[經(jīng)濟(jì)學(xué)]第三章效用論-資料下載頁(yè)
2024-10-16 22:27本頁(yè)面
【正文】 每月提供奶酪 60單位 （ 2）直接給每人每月發(fā) 120元現(xiàn)金 問(wèn)題：哪一種方案更好？ Y X 0 U1 E1 A B C D E2 X1 X2 U2 U3 E3 X3 一位消費(fèi)者稱(chēng)，他早飯每吃一根油條必喝一杯豆?jié){，對(duì)于多出來(lái)的豆?jié){或油條都會(huì)被扔掉，由此可知 ( ) A 他關(guān)于這兩種食品的無(wú)差異曲線是一條直線 B 他不是一個(gè)理性的消費(fèi)者 C 他關(guān)于這兩種食品的無(wú)差異曲線是直角 D 以上均不準(zhǔn)確 答案： C 課堂練習(xí)： 何種情況會(huì)使預(yù)算約束在保持斜率不變的條件下作遠(yuǎn)離原點(diǎn)的運(yùn)動(dòng)： A x的價(jià)格上漲 10%， y的價(jià)格下降 10% B x和 y的價(jià)格上漲 10%，貨幣收入下降 5% C x和 y的價(jià)格下降 15%，貨幣收入下降 10% D x和 y的價(jià)格上漲 10%，貨幣收入上漲 5% 答案： C 兩消費(fèi)者的效用函數(shù)分別為 U1=，U2=X6Y4++lnY，兩人的預(yù)算約束同為 3X+4Y=100。求： （ 1）他們各自的最優(yōu)商品購(gòu)買(mǎi)量； （ 2） 兩人的最優(yōu)商品購(gòu)買(mǎi)量是否相同？這與兩條無(wú)差異曲線不能相交矛盾嗎？ 答案： （ 1）最優(yōu)購(gòu)買(mǎi)量均為 x=20， y＝ 10 （ 2）不矛盾 4. 鉆石用處極小而價(jià)格昂貴 ,生命必不可少的水卻非常便宜 ,請(qǐng)用邊際效用的概念加以解釋 (復(fù)旦大學(xué) 1999\中國(guó)政法大學(xué)2021考研試題 ) 5. 某消費(fèi)者收入為 M,全部用于購(gòu)買(mǎi) X和 Y兩種商品 .其效用函數(shù)為 U=XY, 兩種商品價(jià)格分別為 Px和 Py(武漢大學(xué) 2021考研試題 ) (1)推導(dǎo)出他對(duì) X的需求函數(shù) (2)X和 Y是互補(bǔ)品還是替代品 ?為什么 ? 答案 : (1)X=M /2Px 。 (2) MRSxy = dY/dX=U0/X2 0,替代品 課后練習(xí) 11的一種答案解析 X=10,Y=20；價(jià)格變化后新均衡 X=20,Y=20 在商品 1價(jià)格變化后，購(gòu)買(mǎi) 10單位商品 1和 20單位商品 2需要的收入為 M=10x2+20x2=60，則在新的價(jià)格和新的預(yù)算約束下購(gòu)買(mǎi)商品的數(shù)量滿(mǎn)足均衡： MUx/ MUy = Px/ Py = Y/X =1 也即 X=Y,代入預(yù)算方程 2X+2Y=60，得出 X=15， Y=15，因此，商品 1的價(jià)格下降所導(dǎo)致的替代效應(yīng)，使得該消費(fèi)者對(duì)商品 1的購(gòu)買(mǎi)量增加了 15－ 10 = 5單位 由總效應(yīng) = 收入效應(yīng) + 替代效應(yīng)，可知： 收入效應(yīng) = 總效應(yīng) － 替代效應(yīng) = 10 － 5 = 5單位 分析這種解法是否正確？ 八、不確定性和風(fēng)險(xiǎn) ?1．不確定性：在事先不能準(zhǔn)確地知道自己的某種決策的結(jié)果。 ?只要可能結(jié)果不止一種，就會(huì)產(chǎn)生不確定性。 ?在知道某種可能結(jié)果時(shí)，如果還知道各種可能結(jié)果發(fā)生的概率，則稱(chēng)這種不確定性為風(fēng)險(xiǎn)。 初始貨幣財(cái)富 100元。面臨是否購(gòu)買(mǎi)某種彩票的選擇。 ?彩票購(gòu)買(mǎi)支出 5元。中彩的概率為 %，可以得到 200元的獎(jiǎng)金；不中彩的概率為 %。 ?決定：不購(gòu)買(mǎi)彩票，可以穩(wěn)妥持有 100元初始貨幣財(cái)富。 購(gòu)買(mǎi)彩票，中彩會(huì)擁有 295元。不中彩，只有 95元。 彩票的不確定性 Lottery ? 購(gòu)買(mǎi)彩票有兩種可能結(jié)果：中與不中。 ?（ 1）擁有財(cái)富 W1；概率 p， 0p1； ?（ 2）擁有貨幣財(cái)富 W2，概率為 1p。 ? 這張彩票可表示為： L=[p， (1p)； W1， W2]。 ? 簡(jiǎn)單表示為： L=[p； W1， W2]。 ?即彩票： p=%， 1p=%； W1=295元， W2=95元。 ?L=[% ； 295， 95] ?比如：持有 100元的初始貨幣財(cái)富。 ?彩票的購(gòu)買(mǎi)成本支出是 5元。 ?中彩概率為 %，可得到 200元獎(jiǎng)勵(lì)； 會(huì)擁有 295元 ?不中彩概率為 %，什么都得不到。 只持有 95元 彩票的期望值效用 ? 消費(fèi)者面臨彩票 L=[p； W1， W2] ? 彩票的期望值，即 21 )1( WppW ???彩票 L=[% ； 295， 95]的期望值： ?% 295＋ 95 （ 1－ %）＝ 100 ＝ 100元的初始貨幣財(cái)富 ?假定消費(fèi)者在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)條件下可以持有的確定的貨幣財(cái)富量等于彩票的期望值，即 21 )1( WppW ??彩票的期望效用函數(shù) ?每個(gè)消費(fèi)者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度存在差異， ?各自的行為選擇不一樣。 ?但是，追求的目標(biāo)都是為了得到最大的效用。 期望效用函數(shù)＝ 馮 .諾曼 摩根斯頓效用函數(shù)： ?消費(fèi)者在不確定條件下可能得到的各種結(jié)果的效用的加權(quán)平均數(shù)。 ?在不確定的情況下，必須事先作出決策，以最大化期望效用。 風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度 風(fēng)險(xiǎn)回避者的效用函數(shù) U(W) O pU(W1)+(1p)U(W2) U[pW1+(1p)W2] B A W2 pW1+(1p)W2 W1 U(W1) U(W2) U(W) W U(W) 實(shí)際生活中，大多數(shù)消費(fèi)者都是風(fēng)險(xiǎn)回避者 風(fēng)險(xiǎn)回避者的效用函數(shù)是嚴(yán)格向上突出的 ?假定消費(fèi)者的效用函數(shù)為 )(WUU ? 風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者的效用函數(shù) W2 W1 O pU(W1)+(1p)U(W2) U[pW1+(1p)W2] B A pW1+(1p)W2 U(W1) U(W2) U(W) W U(W) 風(fēng)險(xiǎn)回避者的效用函數(shù)是嚴(yán)格向下突出的 風(fēng)險(xiǎn)中立者的效用函數(shù) O pU(W1)+(1p)U(W2) U[pW1+(1p)W2] A W2 pW1+(1p)W2 W1 U(W1) U(W2) U(W) W U(W) 風(fēng)險(xiǎn)回避者的效用函數(shù)是線性的 6．保險(xiǎn) ? 在消費(fèi)者面臨風(fēng)險(xiǎn)的情況下，風(fēng)險(xiǎn)回避者會(huì)愿意放棄一部分收入去購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。 ? 如何確定保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)支出量？ ?初始財(cái)富 W， ?可能遭受意外的損失 L， ?意外發(fā)生概率為 p， ?購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)支出為 S。 ? 一般來(lái)說(shuō)，如果支付的保險(xiǎn)金額剛好等于財(cái)產(chǎn)的期望損失，消費(fèi)者就會(huì)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，使得在遭受任何可能的損失時(shí)得到全部的補(bǔ)償。 ?消費(fèi)者支付的保險(xiǎn)金額等于財(cái)產(chǎn)的期望損失 pLpLpS ?????? 0)1(WpLWpSW ??????? )1()(?消費(fèi)者投保以后所擁有的穩(wěn)定財(cái)產(chǎn)量等于風(fēng)險(xiǎn)條件下的財(cái)產(chǎn)的期望值 ?對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)回避者來(lái)說(shuō)，確定的、財(cái)產(chǎn)期望值的效用水平，肯定會(huì)大于風(fēng)險(xiǎn)條件下的財(cái)產(chǎn)的期望效用。 ?所以，消費(fèi)者愿意購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。 ?盡管投保并沒(méi)有改變消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)的期望值，但投保以后消除了風(fēng)險(xiǎn)，可以使消費(fèi)者獲得穩(wěn)定的收入。
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