【經(jīng)管勵(lì)志】基于網(wǎng)上銀行的集團(tuán)賬戶(hù)和資金集中管理-資料下載頁(yè)
2025-05-07 18:08本頁(yè)面
【正文】 額明細(xì)、賬戶(hù)交易明細(xì)； 2. 集團(tuán)內(nèi)資金實(shí)時(shí)劃撥：集團(tuán)在招商銀行開(kāi)立的各個(gè)離岸賬戶(hù)間實(shí)現(xiàn)資金互轉(zhuǎn)，實(shí)時(shí)到賬； 3. 集團(tuán)賬戶(hù)匯出匯款：用于從集團(tuán)內(nèi)任一離岸賬戶(hù)向本集團(tuán)內(nèi)部其他賬戶(hù)或其他在銀行開(kāi)戶(hù)的個(gè)人及企業(yè)付款； 4. 集團(tuán)網(wǎng)上信用證申請(qǐng)：通過(guò)網(wǎng)上企業(yè)銀行辦理集團(tuán)內(nèi)任一公司的信用證申請(qǐng)和修改業(yè)務(wù)。 資金集中管理應(yīng)注意的問(wèn)題 根據(jù)目前國(guó)內(nèi)集團(tuán)資金管理中心的操作實(shí)踐，企業(yè)在應(yīng)用銀行產(chǎn)品、實(shí)現(xiàn)資金集中管理過(guò)程中，應(yīng)著重注意以下問(wèn)題： 加強(qiáng)銀行賬戶(hù)的管理。集團(tuán)資金管理中心需要事前對(duì)企業(yè)多余賬戶(hù)進(jìn)行全部清理，并 與協(xié)作銀行簽定有關(guān)協(xié)議。 強(qiáng)調(diào)結(jié)算紀(jì)律，嚴(yán)格現(xiàn)金坐支。為了減少在途資金，集團(tuán)公司應(yīng)規(guī)定內(nèi)部成員公司之間的購(gòu)銷(xiāo)業(yè)務(wù)結(jié)算及對(duì)集團(tuán)外各項(xiàng)結(jié)算均由集團(tuán)公司資金管理中心統(tǒng)一辦理。同時(shí)，為了杜絕現(xiàn)金坐支，還應(yīng)嚴(yán)格規(guī)定當(dāng)日發(fā)生現(xiàn)金收入必須當(dāng)日存入銀行，不準(zhǔn)白條抵庫(kù)等。 實(shí)施預(yù)算管理，編制合理資金預(yù)算。由于對(duì)外支付的資金是通過(guò)企業(yè)編制資金預(yù)算來(lái)下?lián)艿?，資金預(yù)算編制的合理與否將直接影響資金的使用。因而，通過(guò)開(kāi)展集團(tuán)資金的集中管理可以有效推行企業(yè)預(yù)算工作。 建立以資金集中管理為主線的內(nèi)控制度體系。要保證 集團(tuán)資金的集中管理模式的正常運(yùn)行，還必須建立以資金集中管理為主線的內(nèi)控 制度體系，一般要建立《集團(tuán)公司資金中心管理辦法》、《資金預(yù)算管理辦法》、《內(nèi)部借款規(guī)定》、《內(nèi)部成員單位信用評(píng)定辦法》以及其他結(jié)算紀(jì)律與辦法等，通過(guò)建立相應(yīng)的制度體系來(lái)保證運(yùn)行。 建立規(guī)范的操作流程和合理的權(quán)限劃分標(biāo)準(zhǔn)。由于集團(tuán)資金的集中管理模式與合作銀行是實(shí)時(shí)對(duì)接，不合理操作和誤操作都將可能給企業(yè)造成經(jīng)濟(jì)損失。所以，系統(tǒng)操作人員必須嚴(yán)格按規(guī)范操作流程操作，要按不同的權(quán)限來(lái)進(jìn)行操作。 建立合理考核標(biāo)準(zhǔn)和程序。集團(tuán)公司在規(guī)范 集團(tuán)資金的集中管理的同時(shí)，還要建立合理考核標(biāo)準(zhǔn)和程序，通過(guò)與企業(yè)績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)掛鉤等形式，保證其各項(xiàng)工作的落實(shí)。 此外，集團(tuán)資金的集中管理要以與合作銀行之間良好的合作運(yùn)行機(jī)制為依托，由集團(tuán)公司統(tǒng)一進(jìn)行與合作銀行對(duì)接，從而達(dá)到既可以方便系統(tǒng)維護(hù)，也可以對(duì)內(nèi)部成員單位進(jìn)行有效實(shí)時(shí)監(jiān)控的目
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