外卡培訓(xùn)酒店類商戶-資料下載頁(yè)
2025-01-12 13:20本頁(yè)面
【正文】 須使用一張新的簽購(gòu)單 ,不得涂改持卡人已簽名的簽購(gòu)單 . 在簽名欄中填寫(xiě) “ Signature on file”, 并獲得相應(yīng)金額的授權(quán) 依據(jù)入住登記表的地址 , 酒店將簽購(gòu)單持卡人聯(lián)及其它文件一起寄給持卡人 2022/2/9 52 酒店類商戶 –緊急離店 (Express Check out) 使用客人入住時(shí)的登記簽名 簽購(gòu)單注明 ‘ Signature on file,Express check out’. 妥善保管客人入住期間所有的消費(fèi)憑證和單據(jù)，以備發(fā)卡行調(diào)閱。 2022/2/9 53 四、風(fēng)險(xiǎn)及防范措施 2022/2/9 54 常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)交易類型：假卡交易 犯罪分子通過(guò)偽造信用卡進(jìn)行消費(fèi)、取現(xiàn)等詐騙活動(dòng)。犯罪分子具有很高的信用卡業(yè)務(wù)知識(shí)并運(yùn)用高科技手段偽造信用卡，因此假卡往往經(jīng)過(guò)改造磁條信息可通過(guò)正常的 POS、 EDC劃卡檢測(cè)。這是所有欺詐交易中最具危害性且最難防范的一種。 2022/2/9 55 假卡資料的來(lái)源 犯罪分子以偷竊、收買等方式從銀行、商戶取得卡號(hào)、磁條信息等信用卡重要資料。 Ｓｋｉｍｉｎｇ：這是犯罪分子盜取磁條信息的方法。犯罪分子冒充收款員、或和商戶勾結(jié)利用改造的ＥＤＣ、ＰＯＳ設(shè)備（安裝讀磁設(shè)備）竊取有效持卡人信息，制造假卡。這一犯罪特別流行于香港及東南亞等國(guó)。 2022/2/9 56 幾類高風(fēng)險(xiǎn)商戶 犯罪分子多針對(duì)價(jià)值高、易于攜帶的商品進(jìn)行欺詐交易。這類商戶有： 大型百貨商場(chǎng)的電器柜臺(tái)；金柜；高檔服飾柜臺(tái) 金店 高檔藝術(shù)品商店 名表店 夜總會(huì)；及高檔賓館的桑拿部、歌舞廳 2022/2/9 57 幾點(diǎn)可疑的持卡人行為 顧客不加挑選的購(gòu)買金鏈、攝像機(jī)等貴重物品； 顧客對(duì)所購(gòu)買的物品沒(méi)有明顯的興趣； 在關(guān)門或營(yíng)業(yè)前購(gòu)買大量的物件； 一干人等交易時(shí)蓄意分?jǐn)_售貨員的注意力； 顧客舉止異常緊張； 顧客詢問(wèn)授權(quán)限額，然后在限額內(nèi)簽購(gòu)多張單據(jù)； 一個(gè)顧客持有多張同一發(fā)卡行的卡片； 一個(gè)顧客持有多張不同姓名之卡片； 2022/2/9 58 防范欺詐的方法 嚴(yán)格按照收單機(jī)構(gòu)及國(guó)際組織的規(guī)定受理信用卡業(yè)務(wù)。 安全保管重要的單據(jù)。 定期進(jìn)行收款人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 對(duì)可疑行為提高警惕，及時(shí)通知收單機(jī)構(gòu)或有關(guān)保衛(wèi)部門。 持偽卡交易者，為回避 POS/EDC終端機(jī)授權(quán)核實(shí)程序，往往并沒(méi)有在偽卡的磁條內(nèi)輸入資料，而是要求商戶以電話要求授權(quán)核實(shí)，所以商戶應(yīng)注意卡上其他的保安特征。 2022/2/9 59 防范欺詐的方法 (續(xù) ) 如商戶面對(duì)自稱收單銀行員工，而要求檢查POS/EDC終端機(jī)時(shí)，必須先行查看及核實(shí)該人身份，如有懷疑時(shí)，請(qǐng)與收單銀行中心聯(lián)絡(luò)并將情況據(jù)實(shí)相告。 任何電話要求核實(shí)授權(quán)，必須通過(guò)收單銀行指定的授權(quán)中心電話號(hào)碼并由商戶員工直接處理授權(quán)核實(shí)程序。 如授權(quán)中心不能立即將授權(quán)號(hào)碼核實(shí)，商戶應(yīng)在相隔一段時(shí)間，直接再撥電話給收單銀行授權(quán)中心要求此項(xiàng)交易的授權(quán)號(hào)碼，外間掛電告知的授權(quán)號(hào)碼，有可能是虛構(gòu)的。 2022/2/9 60 防范欺詐的方法 (續(xù) ) 終端機(jī)硬件及軟件應(yīng)建立流量記錄管理系統(tǒng) 正確的維修程序 設(shè)定保養(yǎng)維修合約 維修人員的身份辨別 提早通知商戶維護(hù)程序 遇有 懷疑， 商戶應(yīng)直接聯(lián)系收單機(jī)構(gòu) 正確的維修記錄并加強(qiáng)核查 程序 2022/2/9 61 中國(guó)銀聯(lián)國(guó)際業(yè)務(wù)中心聯(lián)絡(luò)方式 地址：上海市浦東新區(qū)松林路 300號(hào)期貨大廈 11樓 郵編： 202222 授權(quán)電話： 8008208555（開(kāi)通 800電話的地區(qū)） 02168400888 授權(quán)傳真： 02168400636 2022/2/9 62 謝謝！ 2022年 3月
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