財(cái)富管理中心建設(shè)方案-資料下載頁(yè)
2024-09-09 00:23本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】相追逐的高端客戶市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)模式。為適應(yīng)這一形勢(shì)發(fā)展的需要，穩(wěn)定。和拓展高端客戶市場(chǎng)，增強(qiáng)我行競(jìng)爭(zhēng)能力，特此提出本方案。銀行財(cái)富管理中心近兩年如雨后春筍般在全國(guó)蓬勃發(fā)展。能導(dǎo)致高端客戶大量流失。單純依靠存貸款和結(jié)算功能已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了高端客戶的需要，以推銷產(chǎn)品的方式營(yíng)銷金融產(chǎn)品也顯得單薄且繁復(fù)，主客倒置。對(duì)于高端客戶，必須通過全面了解客戶的需求，從綜合理財(cái)?shù)母叨?，提供完整的解決方案，并因時(shí)因勢(shì)而變，做好跟蹤貼身個(gè)性化服務(wù)。（三）是提升品牌的需要。形成，誰(shuí)在高端客戶市場(chǎng)取得主動(dòng)權(quán)，誰(shuí)就把握了私人銀行的未來。財(cái)富管理中心或者私人銀行已成為必由的選擇。銀行服務(wù)聲譽(yù)通過客戶的傳播，最容易形成蝴蝶效應(yīng)，導(dǎo)致強(qiáng)者。財(cái)富管理中心考慮設(shè)在分行大樓28層。其裝潢設(shè)計(jì)應(yīng)體現(xiàn)出客。戶尊貴身份的活動(dòng)空間。財(cái)富管理中心應(yīng)配備必要的辦公設(shè)備和交通工具。即每位貴賓客戶配備一名主辦理財(cái)經(jīng)。防范等方面加以規(guī)范。標(biāo)，實(shí)行明星經(jīng)理晉級(jí)制度。
【正文】 ，在銀行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)以外地點(diǎn)簽署無(wú)效”。 （二）操作風(fēng)險(xiǎn)。 印章使用、審批、保管三分離；（ 2）合約經(jīng)主辦、主管雙審；（ 3）建立理財(cái)建議的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)體系，對(duì)包含 高風(fēng)險(xiǎn)因子的理財(cái)建議，實(shí)行會(huì)審制。（ 4）電腦專人專機(jī)，定期變更密碼，業(yè)務(wù)電腦與外部網(wǎng)分離。 （三）能力風(fēng)險(xiǎn)。（ 1）理財(cái)經(jīng)理必須取得金融理財(cái)師資格；（ 2）通過客戶評(píng)價(jià)和執(zhí)業(yè)績(jī)效評(píng)估理財(cái)經(jīng)理能力，確立晉升、降級(jí)、免除制度。 （四）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。（ 1）實(shí)行客戶檔案、業(yè)務(wù)檔案雙備份制度，一是紙質(zhì)檔案專柜專人保管；二是電子檔案專機(jī)專人保管，并定期錄制光盤異地檔案室專柜保管。（ 2）加強(qiáng)制度建設(shè)，預(yù)防制度性漏洞。 十一、 成本效益分析 （一） 成本支出 （約 XX 萬(wàn)元 /年） 場(chǎng)地費(fèi)用。裝修費(fèi)用 XX 萬(wàn)元 /5 年 人員費(fèi)用。每年 XX 萬(wàn)元【人均約 XX 萬(wàn)元，含工資福利】 交通費(fèi)用。每年 XX萬(wàn)元 日常費(fèi)用。每年 XX 萬(wàn)元【水電、電信、飲品茶水、雜志、宣傳】 設(shè)備費(fèi)用。每年 XX 萬(wàn)元【信息、電子設(shè)備，投影、音響、 8 電腦、財(cái)經(jīng)資訊】 培訓(xùn)活動(dòng)費(fèi)用。每年 XX 萬(wàn)元【 論壇、報(bào)告會(huì)、講座、沙龍、客戶聯(lián)誼活動(dòng)、 營(yíng)銷贈(zèng)品】 （二） 收益分析（約 XXXXX 萬(wàn)元） 理財(cái)規(guī)劃書手續(xù)費(fèi)（ XXX 元 /份 *XXX 戶＝ XX 萬(wàn)元），假定每年 XXX 份； 產(chǎn)品交易手續(xù)費(fèi)（ XXXX 萬(wàn)元） ,假定建議客戶目前的存款有 50％配置到各種理財(cái)產(chǎn)品，手續(xù)費(fèi)收益率 1％。 資金轉(zhuǎn)移價(jià)值（ XXXX 萬(wàn)元），客戶存款的貢獻(xiàn)。 貸款 利息收入（ XXXX 萬(wàn)元） 其他（銀行卡消費(fèi) XXXX 萬(wàn)元、結(jié)算貢獻(xiàn) XXXX 萬(wàn)元） 二 〇〇 七年一月
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