小額貸款公司信貸業(yè)務(wù)貸后管理辦法-資料下載頁
2025-05-13 21:21本頁面
【導(dǎo)讀】{ "error_code": 17, "error_msg": "Open api daily request limit reached" }
【正文】 行為之一的，視情節(jié)輕重給予通報批評和 相應(yīng)的經(jīng)濟處罰。 （一）未按規(guī)定建立監(jiān)測臺賬； （二）未按規(guī)定跟蹤貸款資金用途，檢查貸款限制性條件的落實情況，但未造成損失的； （三）未按規(guī)定進行貸后檢查或檢查流于形式，未按規(guī)定撰寫貸后檢查報告或填制貸后檢查表，但未造成損失的； （四）未及時催收貸款本息，但未造成損失的； （五）對風(fēng)險預(yù)警信號未及時處置或處置不力，但未造成損 失的； （六）未按規(guī)定及時復(fù)測客戶信用等級、進行信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類，但未造成損失的； （七）未按規(guī)定及時進行貸后管理責(zé)任移交，但未造成損失的； （八）未及時將貸后管理信息錄入信貸管理系統(tǒng) ； （九）其他違規(guī)行為。 第三十條 貸后管理責(zé)任人有下列行為之一的，視情節(jié)輕重 給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)。 （一）違規(guī)辦理貸款展期； （二）違規(guī)辦理貸款借新還舊； （三）違規(guī)變更債務(wù)人或擔(dān)保人； （四）違規(guī)辦理貸款轉(zhuǎn)讓； （五）違規(guī)核銷、置換貸款； （六）發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號未及時處置或處置不當(dāng)，造成損失的； （七）未按規(guī)定跟蹤貸款資金用途、檢查貸款限制性條件落 實情況，造成損失的； （八）未經(jīng)允許披露貸后管理信息，造成嚴(yán)重后果的； （九）未如實反映貸款風(fēng)險分類形態(tài)，逆程序或越權(quán)認定的 ；分類數(shù)據(jù)失真的； （十）在抵債資產(chǎn)接收、處置或不良貸款處理過程中違規(guī)操作的； （十一）未認真執(zhí)行或不執(zhí)行稽核部門處理決定及整改要求的； （十二）對貸后管理發(fā)現(xiàn)疑點未深入檢查或未進行必要的延伸檢查，導(dǎo)致嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題未及時暴露的； （十三）對貸后管理發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題，未按規(guī)定及 時移送有關(guān)部門處理的； （十四） 發(fā)現(xiàn)相關(guān)部門或責(zé)任人存在嚴(yán)重問題，未對其問責(zé)的； （十五）未妥善保管信貸檔案，造成資料遺失、毀損，或發(fā) 現(xiàn)信貸檔案遺失、毀損未及時報告并采取有效措施，造成貸款損 失的； （十六）私自銷毀、 隱匿、篡改信貸檔案資料，危害 公司 利益的； （十七）擅自對借款人實行貸款掛賬停息，減收、緩收本息 或豁免本息的； （十八）收貸、收息不入賬、少入賬或推遲入賬的； （十九）未按規(guī)定及時向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利導(dǎo)致借款合同、擔(dān)保合同超過訴訟時效的； （二十）對破產(chǎn)、改制企業(yè)不主動主張債權(quán)，造成貸款損失的； （二十一）違規(guī)解除抵押登記或撤銷質(zhì)押物止付登記，形成抵押權(quán)、質(zhì)押權(quán)無效的； （二十二）保管不當(dāng)造成抵（質(zhì)）押物毀損，擅自出借抵（質(zhì)）押物權(quán)證，或抽逃保證金的； （二十三）幫助客戶逃廢 公司 債務(wù)，或其他人為因素導(dǎo)致 本 行債務(wù)無法落實的； （二十四）以謀取個人或少數(shù)人私利為目的，阻礙他人履行 貸后管理職責(zé)，或縱容、授意、指使、強迫他人歪曲、隱瞞貸后 管理中存在嚴(yán)重問題的； （二十五）其他嚴(yán)重違規(guī)行為。 第九章 附則 第三十一條 公司 各單項業(yè)務(wù)品種管理辦法對貸后管理有具 體規(guī)定的，適用其規(guī)定。 第三十二條 本辦法由 XXX 公司 負責(zé)修改、解釋。 第三十三條 本辦法自下發(fā)之日起實施。 附件： 公司 貸款監(jiān)測臺賬 公司 貸后首次跟蹤檢查表 公司 類客戶貸后檢查報告 公司 自然人客戶貸后 檢查報告 公司 自然人客戶貸后檢查表 （借款人適用） （擔(dān)保人適用） 公司 風(fēng)險預(yù)警處理表 、風(fēng)險預(yù)警信號對照表
畢業(yè)設(shè)計相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1