銀行對(duì)公賬戶(hù)管理培訓(xùn)-資料下載頁(yè)
2025-01-15 15:53本頁(yè)面
【正文】 ? 客戶(hù)填寫(xiě)：開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議、印鑒卡片、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)盡職調(diào)查表、若為代辦則要出示授權(quán)委托書(shū)。 ? 柜員填寫(xiě)：一張核準(zhǔn)意見(jiàn)表、兩張交接清單、行政事業(yè)單位銀行賬戶(hù)申報(bào)表、若該賬戶(hù)要取現(xiàn)則應(yīng)填寫(xiě)專(zhuān)用存款賬戶(hù)現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)審批單、 單位銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)受理流程單。 ? 4：客戶(hù)經(jīng)理提供：雙人上門(mén)核實(shí)開(kāi)戶(hù)單位的影像資料。 操作流程： ? 客戶(hù)提供資料齊全后，交會(huì)計(jì)經(jīng)理審核蓋章，審核通過(guò)后，用 0101+4001生成專(zhuān)用存款賬戶(hù)賬號(hào)，通知基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行該單位在我行開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，將賬號(hào)告知客戶(hù)經(jīng)理 ? 賬號(hào)生成后，開(kāi)立單位生成政府專(zhuān)用文件關(guān)于相關(guān)項(xiàng)目專(zhuān)戶(hù)的請(qǐng)示，客戶(hù)持該專(zhuān)用文件和行政事業(yè)單位銀行賬戶(hù)申報(bào)表到財(cái)政局申請(qǐng)財(cái)政批復(fù)。 ? 財(cái)政部門(mén)批復(fù)成功后會(huì)出具行政事業(yè)單位銀行賬戶(hù)批復(fù)表和相關(guān)此項(xiàng)目專(zhuān)戶(hù)的批復(fù)。 ? 上述完成后，于 當(dāng)日 在人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)中備案，將賬戶(hù)資料連同財(cái)政批復(fù)及專(zhuān)用存款賬戶(hù)現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)審批單交人行核準(zhǔn)。 ? 于三個(gè)工作日內(nèi) 將完整無(wú)誤的資料交賬戶(hù)管理崗。 （二）專(zhuān)用存款賬戶(hù)的撤銷(xiāo) 所需資料： ? 客戶(hù)提交：行政事業(yè)單位銀行賬戶(hù)批復(fù)表、機(jī)構(gòu)信用代碼證、專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)許可證正本（原件）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證、若為代辦則應(yīng)留存代辦人身份證、客戶(hù)留存的印鑒卡片、未使用的重要空白憑證。 ? 客戶(hù)填寫(xiě)：撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)表、若為代辦則應(yīng)出具授權(quán)委托書(shū)，若印鑒卡片和重要空白憑證遺失則應(yīng)出具遺失申明。 ? 前臺(tái)柜員填寫(xiě)：一張核準(zhǔn)意見(jiàn)表、兩張交接清單、單位銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)受理流程單。 操作流程： ? 資料齊全后，交會(huì)計(jì)經(jīng)理審核蓋章后，前臺(tái)柜員用 4103為該賬戶(hù)結(jié)息，當(dāng)天該單位填寫(xiě)現(xiàn)金支票將賬戶(hù)內(nèi)的余額取為 0元。 ? 將剩余的憑證和印鑒卡片剪角，印鑒卡片加蓋銷(xiāo)戶(hù)戳記，剩余的憑證加蓋作廢戳記。 ? 于兩個(gè)工作日內(nèi) 將交人行待核準(zhǔn)的資料交賬戶(hù)管理崗。 ? 需入檔保管的資料整理無(wú)誤后于 兩個(gè)工作日內(nèi) 交賬戶(hù)管理崗，審核無(wú)誤后進(jìn)行交接。 審核重點(diǎn)提示： ? 賬戶(hù)開(kāi)立于三個(gè)工作日內(nèi)將交人行及入檔資料交賬戶(hù)管理崗；賬戶(hù)撤銷(xiāo)于兩個(gè)工作日內(nèi)交賬戶(hù)管理崗；賬戶(hù)開(kāi)立及撤銷(xiāo)的備案是在開(kāi)立及撤銷(xiāo)當(dāng)日進(jìn)行。 ? 各支行、各網(wǎng)點(diǎn)不再進(jìn)行賬戶(hù)的啟用（驗(yàn)資及增資除外），賬戶(hù)的啟用統(tǒng)一由賬戶(hù)管理崗啟用。 ? 前臺(tái)柜員收齊資料后需交會(huì)計(jì)經(jīng)理審核無(wú)誤蓋章后方可辦理，前臺(tái)柜員及會(huì)計(jì)經(jīng)理都應(yīng)審查賬戶(hù)資料的三性（真實(shí)性、完整性、一致性），會(huì)計(jì)經(jīng)理必須盡到自己的義務(wù)審核賬戶(hù)資料。 ? 賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)后，各支行需將驗(yàn)印系統(tǒng)中的印章進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理。 ? 前臺(tái)柜員將資料交賬戶(hù)管理崗后，若還存在以上問(wèn)題，則退回整改，整改資料于三個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)齊，同時(shí)賬戶(hù)管理崗會(huì)將差錯(cuò)報(bào)事后監(jiān)督崗，納入會(huì)計(jì)經(jīng)理與前臺(tái)柜員的年度考評(píng)。 謝謝大家！
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1