現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)ppt課件-資料下載頁
2025-01-07 17:56本頁面
【正文】 下降幅度和歷史上同期存款下降幅度的雙重影響。 對存款變化的測算 ? 每旬（月）關(guān)鍵性存款降幅＝旬（月）中累計(jì)存款下降額－其他因素 ? 前 3旬（月）平均關(guān)鍵性存款降幅＝前 3旬（月）累計(jì)關(guān)鍵性存款降幅 /3 ? 保險系數(shù)＝標(biāo)準(zhǔn)差置信概率度 標(biāo)準(zhǔn)差＝ 歷史同期平均發(fā)展速度＝ 本旬（月）存款波動周轉(zhuǎn)金需要量 =前 3旬（月）平均關(guān)鍵性存款降幅保險系數(shù)歷史同期平均發(fā)展速度 2[ ( ) 3 ( ) ] / 3?? 每 旬 月 關(guān) 鍵 性 存 款 降 幅 前 旬 月 平 均 關(guān) 鍵 性 存 款 降 幅/考 察 年 數(shù) 1 去 年 同 期 關(guān) 鍵 性 存 款 降 幅 最 早 年 份 同 期 關(guān) 鍵 性 存 款 降 幅（ 2） 貸款的發(fā)放與收回 對超額準(zhǔn)備金的影響主要取決于貸款使用的范圍。 貸款發(fā)放對超額準(zhǔn)備金的需要量＝用于對他行支付的貸款 +（用于對本行支付的貸款－已收回貸款）法定存款準(zhǔn)備金比率 （ 3） 其他 向央行借款 、 同業(yè)往來 、 法定存款準(zhǔn)備金 、 信貸資金調(diào)撥 、財政性存款 ? 在預(yù)測超額準(zhǔn)備金需要量的基礎(chǔ)上，及時進(jìn)行頭寸調(diào)整，保持超額準(zhǔn)備金規(guī)模的適度性。 ? 商業(yè)銀行頭寸調(diào)度的渠道和方式： 同業(yè)拆借 短期證券回購及商業(yè)票據(jù)交易 通過央行融資 商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)的資金調(diào)度 出售其他資產(chǎn) 同業(yè)存款的管理 同業(yè)存款的目的 同業(yè)存款需要量的測算 ? 主要取決于以下因素： ? 使用代理行的服務(wù)數(shù)量和項(xiàng)目－數(shù)量和項(xiàng)目較多，存款需要量較多。 ? 代理行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)－收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)越高，需要量越大。 ? 可投資余額的收益率 － 收益率較高，存款需要量少。
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