銀行對公賬戶管理培訓-資料下載頁
2025-01-15 15:53本頁面
【正文】 ? 客戶填寫：開立單位銀行結算賬戶申請書、單位銀行結算賬戶管理協(xié)議、印鑒卡片、客戶開戶盡職調查表、若為代辦則要出示授權委托書。 ? 柜員填寫：一張核準意見表、兩張交接清單、行政事業(yè)單位銀行賬戶申報表、若該賬戶要取現(xiàn)則應填寫專用存款賬戶現(xiàn)金支取業(yè)務審批單、 單位銀行賬戶業(yè)務受理流程單。 ? 4：客戶經(jīng)理提供：雙人上門核實開戶單位的影像資料。 操作流程： ? 客戶提供資料齊全后，交會計經(jīng)理審核蓋章，審核通過后，用 0101+4001生成專用存款賬戶賬號，通知基本存款賬戶開戶行該單位在我行開立專用存款賬戶，將賬號告知客戶經(jīng)理 ? 賬號生成后，開立單位生成政府專用文件關于相關項目專戶的請示，客戶持該專用文件和行政事業(yè)單位銀行賬戶申報表到財政局申請財政批復。 ? 財政部門批復成功后會出具行政事業(yè)單位銀行賬戶批復表和相關此項目專戶的批復。 ? 上述完成后，于 當日 在人行賬戶管理系統(tǒng)中備案，將賬戶資料連同財政批復及專用存款賬戶現(xiàn)金支取業(yè)務審批單交人行核準。 ? 于三個工作日內 將完整無誤的資料交賬戶管理崗。 （二）專用存款賬戶的撤銷 所需資料： ? 客戶提交：行政事業(yè)單位銀行賬戶批復表、機構信用代碼證、專用存款賬戶的開戶許可證正本（原件）、組織機構代碼證、法定代表人身份證、若為代辦則應留存代辦人身份證、客戶留存的印鑒卡片、未使用的重要空白憑證。 ? 客戶填寫：撤銷銀行結算賬戶申請表、若為代辦則應出具授權委托書，若印鑒卡片和重要空白憑證遺失則應出具遺失申明。 ? 前臺柜員填寫：一張核準意見表、兩張交接清單、單位銀行賬戶業(yè)務受理流程單。 操作流程： ? 資料齊全后，交會計經(jīng)理審核蓋章后，前臺柜員用 4103為該賬戶結息，當天該單位填寫現(xiàn)金支票將賬戶內的余額取為 0元。 ? 將剩余的憑證和印鑒卡片剪角，印鑒卡片加蓋銷戶戳記，剩余的憑證加蓋作廢戳記。 ? 于兩個工作日內 將交人行待核準的資料交賬戶管理崗。 ? 需入檔保管的資料整理無誤后于 兩個工作日內 交賬戶管理崗，審核無誤后進行交接。 審核重點提示： ? 賬戶開立于三個工作日內將交人行及入檔資料交賬戶管理崗；賬戶撤銷于兩個工作日內交賬戶管理崗；賬戶開立及撤銷的備案是在開立及撤銷當日進行。 ? 各支行、各網(wǎng)點不再進行賬戶的啟用（驗資及增資除外），賬戶的啟用統(tǒng)一由賬戶管理崗啟用。 ? 前臺柜員收齊資料后需交會計經(jīng)理審核無誤蓋章后方可辦理，前臺柜員及會計經(jīng)理都應審查賬戶資料的三性（真實性、完整性、一致性），會計經(jīng)理必須盡到自己的義務審核賬戶資料。 ? 賬戶銷戶后，各支行需將驗印系統(tǒng)中的印章進行銷戶處理。 ? 前臺柜員將資料交賬戶管理崗后，若還存在以上問題，則退回整改，整改資料于三個工作日內補齊，同時賬戶管理崗會將差錯報事后監(jiān)督崗，納入會計經(jīng)理與前臺柜員的年度考評。 謝謝大家！
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