淺析銀行卡業(yè)務(wù)面臨風(fēng)險及防范-資料下載頁
2025-05-07 21:27本頁面
【正文】 應(yīng)馬上聯(lián)系發(fā)卡行并辦理掛失手續(xù)。警惕電話、手機(jī)短信及網(wǎng)絡(luò)詐騙。切記不要將個人信用卡 卡號、有效期、密碼、卡片背面簽名欄末三位數(shù)字等非常重要的信息透露給他人；不要登錄不明支付平臺，謹(jǐn)防虛假支付網(wǎng)站；不要回復(fù)可疑電子郵件或提供個人賬戶信息。切勿使用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)等交易。 POS 機(jī)刷卡套現(xiàn)或網(wǎng)絡(luò)交易套現(xiàn)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，銀行將會對相關(guān)信用卡采取降低額度、凍結(jié)等措施，并會影響個人信用記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，還可能導(dǎo)致法律后果。在操作 ATM 機(jī)時，注意刷卡口及 ATM 插口是否有改裝的痕跡。遇到吞卡故障，不要輕易離開，可在原地?fù)艽?ATM 屏幕上顯示的服務(wù)電話，或直接撥打銀行的客戶服務(wù)電話進(jìn)行求助。第三，妥善保管記錄銀行卡賬 戶信息的對賬單、簽購單、取款憑條等單據(jù)，或及時處理、銷毀，不要隨意丟棄，以防泄露個人信息。如果發(fā)現(xiàn)異常消費或銀行卡重復(fù)扣款等現(xiàn)象，可憑交易單據(jù)及對賬單及時與發(fā)卡行聯(lián)系。網(wǎng)上購物時，避免在網(wǎng)吧使用公共電腦。在購物時要選取信譽(yù)良好的網(wǎng)站，在任何時候，不要隨便在網(wǎng)絡(luò)上輸入身份證號碼、卡號、有效期、密碼及居住地址等個人資料。一旦懷疑或發(fā)現(xiàn)自己的個人信息可能被盜用，請及時與發(fā)卡行聯(lián)系。 此外，注意防范犯罪分子冒用各種名義以短信和來電方式進(jìn)行的銀行卡詐騙，注意發(fā)卡機(jī)構(gòu)正規(guī)途徑的各項公示和服務(wù)電話，注意公安部門發(fā)布的 各項防范詐騙的提示，防止受騙上當(dāng)。 結(jié)束語 IX 認(rèn)真落實銀行卡賬戶實名制，切實履行客戶身份識別義務(wù)，確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī)。在實際操作中，嚴(yán)格遵守《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等相關(guān)法規(guī)制度要求，切實履行客戶身份識別義務(wù)，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗證客戶身份信息。對于聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)運行前開立的銀行卡存量賬戶要逐步進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，未經(jīng)核實的要專門標(biāo)識，采取更嚴(yán)格的風(fēng)險控制措施，以有效遏制不法分子利用非實名制帳戶作案的現(xiàn)象。 保護(hù)持卡人信息安全。向持卡人提供對 賬單及其他服務(wù)憑證時，應(yīng)對卡號進(jìn)行部分屏蔽（辦理柜臺業(yè)務(wù)打印的憑證除外），并不斷提高卡片防偽能力。經(jīng)持卡人同意，對大額交易，發(fā)卡機(jī)構(gòu)可以采取電話、短信等渠道向持卡人確認(rèn)或進(jìn)行風(fēng)險提示等風(fēng)險管理措施。對于銀行卡信息可能發(fā)生泄露的，應(yīng)及時聯(lián)系持卡人，提示持卡人盡快換卡或修改密碼，不能聯(lián)系到持卡人且情況緊急的，可采取措施臨時鎖定持卡人賬戶 加強(qiáng)宣傳教育，提高風(fēng)險防范能力。一方面，加強(qiáng)對員工的教育和思想動態(tài)管理，加強(qiáng)內(nèi)部員工的合規(guī)和職業(yè)操守教育，重視對有異常活動員工的排查。另一方面，應(yīng)通過多種渠道對公眾進(jìn)行有關(guān)銀 行卡知識的宣傳，使公眾了解銀行卡的基本常識，提高客戶的安全意識和自我保護(hù)能力。 參考文獻(xiàn) [1]張成虎 .金融電子化 [M].北京 .經(jīng)濟(jì)管理出版社， 2021． [2]葉偉春 .金卡工程 [M].上海 .上海譯文出版社， 2021． [3]戴維 . 著，夏玉和（譯） .銀行信用卡 [M].北京 .中國計劃出版社， 2021． X [4]2021 上海信息化年鑒 [R].上海 .上?？茖W(xué)技術(shù)出版社， 2021 [5]2021 年信用卡市場年終盤點 .銀率網(wǎng) [6]20212021 年中國銀行卡市場現(xiàn)狀及發(fā)展前景報告 .中商情報網(wǎng)， 2021 [7]網(wǎng)銀安全使用指南 .支付寶網(wǎng)站
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