銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法-資料下載頁(yè)
2024-11-13 07:50本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】規(guī)章制度，制定本辦法。第二條本規(guī)定適用于商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)。防為主，安全第一，各司其職，綜合治理”。本行總行負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和檢查全行的銀行。素質(zhì)高、遵紀(jì)守法、恪盡職守。業(yè)務(wù)工作五年以上,且備相應(yīng)的計(jì)算機(jī)知識(shí)。的人員；支行應(yīng)配備專職銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員。況，應(yīng)向銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告、備案。格辦理調(diào)離手續(xù)，承諾其調(diào)離后的保密義務(wù)。崗審計(jì)，并在規(guī)定的脫密期后，方可調(diào)離。議，指導(dǎo)、監(jiān)督、協(xié)調(diào)和規(guī)范銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作；系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范策略；行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估和審批；和金融犯罪案件調(diào)查，打擊金融犯罪；職能部門聯(lián)系，并接受指導(dǎo)；(三)開展銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)的培訓(xùn)和宣傳工作；因工作需要，經(jīng)批準(zhǔn)，可了解涉及銀行卡系統(tǒng)的機(jī)密信息。家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)章，嚴(yán)守國(guó)家、行業(yè)和崗位秘密。理部門報(bào)告安全事件；維護(hù)銀行卡系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全正常運(yùn)行；(五)不得接觸實(shí)際運(yùn)行中的生產(chǎn)系統(tǒng)。
【正文】 措施，以防密鑰丟失。 第五節(jié) 系統(tǒng)文檔安全管理 第一百二十二條 網(wǎng)絡(luò)參數(shù)配置文檔、銀行卡系統(tǒng)詳細(xì)開發(fā)資料及 其源程序等核心技術(shù)文檔，由科技部門嚴(yán)格管理，并詳細(xì)登記，交有關(guān)部門備案。 第一百二十三條 系統(tǒng)核心技術(shù)文檔資料的外借應(yīng)有審批手續(xù)和記錄，借閱人不得轉(zhuǎn)借給他人，不得以任何形式復(fù)制、泄露和引用具體內(nèi)容。 第六節(jié) 系統(tǒng)的安全監(jiān)測(cè) 第一百二十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理人員要經(jīng)常監(jiān)測(cè)、分析銀行卡系統(tǒng)運(yùn)行狀況，發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)立即采取應(yīng)對(duì)措施。 第一百二十五條 業(yè)務(wù)操作人員應(yīng)審查業(yè)務(wù)處理結(jié)果，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)查明原因。對(duì)不能確認(rèn)的異?，F(xiàn)象，必須向銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告。 第一百二十六條 對(duì)銀行卡系統(tǒng)安全運(yùn)行的監(jiān)測(cè)記錄及其分析結(jié) 果應(yīng)嚴(yán)格管理，未經(jīng)銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組許可不得對(duì)外發(fā)布或引用。 第七節(jié) 應(yīng)急處理 第一百二十七條 本行建立應(yīng)急處理指揮小組，指揮協(xié)調(diào)各職能部門能迅速進(jìn)入應(yīng)急處理程序。 第一百二十八條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)配置應(yīng)急人員及相應(yīng)的應(yīng)急資源，集中使用，統(tǒng)一調(diào)度，以保證應(yīng)急處理的高效性。 第一百二十九條 本行各機(jī)構(gòu)應(yīng)制定銀行卡系統(tǒng)應(yīng)急方案，明確崗位職責(zé)、人員分工以及應(yīng)急處理程序。 第一百三十條 本行各機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)應(yīng)急處理技能的培訓(xùn)和應(yīng)急處理方案的演練。提高各崗位人員判斷、處理問(wèn)題的能力，驗(yàn)證應(yīng)急處理程序的有效性。 第八 節(jié) 重大安全事件處理 第一百三十一條 非法侵入、破壞銀行卡系統(tǒng)或利用銀行卡系統(tǒng)實(shí)施金融詐騙、盜竊、貪污、挪用公款的銀行卡犯罪案件以及造成不良社會(huì)影響的銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事故，屬重大安全事件。 第一百三十二條 確認(rèn)出現(xiàn)重大安全事件，必須果斷采取控制措施，立即報(bào)告銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門并逐級(jí)如實(shí)上報(bào)銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組等相關(guān)部門。 第一百三十三條 重大安全事件發(fā)生后，有關(guān)人員應(yīng)保護(hù)事件現(xiàn)場(chǎng)，積極協(xié)助銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)事件的調(diào)查，做好善后處理工作。 第一百三十四條 重大安全事件的處理情況，本行銀行卡各機(jī)構(gòu)必須寫具書 面材料，報(bào)告銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主管部門。 第八章 銀行卡系統(tǒng)安全專用產(chǎn)品管理 第一節(jié) 安全專用產(chǎn)品的準(zhǔn)入 第一百三十五條 本規(guī)定所稱安全專用產(chǎn)品，是指用于保護(hù)銀行卡系統(tǒng)安全的專用軟件、硬件產(chǎn)品。 第一百三十六條 安全專用產(chǎn)品準(zhǔn)入工作由本行銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織實(shí)施。 第一百三十七條 經(jīng)審核準(zhǔn)入的安全專用產(chǎn)品信息，由本行銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門認(rèn)定。 第一百三十八條 安全專用產(chǎn)品在準(zhǔn)入審核時(shí)，供應(yīng)商應(yīng)提出申請(qǐng)并提供下列資料： (一 )公安部頒發(fā)的安全專用產(chǎn)品銷售許可證和其他必須的證明材料； (二 )產(chǎn)品型號(hào)、產(chǎn) 地、功能及報(bào)價(jià)； (三 )產(chǎn)品采用的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，產(chǎn)品功能及性能的說(shuō)明書； (四 )生產(chǎn)企業(yè)概況（包括人員、設(shè)備、生產(chǎn)條件、隸屬關(guān)系等）； (五 )供應(yīng)商的質(zhì)量保證體系、售后服務(wù)措施等情況的說(shuō)明。 第一百三十九條 安全專用產(chǎn)品有下列情形之一的，取消其準(zhǔn)入資格： (一 )安全專用產(chǎn)品的功能已發(fā)生變化，但未通過(guò)檢測(cè)的 。 (二 )經(jīng)使用發(fā)現(xiàn)有嚴(yán)重問(wèn)題的 。 (三 )不能提供良好售后服務(wù)的 。 (四 )國(guó)家有關(guān)部門取消其銷售資格的。 第二節(jié) 安全專用產(chǎn)品的選型與購(gòu)置 第一百四十條 安全專用產(chǎn)品由本行組織選型，并選擇準(zhǔn)入范圍內(nèi)的產(chǎn)品。 第一百四十一條 安全專用產(chǎn)品的購(gòu)置應(yīng)統(tǒng)一規(guī)劃，在本行選型范圍內(nèi)購(gòu)置并備案。 第一百四十二條 安全專用產(chǎn)品中的掃描、檢測(cè)產(chǎn)品購(gòu)置應(yīng)經(jīng)本行審批。 第三節(jié) 安全專用產(chǎn)品的使用管理 第一百四十三條 安全專用產(chǎn)品購(gòu)置后，應(yīng)按照《辦公用品管理辦法》管理。 第一百四十四條 掃描、檢測(cè)產(chǎn)品應(yīng)專人專管，使用實(shí)行審批登記制度。 第一百四十五條 安全專用產(chǎn)品在使用中，應(yīng)監(jiān)測(cè)生成的信息，對(duì)生成的信息應(yīng)及時(shí)分析并作出分析報(bào)告。 第一百四十六條 在監(jiān)測(cè)中如發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題，應(yīng)立即采取相應(yīng)控制措施并將有關(guān)情況逐級(jí)上報(bào)。 第一百四十七條 安 全專用產(chǎn)品使用中產(chǎn)生的重要報(bào)告應(yīng)備份存檔，并按密級(jí)資料管理方式履行有關(guān)手續(xù)。 第一百四十八條 安全專用產(chǎn)品應(yīng)及時(shí)進(jìn)行升級(jí)和維護(hù)并登記備案。 第一百四十九條 安全專用產(chǎn)品報(bào)廢后，應(yīng)報(bào)有關(guān)部門審批方可封存或銷毀。 第一百五十條 本行銀行卡系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須對(duì)安全專用產(chǎn)品的使用情況進(jìn)行定期檢查。 第九章 銀行卡憑證管理 第一百五十一條 銀行卡憑證管理按照本行《銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》執(zhí)行。 第十章 支行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 第一百五十二條 支行行長(zhǎng)為銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)的第一責(zé)任人。 第一百五十三條 業(yè)務(wù)人員在 辦理銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)認(rèn)真審核相關(guān)憑證和資料，以保證銀行卡業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要立即向保衛(wèi)部及相關(guān)部門報(bào)告。 第一百五十四條 未經(jīng)總行同意 ,任何人員不得向銀行卡申請(qǐng)人以外的個(gè)人和單位透露銀行卡申請(qǐng)人的資料，有權(quán)單位除外。 第一百五十五條 各支行應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)的日常管理工作。 第一百五十六條 業(yè)務(wù)操作時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)部門制定的規(guī)章制度執(zhí)行。 第十一章 附 則 第一百五十七條 違反本規(guī)定，造成重大安全事故或銀行卡犯罪的，根據(jù)有關(guān)部門法律法規(guī)，追究其主管領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門及其他直接責(zé)任人的 責(zé)任。 第一百五十八條 違反本規(guī)定的單位與個(gè)人，按本行員工違規(guī)處罰辦法執(zhí)行。 第一百五十九條 本辦法由商業(yè)銀行制定、解釋和修改。 第一百六十條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
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