【導讀】規(guī)章，應當遵循（安全性）、（流動性）、（效益性）的原則。違約責任等條款。發(fā)之日起，辦理借新還舊累計不得超過（三）次，第一次辦理至少歸還原貸金額的%，情節(jié)嚴重，造成嚴重后果或較大損失的，給予（降級）至（開除）處分。和期限，控制借款人每期還款額不超過其還款能力。人損失的，應當賠償損失。保護借款人的合法權(quán)益。

　　

【正文】 ）。 A. 合規(guī)風險應對 B. 合規(guī)風險識別 C. 合規(guī)風險評估和測試 D. 合規(guī)風險監(jiān)控 6“熱錢”對國民經(jīng)濟的平穩(wěn)健康發(fā)展破壞性很大，成為一國金融安全的重大隱患。一般意義的“熱錢”是指： ( ) a．跨境資本異常流動 b．不經(jīng)過銀行體系從國外進入國內(nèi)的貨幣 c．國際收支進出口差額 答案： ( a ) 6近年來，隨著出國留學、移民人員的增多，境內(nèi)個人在境外買房、投資等方面的需求增加，境外個人在境內(nèi)買房、購買股權(quán)等行為時有發(fā)生，這些外匯交易依照（ ）管理政策辦理。 a. 資本項目 b．國際收支平衡 c．經(jīng)常項目 答案：（ a ） 6攜帶外幣現(xiàn)鈔出境實行指導性限額管理，攜出金額在等值（ 多少）以下（含）的，可直接攜出。 a. 1 萬 b． 5000 美元 c． 5 萬 答案：（ b ） 6國際收支平衡表的主要項目內(nèi)容為：（ ） 、資本和金融項目、儲備資產(chǎn)變動以及凈誤差與遺漏 、資本和金融項目、儲備資產(chǎn)變動以及投資 、資本項目、收益以及凈誤差與遺漏 答案：（ a） 6 B、 C 類企業(yè)不得辦理（ ）天以上（不 含）的延期收款或延期付款業(yè)務。 A、 90 天 B、 60 天 C、 30 天 D、 120 天 答案：（ a） 6金融機構(gòu)為企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務時，應當查詢企業(yè)的（ ），按規(guī)定對其交易單證的真實性及其與貿(mào)易外匯收支的一致性進行合理審查。 A、名錄狀態(tài)與分類狀態(tài) B、信用評級 C、可收匯額度 D、外匯登記證 答案：（ a） ，應當審核企業(yè)填寫的申報單證，以信用證、托收方式結(jié)算的，按國際結(jié)算慣例審核（ ）。 A、有關(guān)商業(yè)單據(jù) B、進口貨物報關(guān)單 C、進口 合同 D、發(fā)票； 答案：（ a） （ ）行為，依據(jù)《條例》第 48 條規(guī)定，由外匯局責令改正，給予警告，處 30 萬元以下的罰款： A、未按照細則及相關(guān)規(guī)定辦理貿(mào)易外匯收支登記等手續(xù)； B、企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支違反外債管理規(guī)定； C、金融機構(gòu)未按規(guī)定審核交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性，辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務； D、金融機構(gòu)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務，未按照細則及相關(guān)規(guī)定登錄監(jiān)測系統(tǒng)扣減企業(yè)對應可收付匯額度。 答案：（ a） 《現(xiàn)場核查通知書》后，應在《通知書》發(fā)放之日起（ ）工 作日通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端簽收反饋外匯局。 A、 3 個 B、 5 個 C、 7 個 D、 10 個 答案：（ a） 月 1 日某企業(yè)產(chǎn)生一筆預付貨款，該企業(yè)在監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端進行了預付貨款報告，并把預計到貨日期登記為 9 月 1 日，那么在 4 月 20 日，該企業(yè)可對該筆報告數(shù)據(jù)進行哪項操作（ C ） A、新增 B、修改 C、調(diào)整 D、刪除 答案：（ C） ，銀行所做的電子數(shù)據(jù)核查操作在多少日內(nèi)可以進行撤銷處理。（ ） A、 15 天 B、 7 天 C、 30 天 D、 45 天 答案：（ a） ，生效時間為（ ） A、發(fā)布次日 B、發(fā)布當日 C、發(fā)布第三天 D、實時生效 答案：（ a） ，銀行進行登記表補簽注適用于哪種結(jié)算方式（ ） A、信用證 B、匯款 C、托收 D、其他 答案：（ a） 74. 《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務登記表》的有效期原則上不超過（ ）。 A、 1 個月 B、 7 天 C、 3 個月 D、 12 個月 答案：（ a） 7攜帶外幣現(xiàn)鈔出境實行指導性限額管理，攜出金額在等值（ ）以下（ 含）的，可直接攜出。 A、 1 萬 B、 5000 美元 C、 5 萬 答案：（ B） 7外商投資企業(yè)外債結(jié)匯金額在等值（）萬美元以上應提供付款人有關(guān)結(jié)匯資金用途的書面支付命令及與結(jié)匯資金用途相關(guān)的合同或憑證。 A、 5 B、 10 C、 20 D、 100 答案：（ D） 7資本項目是指國際收支中引起對外資產(chǎn)和負債水平發(fā)生變化的交易項目，包括資本轉(zhuǎn)移、（ ）、證券投資、衍生產(chǎn)品及貸款等。 答案：（ C） 7外商投資企 業(yè)領取法人營業(yè)執(zhí)照后 30 天內(nèi)應當向注冊地外匯局申請辦理（ ）。 答案：（ A） 7資本金賬戶是否可以取現(xiàn)支付企業(yè)公務出國用匯款項？ C ，經(jīng)常項目賬戶才可以支付該款項 ，由當?shù)赝鈪R局核準后辦理 ，但等值 1 萬美元以上要經(jīng)外匯局核準 ，根據(jù)企業(yè)《企業(yè)和預算外單位公務出國用匯預算表》按需提供 答案：（ C） 80、以下（ ）屬于直接投資外匯業(yè)務信息系統(tǒng)備案類操作的業(yè)務。 答案：（ C） 8根據(jù)匯綜發(fā) [2020]142 號文規(guī)定，企業(yè)結(jié)匯（ ）以下備用金，可以不提供相關(guān)合同和支付憑證。 萬美元 萬美元 萬美元 萬美元 答案：（ A） 8外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯，外匯賬戶和人民幣賬戶開立不在同一家銀行的，人民幣資金劃入銀行應當在 ( )工作日內(nèi)（含劃入當日）根據(jù)支付命令函辦理該筆結(jié)匯資金的對外支付劃轉(zhuǎn)手續(xù)。 個 個 個 個 答案：（ A） 8資本金賬戶貸方累計發(fā)生額不得超過外匯局核準的賬戶最高限額的（ ），且絕對數(shù)額不超過等值（ ）萬美元。 %， 3 %， 1 %， 1 %， 3 答案：（ A） 8境內(nèi)機構(gòu)自匯出前期費用之日起（ ）月內(nèi)仍未完成境外直接投資項目核準程序的，應將境外賬戶剩余資金調(diào)回原匯出資金的境內(nèi)外匯賬戶。 個月 個月 個月 個月 答案：（ A） 8境內(nèi)機構(gòu)向境外匯出前期費用，一般不得超過境內(nèi)機構(gòu)對外直接投資總額的 （ ） A、 15% B、 25% C、 30% D、 50% 答案：（ A） 8《外商投資項下外匯資本金大額結(jié)匯情況表》所指的大額標準為： ( ) A、單筆結(jié)匯額超過 100 萬美元，或單一企業(yè)當日累計結(jié)匯額超過 100 萬美元 。 B、單筆結(jié)匯額超過 20 萬美元，或單一企業(yè)當日累計結(jié)匯額超過 20 萬美元 C、單筆結(jié)匯額超過 100 萬美元 D、單筆結(jié)匯額超過 20 萬美元 答 案：（ A） 8外商投資企業(yè)需開立多個資本金賬戶的，每個資本金賬戶的限額不得低于（ ） A、 300 萬美元 B、 200 萬美元 C、 100 萬美元 D、 500 萬美元 答案：（ A） 8銀行為客戶開立遠期信用證后，再為該筆付款業(yè)務敘作海外代付的，如兩者期限合計超過（ ）天，則海外代付項下金額應納入短期外債余額指標控制。 A、 60 B、 90 C、 180 答案：（ B） 8下列（ ）行為，依據(jù)《條例》第 48 條規(guī)定，由外匯局責令改正，給 予警告，處 30 萬元以下的罰款： A、企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支違反外債管理規(guī)定； B、未按照細則及相關(guān)規(guī)定辦理貿(mào)易外匯收支登記等手續(xù)； C、金融機構(gòu)未按規(guī)定審核交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性，辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務； D、金融機構(gòu)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務，未按照細則及相關(guān)規(guī)定登錄監(jiān)測系統(tǒng)扣減企業(yè)對應可收付匯額度。 答案：（ B） 90、外匯市場交易應當遵循公開、公正、公平和（）的原則 A、誠實信用 B、真實準確 C、快捷便利 答案：（ A） 9國務院外匯管理部門依法持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備，遵循（ ） 的原則。 A、安全、流動、增值 B、流動、安全、增值 C、流動、增值、安全 答案：（ A） 9我國的國際儲備資產(chǎn)由（）組成。 A、貨幣黃金、特別提款權(quán)、在國際貨幣基金組織的儲備頭寸、外匯儲備、其他債權(quán) B、外匯儲備、境外投資、在國際貨幣基金組織的儲備頭寸、其他國家或地區(qū)債權(quán) C、外匯儲備、特別提款權(quán)、其他國家或地區(qū)債權(quán)、貨幣黃金 答案：（ A） 9國際收支平衡表的主要項目內(nèi)容為：（ A） A、經(jīng)常項目、資本和金融項目、儲備資產(chǎn)變動以及凈誤差與遺漏 B、經(jīng)常項目、資本和金融項目、儲備資產(chǎn)變動以及投資 C、經(jīng)常項目、資本項目、收益以及凈誤差與遺漏 答案：（ A） 9《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定，國家對（ ）不予限制。 A、經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移 B、經(jīng)常項目和資本項目支付和轉(zhuǎn)移 C、進出口收付 答案：（ A） 9《中華人民共和國外匯管理條例》中所稱的境內(nèi)機構(gòu)，不包括（ C）。 、事業(yè)單位、社會團體、部隊 答案：（ C） 9下列哪種境內(nèi)機構(gòu)在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款。（） A、財務公司 B、跨國公司 C、銀行業(yè)金融機構(gòu) 答案：（ C） 9外匯管理機關(guān)對金融機構(gòu)外匯業(yè)務實行（）頭寸管理。 A、綜合 B、周轉(zhuǎn) C、總量 答案：（ A） 9經(jīng)常項目外匯收入，可以按照國家有關(guān)規(guī)定保留或者賣給（ A）。 、售匯業(yè)務的金融機構(gòu) 答案：（ A） 9經(jīng)常項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關(guān)于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以（ ）對外支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯支付。 A、自由外匯 B、人民幣 C、美元 答案：（ A） 100、資本項目外匯及 結(jié)匯資金，應按照有關(guān)主管部門及（ B）使用。 A、境內(nèi)機構(gòu)意愿 B、外匯管理機關(guān)批準的用途 C、開戶金融機構(gòu)的指令 答案：（ B） 101．甲乙兩家企業(yè)均為某商業(yè)銀行的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相 同的情況下，商業(yè)銀行為甲設定的貸款利率高于為乙設定的貸款利率，這種 風險管理的方法屬于（ B ）。 A. 風險轉(zhuǎn)移 B. 風險補償 C. 風險分散 D. 風險對沖 102．實施內(nèi)部評級法的商業(yè)銀行，在非零售風險暴露內(nèi)部評級體系設計中，應具 備（ C）以上的歷史數(shù)據(jù) 來估計違約概率，（ C ）以上的歷史數(shù)據(jù)來估計違 約損失率。 年； 5 年 年； 7 年 年； 7 年 年； 5 年 103．（ A ），是黨中央、國務院對農(nóng)業(yè)銀行首要的、基本的要求，是農(nóng)業(yè)銀行改 革發(fā)展的永恒主題和必須堅持的第一位原則。 A. 面向“三農(nóng)” B. 防范金融風險 C. 國有資產(chǎn)保值增值 D. 支持經(jīng)濟，服務社會 104．不屬于新建客戶評級模型的是（ C）。 A．新建制造 B．新建貿(mào)易流通 C．新建事業(yè)法人 D．新建其他 105．《征信業(yè)管理條例條例》規(guī)定：個人信息主體有權(quán)每年（ B ）免費獲取本人 的信用報告。 次 次 次 D 不限次數(shù) 106．農(nóng)業(yè)銀行的核心價值觀是（ D ）。 A. 誠信、人本、穩(wěn)健、創(chuàng)新、卓越 B. 誠實 公正 穩(wěn)健 創(chuàng)造 C. 服務、創(chuàng)新、穩(wěn)健 D. 誠信立業(yè)，穩(wěn)健行遠 107．農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營理念是（ C ）。 A. 違規(guī)就是風險，安全就是效益 B. 客戶至上，始終如一 C. 以市場為導向，以客戶為中心 ，以效益為目標 D. 誠心永恒 穩(wěn)健致遠 108．“面向‘三農(nóng)’、服務城鄉(xiāng)、回報股東、成就員工”是農(nóng)業(yè)銀行的（ A ）。 109． 按照服務的客戶性質(zhì)劃分，商業(yè)銀行對公業(yè)務可以分為公司業(yè)務和（ D ）。 A. 投資銀行業(yè)務 B. 小企業(yè)金融業(yè)務 C. 國際業(yè)務 D. 機構(gòu)業(yè)務 110．關(guān)于金融“脫媒”現(xiàn)象，下列說法不恰當?shù)氖牵? C ）。 A. 隨著資產(chǎn)業(yè)務證券化，各種低成本的直接融資對傳統(tǒng)信貸業(yè)務的替代日漸擴大 B. 隨著負債業(yè)務投資化，低成本的企業(yè) 存款逐步轉(zhuǎn)化為委托理財?shù)雀呤找?、具有一定流動性的理財產(chǎn)品 C. 金融“脫媒”是指法人客戶脫離間接融資和直接融資市場，完全依靠企業(yè)自身積累獲取發(fā)展資金 “脫媒”趨勢將逐步壓縮傳統(tǒng)對公業(yè)務的發(fā)展空間，加大了營銷和維護優(yōu)質(zhì)客戶的困難 111．根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)信貸業(yè)務管理辦法》規(guī)定，小企業(yè)客戶范圍原則上為單戶授信總額（ ）萬元以下和資產(chǎn)總額（ ）萬元以下或年銷售額（ ）萬元以下的企業(yè)以