招商銀行信貸信息管理系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法-資料下載頁(yè)
2025-08-31 15:05本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】行信貸信息管理系統(tǒng)的規(guī)范、正常、穩(wěn)定運(yùn)行，特制定本辦法。第二條信貸系統(tǒng)既是銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理系統(tǒng)，又是銀行信息化管理系統(tǒng)。等重要信息的流程化、系統(tǒng)化操作，實(shí)施全行統(tǒng)一授信、授權(quán)管理。通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集、作，其中會(huì)計(jì)核算部分由總行會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)。與日常維護(hù)工作。各行（部）根據(jù)實(shí)際管理工作的需要，向總行風(fēng)險(xiǎn)控制部、會(huì)計(jì)部提出修。改、完善系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求。本次系統(tǒng)運(yùn)行尚不包括對(duì)公客戶的按揭貸款和所有個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)；不包括委托貸款，主要由“注冊(cè)資料”、由貸款金額較大的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》及信貸調(diào)查情況登錄。一般要求系統(tǒng)“業(yè)務(wù)申請(qǐng)信息”審批的時(shí)間，不得晚于紙面貸款審批后7個(gè)工作日。員在系統(tǒng)中“審批意見(jiàn)”項(xiàng)目?jī)?nèi)，登錄實(shí)際業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、審貸人員及其審批意見(jiàn)。
【正文】 使用額度。 第十章 查詢與統(tǒng)計(jì)管理 第三十二條 各級(jí)行（部）均可通過(guò)信貸系統(tǒng)，查詢客戶資料信息，通過(guò)系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控不良貸款情況；利用系統(tǒng)多維數(shù)據(jù)分析功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)全行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)投向分布、資產(chǎn)質(zhì)量狀況等 綜合統(tǒng)計(jì) 匯總與 分析。 第三十三條 客戶信息檔案，包括“注冊(cè)資料”、“經(jīng)營(yíng)資料”、“評(píng)級(jí) /股票”“關(guān)聯(lián)關(guān)系”、“財(cái)務(wù)報(bào)表”、“結(jié)算往來(lái)”、“信用往來(lái)”、“企管理人員”、“大事記錄”、“家族關(guān)系”等十一個(gè)方面內(nèi)容，實(shí)行全行信息共享查詢。 第三十四條 統(tǒng)計(jì)報(bào)表匯總與查詢實(shí)行權(quán)限管 理。根據(jù)各級(jí)行（部）經(jīng)營(yíng)管理職能，劃分對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)查詢與統(tǒng)計(jì)的權(quán)限。分級(jí)行（部）的信貸用戶擁有查詢、統(tǒng)計(jì)匯總下級(jí)支行所有業(yè)務(wù)的權(quán)限；總行擁有查詢、統(tǒng)計(jì)匯總?cè)袠I(yè)務(wù)的權(quán)限。 第三十五條 任何機(jī)構(gòu)和部門的信貸人員，通過(guò)信貸系統(tǒng)查詢獲取的客戶資信情況，以及我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，不得隨意向外披露。對(duì)外披露業(yè)務(wù)信息必須按照相關(guān)的業(yè)務(wù)管理辦法執(zhí)行。 第十一章 系統(tǒng)安全管理 第三十六條 信貸信息管理系統(tǒng)的軟件所有權(quán)屬于招商銀行。系統(tǒng)安裝、使用應(yīng)符合總行有關(guān)規(guī)定，不得隨意安裝及對(duì)外 演示系統(tǒng)。 第三十七條 各行（部）要指定專人負(fù)責(zé)系統(tǒng)的運(yùn)行管理，并按照《招商銀行新系統(tǒng)管理辦法》建立系統(tǒng)操作用戶。操作用戶的系統(tǒng)崗位設(shè)置可與實(shí)際工作崗位不一致，但禁止信貸人員兼任會(huì)計(jì)用戶的操作崗位。用戶密碼掛失由信貸用戶管理員負(fù)責(zé)維護(hù)，但信貸人員不得兼管會(huì)計(jì)用戶密碼掛失的維護(hù)。 第三十八條 信貸系統(tǒng)非用戶端的數(shù)據(jù)下載、備份，須按總行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第三十九條 各級(jí)行（部）要加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行情況的檢查管理，應(yīng)定期組織對(duì)信貸系統(tǒng)信息維護(hù)、更新、用戶設(shè)定、操作使用及管理等情況的檢查，并實(shí)行考核評(píng)比制度。分行每半 年對(duì)支行進(jìn)行一次全面檢查與評(píng)比；總行對(duì)分行每一年進(jìn)行一次全面檢查與評(píng)比。 第四十條 根據(jù)檢查評(píng)比結(jié)果，對(duì)于系統(tǒng)運(yùn)行管理工作規(guī)范，操作差錯(cuò)少，信息資料錄入準(zhǔn)確、全面、更新及時(shí)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)給予全行通報(bào)表?yè)P(yáng)等方式的獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于信息錯(cuò)登、漏登或不及時(shí)更新的機(jī)構(gòu)，應(yīng)視情節(jié)輕重給予全行通報(bào)批評(píng)、降低授信權(quán)限、罰款等方式的處罰。 第十二章 附 則 第四十一條 各行（部）可依據(jù)本辦法制定相應(yīng)細(xì)則，并報(bào)總行備案。 第四十二條 本辦法由總行負(fù)責(zé)解釋。 第四十三條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施行。
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