商業(yè)銀行現(xiàn)金資產業(yè)務-資料下載頁
2025-01-07 02:26本頁面
【正文】 ? 投資和回收。 21 21 其它因素對超額準備金需要量的影響 22 超額準備金的管理 ? 超額準備金的調節(jié) ? 同業(yè)拆借 ? 短期證券回購及商業(yè)票據(jù)交易 ? 通過央行融資 ? 商業(yè)銀行系統(tǒng)內資金調度 ? 出售其他資產 為什么使用超額準備金，而不使用庫存現(xiàn)金，或存放同業(yè)存款調節(jié)銀行流動性？ 思考問題： 23 第三節(jié) 現(xiàn)金資產的管理 ? 同業(yè)存款的管理 ? 同業(yè)存款的目的 ? 主要目的就是為了支付代理行代辦業(yè)務的手續(xù)費 ? 同業(yè)存款需要量的測算 ? 使用代理行的服務數(shù)量和項目 ? 代理行的收費標準 ? 可投資余額的收益率 24 X月份代理行提供的服務項目 成本（元） 支票清算 10540筆 每筆 電子轉帳 28筆 每筆 證券保管 7筆 每筆 數(shù)據(jù)處理及計算機服務 總計 代理行收益項目 收益 (元 ) 計算機服務手續(xù)費 應從同業(yè)存款中獲得的投資收益 總計 同業(yè)存款余額需要量測算 同業(yè)存款余（元） 投資收益 = 年投資收益率 (同業(yè)存款余額 浮存 ) (1準備金率 ) /12 注：同業(yè)存放準備金率 12%, 平均浮存 (即托收未達款 )為 7200元 可投資余額年收益率 8% 同業(yè)存放余額需要量測算表 25 月投資收益 =月投資收益率 可投資余額 (1準備金率 ) = 年投資收益率 (同業(yè)存款余額 浮存 ) (1準備金率 ) /12 同業(yè)存款余額 = 12 月投資收益 /[年投資收益率 (1 準備金率 )]+浮存 同業(yè)存款余額 =12 /( )+7200 =（元） 月投資收益 = () /12 =（元） 26 思考題 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產的構成。 什么是商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸及其構成？ 商業(yè)銀行現(xiàn)金的管理原則有哪些。 商業(yè)銀行超額存款準備金的主要用途，如何進行管理？ 計算題： 某銀行一分理處年投放現(xiàn)金量為 1500萬元，平均每天支出 5萬元，預計日最大支出為 7萬元，資金占用費率為 5%，平均運鈔費用為 54元 /次，提前時間為半天。試分析：該分理處當庫存現(xiàn)金低于多少時，應申請調撥現(xiàn)金多少萬元？
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