第四章個(gè)人證券理財(cái)本章主要內(nèi)容：1股票、債券、基金介紹-資料下載頁
2025-09-19 12:35本頁面
【導(dǎo)讀】用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，按照股東的權(quán)利分類：普通股，股票投資基本分析。股票價(jià)格及股票價(jià)格指數(shù)。股票價(jià)值的評(píng)估方法。上最負(fù)盛名的股價(jià)指數(shù)。界具有代表性的工業(yè)公司發(fā)行的股票作為樣本股票編制而成。業(yè)股票構(gòu)成其樣本股票。股票、8種航空運(yùn)輸業(yè)股票及4種公路運(yùn)輸業(yè)股票。平均而成，用以全面地反映整個(gè)股市的行情及其變動(dòng)。權(quán)平均法編制而成。目前，該指數(shù)選用主要在紐約證。票及40種金融業(yè)股票。因此，它被普遍地認(rèn)為是一種理想的股價(jià)指數(shù)期。貨合約的標(biāo)的指數(shù)。在《金融時(shí)報(bào)》上發(fā)表的股價(jià)指數(shù)。數(shù)、100種股票指數(shù)及500種股票指數(shù)等三種指數(shù)。之標(biāo)的物的是以市場上交易較頻繁的100種股票為基礎(chǔ)，這種指數(shù)被稱為“金融時(shí)報(bào)-. 年1月3日為基期，并令基期指數(shù)為1,000。月31日為基期，基期指數(shù)被規(guī)定為100。目前，恒生指數(shù)的成份股共有33. 股票3年中每年可獲股利收入200元，預(yù)期報(bào)酬率為10%。股票估計(jì)模型，因?yàn)樵撃Ｐ蛢H適用于持有無限期的情形。
【正文】 運(yùn)動(dòng)對(duì)主要趨勢的影響 ） （注意它與次要運(yùn)動(dòng)的關(guān)系，以及形成次要運(yùn)動(dòng)的標(biāo)志或條件） 基金價(jià)格變動(dòng)與股票價(jià)格變動(dòng)基本一致 。股票投資上的盈利狀況直接影響到基金的凈值 ， 從而影響基金價(jià)格 。 ， 呈同步變動(dòng) 。 。相當(dāng)一部分資金投入績優(yōu)股，基金價(jià)格與績優(yōu)股價(jià)格高度相關(guān)。 封閉式基金的折價(jià)交易現(xiàn)象 折價(jià)率 =（市價(jià) 單位凈值 /）單位凈值 *100% 安得森投資法 投資基金收益和風(fēng)險(xiǎn)分析 ? 投資基金的收益 ? 投資基金的費(fèi)用 ? 投資收益分配 ? 投資基金的稅收 ? 基金投資的風(fēng)險(xiǎn) 投資基金的收益 投資對(duì)象 收益名稱 有價(jià)證券 （ 股票或債券等 ） 股息 、 利息收入 、 資本利得 、資本增值等 金融衍生工具 資本利得 實(shí)業(yè)項(xiàng)目 （ 企業(yè) 、 房產(chǎn) ） 利潤 、 盈利 、 資本增值等 銀行存款 利息收入 投資基金的費(fèi)用 投資基金費(fèi)用名稱 支付對(duì)象 支付比例和方式 經(jīng)理費(fèi) 經(jīng)理公司 投資顧問委員會(huì) 基金規(guī)模越大比例越低 逐日累計(jì)按月支付 保管費(fèi) 托管機(jī)構(gòu) 總資產(chǎn)凈值的 % 逐日累計(jì)按月支付 操作費(fèi) 會(huì)計(jì)師 、 律師 、 年會(huì)花費(fèi) 、 印刷費(fèi)用 一般按有關(guān)規(guī)定或當(dāng)事人收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)適時(shí)支付 其他 （ 廣告 、 調(diào)研 、 辦公用品 ） 相關(guān)對(duì)象 一般按有關(guān)規(guī)定或當(dāng)事人收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)適時(shí)支付 投資收益分配 —— 受益人 投資基金的稅收 —— 免稅 基金投資的風(fēng)險(xiǎn)： 市場風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn) 投資基金個(gè)人投資評(píng)估 ? 投資者自我評(píng)估 ? 中小投資者對(duì)投資基金的選擇 投資者自我評(píng)估 （ 1）分析自我的生活狀況 （ 2）投資目標(biāo) （ 3）投資動(dòng)機(jī) （ 4）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力 （ 5）分析自身屬于的投資者類型 中小投資者對(duì)投資基金的選擇 (1) 對(duì)管理公司的選擇 (2) 對(duì)投資機(jī)會(huì)的選擇 (3) 投資者對(duì)贖回基金機(jī)會(huì)的選擇 (4) 投資者退出或轉(zhuǎn)換其他基金機(jī)會(huì)的選擇 個(gè)人證券投資的基本概念 : 是指個(gè)人投資者買賣股票、債券、基金等證券類產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人貨幣資產(chǎn)保值和增值的行為。 原則：收益性，安全性，流動(dòng)性。 個(gè)人證券理財(cái)產(chǎn)品的收益： 價(jià)差收益和利息收益 風(fēng)險(xiǎn)： ? 政策風(fēng)險(xiǎn) ? 企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) ? 利率風(fēng)險(xiǎn) ? 市場風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) ? 其他風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)比較：股票 基金 債券 個(gè)人證券理財(cái)規(guī)劃： 個(gè)人證券理財(cái)目標(biāo)的確立 個(gè)人證券理財(cái)?shù)牟呗赃x擇 1）從個(gè)人投資者的年齡上考慮 2）構(gòu)建什么樣的投資組合 投資者所擁有的各種資產(chǎn)的總稱 一是盡可能降低投資風(fēng)險(xiǎn) 二是盡可能增加投資收益 個(gè)人證券理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略建議 40歲以下青年段的資產(chǎn)配置： 基金 50%60%，股票 40%50% 4060歲中年段的資產(chǎn)配置： 國債 20%左右，基金 40%左右，股票 40%左右。 60歲以上老年段的資產(chǎn)配置： 國債 40%，基金 40%，股票 20%
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