深圳發(fā)展銀行信貸檢查管理辦法20版20xx年-資料下載頁
2025-09-02 13:04本頁面
【導(dǎo)讀】作盡職暫行規(guī)定》等文件精神，制定本辦法。合規(guī)、盡職情況進(jìn)行調(diào)查、分析、評(píng)價(jià)的活動(dòng)。價(jià)，對(duì)信貸從業(yè)人員進(jìn)行盡職調(diào)查，并向首席信貸執(zhí)行官報(bào)告。第四條信貸檢查應(yīng)遵循獨(dú)立、客觀、公平、公正、保密的原則。第五條信貸檢查實(shí)行層級(jí)管理的原則?？傂行刨J管理部對(duì)分行及。第六條被查對(duì)象分為被查單位和被查人員。營單位及其下屬機(jī)構(gòu)。第八條本辦法適用于我行各類對(duì)公授信業(yè)務(wù)。第十條信貸檢查組是完成信貸檢查項(xiàng)目的具體組織形式。相關(guān)人員參與檢查組的工作。定內(nèi)容的專項(xiàng)檢查。應(yīng)參加定期、非定期。熟練掌握檢查的手段，為順利開展信貸檢查工作提供技術(shù)保障。不得利用檢查便利從事與員工守則相違背的事項(xiàng)。隱患事項(xiàng)的，應(yīng)立即向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。發(fā)現(xiàn)違法犯罪等行為的，同時(shí)按。規(guī)定程序向我行內(nèi)控部門報(bào)告。同嚴(yán)重違反盡職規(guī)定的基本要求。內(nèi)管理層的特定要求而實(shí)施的一種檢查方式。范圍、時(shí)間等檢查信息，
【正文】 不合格 第 二十八 條 年度信貸檢查評(píng)級(jí)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。總行信貸管理部以經(jīng)營單位最近一次全面檢查結(jié)果為基礎(chǔ)確定其年度信 貸檢查評(píng)級(jí)結(jié)果。如總行信貸管理部于當(dāng)年對(duì)經(jīng)營單位進(jìn)行全面檢查， 則 其檢查結(jié)果覆蓋原有年度信貸檢查評(píng)級(jí)結(jié)果；如未進(jìn)行全面檢查，則由信貸管理部根據(jù)當(dāng)年各項(xiàng)專項(xiàng)信貸檢查情況、經(jīng)營單位發(fā)生的信貸風(fēng)險(xiǎn)事件等因素對(duì)經(jīng)營單位原有年度信貸檢查評(píng)級(jí)結(jié)果加以調(diào)整，以確定當(dāng)年信貸檢查評(píng)級(jí)結(jié)果。 經(jīng)營 單位如發(fā)生重大信貸 風(fēng)險(xiǎn) 事件，可能影響我行信貸資產(chǎn)安全或我行聲譽(yù)，經(jīng)首席信貸 風(fēng)險(xiǎn) 執(zhí)行官批準(zhǔn)，可 即時(shí) 調(diào)整其 年度 信貸檢查評(píng)級(jí) 結(jié)果 。 第 二十九 條 總行信貸管理部將根據(jù) 年度 信貸 檢查評(píng)級(jí)結(jié)果 ，結(jié)合經(jīng)營單位 的信貸規(guī)模 等因素 確定 對(duì) 各 經(jīng)營單位的 檢查頻率 、檢查范圍、檢查時(shí)間等。 對(duì)于年度信貸檢查評(píng)級(jí)較高的單位，總行信貸管理部將適當(dāng)壓縮對(duì)其檢查的頻率、范圍和時(shí)間；反之，則適當(dāng)增加。 第 三十 條 新成立分行在正式開業(yè)第一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度內(nèi)作為輔導(dǎo)期，不列 入全面 檢查計(jì)劃，不參加年度 信貸 檢查評(píng)級(jí)。 11 第七章 檢查結(jié)果的應(yīng)用、處理與跟蹤 第 三十一 條 經(jīng)首席信貸 風(fēng)險(xiǎn) 執(zhí)行官審定后，檢查結(jié)果可以應(yīng)用于如下方面 ： （一） 根據(jù)行內(nèi)相關(guān)管理制度，作為考核分行、分行行長、信貸執(zhí)行官及相關(guān)崗位信貸績效的依據(jù)之一； （二）針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的制度層面問題，修訂、完善相關(guān)信貸政策、制度和業(yè) 務(wù)流程； （三）對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的執(zhí)行層面共性問題，總行信貸管理部將向全行發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知； （四）對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的被查單位在信貸管理方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)、做法，在全行或一定范圍內(nèi)予以推廣； 第 三十二 條 經(jīng)首席信貸 風(fēng)險(xiǎn) 執(zhí)行官審定，可以根據(jù)信貸檢查結(jié)果作出如下處理決定： （一）調(diào)整分行信貸執(zhí)行官信貸授權(quán)權(quán)限及相關(guān)人員轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限； （二）認(rèn)定相關(guān)崗位人員的合規(guī)、盡職情況，調(diào)整或取消其信貸從業(yè)資格； （三）對(duì)于需要整改的檢查內(nèi)容，總行信貸管理部將向被查單位下達(dá)專項(xiàng)通知，提出明確整改要求并監(jiān)督執(zhí)行； （四）提交高管層或上一 級(jí)管理委員會(huì)做進(jìn)一步責(zé)任追究； 第 三十三 條 對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)并需要被查單位整改的重大問題，總行信貸管理部將跟蹤其整改計(jì)劃落實(shí)情況、整改進(jìn)度等，根據(jù)既定的時(shí)間表監(jiān)控被查單位對(duì)已發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改的情況，并形成檢查問題跟蹤報(bào)告。 第 三十四 條 整改的基本要求 （一）被查單位對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)逐項(xiàng)進(jìn)行整 12 改。對(duì)不能整改的問題，應(yīng)說明具體理由并明確今后的風(fēng)險(xiǎn)控制措施、具體實(shí)施時(shí)間、責(zé)任人等； （二）授信業(yè)務(wù)和執(zhí)行層面的問題，整改時(shí)間原則上不超過 1個(gè)月；制度管理層面的問題，整改時(shí)間原則上不超過 3個(gè)月； （三）因不可逆因素、風(fēng)險(xiǎn)已暴露等客觀因素或合理的特殊原因?qū)е聼o法按計(jì)劃落實(shí)整改的，不計(jì)入整改范圍。 第八章 附 則 第 三十五 條 現(xiàn)行制度、規(guī)定與本辦法相抵觸者，以本辦法為準(zhǔn)。 第 三十六 條 分行可參照本辦法擬定內(nèi)部檢查辦法，并報(bào)總行核準(zhǔn)。 第 三十七 條 本辦法由總行信貸管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂和完善。 第 三十八 條 本辦法自 發(fā)文之日起 執(zhí)行 ，原深發(fā)銀 [2020]800號(hào)《 深圳發(fā)展銀行信貸檢查管理辦法（暫行） 》同時(shí)廢止 。
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