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20xx年金融機構高級管理人員資格考試測試試題及答案判斷-資料下載頁

2024-09-15 11:55本頁面

【導讀】國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。帳戶,可以予以凍結。具體辦法由國務院規(guī)定。照本法向人民法院提起訴訟。者毀損的文件,資料予以封存。利息,金融機構對用資人不能償還出資人本金及利息部分承擔補充賠償責任。損害的,只有個人可以取得國家賠償,法人單位無權要求賠償。廠已全面停產(chǎn),經(jīng)營狀況嚴重惡化。

  

【正文】 監(jiān)督管理機構負責監(jiān)督銀行業(yè)金融機構依法維護自身債權。() 正確答案: Y 295. 民法所稱的期間按照公歷年、月、日、小時計算。規(guī)定按照小時計算期間的,從規(guī)定時開始計算。規(guī) 定按照日、月、年計算期間的,開始的當天不算入,從下一天開始計算。() 正確答案: Y 296. 破產(chǎn)申請可以由申請人申請撤回。 ( ) 正確答案: N 297. 一旦債務人到期不能履行債務,債權人可隨時要求連帶責任保證的保證人履行債務。() 正確答案: Y 298. 金融機構對違反規(guī)章制的人員的罰款,實際是一種內部的經(jīng)濟責任追究措施,不是行政處罰意義上的 試卷打印時間 : 20200226 13:59:32 操作員:主管 Page 32 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名: zhangxiao 罰款。() 正確答案: Y 299. 對有違法嫌疑的單位,財政部門有權向其開戶的金融機構查詢。() 正確答案: Y 36 300. 城鄉(xiāng)信用社辦理存、貸款和結算業(yè)務,要按商業(yè)銀行法的規(guī)定執(zhí)行。 ( ) 正確答案: Y 301. 同一筆存款已被有權機關凍結,其他機關要求再凍結的商業(yè)銀行不予辦理但應說明情況。 ( ) 正確答案: Y 302. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān) 管核心指標(試行)》的通知中指出,可疑類 貸款遷徙率為可疑類貸款中變?yōu)閾p失類貸款的金額與可疑類貸款之比。() 正確答案: Y 303. 銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,逾期 不改正的,處五萬元以上二十萬元以下罰款 。 ( ) 正確答案: N 304. 以金融機構核押的存單出質的,即便存單系偽造、變造、虛開,質押合同均為有效,金融機構應當依 法向質權人兌付存單所記載的款項。() 正確答案: Y 305. 行政許可的申請人提交的材料齊全、符合法定形式的,行 政機關能當場作出決定,應當作出書面的行 政許可決定。() 正確答案: Y 306. 破產(chǎn)案件由債權人所在地人民法院管轄。() 正確答案: N 307. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構從事監(jiān)督管理工作的人員違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結資金的,依法給予行政 處分;構成犯罪的,依法追究刑事責任。 ( ) 試卷打印時間 : 20200226 13:59:32 操作員:主管 Page 33 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名: zhangxiao 正確答案: Y 37 308. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構工作人員,應當依法 保守國家秘密,并有責任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機構及 其當事人保守秘密。 ( ) 正確答案: Y 309. 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當制定現(xiàn)場檢查程序,規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。 ( ) 正確答案: Y 310. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》的通知中指出,核心資 本充足率為核心資本與風險加權資產(chǎn)之比,不應低于 8%。() 正確答案: N 311. 甲企業(yè)在未與商業(yè)銀行達成原貸款清償協(xié)議的情況下實施了股份制,現(xiàn)甲企業(yè)向商業(yè)銀行申請貸款, 商業(yè)銀行應當向甲發(fā)放貸款。() 正確 答案: N 312. 國有獨資商業(yè)銀行監(jiān)事會對國有獨資商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)質量、資產(chǎn)負債比例、國有資產(chǎn)保值增值等 情況進行監(jiān)督。() 正確答案: Y 313. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》的通知中指出,風險遷 徙類指標衡量商業(yè)銀行風險變化的程度,表示為資產(chǎn)質量從前期到本期變化的比率,屬于靜態(tài)指標。 () 正確答案: N 314. 銀行業(yè)金融機構不能向社會公眾披露風險管理狀況的信息。 ( ) 正確答案: N 315. 商業(yè)銀行人員用存單在外吸收存款不入帳,持單人要 求商業(yè)銀行全額支付存款本息,其要求有法律依 38 據(jù)。() 正確答案: Y 試卷打印時間 : 20200226 13:59:32 操作員:主管 Page 34 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名: zhangxiao 316. 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立監(jiān)督管理責任制度和內部監(jiān)督制度,但不應公開監(jiān)督管理程序 .( ) 正確答案: N 317. 賠償請求人要求國家賠償?shù)?,賠償義務機關、復議機關和人民法院不得向賠償請求人收取任何費用, 但對賠償請求人取得的賠償金可以征稅。() 正確答案: N 318. 對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動,工商行政管理機關不予辦理登記。() 正確答案: Y 319. 當事人約定使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的文書,不得僅因為其采用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的形式而否定其 法律效力。() 正確答案: Y 320. 一宗財產(chǎn)的價值大于所擔保債權的余額部分,也不能再次抵押。() 正確答案: N 321. 改制的國有中小企業(yè)和集體企業(yè)在改制前,應落實金融債務() 正確答案: Y 322. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》的通知中指出,盈利能 力指 標包括成本收入比、資產(chǎn)利潤率和資本利潤率,其中,成本收入比為營業(yè)費用加折舊與營業(yè)收入 之比,不應高于 50%。() 正確答案: N 39 323. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要,可以與銀行業(yè)金融機構董事,高級管理人員進行監(jiān)督管理 談話。 ( ) 正確答案: Y 324. 出資人未將資金交付給金融機構,而是自行將資金直接轉給用資人,金融機構給出資人出具存單或進 帳單、對帳單或與出資人簽訂存款合同的,首先由用資人返還出資人本金和利息。() 正確答案: Y 試卷打印時間 : 20200226 13:59:32 操作員:主管 Page 35 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名: zhangxiao 325. 債權人可以委托代理人出席債權人會議,并可以授權代理人行使表決權。代理人應當向人民法院或者 債權人會議主席提交由委托人授權蓋章的授權委托書。() 正確答案: Y 326. 對破產(chǎn)企業(yè)未履行的合同,管理人不能解除或者繼續(xù)履行。() 正確答案: N 327. 共同共有人共有的房屋等財產(chǎn)抵押,未經(jīng)其他共有人同意而設定抵押的,抵押部分有效。 ( ) 正確答案: N 328. 各種空白的票據(jù)憑證不得掛 失止付。() 正確答案: Y 329. 商業(yè)銀行經(jīng)其法定監(jiān)護人同意可以向無民事行為能力自然人發(fā)放貸款。 ( ) 正確答案: N 330. 商業(yè)銀行以效益性、流動性、安全性為經(jīng)營原則。() 正確答案: N 331. 在行政許可法律關系中,申請人與行政機關法律地位平等。() 正確答案: N 40 試卷打印時間 : 20200226 13:59:32 操作員:主管 Page 36 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷(評閱結果) 姓名: zhangxiao 成績: 0 [總分數(shù): 52] 身份證號碼: 考試 地點: 青島 監(jiān)考人員簽字: _________________ 日期: __________________ 一、 判斷題 (每題 1 分, 共 52 題) 1. 根據(jù)《證券公司股票質押貸款管理辦法》,質物在質押期間發(fā)生配股時,出質人應當購買并隨質物一 起質押。() 正確答案: Y 2. 銀行辦理離岸銀行業(yè)務時,銀行離岸帳戶頭寸與在岸帳戶頭寸可以相互抵補。 () 正確答案: Y 3. 由于本幣業(yè)務與外幣業(yè)務在不同部門辦理,為加強科學決策和風險控制,商業(yè)銀行可對客戶的本幣業(yè) 務與外幣業(yè)務分別確定授信額度。() 正確 答案: N 4. 商業(yè)銀行的關聯(lián)交易控制委員會負責認定商業(yè)銀行的關聯(lián)方,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和人民銀行 均有權依法認定商業(yè)銀行的關聯(lián)自然人、法人或其他組織。() 正確答案: N 5. 商業(yè)銀行可以設立獨立的授信工作盡職調查崗位,人數(shù)較少的,也可以暫時由稽核等崗位代替。() 正確答案: N 6. 各銀行分支機構開辦外匯業(yè)務而發(fā)生的全部債權債務由其自身承擔。() 正確答案: N 7. 商業(yè)銀行對外開立的 — 年期以上遠期信用證屬資本項目, — 年以下、三個月以上的遠期信用證余額納 入外債統(tǒng)計之內,但不占用外 匯短期貸款指標。() 正確答案: Y 41 8. 商業(yè)銀行授信決策可以在上級行口頭授權范圍內進行,但不得超越權限進行授信。() 試卷打印時間 : 20200226 14:03:51 操作員:主管 Page 1 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名: zhangxiao 正確答案: N 9. 風險價值是指所估計的在一定的持有期和給定的置信水平下,利率、匯率等市場風險要素的變化可能 對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構造成的潛在最大損失。() 正確答案: Y 10. 商業(yè)銀行應當按照規(guī)定向銀監(jiān)會報送與市場 風險有關的財務會計、統(tǒng)計報表和其他報告。委托社會中 介機構對其市場風險的性質、水平及市場風險管理體系進行審計的,可以不提供外部審計報告。() 正確答案: N 11. 法律、法規(guī)授權的部門查閱會計檔案時 ,應持有效證件和文件,經(jīng)銀行機構負責人或其授權人批準,自 行查閱。() 正確答案: N 12. 統(tǒng)一授信是指商業(yè)銀行對客戶或地區(qū)確定的貸款授信額度,并加以集中統(tǒng)一控制的信用風險管理制度 。() 正確答案: N 13. 各商業(yè)銀行應建立對客戶授信的報告、統(tǒng)計、監(jiān)督制度,各行不同業(yè)務部門和分支機構同一地區(qū)及同 一客戶的授信額度之和,不得超過全行對該地區(qū)及客戶的最高授信額度。() 正確答案: Y 14. 商業(yè)銀行應建立并保持書面程序,對違規(guī)、險情、事故的發(fā)現(xiàn)、報告、處置和糾正及預防措施做出規(guī) 定,發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險情、事故并及時報告,但不可越級報告。() 正確答案: N 42 15. 對于高風險的衍生產(chǎn)品交易種類,金融機構應對交易對手的資格和條件做出專門規(guī)定。() 正確答案: Y 16. 商業(yè)銀行應認真評估客戶生產(chǎn)前景,對影響客戶財務狀況的各項因素進行分析評價,預測客戶未來的 財務和經(jīng)營情況。必要時應進行利率、匯率等的 敏感度分析。() 正確答案: N 試卷打印時間 : 20200226 14:03:51 操作員:主管 Page 2 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名: zhangxiao 17. 商業(yè)銀行的高級管理層負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場風險管理的政策、程序以及具體的操作規(guī) 程。() 正確答案: Y 18. 商業(yè)銀行負責市場風險管理的部門就是承擔風險的各個業(yè)務經(jīng)營部門。() 正確答案: N 19. 2020 年 11 月 1 日起,申請辦理代理保險業(yè)務的香港和澳門銀行內地分行,可根據(jù)《中華人民共和國外 資 金融機構管理條例》和《中華人民共和國外資金融機構管理條例實施細則》的有關規(guī)定,向所在地銀 監(jiān)會派出機構備案。銀監(jiān)會派出機構自收到備案之日起在規(guī)定時限內做出書面回復。() 正確答案: Y 20. 短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半。 ( ) 正確答案: N 21. 商業(yè)銀行的授權、授信,可采取書面、電子郵件及口頭的形式。() 正確答案: N 22. 小企業(yè)信貸人員必須在貸款建議中披露貸款申請人是否為自己的關系人。() 正確答案: Y 43 23. 商業(yè)銀行的授權、授信,應有書面形式的授權書和授信 書。授權人和受權人應當在授權書上簽字和蓋 章。() 正確答案: Y 24. 對授信條件未落實或條件發(fā)生變更未重新決策的,商業(yè)銀行不得實施授信。() 正確答案: Y 25. 許可證破損,在重新申領許可證時不需繳回原證。 ( ) 正確答案: N 26. 商業(yè)銀行應當對市場風險實施敞口管理。() 正確答案: N 試卷打印時間 : 20200226 14:03:51 操作員:主管 Page 3 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名: zhangxiao 27. 根據(jù)《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務指導意見 》,銀行對小企業(yè)貸款業(yè)務,適用于大中企業(yè)貸款業(yè)務的信 用評級、業(yè)務流程、風險控制、人力資源管理和內部控制等制度。() 正確答案: N 28. 金融機構向客戶
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