【導讀】符合擔保條件的，發(fā)給其擔保申請表。企業(yè)應按擔保申請表要求。表、或有負債情況表等；經營許可證明等）。企業(yè)所提供的復印件要加蓋公章。業(yè)務主辦必須核對原件，的印章并簽名確認。調查環(huán)節(jié)包括項目初審和項目綜合分析?；蚴跈嘟K審審批人必須參加實地調查；售和利潤，弄清借款用途和還款來源；最終形成調查報告。終審人終審前要經過評審會審議。立給出額度意見。對銀行等外部金融機構簽署保證合同、借款合同等對外合

　　

【正文】 狀況惡化； 公司面臨退市風險； 公司主營業(yè)務不清晰，或無持續(xù)性經營能力； 39 公司經營活動中可能出現的信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等其他風險； 其他影響公司正常經營情況； （三）環(huán)境類 國內重大事件或政策的重大變化公司； 自然災害造成公司經營業(yè)務受到影響； 事故災難，指企業(yè)內的各類安全事故、交通事故、公共設施和設備事故造成公司正常經營受到影響； 公共衛(wèi)生事件及社會安全事件等； （四）信息類 報刊、媒體對公司問題集中或不實報導； 社會上存在不實的傳言或信息，給公司造成了影響； 公司發(fā)布的信息出現重大的遺漏或錯誤，對市場造成了影響； 可能或已經造成社會不穩(wěn)定，引發(fā)投資者群體上訪或投訴事件等； 二、組織體系及職責 公司的應急預案以切實可行、積極應對為 原則，實行統(tǒng)一領導，分級負責，依法規(guī)范，加強管理、快速反應、協(xié)同應對。公司將成立突發(fā)風險事件領導工作小組，負責公司突發(fā)事件的管理以及處置工作，其中公司董事長任組長，總經理任副組長，組員由公司副總經理及董事會秘書擔任。 40 其中： （一）組長職責： 負責公司突發(fā)事件的應急管理工作； 批準和終止本預案； 組織指揮突發(fā)風險處置工作； 在突發(fā)事件處置過程中對一些重要事項作出決策。 協(xié)調和組織突發(fā)風險事件處置過程中對外宣傳報道工作，擬定統(tǒng)一的對 外宣傳解釋口徑。 負責保持與各相關部門或政府的有效聯(lián) 系與關系； （二）副組長職責： 協(xié)助組長進行有關突發(fā)風險的處置工作； 指導下屬公司及分支機構的突發(fā)事件應急體系建設； 綜合協(xié)調信息收集、情況匯總分析等工作，發(fā)揮運轉樞紐作用。 （三）組員職責： 各相關組員按照其分管的工作歸口負責相關類別的突發(fā)事件的應急管理工作； 督促、落實領導的批示、指示及有關決定； 收集、反饋突發(fā)風險事件處置的相關信息； 指導和協(xié)調下屬各部門或各下屬單位及分支機構做好相關突發(fā)事件的預防、應急處置和調查處理等工作； 負責組織突發(fā)風險事件處置工作的善后和總結工 作； 41 負責有關突發(fā)事件的信息披露工作； 履行突發(fā)事件的值守等職責。 各組員實行 24 小時值班，手機必須隨時保持暢通狀態(tài)，發(fā)現問題及時向副組長報告，并按照指示進行處理。 三、預警和預防機制 （一）預警和預防制度 公司各部門、各下屬公司及分支機構責任人作為突發(fā)事件的預警、預防工作第一負責人，定期檢查及匯報部門或公司有關情況，做到及時提示、提前控制，將事態(tài)控制在萌芽狀態(tài)中。 （二）預警信息的傳遞及處置 預警信息包括突發(fā)事件的類別、起始時間、可能影響范圍、預警事項、應采取的措施等。 公司的預警信息傳遞的渠 道主要有兩種，正常情況下由公司各部門負責向領導進行匯報，然后由領導協(xié)同有關人 員對信息進行分析及調查，確定為有可能導致或轉化為突發(fā)事件的各類信息予以 高度重視，立即向公司總經理報告，必要時提出啟動應急預案的建議。另公司設置了 24 小時值班電話，公司的任何人均可作為信息的報告人，值班人接到電話后立即向公司行政部負責人報告，行政部負責人接到信息后領導進行匯報，由領導按上述工作程序進行處理。 當預警信息被董事會秘書確定為需披露的信息后，則按照有關《信息事務披露管理制度》規(guī)定進行披露。 42 四、突發(fā)事件的應急處置 發(fā)生 本預案選用范圍的突發(fā)事件后，啟動公司突發(fā)事件應急預案。公司根據突發(fā)事件的類別分別制定了不同的應急處置措施。 （一）信息報送 發(fā)生影響或可能影響金融市場穩(wěn)定的突發(fā)事件后，領導工作小組應在 1個小時內將事件情況、已采取的措施、聯(lián)絡人及聯(lián)系方式等通過電話報銀監(jiān)會有關部門，同時應在 2 個小時內將事件的詳細情況書面報銀監(jiān)會有關部門。不得遲報、謊報、瞞報和漏報，報告內容主要包括時間、地點、事件性質、影響范圍、事件發(fā)展趨勢和已經采取的措施等。應急處置過程中，要及時續(xù)報有關情況。 涉外突發(fā)事件以及發(fā)生在敏感地區(qū)、敏感時間的突 發(fā)事件信息的報送，可隨時上報。 （二）先期處置 發(fā)生突發(fā)事件后，事發(fā)單位要立即采取措施控制事態(tài)發(fā)展，組織開展應急救援工作，并根據職責和規(guī)定的權限啟動本單位制訂的相關應急預案，及時有效地 進行先期處置，控制事態(tài)。 （三）應急處置 領導工作小組確定突發(fā)風險事件后，應根據突發(fā)風險事件性質及事態(tài)嚴重程度，及時組織召開會議，決定啟動本預案。同時針對 不同突發(fā)風險事件，成立相關的處置工作小組。處置工作小 43 組在領導工作小組的統(tǒng)一領導下，制定突發(fā)風險事件處置方案，擬定統(tǒng)一的對外宣傳解釋口徑，及時開展處置工作。 治理類突發(fā)風險事件主要處置措施 （ 1）約見股東，請其予以配合，并詳細了解事情的發(fā)展情況； （ 2）對公司有關董事、監(jiān)事及高管人員進行談話，了解目前公司三會的運行情況； （ 3）深入了解公司的資產狀況，對轉移資產的詳細情況報告有關部門，必要時報警處理； （ 4）協(xié)助公安部門對部分涉案人員進行控制； （ 5）加強與投資者關系的管理，積極應對投資者的咨詢、來訪 及調查； （ 6）按照規(guī)定做好信息披露工作； 經營類突發(fā)風險事件主要處置措施 （ 1）徹底了解公司的財務狀況，必要時聘請中介機構進行審計或評估； （ 2）查清公司經營班子及董事會的日常經營管理及決策是否違反了《公司法》、《公司章程》及公司有關規(guī)章制度，若存在此情形，則及時調整或更換公司的經營班子及董事會成員，情形嚴重者訴之法律處理； （ 3）對相關責任人員進行談話及控制； （ 4）暫時停止公司的重大投資等經營活動； （ 5）對于公司經營虧損，積極與各方相關部門或機構進行溝 44 通，尋找切實可行的解決方案，如定向增發(fā)、重組 。 （ 6）按照規(guī)定做好信息披露工作； 環(huán)境類突發(fā)風險事件主要處置措施 （ 1）深入調查、了解目前環(huán)境，包括國內重大事件、政策變化、自然環(huán)境詳細情況以及對公司的影響程度； （ 2）公司召開經營班子會議，討論在上述情形下，公司如何最大限度的避免對公司造成的影響； （ 3）公司經營班子及時提交有關處理意見，并上報公司董事會或股東會予以調整經營策略及投資方向。 （ 4）對于自然災害或社會公共事件對經營項目已經造成嚴重影響，則公司應立即派出相關領導親赴現場進行緊急處理，并及時上報現場處理情況。 （ 5）按照規(guī)定做好信息披露 工作； 信息類突發(fā)風險事件主要處置措施 （ 1）聯(lián)系有關媒體報導負責人，將真實情況告知，并商議處理方案； （ 2）立即對不實信息作出澄清或更正，盡量減少不良信息的影響； （ 3）追查相關責任人，并要求其改正，情形嚴重者訴之法律處理； （ 4）安撫投資者，做好投資者的咨詢、來訪及調查工作； （ 5）按照規(guī)定做好信息披露工作； 45 （四）后期處置 突發(fā)事件結束后，應盡快消除突發(fā)風險事件的影響，并及時解除應急狀態(tài)，恢復正常工作狀態(tài)。同時總結經驗，對突發(fā)事件的起因、性質、影響、責任、經驗教訓和恢復重建等問題進行調查評估，評估 應急預案的實施效果，對本預案進行修訂和完善。 （五）善后事宜 由公司經營班子擬定關于善后事項的處理意見，包括遭受損失情況以及恢復經營的建議和意見，由公司董事會或股東會批準后執(zhí)行。 五、應急保障 公司下屬各部門及各下屬公司及分支機構要按照職責分工和相關預案，切實做好應對突發(fā)事件的人力、物力、財力保障等工作，保證應急工作需要和各項應急處置措施的順利實施。 （一）通信保障 公司的值班電話及領導工作小組成員的值班手機必須保證 24 小時暢通，確保與各部門的聯(lián)系。 （二）應急隊伍保障 領導工作小組有權利根據突發(fā)風險處 置工作的需要，召集參與處置人員，被召集人必須服從安排。 （三）物資保障 公司的經營班子應做好突發(fā)風險事件處置工作的物資保障，準備好相關的設施、設備及資金、交通工具等等。公司財務部門 46 和審計部門負責對突發(fā)事件應急保障資金的使用和效果進行監(jiān)管和評估。 （四）培訓 公司本部及所屬單位要廣泛宣傳應急法律法規(guī)和預防、避險等常識，增強應急意識，提高應急處置能力。對負有應急管理職責的人員，要有計劃地進行預案和應急知識的專業(yè)培訓工作。 六、附則 （一）負責機制 突發(fā)事件應急處置工作實行行政領導負責制和責任追究制。 （二）表彰 獎勵 對突發(fā)事件應急管理工作中做出突出貢獻的先進集體和個人要給予表彰和獎勵。 （三）責任追究 對遲報、謊報、瞞報和漏報突發(fā)事件重要情況或者應急管理工作中有其他失職、瀆職行為的，依法對有關責任人給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。 （四）本預案由公司董事會負責解釋和組織實施。 （五）本預案自公司董事會審議通過之日起施行。 47 七章 重大風險制度 一、為及時掌握重大風險事件情況，切實加強對重大風險事件的應急管理，防止重大風險事件對我公司造成沖擊，避免單體風險轉化為系統(tǒng)性風險，根據《融資性擔保公司管理 暫行辦法》，制定本制度。 二、應在重大風險事件發(fā)生后及時向監(jiān)管部門報告簡要情況，24 小時內報告具體情況。應報告的重大風險事件具體包括以下情形： (一 )引發(fā)群體事件的； (二 )發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產 5％以上的擔保代償或投資損失的； (三 )重大債權到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償到期債務的； (四 )主要資產被查封、扣押、凍結的； (五 )因涉嫌違法違規(guī)被行政機關、司法機關立案調查的： (六 )發(fā)現主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的； (七 )3個月內，董事會、監(jiān) 事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的； (八 )主要負責人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關依法采取強制措施的； (九 )監(jiān)管部門要求報告的其他情況。 48 三、 公司 應對 客戶 發(fā)生的重大風險事件的性質、事態(tài)變化和風險程度及時做出判斷，對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風險事件，應在事件發(fā)生 24 小時內，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議進行報告。監(jiān)管部門應報告的重大風險事件具體包括以下情形： (一 )引發(fā)群體事件的； (二 )注冊資本 5000萬元人民幣以上，或融資性擔保責任余額5 億元人民幣以上的 破產、解散或被撤銷的； (三 )發(fā)生重大擔保詐騙、擔保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風險的； (四 )其他可能危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風險的情況。