中小企業(yè)營運資金管理與短期融資的方法分析博商課件-資料下載頁
2025-01-10 23:55本頁面
【正文】 折 扣 成 本現(xiàn) 金 折 扣 率 信 用 期 間 現(xiàn) 金 折 扣 期 ? 分類： ? 按償還方式不同分為：一次性償還借款和分期償還借款 ? 利息支付方法不同：收款法借款、貼現(xiàn)法借款和加息法借款 ? 有無擔保分為：抵押借款、擔保借款、信用借款和質押借款 信用條件 ? 借款程序： 申請，審查同意簽合同，注明用途、金額、利率、期限、還款方式、違約責任 根據(jù)合同辦借款手續(xù) 手續(xù)完畢之后可取的借款。 ? 信用條件： ① 信貸限額 ② 周轉信貸協(xié)定 ③ 補償性余額 ④ 借款抵押 ⑤ 還款方式 ⑥ 其他承諾 短期借款利率及其支付方法 ? 短期借款利率有：優(yōu)惠利率、浮動優(yōu)惠利率和非優(yōu)惠利率 ? 利息計算方法：單利計算法、貼現(xiàn)利率計算法和加息利率計算法 ? 貼現(xiàn)利息計算法： 實際支付利率 =利息 /(借款總額 利息 ) 當銀行要求補償時： 實際支付利率 =利息 /(借款總額 利息 補償性余額 ) 短期借款利率及其支付方法 ? 加息利率計算法 是銀行發(fā)行分期等額償還本息的貸款，仍按借款總額及名義利息計息。由于分期償還了本息，相當于借款使用了金額的一半，因此實際利率將提高一倍， 計算公式： 實際支付利率 =利息 /（貸款總額 /2） ? 短期融資債券是大型工商業(yè)企業(yè)發(fā)行的短期無擔保本票，是一種新興的籌集短期資金的方式。 短期融資券的種類： 按發(fā)行方式：經(jīng)紀人代銷的融資券和直接銷售的融資券。 發(fā)行人不同：金融企業(yè)的融資券和非金融機構的融資券。 發(fā)行和流通范圍：國內融資券和國外融資券 特點：成本低、融資數(shù)額大、提高企業(yè)信譽。缺點：高風險，彈性小，發(fā)行條件嚴格 短期融資債券 發(fā)行條件 2022年 5月 24日中國人民銀行發(fā)布了 《 短期融資券管理辦法 》 和 《 短期融資券承銷規(guī)程 》《 短期融資券信息披露規(guī)程 》 （ 1）中國境內依法設立的企業(yè)法人 （ 2）具有穩(wěn)定的資金來源，最近一個會計年度盈利 （ 3）流動性良好 （ 4）發(fā)行融資券的資金用于本企業(yè)的生產(chǎn) （ 5）近 3年沒有違法和重大違規(guī)行為 （ 6）近 3年發(fā)行的融資券沒有延遲支付本息的情況 （ 7）健全的內部管理體系和募集資金的使用償付管理制度 （ 8）中國人民銀行規(guī)定的其他條件 博商管理科學研究院 簡介 ? 博商管理科學研究院 (Bosum Institute of Management Science)成立于 2022年，是我國專門從事管理科學研究、理論轉化及咨詢輔導的綜合性研發(fā)教育機構。研究院整合國內外一流院校的學科優(yōu)勢、人才資源，為企業(yè)提供綜合性的總裁教育、管理層訓練、企業(yè)咨詢和投融資服務，為企業(yè)尤其是成長型企業(yè)提供綜合管理服務的平臺。 ? 博商管理科學研究院立足珠三角，服務于長三角、西南、環(huán)渤海等中國經(jīng)濟熱點區(qū)域乃至全國，通過專業(yè)的服務與客戶共同成長，為中國人才培養(yǎng)和經(jīng)濟發(fā)展做出貢獻。機構已在中國十余個重點城市設立分支機構、建立了中國商界極具影響力的博商同學會。 ? 博商管理科學研究院辦院宗旨： ? 我們將繼續(xù)集古今中西之智慧，追管理科學之前沿，探中外之文明，培育實業(yè)精英，興舉中華商道，致力于創(chuàng)造學術新知，崇尚知行合一精神，站在歷史高度，四海守望、植根中國、面向世界、面向未來、達而濟世，育一流人才、產(chǎn)一流成果、創(chuàng)一流品牌、出一流效益，建一流名院，成就世紀恢宏，為中國經(jīng)濟社會的發(fā)展 貢獻力量。 特色課程 ? 博商管理科學研究院致力于為成長型企業(yè)提供整體解決方案，課程覆蓋企業(yè)全員?，F(xiàn)開設的各類課程包括 3大系統(tǒng)分類，共計 160余門。擁有的特色課程項目包括： ? 針對公司總裁開發(fā)的課程： 商界精英實戰(zhàn)班 \商界創(chuàng)業(yè)領袖高級研修班 ? 針對公司接班人和高層開發(fā)的課程： 商界新銳高級研修班 ? 針對公司中層管理人員開發(fā)的課程（共 4大類）： 市場營銷管理 \人力資源管理 \財務管理 \生產(chǎn)運營管理 ? 針對公司基層儲備人才開展的課程： 團隊責任、感恩、執(zhí)行力特訓營 ? 針對公司總裁、核心領導人員開展的在職教育學位班：與 赫斯萊茵大學合辦的管理學碩士學位班 \中國人民大學 EMBA學位班 THANKS FOR WATCHING 公司地址：深圳市南山科技園南區(qū)科苑路 R3B棟 2樓 聯(lián)系電話： 4008765011 聯(lián)系傳真： 075526525911 官網(wǎng)： 溫馨提示： 掃一掃，加關注！更多實用、前沿的企業(yè)管理資源第一時間發(fā)布，盡在博商微信。
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