【經(jīng)管勵志】基于網(wǎng)上銀行的集團賬戶和資金集中管理-資料下載頁
2025-05-07 18:08本頁面
【正文】 額明細、賬戶交易明細； 2. 集團內(nèi)資金實時劃撥：集團在招商銀行開立的各個離岸賬戶間實現(xiàn)資金互轉(zhuǎn)，實時到賬； 3. 集團賬戶匯出匯款：用于從集團內(nèi)任一離岸賬戶向本集團內(nèi)部其他賬戶或其他在銀行開戶的個人及企業(yè)付款； 4. 集團網(wǎng)上信用證申請：通過網(wǎng)上企業(yè)銀行辦理集團內(nèi)任一公司的信用證申請和修改業(yè)務(wù)。 資金集中管理應(yīng)注意的問題 根據(jù)目前國內(nèi)集團資金管理中心的操作實踐，企業(yè)在應(yīng)用銀行產(chǎn)品、實現(xiàn)資金集中管理過程中，應(yīng)著重注意以下問題： 加強銀行賬戶的管理。集團資金管理中心需要事前對企業(yè)多余賬戶進行全部清理，并 與協(xié)作銀行簽定有關(guān)協(xié)議。 強調(diào)結(jié)算紀律，嚴格現(xiàn)金坐支。為了減少在途資金，集團公司應(yīng)規(guī)定內(nèi)部成員公司之間的購銷業(yè)務(wù)結(jié)算及對集團外各項結(jié)算均由集團公司資金管理中心統(tǒng)一辦理。同時，為了杜絕現(xiàn)金坐支，還應(yīng)嚴格規(guī)定當日發(fā)生現(xiàn)金收入必須當日存入銀行，不準白條抵庫等。 實施預(yù)算管理，編制合理資金預(yù)算。由于對外支付的資金是通過企業(yè)編制資金預(yù)算來下?lián)艿模Y金預(yù)算編制的合理與否將直接影響資金的使用。因而，通過開展集團資金的集中管理可以有效推行企業(yè)預(yù)算工作。 建立以資金集中管理為主線的內(nèi)控制度體系。要保證 集團資金的集中管理模式的正常運行，還必須建立以資金集中管理為主線的內(nèi)控 制度體系，一般要建立《集團公司資金中心管理辦法》、《資金預(yù)算管理辦法》、《內(nèi)部借款規(guī)定》、《內(nèi)部成員單位信用評定辦法》以及其他結(jié)算紀律與辦法等，通過建立相應(yīng)的制度體系來保證運行。 建立規(guī)范的操作流程和合理的權(quán)限劃分標準。由于集團資金的集中管理模式與合作銀行是實時對接，不合理操作和誤操作都將可能給企業(yè)造成經(jīng)濟損失。所以，系統(tǒng)操作人員必須嚴格按規(guī)范操作流程操作，要按不同的權(quán)限來進行操作。 建立合理考核標準和程序。集團公司在規(guī)范 集團資金的集中管理的同時，還要建立合理考核標準和程序，通過與企業(yè)績效考核標準掛鉤等形式，保證其各項工作的落實。 此外，集團資金的集中管理要以與合作銀行之間良好的合作運行機制為依托，由集團公司統(tǒng)一進行與合作銀行對接，從而達到既可以方便系統(tǒng)維護，也可以對內(nèi)部成員單位進行有效實時監(jiān)控的目
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