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他單位或個人。有兩種形式： ①免責(zé)約定。在一般情況下，當(dāng)技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險不大而財務(wù)風(fēng)險較大時，可采用財務(wù)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式；當(dāng)技術(shù)風(fēng)險或生產(chǎn)風(fēng)險較大時，可以采用客體轉(zhuǎn)移的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式。 通過安全教育培訓(xùn)，消除人為的風(fēng)險因素，防止不安全行為的出現(xiàn)，從而達到控制損失的目的。例如，同一公司的高級領(lǐng)導(dǎo)成員不同時乘坐同一交通工具，這是一種化整為零的措施。 風(fēng)險對策與控制 自留風(fēng)險 7 工程項目風(fēng)險管理 ② 全部自留風(fēng)險和部分自留風(fēng)險 全部自留風(fēng)險是對那些損失頻率高，損失幅度小，且當(dāng)最大損失額發(fā)生時項目組織有足夠的財力來承擔(dān)而采取的方法。在項目組合中，不同的項目之間的相互獨立性越強或具有負(fù)相關(guān)性時，將有利于技術(shù)組合整體風(fēng)險的降低。 風(fēng)險對策與控制 分散風(fēng)險 7 工程項目風(fēng)險管理 在項目風(fēng)險的分散中， 還應(yīng)當(dāng)注意以下兩點： 一是高風(fēng)險項目和低風(fēng)險項目適當(dāng)搭配，以便在高風(fēng)險項目失敗時，通過低風(fēng)險項目來彌補部分損失；二是項目組合的數(shù)量要適當(dāng)。 (2)自留風(fēng)險的資金籌措 ① 建立內(nèi)部意外損失基金。 例如，儲存某項備用財產(chǎn)或人員，以及復(fù)制另一套資料或擬定另一套備用計劃等，當(dāng)原有財產(chǎn)、人員、資料及計劃失效時，這些備用的人、財、物、資料可立即使用。 ③程序法。損失控制的基本點在于消除風(fēng)險因素和減少風(fēng)險損失。 ②保證合同。 風(fēng)險對策與控制 7 工程項目風(fēng)險管理 ②分包。 （ 5） 在存在技術(shù)風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險和市場風(fēng)險時，一般以回避市場風(fēng)險為主。在采取回避風(fēng)險時， 應(yīng)注意以下幾點： (1)當(dāng)風(fēng)險可能導(dǎo)致?lián)p失頻率和損失幅度極高，且對此風(fēng)險有足夠的認(rèn)識時，這種策略才有意義。 除上述風(fēng)險評估方法外，還有非確定型決策分析法、層次分析法、網(wǎng)絡(luò)模型（包括 CPM、 PERT、 GERT）等。 比較不同方案的綜合損益期望值，進行擇優(yōu)，確定決策方案。 畫決策樹圖時，實際上是擬定各種決策方案的過程，也是對未來可能發(fā)生的各種自然狀況進行周密思考和預(yù)測的過程。有關(guān)內(nèi)容見其他相關(guān)文獻。冒險型的決策者可以接受風(fēng)險的不利后果，愿意追求高的收益。 風(fēng)險評估 7 工程項目風(fēng)險管理 ③效用曲線。 在西方經(jīng)濟學(xué)中，效用是指消費者在消費商品時所感受到的滿足程度。 風(fēng)險事故造成的損失要從三個方面來衡量：風(fēng)險損失的性質(zhì)、風(fēng)險損失范圍大小和風(fēng)險損失的時間分布。 當(dāng)項目的管理者沒有足夠的歷史信息和資料來確定項目風(fēng)險事件的概率時，可以根據(jù)理論上的某些概率分布來補充或修正，從而建立風(fēng)險的概率分布圖。 （ 3） 將單個風(fēng)險與單個評價基準(zhǔn)、項目整體風(fēng)險水平與整體評價基準(zhǔn)對比，確認(rèn)項目風(fēng)險是否在可接受的范圍之內(nèi)，進而確定該項目的停止或繼續(xù)進行。 風(fēng)險