【正文】 權有限，物權擔保的使用較少、作用不明顯。但必要的物權擔保，能夠有效控制項目的經營活動，有利于貸款的回收。 項目融資物權擔保主要有不動產物權擔保、動產物權擔保和浮動設押 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD 項目融資文件 項目融資使用的文件一般分為基本文件 、 融資文件和專家文件三類 。 ? 基本文件 ? 基本文件是項目融資文件起草的依據 ， 主要包括各類物權憑證以及貸款人與項目發(fā)起人或其他有關方簽署的各類相關合同 。 ? 融資文件 ? 主要是一些基本融資協(xié)議 。 主要包括：貸款協(xié)議 、 擔保文件與支持性文件 。 ? 專家報告與法律意見書 ? 項目融資活動涉及技術 、 經濟 、 金融 、 法律以及社會習慣等多領域的知識與經驗 。 為降低風險 ， 專業(yè)性的意見書和報告所起的作用很大 。 在決定進行項目融資以前 ， 貸款人應堅持得到如下專家報告與法律意見書 。 如關于項目可行性的報告 、 環(huán)境評價報告 、 保險專家關于項目保險問題的報告 、 會計師關于項目發(fā)起人財務狀況和項目公司股東結構的報告 、 法律顧問的法律意見書等 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD 思考題 什么是項目融資 ， 項目融姿的當事人主要有哪些 ？ 請談談項目融資與公司融資的區(qū)別 。 請談談項目融資的特點 。 項目融資的主要參與者有哪些 ， 各有什么特點 ？ 請談談項目融資的程序 。 請談談項目融資成功的條件 。 如何理解項目的融資成本與資本結構 ？ 如何理解財務杠桿與財務風險 ？ 請談談項目融資的基本方式 何理解項目融資擔保 ？ Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD 第 6章 項目啟動與項目計劃 ? 項目描述與啟動 ? 項目范圍計劃 ? 項目時間進程計劃 ? 項目信息與溝通計劃 ? 項目質量計劃 ? 項目資源與費用計劃 ? 項目采購計劃 ? 項目風險管理計劃 嚴謹細致 /優(yōu)化資源 /把握龍頭 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD 項目描述與啟動 ? 要對項目背景進行準確的描述 ， 首先需要項目所處環(huán)境的類型 ， 根據項目的類型和應用領域 ， 其所處的環(huán)境類型可根據下面的環(huán)境分類表格予以確定 。 根據項目所處的環(huán)境類型和項目面對的情況類型 ， 來決定是采用常規(guī)性計劃還是非常規(guī)性計劃方式進行項目的計劃工作 。 ? 項目的背景描述需要用文字或表格的形式完成 ， 文字量不應超過 500字 。 主要包括項目的需求 、 環(huán)境 、 來源、 意義 （ 價值 ） 及擬解決的問題等 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 確定項目的目標 ， 可以明確項目以及項目管理團隊共同努力的方向；對項目管理團隊和組織產生一定的激勵作用；也為項目計劃奠定基礎；同時項目目標是評價項目是否成功的基準 。 ? 項目目標就是項目預期的結果或效果 ， 應當明確具體并盡可能量化 ， 符合 SMART原則 （ 即具體 、 可以測量 、可以實現(xiàn) 、 與組織和個人相關 、 有期限 ） 。 項目目標的確定往往需要從項目的整體到局部 ， 再從局部到整體反復推敲 ， 在大致預測項目的工作任務內容 、 進程與節(jié)點 、 資源耗費與占用 、 總體和分項目標以后 ， 方可確定 。 一般包括成果性目標和約束性目標 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 項目往往需要一個過程 ， 項目的重大里程碑反映項目實施全過程的關鍵進展點 ， 設定項目的重大里程碑是把握項目階段性成果 、 控制項目進程的有效措施 。 項目的重大里程碑是涉及項目實施的各級管理者 （ 或決策班子 ） 把握項目開始與結束環(huán)節(jié) 、 嚴格控制項目進程的主要依據 。 項目的重大里程碑事件以 “ 任務開始或完成 ” 的時點為標記 ， 如 10月 20日上午 12時 “規(guī)劃方案審定 ” 、 12月 30日上午 12時整 “ 招標工作結束 ” 、 元月 15日下午 6時整 “ 大會籌備完畢 ” 等等 ， 可視具體項目的規(guī)模和周期設定相應數目的里程碑點 ，通過里程碑計劃可以實現(xiàn)項目的 “ 節(jié)點明確 ” 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 當對項目的背景 、 目標和重大里程碑有一個確定的分析和設定以后 ， 可以填制項目綜合描述表 ， 以用于項目報批或用于項目綜合計劃制訂與實施工作過程中加以參考 。 項目綜合描述包括項目名稱 、 項目背景 、 項目類型 、 項目目標 、 項目負責與參加人 、 項目牽頭與相關單位 、 主要任務描述 、 任務規(guī)范 、 資源估計 、 重大里程碑 、 項目主要風險等欄目 。 旨在從環(huán)境 、 目標、 范圍 、 組織以及時間 、 成本 （ 代價 ） 和質量效能等七個方面對項目予以明確 ， 為項目報批或為以后的工作開展提供參考依據 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 當對項目的描述基本清晰以后 ， 就需要召開項目的啟動會議 ， 展開具體的項目計劃和實施工作 。 項目的啟動會議主要目的和內容是通報項目目標 、 環(huán)境 、 風險， 任命負責人 、 明確項目團隊成員的構成以及職責與任務 ， 激勵與贊賞項目團隊成員 ， 項目團隊成員相互熟悉 ， 發(fā)布指令與規(guī)則 （ 如計劃 ， 組織 、 控制 ， 執(zhí)行、 信息溝通 ， 資源配置與獲取 、 報告制度等 ） ， 引入項目計劃與控制所需的技術與方法 ， 啟動團隊的工作。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD 項目范圍計劃 ? 項目的范圍計劃是項目計劃工作的核心內容 ， 主要是明確項目的各個組成部分及工作任務內容 ， 是項目其他各領域計劃工作的基礎 。 核心工作有范圍計劃和范圍定義 ， 對應的主要方法有工作任務分解結構和責任分配矩陣 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 項目范圍是指為交付具有規(guī)定指標 、 特征和功能 （ 效能 ） 的項目成果所必須完成的工作任務 。 項目范圍為項目管理標定出一個界限 ， 劃分出哪些方面屬于該項目應該做的 ， 哪些不包括在該項目工作任務之內 。 項目范圍是指為了實現(xiàn)項目目標 ， 應該做些什么 ， 如何做才能完成項目工作任務 ， 才能交付項目成果 。 ? 項目范圍計劃的編制即是編制一個項目范圍的書面說明 ， 作為將來項目實施各項決策的基本單元 。 項目范圍計劃的編制是將完成項目成果所需進行的項目工作任務 （ 項目范圍 ） 逐步明確和歸納的過程 。 項目的范圍計劃須依據項目綜合描述以及各項約束條件和假定條件來編制 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 工 作 任 務 分 解 結 構 （ WBS/TBS ： work breakdown structure/task breakdown structure） ， 通過把項目成果分解成較小的且更易管理與控制的單元 ， 把無數的工作任務單元組織起來最終形成一個完善的活動計劃 。 項目經過工作任務分解以后 ， 可以明確細節(jié)問題 ， 減少變更并避免遺漏 。 項目工作任務分解結構是項目其它計劃內容的基礎 。 ? 工作任務分解結構是將項目按內在結構或實施過程的順序進行逐層分解而形成的結構示意圖。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 項目責任分配矩陣是一種將所分解的項目工作任務落實到項目有關的部門和個人 ， 并明確表示出他們在組織中的工作關系 、 責任和地位的一種方法和工具 。 項目責任分配矩陣是一種矩陣結構圖 ， 一般以組織單元為行 ， 工作任務單元為列；矩陣中的符號表示項目相關人員或部門在每個工作任務單元中的參與角色或責任 。 ? 一般以組織單元為行 ， 工作單元為列；矩陣中的符號表示項目工作人員或工作部門在每個工作單元中的參與角色或責任 。 ? 責任矩陣簡潔明了 ， 可用于項目 WBS的各個層次 ， 如處于項目戰(zhàn)略層的里程碑責任矩陣 、 子項目責任矩陣 、 工作包責任矩陣 、 活動責任矩陣等 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD 項目時間進程計劃 ? 項目時間進程計劃 （ Schedule） 是在項目工作分解結構的基礎上對項目活動做出的一系列時間安排 ， 可表示工作預計開始和完成的時間 ， 同時還可以保證按時獲利以補償已經發(fā)生的費用支出；協(xié)調資源；使資源在需要時可以被利用；預測在不同時間上所需的資金和資源的級別以便賦予項目不同的優(yōu)先級；滿足嚴格的完工時間約束 。 ? 進程問題在項目生命周期中引起的沖突最多 。 在項目管理中對進程的考慮要優(yōu)于費用考慮 ， 因而 ， 進程計劃在項目管理中非常重要 ， 是成功實現(xiàn)項目目標的關鍵 。 ? 制定項目進程計劃要通過的過程有：活動定義 、 活動排序 、 活動時間估算及制定進程計劃 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 活動定義的含義 ? 活動定義就是界定完成項目目標 、 產生工作分解結構中規(guī)定的可交付成果或半成品所必須進行的具體活動 。 活動定義是建立在工作分解結構的基礎上 ， 將項目組成部分細分為更小 、 更易于管理的單元， 以便進行管理和控制 。 ? 活動定義的成果 ? 通過活動定義可得到項目的活動清單 。 活動清單應包括本項目中將進行的所有活動 ， 不包含任何本項目范圍中不必要的活動 。 與工作分解結構相似 ， 活動清單應當包括對每一個活動的說明 ， 以確保項目成員能夠理解該項工作應該如何完成 。 對于一個較小的項目 ， 可能會把活動界定到每一個人身上；但對于一個較大的 、 復雜的項目， 如果運用 WBS技術對工作進行分解 ， 項目經理可以把活動界定到工作任務的負責人或責任小組 。 ? 以往的項目活動清單或部分清單經?？勺鳛橐粋€新項目的活動清單模板 。 模板里的活動也可包含資源技術及其所需的工作量 、 風險 、預期可交付成果以及其他描述信息的清單 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 活動排序是確定各活動之間的依賴關系 ， 并形成文檔。 活動排序可利用計算機進行 （ 如使用項目管理軟件） ， 也可用手工來做 。 在較小的項目中 ， 或在大型項目的早期階段 （ 具體細節(jié)不清晰時 ） ， 手工技術更有效 。 手工和自動化技術也可結合起來使用 。 項 目 管 理 辦 公 室方 方方 方方 方 方 方方 方 方方 方 方方 方 方方 方方 方方 方 方 方 方 方 方 方 方 方 方 方方 方 方 方 方 方 方 方 方 方 方 方方 方 方 方方 方 / 方 方 /方 方方 方 方 方方 方對項目經理的期望方方方方方方方方項目評審與監(jiān)控方 方方 方方 方 方 方方 方 方方 方方 方方 方 方 方方 方 方 方項 目 支 持 服 務項目成果交付顧 客Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 項目總是處在一個變化的環(huán)境中 ， 環(huán)境因素的變化總是隨時影響著項目的進展 ， 因此活動時間也是一個隨機變量 ， 即使經驗豐富的項目管理專家事先也無法確知項目實際進行所需的時間 ， 而只能做近似的估計 。 ? 對一個項目總時間的估計 ， 需要分別估計項目中所包含的每一種活動所需要的時間 ， 然后根據活動的先后順序來估計整個項目所需要的時間 ， 但項目的總時間并非所有活動時間的簡單加總 。 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 項目預計開始時間和結束時間 ? 最早開始時間和最早結束時間 ? 最遲開始時間和最遲結束時間 ? 時差 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 里程碑法 ? 甘特圖法 ? 網絡圖法 Cecilia, zhang , 2022 ZFX HR By Liu Guojing PhD ? 節(jié)點式網絡圖 ? 節(jié)點式網絡 （ AON） 。 節(jié)