商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)-資料下載頁
2025-01-07 02:26本頁面
【正文】 ? 投資和回收。 21 21 其它因素對(duì)超額準(zhǔn)備金需要量的影響 22 超額準(zhǔn)備金的管理 ? 超額準(zhǔn)備金的調(diào)節(jié) ? 同業(yè)拆借 ? 短期證券回購及商業(yè)票據(jù)交易 ? 通過央行融資 ? 商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)度 ? 出售其他資產(chǎn) 為什么使用超額準(zhǔn)備金，而不使用庫存現(xiàn)金，或存放同業(yè)存款調(diào)節(jié)銀行流動(dòng)性？ 思考問題： 23 第三節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理 ? 同業(yè)存款的管理 ? 同業(yè)存款的目的 ? 主要目的就是為了支付代理行代辦業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi) ? 同業(yè)存款需要量的測算 ? 使用代理行的服務(wù)數(shù)量和項(xiàng)目 ? 代理行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) ? 可投資余額的收益率 24 X月份代理行提供的服務(wù)項(xiàng)目 成本（元） 支票清算 10540筆 每筆 電子轉(zhuǎn)帳 28筆 每筆 證券保管 7筆 每筆 數(shù)據(jù)處理及計(jì)算機(jī)服務(wù) 總計(jì) 代理行收益項(xiàng)目 收益 (元 ) 計(jì)算機(jī)服務(wù)手續(xù)費(fèi) 應(yīng)從同業(yè)存款中獲得的投資收益 總計(jì) 同業(yè)存款余額需要量測算 同業(yè)存款余（元） 投資收益 = 年投資收益率 (同業(yè)存款余額 浮存 ) (1準(zhǔn)備金率 ) /12 注：同業(yè)存放準(zhǔn)備金率 12%, 平均浮存 (即托收未達(dá)款 )為 7200元 可投資余額年收益率 8% 同業(yè)存放余額需要量測算表 25 月投資收益 =月投資收益率 可投資余額 (1準(zhǔn)備金率 ) = 年投資收益率 (同業(yè)存款余額 浮存 ) (1準(zhǔn)備金率 ) /12 同業(yè)存款余額 = 12 月投資收益 /[年投資收益率 (1 準(zhǔn)備金率 )]+浮存 同業(yè)存款余額 =12 /( )+7200 =（元） 月投資收益 = () /12 =（元） 26 思考題 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成。 什么是商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸及其構(gòu)成？ 商業(yè)銀行現(xiàn)金的管理原則有哪些。 商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金的主要用途，如何進(jìn)行管理？ 計(jì)算題： 某銀行一分理處年投放現(xiàn)金量為 1500萬元，平均每天支出 5萬元，預(yù)計(jì)日最大支出為 7萬元，資金占用費(fèi)率為 5%，平均運(yùn)鈔費(fèi)用為 54元 /次，提前時(shí)間為半天。試分析：該分理處當(dāng)庫存現(xiàn)金低于多少時(shí)，應(yīng)申請(qǐng)調(diào)撥現(xiàn)金多少萬元？
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