投資業(yè)務(wù)投后管理辦法-資料下載頁
2024-09-12 12:13本頁面
【導(dǎo)讀】《投資業(yè)務(wù)管理基本制度》及其他有關(guān)制度，特制定本辦法。包括投后檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置。抵質(zhì)押擔(dān)保情況的檢查。還款能力的主要因素。檢查方式可為實(shí)地檢查、電話詢問等方式?？蛻舻慕?jīng)營場(chǎng)所實(shí)地檢查一次，同時(shí)對(duì)抵質(zhì)押物存續(xù)情況進(jìn)行檢查。部門負(fù)責(zé)人簽字后存檔。或跟蹤檢查，并形成報(bào)告。能正常支付投資款本息或履約，從而采取相應(yīng)措施防范和降低風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)場(chǎng)，通過與主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)主管等進(jìn)行接。收入的變化情況，必要時(shí)上門檢查。因此，應(yīng)隨時(shí)關(guān)注客戶主體資格各種因素的。檢意見中有無危及借款安全的情況；份制等改制情況，嚴(yán)防客戶借資產(chǎn)重組之機(jī)剝離資產(chǎn)逃避還款責(zé)任；ｄ、遭受重大自然災(zāi)害、事故情況；ｅ、是否卷入重大法律訴訟，了解并分析其原因。訴訟事項(xiàng)，分析其對(duì)借款業(yè)務(wù)安全的影響；ｆ、高層管理人員的調(diào)整變化情況及原因；ｈ、其他對(duì)借款可能造成風(fēng)險(xiǎn)的情況。
【正文】 制定、解釋和修訂。 本辦法自發(fā)布之日起施行。 附件： 《 投資 業(yè)務(wù)首次檢查報(bào)告》 13 《 投資 業(yè)務(wù)檢查報(bào)告》 《 還款 逾期通知書及回執(zhí)》 附件 1： 14 投資 業(yè)務(wù)首次檢查報(bào)告 編號(hào) 融資 人 融資 金額 融資 期限 檢 查 內(nèi) 容 至檢查日用款金額 用款明細(xì)情況： ⑴ ⑵ 履行 投資 合同情況： 對(duì) 投 后檢查的態(tài)度：□ 配合 □一般 □不配合 特別 說明 檢查 結(jié)論 風(fēng)控部負(fù)責(zé)人 意見： 簽字： 年 月 日 附件 2 15 投資 業(yè)務(wù)檢查報(bào)告 編號(hào)： （ 年第 次檢查總第 次檢查） 一、 投資 業(yè)務(wù)發(fā)生情況 融資 記錄 融資 金額： 融資 期限： 投資 余額： 投資 業(yè)務(wù)狀態(tài)記錄 序號(hào) 融資 金額 融資 期限 還款情況 投資 余額 欠息情況 備注 合計(jì) （注：上述內(nèi)容第一次檢查時(shí)須全部填列，后續(xù)檢查可只填列變化的情況） 二、不利于客戶償 還 投資 款或履約的變化情況。 客戶狀況及變化。 包括主體資格、財(cái)務(wù) 狀況、經(jīng)營狀況、內(nèi)部管理、資金使用及客戶信用狀況、重大事項(xiàng)及不利變化。 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況及不利變化。 抵質(zhì)押擔(dān)保狀況及不利變化。 三：結(jié)論及建議 簡(jiǎn)要概述影響 還款 履約的不利和有利因素，估計(jì)客戶違約可能性。 提出擬采取的主要處理措施。 市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人 意見： 簽字： 年 月 日 風(fēng)控部門負(fù)責(zé)人 意見： 簽字： 年 月 日 附件 3： 16 還款 逾期通知書 編號(hào) 年第 號(hào) （ 融資 人） ： （擔(dān)保人） ： 年 月 日 （ 融資 人）與我公司簽訂了 號(hào)《 投資 合同》， （擔(dān)保人）為 （ 融資 人）提供了 （保證、抵押、質(zhì)押）擔(dān)保。上述 投資 款已于 年 月 日到期。請(qǐng)你方抓緊落實(shí)資金，于接到本通知之日起 日內(nèi)無條件歸還上述債務(wù)本息。請(qǐng)你方接到本通知后，在回執(zhí)聯(lián)簽章退還我 方。 特此通知。 xxx 公司 年 月 日 回 執(zhí) xxx 公司： 我方已于 年 月 日收悉貴公司發(fā)送的編號(hào)為 年第 號(hào)的 還 款逾期通知書。 特此函復(fù)。 （蓋章） （簽字） 年 月 日
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